傳統金融與DeFi的結合對大規模采用至關重要_區塊鏈:DEFI

點擊上方“藍色字”可關注我們！

暴走時評：如果我們想要實現主流的應用，我們必須走向一個DeFi也能服務于傳統金融機構的行業。為了讓機構能夠采用DeFi，我們必須首先讓他們以合規的方式訪問它。作者：RACHIDAJAJA??|??編譯者：Maya??|??來源：Cointelegraph中文

當今年2021年1月4日資本市場首次開盤時，《金融時報》頭版的焦點正對準了比特幣，標題是：“比特幣突破34000美元，創歷史新高”。

比特幣正在見證前所未有的機構買入，但這對更廣泛的加密領域意味著什么？我們如何從機構對比特幣或其他加密資產的采用轉向連接傳統金融市場與去中心化金融和數字資產市場？如果我們能夠實現這一崇高的目標，資金、資源和注意力的流入甚至會遠遠超過當前的DeFi空間，從而帶來更大的潛力。

現在很少有機構能夠投資比特幣。要達到這樣的階段，難度不容小覷，那些投資比特幣的基金仍然是異類。最大的機構投資者，如養老金和保險基金，需要高度成熟和流動性的市場，漫長的歷史記錄，以及需要克服重大的內部風險和合規問題。在使用加密協議時，這些障礙會成倍增加。例如，一家希望在以太坊區塊鏈上使用代表公司股票的數字代幣的公司必須遵守全球現有的金融和資本市場法規。這包括跨境了解客戶和反洗錢法規等方面。

歐易現貨下線TRUE、LOON、WING、TAI、EC等TOKEN:金色財經報道，歐易發布公告表示，為了營造區塊鏈行業健康的數字資產環境，優化交易對的流動性，給用戶提供良好的交易體驗，歐易風控部門根據《歐易關于隱藏TOKEN及下線交易對的規則》，對平臺已上線交易對進行了全面的市場監測和進展跟蹤，并且結合廣大用戶的投訴及反饋意見，將有觸及下線規則以及可能存在高風險的交易對進行下線處理。

本次涉及的具體交易對如下所示：TRUE/USDT、LOON/USDT、WING/USDT、TAI/USDT、EC/USDT、RFUEL/USDT、KCASH/USDT、MCO/USDT、LDN/USDT、APIX/USDT。執行時間：歐易平臺將于2023年8月10日下午4:00-4:30(UTC+8)正式下線以上交易對。[2023/8/2 16:13:50]

為了讓機構能夠采用DeFi，我們必須首先讓他們以合規的方式訪問它。這并不意味著所有的DeFi都必須受到不適當的監管；這將違背去中心化系統的目的。但是，可以引入一個協議來促進DeFi的合規使用。有幾個方面構成了這樣一個系統。

Uniswap創始人要求開發人員為DeFi協議更新做出貢獻:金色財經報道，上周，Uniswap 公布了其去中心化交易協議的第四次迭代。該推文包含指向代碼早期版本的鏈接以及“社區反饋和貢獻”的邀請。自宣布以來，DeFi 行業的領先交易所受到了批評。

Uniswap創始人Hayden Adams回應稱，可用的源代碼是對v4代碼的最好描述。DeFi以其實驗性質而自豪，它通常包括在彼此之上構建的項目，甚至分叉現有代碼的一部分以用于另一個應用程序。這種做法允許一個可組合的項目網絡利用以前的成功，但也帶來了問題。

Adams將自己的處境描述為進退兩難，無法同時取悅理論家和實用主義者。雖然Uniswap v4提案可能會受到開源社區的抨擊，但許多其他領先的DeFi協議在相同的BSL設置下運行。[2023/6/20 21:48:23]

數字化

雖然創建一個數字化的資產很容易，但當引入合規性時，困難就出現了。最相關的問題之一是圍繞著全球證券監管，在發行證券之前需要采取一系列必要的行動，包括咨詢法律意見、文件、盡職調查、營銷和二級交易以及公司行動。這些都會產生進一步的成本。

Web3初創公司Tweed完成400萬美元種子輪融資:金色財經報道，Web3即插即用白標錢包和支付解決方案Tweed完成400萬美元種子輪融資，Accel領投，Communitas Capital Partners、Zero Knowledge Ventures，Sorare首席執行官Nicolas Julia、前Venmo首席運營官Mike Vaughan、前摩根大通高管Ameet Patel和前SunGard首席執行官Cristóbal Conde等天使投資人參投。

Tweed 通過Web3支付流程為品牌提供支持，通過其多鏈支持的白標自托管錢包為平臺提供端到端解決方案，消費者無需自己創建包或記住復雜助記詞即可訪問Web3服務，而品牌商則能夠利用Tweed快速構建嵌入式和可定制的錢包為用戶提供支持。[2023/3/9 12:52:28]

整個過程中頑固的低效率也給DeFi帶來了機會。一個能夠解決這些問題的協議將大大減少公司的資本和資源支出，同時也改善了投資者的流程，他們將能夠以類似于今天加密資產的方式來獲取和交易。

Rihanna和超級制作人Deputy與anotherblock合作發行NFT:金色財經報道，全球 R&B/Pop巨星Rihanna和超級制作人Deputy與NFT版稅平臺anotherblock合作，將他們的熱門單曲作為NFT提供版稅收入分成，2月9日，蕾哈娜 (Rihanna) 和制作人副手將他們的熱門單曲“B**ch Better Have My Money”作為數字收藏品投放。300個NFT，每件售價210美元，持有者可以獲得蕾哈娜歌曲流媒體版稅的0.0033%。[2023/2/9 11:55:51]

盡責調查

包括KYC和反洗錢在內的盡職調查對機構來說是一個昂貴且強制性的過程。投資者在多家公司進行投資時，必須對每家公司完成相同的檢查，這對各方來說都是一個耗時的過程。這也意味著投資者將敏感數據托付給多家機構。

DeFi提供了重新定義KYC完成方式的機會。投資者可以與經批準的合作伙伴一起進行KYC協議，而不是由每家公司自己進行KYC。這將使投資者能夠保留對其數據的控制，而機構則可以互相分擔KYC成本的負擔。當然，如果機構不認可KYC運營商，它們也可以完成自己的KYC。

數據顯示，比特幣是標普500指數的領先指標:金色財經報道，Delphi Digital對過去數據分析顯示，歷史表明，平均而言，BTC比標普500早48天見頂，見底約10天，以Kevin Kelly 為首的德爾福策略師在周三發給客戶的 2023 年預覽中寫道。在過去五年中，BTC 的所有主要價格逆轉都先于主要股票指數。總體而言，比特幣和加密貨幣被投資者視為比股票更具風險的資產。[2022/12/22 22:01:15]

數據

對數據的訪問和控制已變得越來越有爭議。機構在數據方面面臨的兩個突出問題是用戶數據的安全性和隱私性，特別是在《通用數據保護條例》之后，以及通過易于使用的應用編程接口連接到DeFi的能力。

用戶數據可以使用零知識證明等加密方法進行保護，這使得用戶可以與第三方分享驗證數據，而數據不會透露給上述一方。這將允許投資者證明他們有資格完成交易，而無需證明他們是誰或為什么他們有資格。這些數據可以被加密并安全存儲，同時始終保持在用戶手中。

機構還需要一種簡單的方式來分享數據。這可以通過API來實現，API可以讓機構輕松連接到DeFi協議，同時保持符合歐盟支付服務指令等法規。這種API需要促進鏈上和鏈下數據的共享。

跨境監管

各國的要求和程序各不相同，而自金融危機以來，對不合規行為的罰款大幅增加。滿足這種不斷擴大的合規監督的資源負擔也同樣增加。同時，投資者期望能夠在全球范圍內進行投資，而不是局限于自己的管轄范圍。區塊鏈技術能夠將資產數字化，并與全球同行進行即時交易，可以提供實現這一目標的手段，但它要求企業能夠保持相同的監管標準。

這就是為什么需要一個能夠在層級嵌入監管的協議。一旦一個規則被創建或修改，并隨后被接受為智能合約邏輯，公司就別無選擇，只能遵守它。此外，這還可以與之前提到的KYC檢查相結合，以確保投資者能夠投資他們想要的產品。這就實現了跨境交易的自動化，大大降低了機構的成本。

DeFi投資終端

就像機構利用彭博終端等工具一樣，同樣，他們也需要DeFi投資終端來允許訪問實時、可操作的數據。這將整合整個去中心化交易所和區塊鏈的信息，提供強大而精細的信息。

橋接TradFi和DeFi

DeFi部門往往不愿意考慮建立一個TradFi可以接受的解決方案。人們擔心這將使DeFi領域受到腐蝕。這是一種不切實際的擔憂。DeFi以及更廣泛的區塊鏈為金融系統提供了無數的優勢，可以利用這些優勢使TradFi公司更加高效，并遵守日益復雜和增加的法規。

通過將TradFi引入DeFi，我們可以更有效地塑造金融的未來。它將為我們帶來與目前不同規模的資源和關注。我們已經看到了幾個團隊在創造“樂高”積木方面所能發揮的力量，而DeFi的其余部分則是在此基礎上建立起來的。現在的任務是，我們要建立基礎設施，使TradFi也能通過這些基礎設施得到發展。

本文僅代表作者個人觀點，不代表區塊鏈鉛筆的立場，不構成投資建議，內容僅供參考。

3分鐘了解什么是區塊鏈？|

3分鐘了解什么是DAO?|

3分鐘看懂以太坊和智能合約？|

3分鐘了解比特幣挖礦和區塊鏈共識機制？|

3分鐘了解公有鏈和私有鏈|

3分鐘了解區塊鏈的六層模型|

什么是區塊鏈英文版

肖風：區塊鏈與另類資產配置

逐鹿區塊鏈！詳解三大巨頭BAT區塊鏈戰略布局

麥肯錫報告：區塊鏈對保險行業的影響

八張圖表解讀區塊鏈的未來發展

震驚全球的TheDAO黑客事件全程回顧

Circle獲得包括IDG、百度、萬向在內6000萬美元融資

關注本公眾號后，進入公眾號

回復關鍵詞可以查閱資料，以下是部分關鍵詞

回復?WEF?，查看《WEF：世界經濟論壇認為區塊鏈是互聯網金融行業的未來報告》

回復?智能合約?，查看《巴克萊銀行報告》

回復?moody?，查看《穆迪120個區塊鏈項目報告》

回復?SWIFT?，查看SWIFT《區塊鏈對證券交易全流程產生的影響及潛力》報告

回復?論文11?，查看論文《可擴展的去中心區塊鏈》

回復?埃森哲2?，查看埃森哲《區塊鏈每年可以為投資銀行節省120億美元》報告

回復?聯合國報告?，查看聯合國報告《數字貨幣和區塊鏈技術在構建社會和可信金融之間扮演的角色》

回復?用戶特性?，查看普林斯頓大學首本比特幣教科書初稿《比特幣用戶的特性》

回復?普林斯頓?，查看普林斯頓大學首本比特幣教科書初稿《比特幣和數字貨幣技術》

回復?IMF，查看國際貨幣基金組織報告《Virtual?Currencies?and?Beyond:?Initial?Considerations》

回復?DTCC?，查看美國存管信托清算公司報告《DTCC:?擁抱分布式》

回復?廣發?，查看報告《科技前沿報告：區塊鏈：正快速走進公眾和政策視野》

回復?川財1?，查看報告《川財證券：區塊鏈技術調研報告之一：具有顛覆所有行業的可能性》

回復?川財2?，查看報告《川財證券：區塊鏈技術調研報告之二：區塊鏈技術進化論-區塊鏈技術的國內實踐和展望》

回復?桑坦德?，查看桑坦德銀行報告《The?Fintech?2.0?Paper:?rebooting?financial?services》

回復?拜占庭?，查看《拜占庭將軍問題詳解》

回復?論文1?，查看論文《比特幣閃電網絡：可擴展的離線即時支付》

回復?論文2?，查看論文《比特幣骨干協議》

回復?論文3?，查看論文《數字貨幣是否應該進入Barbados央行國際儲備貨幣組合中》

回復?幫助?，查看本公眾號全部關鍵詞列表

點擊下方“閱讀原文”查看更多，頁面出現后再點擊“來源”可以查看譯文原文鏈接?↓↓↓

Tags：區塊鏈EFIDEFIDEFwpc幣區塊鏈LendefiDives DefiXDEFI Governance Token

MEXC