深度解剖穩定幣市場的急速擴張 | 2021 區塊鏈年報 |Footprint Analytics_穩定幣:PRINTS幣

FootprintAnalyticsAnalyst:grace@footprint.network

Jan.2022

DataSource:FootprintAnalyticsStablecoinsDashboard

這篇文章是我們年度回顧系列的一部分。

眾所周知，進入區塊鏈的世界免不了會進行交互交易。穩定幣作為連接區塊鏈世界與現實世界的“貨幣橋梁”，在鏈上業務中，扮演著非常重要的角色。

Footprint?Analytics的數據顯示，12月美元穩定幣USDC的發行量突破了422億美元，MarketCap位居眾多穩定幣中的第二位，僅次于USDT的784億美元。同月，去中心化穩定幣UST的MarketCap突破100億美元。

FootprintAnalytics-MarketCapofUSDT,USDC&UST

SushiSwap CEO：從技術上講我看好加密貨幣:金色財經報道，SushiSwap CEO Jared Grey在社交媒體上表示，監管的唯一好處是創造一個公平的競爭環境。坦率地說，這通常是失敗的。盲目的貪婪通常會獲勝，而在位者則會通過陰險的利益沖突為自己開路。從技術上講，我看好加密貨幣，因為它阻礙了人類最惡劣的濫用特性。[2023/7/24 15:54:17]

加密貨幣交易頻發，對流動性以及衍生品保證金的需求增加，穩定幣發行量增加。伴隨著穩定幣市場的急劇擴張，各國也注意到了穩定幣存在的風險，紛紛就穩定幣是否需要監管，以及如何監管的問題進行研究。本文將從6個標志性事件來回顧穩定幣的2021。

算法穩定幣ESD和FRAX躋身穩定幣市值前十

從FootprintAnalytics的數據，我們可以看到在1月份算法穩定幣ESD的MarketCap從原來的1.2億美元漲至4.4億美元，漲幅為266.7%，FRAX漲了351.6%升至1.4億美元。二者分別位于1月份穩定幣MarketCap的第九位和第十位。

馬來西亞柔佛DT足球俱樂部與Socios.com達成合作:金色財經報道，馬來西亞柔佛DT足球俱樂部（Johor Darul Ta'zim FC）與粉絲代幣發行平臺Socios.com達成合作，俱樂部將能夠通過Socios.com上的JDT粉絲代幣為支持者創造新的參與和獎勵機會。俱樂部球迷可以期待對俱樂部在各個領域做出的決定進行投票，這些決定涉及球隊、體育場和設施。（SNE Sports）[2022/9/26 22:30:07]

FootprintAnalytics-?MarketCapofESD&FRAX

算法穩定幣ESD，全稱EmptySetDolla，是EmptySet在2020年發行的一種合成資產，為去中心化的算法穩定幣，與美元錨定。而FRAX是采用混合算法的穩定幣協議，由FRAX在2020年發行。

新型算法穩定幣FeiProtocol宣布關閉燒傷機制

數據：1,112枚BTC從未知錢包轉移到Coinbase:金色財經報道，Whale Alert數據顯示，1,112枚BTC（價值約22,358,378美元）從未知錢包轉移到Coinbase。[2022/9/15 6:56:48]

4月ETH價格跌破2,000美元，在Uniswap上算法穩定幣FEI的價格跌破0.7美元，根據FeiProtocol的設定燒傷機制啟動，屆時用戶的所有資金將清零。在發生脫錨的情況下，項目方推翻了Protocol的設定，關閉了燒傷機制。

雖然保護了用戶的資產，但是FEI的聲譽直線下降。即便有Coinbase等大牌機構的資金支持也于事無補。我們可以從?FootprintAnalytics的數據看到有數億美元流出，而FEI的MarketCap也斷崖式下降。雖然11月5-7日有一個小的峰值波動，但總體上已再回不到繁榮時期的水平。

FootprintAnalytics-MarketCapofFEI

加密銀行Signature Bank：加密貨幣流出總額已高達42.7億美元:9月7日消息，加密銀行 Signature Bank 發布三季度中期報告，其中顯示該公司加密貨幣流出總額已高達 42.7 億美元，不過該公司的非加密存款規模升至 26.4 億美元。

Signature Bank 主要為機構加密交易商和加密業務（包括交易平臺和礦工）提供金融服務。此外，季報數據還顯示 Signature Bank 二季度總存款減少了 50.4 億美元，跌至 1041.2 億美元，其中數字資產銀行團隊的的存款規模減少了 24 億美元。（Cryptoslate）[2022/9/7 13:14:25]

錨定歐元及其他法幣的穩定幣逐漸增多

2021年，除了美元穩定幣以外的其他與法幣，譬如歐元、韓元、日元等，錨定的穩定幣逐漸增多，紛紛搶占外匯市場。包括由Celo儲備的多種加密資產作為幣值基礎的歐元穩定幣CEUR，由Occam與Stasis合作推出的歐元穩定幣EURS以及由Terra推出的韓元穩定幣KRT等。

在眾多非錨定美元的穩定幣中，錨定歐元的穩定幣EURS和SEUR不相上下，韓元穩定幣KRT緊跟其后，日元穩定幣JYPC的表現相對平庸。

Chainge已向破產法院申請收購Celsius部分資產，或將為用戶提供額外5%的代幣:7月27日消息，跨鏈流動性協議Chainge Finance發推表示，其正在向美國紐約南區破產法院提交申請，以在Celsius Network的債務重組過程中收購它的某些資產。此外在完成盡職調查且條件合適的話，Chainge Finance將基于Celsius的資產補償金額給每位Celsius用戶提供額外5%的代幣。目前其已與Celsius財務顧問進行了接觸，以與債權人制定具體建議。

金色財經此前報道，6月份Chainge Finance表示已向Celsius發起對其某些資產與負債的收購邀約。

Chainge官方還表示，在未來將以去中心化的技術手段避免Celsius事件的發生，以保障平臺用戶的利益。[2022/7/27 2:41:01]

FootprintAnalytics-MarketCapofStablecoinsotherthanthepeggedU.S.

值得一提的是，薩爾瓦多計劃在2021年年底前推出政府發行的本土穩定幣，但最終并未有消息發布。而是在9月將比特幣作為本國的法定貨幣，allin到區塊鏈比特幣的世界。

穩定幣項目遭受“閃電貸”攻擊

穩定幣市場在急劇擴大的同時，面臨的攻擊和考驗也隨之增多，先后有不同的穩定幣項目遭受攻擊，主要以“閃電貸”為主。

6月，部署在Polygon上的穩定幣項目SafeDollar遭受攻擊，發行的穩定幣SDO價值一度歸零。此后雖有恢復，但至今未回到1美元的錨定價值。

8月，部署在BSC上的DeFi平臺WaultFinance的穩定幣WUSD遭遇閃電貸攻擊，損失80萬美元。WUSD的價格跌破1美元。

11月，由起源協議OriginProtocol發行的穩定幣OUSD遭受閃電貸攻擊，損失225萬美元的DAI和100萬美元的ETH。

FootprintAnalytics-PriceofOUSD,WUSD&SDO

各國對穩定幣市場發力監管

2021年，以太坊上穩定幣的總發行量突破千億。穩定幣市場儼然成了一個龐然大物。受到各國的監管成為必然的趨勢。

美國就穩定幣監管開展系列調研。10月，美國SEC在美國機構就穩定幣如何監管的辯論中取得優勢，有望獲得監管穩定幣的權利。11月，美國金融穩定監督委員會發布穩定幣報告并督促國會立法。12月，美國眾議院金融服務委員就穩定幣監舉行聽證。

韓國就加密貨幣投資者進行保護。11月，新韓銀行表示正在測試基于HederaHashgraph區塊鏈的韓元穩定幣的發行。同月，韓國金融服服務委員會發布報告對token發行作出限制。

11月，歐洲央行擴大PISA框架以涵蓋數字貨幣和穩定幣；12月，日本金融廳表示將在2022年對穩定幣的發行實行新的限制。

2021最亮眼穩定幣項目：Terra

從宏觀上看，穩定幣市場急速擴張。不論是發行量還是MarketCap，都較之2020年有了大幅的增長。而從具體項目上來看，2021年最為亮眼的穩定幣項目，非Terra莫屬，詳盡介紹，更多可看《一覽公鏈Terra獨特生態，TVL將重返前三？》

Terra的TVL在12月27日達到2021年全年峰值，為210.9億美元，較之1月1日的3.3億美元，翻了62.9倍。其原生token?LUNA的價格也翻了306.3倍漲至199.78美元的全年最高價。

?FootprintAnalytics-TVLofTerra

除了本身TVL和token價格翻倍之外，本文開頭提到的韓元穩定幣KRT和MarketCap突破百億美元的穩定幣UST也是Terra的手筆。Terra類型的穩定幣為Terra項目的發展提供了比較大的助力。

展望：穩定幣或將成為區塊鏈世界2022年的一個主題

2021年，有超過20個新的穩定幣被推出，創下歷史之最。同時，穩定幣的使用率持續增長。穩定幣具有保值功能，對于本國貨幣價值變動比較大的國家的居民而言是一個不錯的選擇。因而Footprint認為，2022年不論是基于加密貨幣和區塊鏈項目進一步發展，還是對于自身貨幣資產保值的需要，亦或者是基于對合規的要求，穩定幣都會繼續擴大其作為貨幣橋梁的作用。

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來源：金色財經

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