鏈上借貸這個巨大且陳舊的市場已經太久沒有新進展了。AAVE和Compound兩大巨頭安全穩定運行,而新的借貸協議又大多是「AAVElike」或者「Compoundlike」,市場已經許久沒有創新誕生。但這種沉寂良久的情況,或許會被Silo的誕生打破。
12月9日,非托管借貸協議Silo宣布于GnosisAuction平臺完成Token拍賣,本次拍賣共發行1億枚SILO,籌集到7500枚ETH,單枚SILO的價格約為0.000075ETH。無論Silo的未來究竟能走向哪里,但市場對其的期望之高已是毋庸置疑。
項目名稱
Silo
項目概念/賽道
DeFi
項目簡介
Silo是一個非托管借貸協議。通過引入「橋資產」和「筒倉」(Silo),解決了傳統借貸平臺潛在的通過操縱抵押品價格、超額借出其他更為穩定的Token平臺攻擊事件。
項目背景
在借貸平臺這條賽道上,攻擊事件屢見不鮮。2021年5月,借貸平臺Venus遭到攻擊,由于擔保資產XVS的價格被攻擊者操縱,協議產生了超1億美元的壞賬,該協議的許多用戶都遭受了不同程度的損失。10月,CreamFinance閃電貸攻擊,被盜資產約1.3億美元。被盜的原因是攻擊者通過預言機操縱yUSD價格,創造了足夠的借入限額來抽取其他token的流動性。
Synthetix已批準將stETH添加到Synthetix Perps市場:6月13日消息,合成資產協議Synthetix已經批準將Lido Finance的stETH添加到Synthetix Perps市場中。[2023/6/13 21:32:59]
操縱抵押品價格、超額借出其他更為穩定的token,這種手法在其他的借貸平臺攻擊事件中也屢見不鮮。當借貸協議將一個存在風險的token作為抵押品時,整個協議的資金都將暴露在該token構成的風險之下,即使是老牌知名項目也難以免除這種風險。
例如,在十月底Cream受到攻擊后,AAVE因支持xSUSHI存借,也曾面對xSUSHI可能被操縱所導致的安全風險。盡管社區隨后禁用了xSUSHI,但AAVE仍面臨了大規模取款。10月30日數小時內,用戶從AAVE撤出數十億美元的資產,這導致AAVE平臺stablecoin利率飆升,DAI浮動借幣利率一度達到66.65%。
在大多數借貸協議的設計中,他們存在著經典的木桶效應:最不安全的那一個抵押資產決定了整個協議的安全性。因此,當協議不斷擴展他們支持的抵押資產列表時,整個協議的安全性正在不斷下降。
歐洲央行執委:將采取一切必要措施確保數字歐元成為真正的公共產品:金色財經報道,歐洲央行在 4 月份的一份進展報告中闡述了其目前對數字歐元的看法。歐洲央行執行委員會成員Fabio Panetta 在介紹這些調查結果的演講中表示,我們將采取一切必要措施,確保數字歐元成為真正的公共產品。但所有歐洲機構都必須發揮自己的作用,以實現我們使數字歐元取得成功的共同目標。[2023/5/29 9:47:56]
SushiSwap的借貸產品「Kashi」一定程度上解決了這種問題。
通過其單一金庫模型「便當盒」,可讓每個不同的借貸幣對獨立承擔風險,用戶不同幣種的抵押物并不會在不同的借貸池共享,這將單一token的風險敞口控制在該資金池之內,若某一特定token發生安全事故,并不會威脅到其他資金池的安全。
AAVE、Compound等知名項目都面臨的木桶效應在Kashi上奇妙的消失了,如果tokenA價格脫錨,僅有包含A的借貸幣對會受到影響,協議的其他幣對都能繼續平穩運行。這讓Kashi也得以引入更多的長尾資產,Kashi所支持的借貸幣對,在頭部借貸項目中幾乎是最多的。
支付公司Stabolut推出去中心化穩定幣USB:4月14日消息,支付公司Stabolut宣布推出一種去中心化、與美元掛鉤、比特幣支持的不依賴銀行的穩定幣——USB。Stabolut聯合創始人兼首席執行官EnekoKnorr認為,Stabolut正在為通過USB在互聯網和加密貨幣市場上轉移金融價值設定新的行業領先標準。
Stabolut的聯合創始人兼首席技術官Julian Beltran表示:“鑒于UST的崩潰,以及我們今年看到的近期銀行倒閉后USDC脫鉤所造成的不穩定,用戶對可靠穩定幣有明確的市場需求。通過USB,Stabolut旨在開啟一個透明、隱私保護、快速、廉價和可互操作的全球交換新時代。”[2023/4/14 14:03:25]
但這也帶來了新的問題——流動性匱乏。無法共享抵押品意味著用戶的抵押物并不能被高效的利用:你無法在一個資金池內僅抵押A并同時借出B、C,這讓用戶不得不同時關注多種token價格的走勢——你根本不知道哪一個幣對會先面臨清算的風險。
項目定位
在安全性與資本效率的兩難取舍中,Silo是如何做的呢?在Silo的機制中有兩個重要的概念:「筒倉」和「橋資產」。
MakerDAO聯創:MakerDAO可能會選擇出售協議中的所有USDC:金色財經消息,MakerDAO聯合創始人Rune Christensen在Discord中表示,MakerDAO可能會選擇出售協議中所有的USDC敞口,此舉可能會引發DAI與美元脫鉤,需要針對該情況做好準備。根據Maker burn的數據顯示,目前DAI背后的抵押資產中80%為穩定幣,60%為USDC。Rune Christensen認為脫鉤是一個可接受的風險,將在治理電話會議中討論此事,最近美國財政部對Tornado Cash的制裁是考慮脫鉤的原因,制裁比他最初考慮的要嚴重,在制裁后凍結了Tornado Cash現金錢包中的USDC資金。(TheBlock)[2022/8/12 12:20:30]
橋資產和某個特定的token共同構成了一個筒倉。
Silo的資金池由若干個筒倉組成,就如同一個又一個的孤島,這確保了不同token風險的隔離。而不同筒倉之間又通過橋資產連通。
當用戶抵押A借出B時,一筆借貸被分解為兩個步驟:
1、用戶在A筒倉抵押tokenA,并從A筒倉借出橋資產。
馬斯克:對Twitter的收購計劃,仍在等待機器人賬戶問題的解決:6月21日消息,特斯拉 CEO 埃隆·馬斯克在卡塔爾經濟論壇接受彭博社采訪時表示,他正在等待他提出的占 Twitter 5% 以上賬戶的機器人問題的解決方案,因為這不是大多數人對這項服務期待的體驗。馬斯克表示,虛假和垃圾郵件帳戶與機器人帳戶是完全不同的。
馬斯克表示,他將專注于在 Twitter 上推動產品,但不一定計劃成為其首席執行官。[2022/6/21 4:42:57]
2、橋資產被借出后存入B筒倉,并用橋資產作為抵押借出tokenB。
有趣的事情發生了:盡管用戶實質上借入的是橋資產,但協議通過抵押橋資產,讓用戶收到了tokenB。
這樣做的好處是什么?對于存款人來說,他貸出的tokenB由筒倉內的橋資產提供保證,而不是可能存在風險的tokenA;對于借款人來說,他并不會持有橋資產的敞口,使用體驗就和其他借貸協議一樣順滑;而對協議來說則好處頗豐,協議貸出的僅僅只是筒倉A的橋資產。
設想這樣一個場景:如果tokenA出現安全風險,價格被人為操縱。黑客存入大量tokenA,抵押物tokenA的價格嚴重虛高。若在傳統的統一抵押模式下,它同時也可以借出與虛高抵押物相對應的貸款。
而在Silo的機制中,它存入的tokenA無論價格有多虛高,他能借出的最大金額也僅是筒倉A全部的橋資產。
項目優勢
通過橋資產和筒倉的引用,既可以為用戶提供和以往借貸協議相同的統一抵押物的高效率,又隔離了不同token的風險,并不會因為風險token的引用而將整個協議都暴露在風險敞口之下。這種機制的設計在不降低資本效率的同時,保證了風險隔離并提高了協議的安全,在此前這種機制較為罕見。
受益于這種機制,任何人均可無需許可的在Silo創建新的市場并提供流動性,這也是與常見的借貸協議一個較為不同的地方。
相關鏈接
主頁鏈接:
Silo官網:
https://www.silo.finance/
Twitter?官方:?
https://twitter.com/SiloFinance
Telegram:(5058社區成員)
https://t.me/silo_community
Discord:
https://discord.com/invite/silo-finance
團隊信息
目前沒有詳細的團隊信息,以下為官網展示團隊信息:
代幣信息
Silo將使用DAO進行治理,$SILO為該協議的治理token。Silo將采用治理最小化模型,因此DAO能參與的決策有限,主要包括如下事件:
1、將協議控制的資產引導到有利于協議增長的地方;
2、開啟、關閉DAO的收入機制;
3、調整每個筒倉的LTV、清算門檻;
4、批準重要的產品里程碑。
12月9日,Silo在GnosisAuction完成了Token拍賣,本次拍賣共發行1億枚SILO,籌集到7500枚ETH。本次拍賣出售Silo占總供應量的10%。
SILOtoken總供應量10億枚,將在接下來的4年里完成釋放,具體分配方式如下:
創世紀(10%)ー在公開拍賣中分發,拍賣后可立即獲得。
社區國庫(45%)ーー3年線性釋放,由社區治理控制。
早期貢獻者(6.75%)ーー4年線性釋放,token生成事件6個月后開始釋放。
創建貢獻者(21.75%)ーー從token生成事件6個月后開始,3年線性釋放。
早期社區獎勵(0.2%)ーー2022年1月空投給社區成員。
早期投資者及早期投資顧問(6.30%)ー兩年線性釋放,從token生成事件6個月后開始釋放。
未來貢獻者和未來顧問(10%)ー加入DAO后,從token生成事件1年后開始為期4年的線性釋放。
投資機構、融資信息
不久前,Silo曾完成了它的種子輪融資,具體融資額未透露。投資人主要為一批DeFi領域的天使投資人。包括來自FEI協議的JoeySantoro,來自Frax的SamKazemian,SantiagoRSantos,來自Reflexer的Ameen,來自BarnBridge的TylerWard,來自ReganBozman的Lattice,來自PSPSoteria的SherwinLee及Keith,來自0xVentures的AiRTX,DonHo,Quantstamp,來自XDEFI的Emile,ShapeShiftDAO等。
項目總結:
Silo是一個非托管借貸協議。它與傳統的借貸協議不同的是,在不降低流動性的前提下,通過引入橋資產和筒倉,解決了傳統借貸平臺潛在的操縱抵押品價格、超額借出其他更為穩定的token的平臺攻擊的風險。這種新的機制較為罕見,后期可以有所期待。
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來源:金色財經
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