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為防大戶清算、借貸協議Solend玩了一手未雨綢繆 !_SOL:END

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最近sol挺火的,但這次不是因為sol網絡上的宕機,而是Solana生態借貸協議Solend發起的治理提案SLND1,這個提案很有意思,大概就是為了防止自己被清算,而去短時間內去掌控鯨魚的錢包,也就是說可以接管用戶的資產。

公鏈Solana上的第一大借貸協議Solend為防范動蕩市場中,因巨鯨大戶的借貸倉位收到清算,引起整體協議安全;發起具有爭議性的投票,希望提高清算門檻,以及獲得緊急掌控該帳戶的權力,用于「場外清算」。

「去中心化」金融(DeFi),到了極端市場時,并不會總是理想的。Solana最大借貸協議Solend表示,某一用戶目前擁有最大的借貸倉位,若因SOL幣價快速下跌,清算規模可能影響其協議營運。

Solend表示,此用戶存入了570萬個SOL(約1.7億美金),借出共1.08億美金的USDC和USDT,一個用戶就占了25%的鎖倉資產。在主要流動性池中占95%的SOL存款,有88%的USDC都被此用戶借出。預計清算SOL價格為22.3。

OpenAI:所有付費API客戶都可以訪問GPT-4:金色財經報道,OpenAI的官網顯示,從7月6日開始,所有付費API客戶都可以訪問GPT-4。本月早些時候,他們發布了對基于聊天的模型的第一次更新。他們設想未來基于聊天的模型可以支持任何案例。而當前,他們宣布了一項針對舊型號的Completions API的棄用計劃,并建議用戶采用Chat Completions API。OpenAI表示,現有的API開發者將可以使用擁有8K上下文能力的GPT-4 API。此外他們計劃在本月底向新開發人員開放訪問權限,然后根據計算可用性開始提高速率限制。[2023/7/7 22:24:30]

我們先來看一下Solend發起的治理提案SLND1

Solend上最大的用戶?擁有極大的保證金頭寸,這使Solend協議及其用戶處于危險之中。

存入570萬美元

1.08億美元USDC和USDT借入

OPNX:即將啟動FTX索賠交易并推出新交易所代幣模型:5月31日消息,三箭資本創始人Zhu Su等人創辦的加密索賠和交易平臺Open Exchange(OPNX)發推稱將很快推出一種全新的交易所代幣模型,旨在解決用戶和交易所之間歷史一致性問題(historical alignment problems)。此外OPNX還透露即將啟動Celsius索賠交易,接下來將是FTX。[2023/5/31 11:49:37]

TVL的25%

SOL存款的95%

88%的USDC借款

平倉價$22.30

鯨魚的最后一次鏈上活動是12天前

這導致平臺出現問題:

如果SOL跌至22.30美元,鯨魚的賬戶將可清算高達20%的借款。由于清算人通常在DEX上進行市場銷售,因此市場很難吸收這種影響。在最壞的情況下,索倫德最終可能會出現壞賬。

OpenSea撰文介紹比特幣Ordinals:5月5日消息,OpenSea 在其官網教學頁面撰文介紹比特幣 NFT 協議 Ordinals。文章詳細介紹 Ordinals 協議,并總結 Ordinals 協議三大優勢:不可篡改、數據鏈上存儲以及去中心化。[2023/5/6 14:45:55]

這可能會導致混亂,給Solana網絡帶來壓力。清算人會特別活躍,并且會向清算功能發送垃圾郵件,眾所周知,這是導致Solana過去倒閉的一個因素。

由于擔心風險,許多用戶退出,導致主池中的USDC和USDT利用率飆升至100%。這意味著儲戶無法提款,以USDC或USDT為抵押的頭寸無法平倉。

Solend做了什么?

自6月13日以來,一直試圖通過網絡和Twitter公開與鯨魚取得聯系。

向鯨魚發送了一條鏈上消息,并將其發布在Twitter上以供放大。

OKX CMO:未來兩周將推出多個重要功能的更新:11月21日,OKX CMO Haider 發推稱,將在未來兩周迎來多個重要功能的更新,包括針對全球用戶的POR資金證明功能和針對機構用戶的相關功能。內部人士透露,這此舉將極大提升用戶的資產透明度。 詳情可留意OKX官方公告動態。[2022/11/21 7:52:36]

根據動態利率模型,USDC和USDT的借款利率已自動調整為>60%和>600%的最高APY。

一直在與做市商聯系,以探索確保平倉順利進行的選項。與集中流動性AMM協議進行了討論,以探索在關鍵水平上激勵流動性,以便可以優雅地進行清算。

盡管Solend?做出了努力,但Solend?仍然無法讓鯨魚降低風險,甚至無法與它們取得聯系。隨著鯨魚無響應的趨勢發展,顯然必須采取行動來降低風險。

選項

經過團隊、投資者和用戶之間的深思熟慮和對話,這是?Solend的想法。

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Solend不應該什么都不做。在這種規模下,鯨魚總是會給Solend及其用戶帶來系統性風險。他們沒有表現出任何行動的跡象,而且他們最終會讓自己被清算似乎是不可避免的。

讓這種規模的清算發生在鏈上是非常危險的。DEX的流動性不足以處理這種規模的銷售,并可能導致連鎖效應。此外,清算人將被激勵向網絡發送垃圾郵件,以贏得非常有利可圖的清算。這在過去會導致Solana的負載問題,這會加劇手頭的問題。

Solend采取的任何行動都需要考慮一系列權衡。沒有完美的解決方案。考慮到這一點,Solend認為會產生最佳結果的行動如下:

對占借款總額20%以上的大型鯨魚制定特殊的保證金要求。如果用戶的借款超過主池所有借款的20%,則需要35%的特殊清算門檻。該政策將在提案獲得批準后生效。

授予SolendLabs緊急權力以暫時接管鯨魚的賬戶,以便清算可以在場外交易中執行,并避免將Solana推到極限。這將通過智能合約升級來完成。一旦鯨魚的賬戶達到安全水平,緊急權力將被撤銷。

投票

投票贊成:對占借款總額20%以上的大型鯨魚制定特殊保證金要求,并授予SolendLabs緊急權力以臨時接管鯨魚的賬戶,以便可以在場外交易執行清算。

否決票:什么都不做。

發布提案,希望在極端情況時接管該鯨魚帳號

希望能針對占借款總額20%以上的巨鯨制定特殊的保證金要求,將清算門檻特別提高到35%,且授予Solend緊急權力以暫時接管該鯨魚帳戶,以便真的發生清算時,可以在場外交易中執行,避免進一步給SOL帶來沉重賣壓。但是經過第一輪之后,市場上的情緒已經更暴躁了,很多人不同意,目前SLND2的提案已經開始了,標注為:使SLND1無效,并增加投票時間。

巨鯨被清算會發生什么問題?

抵押品貶值到一定程度,就將其賣出用來償還借款,這會有什么問題?

Solend表示,如果SOL跌至22.30,巨鯨帳戶會開始清算高達20%的借款(約2100萬美元)。但由于清算者通常是在去中心化交易所上出售,市場很難吸收這種量體的影響。在極端狀況下,Solend可能會出現無法償還的壞帳,甚至對Solana網路帶來影響;在清算者特別活躍的狀況下,一直向網路發送清算功能,也會促使Solana當機。用戶在擔憂風險的情況下,將流動性抽出,主要流動性池USDC和USDT利用率達到100%(穩定幣全部被借出去);這會讓以USDC或USDT為抵押做借貸的倉位,無法被平倉。

Solend:沒有完美的解法

Solend表示,此巨鯨用戶的最后一次鏈上活動為12天前,他們已經嘗試發送訊息聯系對方,但并未得到回應。目前已竭盡所能做出對應,像是將USDC和USDT的動態借款利率調到最高,并與做市商聯系尋求順利平倉的方式,像是場外交易、DEX與對沖等。但這些手段可能還是難以避免影響。

于是,官方做出取舍。他們提出一項治理提案,將占借款總額20%以上的大型鯨魚制定特殊的保證金要求,提升至35%的特殊清算門檻。并且將授予Solend緊急權力接管巨鯨的帳戶,以便進行場外交易。

盡管這項決議通過后,等同于剝奪該用戶的金融自主權利,但官方認為這是為了整體用戶、協議與Solana網路的安全所為,并沒有完美的解法。最終結果為通過,也引起中心化的討論,參與Solend治理的代幣持有者中,有97.5%投下了贊成票。

結論:

首先從本文可以看到這次的整個事件,跟SOL沒有關系,而是Solana生態借貸協議Solend引發的事情,不過Solend公然提案強行接管用戶的資產違背契約精神,在區塊鏈世界中也能看到“打土豪分田地”,沒有金剛鉆別攬瓷器活,行情好,以高TVL為驕傲,也不考慮協議本身承受能力。一個所謂的「DeFi」協議,提議接管用戶的賬戶自救?你們就救活自己,還有人和你們玩嗎?不如你提案退出市場。

今天的分享就到這里,后期會給大家帶來其他賽道的龍頭項目分析。感興趣的可以點個關注。我也會不定期整理一些前沿咨詢和項目點評,歡迎各位志同道合的幣圈人一起來探索。

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來源:金色財經

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