[幣萌研究院] 投研報告 - Reef.Finance (REEF)_REEF:去中心化金融defi入門分析與理解

內容來源：微信公眾號：幣萌

封面圖：CryptoArt:TheOverture

該投研報告由幣萌研究院發布，報告內容僅供參考，不作為投資建議或投資依據。文中數據均截至2021/1/31。

01項目簡介

Reef.Finance是首個基于波卡構建的跨鏈DeFi聚合器和收益系統，可通過CEX和DEX來聚合獲取流動性，同時通過AI驅動的ReefYieldEngine提供智能借貸、交易、抵押和挖礦，聚合不同鏈上、不同DeFi協議的收益。

官方網站：https://reef.finance/

Telegram：https://t.me/reefdefi

Twitter：https://twitter.com/reefdefi

Medium：https://medium.com/reef-finance

數據：ConsenSys L2 Linea開放3天后鎖倉額突破1200萬美元:7月21日消息，自ConsenSys Layer2網絡Linea于7月18日開放Linea主網Alpha的訪問后，Linea鎖倉額當前已達到1281萬美元。[2023/7/21 15:51:12]

合約地址：0xfe3e6a25e6b192a42a44ecddcd13796471735acf

02系統版塊

Reef.Finance分為兩個版塊——聚合交易系統和聚合收益系統。

2.1聚合交易系統

Reef將聚合整個加密交易市場的流動性，為用戶找到交易的最優通道，在降低滑點的同時獲得最佳定價。

鏈上聚合DEX：通過聚合Uinswap、Curve等DEX的鏈上訂單簿和資金池，打造聚合交易所InfinitySwaps，類似于MetamaskSwap和1inch。

原加密礦企Hive Blockchain正式更名為HIVE Digital Technologies，重點轉向AI:7月13日消息，原加密礦企Hive Blockchain正式更名為HIVE Digital Technologies，將其重點轉向人工智能，計劃利用其3.8萬架Nvidia GPU為ChatGPT和其他人工智能工具的云技術提供支持，通過龐大的GPU群來發展云托管業務，推動AI應用程序在新Web3生態系統中的進展，并預計可能會為其帶來年收入超過1億美元的高利潤業務。

此前報道，HIVE Blockchain公布戰略品牌重塑計劃，將更名為HIVE Digital Technologies。[2023/7/13 10:52:08]

鏈下聚合CEX：通過使用Tagomi、Caspian或Quantreq等金融服務公司的經紀服務，來聚合CEX的流動性。

報告：比特幣初創公司去年在風投交易方面的表現優于整個加密行業:4月27日消息，據 The Block 援引 Trammell Venture Partners 周四發布的一份報告，以比特幣為重點的初創公司在風險投資交易方面的表現優于整個加密行業。

2022 年加密風險融資交易的數量較前一年增長 1%，然而涉及比特幣初創公司的交易飆升 52.9%。同時比特幣初創公司籌集的總資本也有所增加，2022 年增長 13.9% 并達到 3.43 億美元。[2023/4/27 14:31:06]

2.2聚合收益系統

Reef將建造一個DeFi聚合收益系統，可以聚合不同DeFi協議中的收益。

跨鏈收益聚合：例如DEX流動性挖礦、借貸、保險等，類似于YFI的機槍池。但區別在于Reef支持跨鏈集成，可以在一個平臺內聚合多條鏈上的多個DeFi協議。

超過200個司法管轄區同意實施FATF加密貨幣標準:金色財經報道，金融行動特別工作組 (FATF) 表示，來自 200 多個司法管轄區的代表已就加密資產“推動全球及時實施 FATF 標準的行動計劃”達成一致。該標準制定機構表示，許多國家未能執行其先前對加密貨幣的要求，包括“旅行規則”。FATF 指出，代表們進一步商定了一項行動計劃，以推動在全球范圍內及時實施與加密資產相關的 FATF 標準，包括發起人和受益人信息的傳輸。

FATF 聲稱，許多國家缺乏對虛擬資產的監管，為犯罪分子和恐怖主義金融家創造了機會。[2023/2/27 12:32:21]

AI加持：ReefIntelligenceEngine將利用AI和機器學習進行收益系統的配置，AI引擎將實時監測媒體、社交網絡、鏈上數據等信息，并將這些信息轉化為投資建議和投資操作，幫助用戶實現最大化收益、最小化風險。

東吳證券率先上線證券領域數字人民幣應用:金色財經報道，1月16日，東吳證券聯合中國銀行，正式上線投顧產品數字人民幣支付功能。當天上午10點，在東吳證券蘇州相城采蓮路營業部，客戶吳女士使用東吳證券“秀財APP”，通過中行數字錢包成功購買了投顧理財服務產品，這也是全國首例將數字人民幣應用于證券領域。[2023/1/17 11:15:07]

資產管理：Reef的AI引擎將通過海量數據的機器學習進行風險評估，為用戶提供資產管理建議和提示。同時，Reef可以根據用戶的風險水平擴展決策過程。

03代幣信息

項目發行了去中心化治理代幣REEF，用于在Reef社區內發起提案和表決提案，以調整系統內的某些參數或決策Reef的未來走向。另外，REEF代幣還可以用于支付Reef系統內的費用，以及投入Reef礦池參與RPT代幣的挖礦。

代幣類型：ERC20/BEP20

發行總量：200億REEF

初始流通：19.83%：3,965,900,953REEF

代幣分配：

種子輪：7.14%：1,428,571,429REEF

價格：0.0007美元

總募資：100萬美元

戰略銷售：8.33%：1,666,666,667REEF

價格：0.0009美元

總募資：150萬美元

私募：5.6%：1,120,000,000REEF

價格：0.00125美元

總募資：140萬美元

幣安Launchpool：3%：600,000,000REEF

團隊：16%：3,200,000,000REEF

生態/合作伙伴：12.4%：2,180,000,000REEF

流動性挖礦/協議內獎勵：29.96%：6,000,000,000REEF

儲備金：17.57%：3,804,761,904REEF

04開發團隊

Reef的核心團隊由數位在金融、密碼學、區塊鏈和工程領域擁有豐富經驗的連續創業家和區塊鏈專家組成。

Reef的首席執行官DenkoMancheski，在2010年進入VERTEXBROADCASTSOLUTION為2個ERP供應商工作了4年，構建的一些模塊和移動應用程序至今仍在被使用。2015年開始在歐洲最大的醫療保健平臺提供商之一Better工作了兩年多，領導團隊為OpenEHR標準的醫療保健數據建模構建了一個復雜的應用程序。

2016年，Denko進入了加密貨幣領域，并開始進行區塊鏈技術開發，參與了Solidity語言編程，Steem和一些EOS的開發工作。

2017年開始，他與開發人員合作并共同致力于區塊鏈項目Viewly。2020年1月，他們決定專注于DeFi，并創立了Reef。

05合作伙伴

PhalaNetwork：合作開發Reef。PhalaNetwork曾獲得W3F投資，并加入了SubstrateBuildersProgram

PlasmNetwork

Kava

bZxProtocolda

http://Aleph.im

OpenDeFi

Kylin

Equilibrium

···

06投資機構

Reef目前已經獲得390萬美元投資。來自NGCVentures，AU21Capital，QCPSoteria，QCPCapital，KeneticCapital，Amplifi，LDCapital，GarlamWon，TRGC，Genblock，KrypitalGroup，WoodstockFund，DanishChaudhry。

07項目特點

基于波卡：Reef是波卡生態的龍頭DeFi項目；

聚合鏈上/鏈下流動性：Reef能夠同時聚合DEX和CEX的流動性，對于用戶來說更加易用；

跨鏈收益聚合：現在市場上的DeFi協議越來越多，但大都是相互獨立分散的，聚合是未來的趨勢。目前以太坊上已有DeFi聚合器項目，但支持跨鏈聚合收益的Reef更勝一籌；

AI加持：通過Reef團隊自研的AI引擎，可以實現投資管理等功能，應用前景廣闊，比現有的DeFi收益聚合器項目更有應用價值；

早期階段：目前Reef的各項功能還未上線，未來有很大的想象空間；

團隊經驗：Reef的CEO參與過以太坊、Steem、EOS的開發，在行業內經驗豐富，項目成功率高。另外Reef還有諸多波卡生態及DeFi相關的合作伙伴；

投資機構：多家機構投資。

來源：金色財經

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