抵押債務債券進入DeFi借貸領域_OPIUM:DeFi on MCW

翻譯：平兄

責編：Elsa

OpiumProtocol創始人周五在接受CoinDesk電話采訪時表示，OpiumFinance已經為CompoundFinance的自動借貸市場發布了抵押債務債券產品。

投資者可以將Compound的cDai進行抵押來分散DeFi借貸市場的風險。Opium的產品向高級和初級風險等級支付結構性回報作為交換。有一篇文章稱，前一檔在到期時提供7%的固定回報，以dai為本位，而后一個池子則提供在填滿高級檔的回報后支付可變利率。

過去兩周ARK基金累計增持約433萬美元的Coinbase股票:金色財經報道，數據顯示，過去兩周（5月22日-6月4日），ARK方舟基金累計增持67100股Coinbase股票(COIN)，按當前價計算，價值約433萬美元。截止周五收盤，COIN報64.55美元。[2023/6/4 21:15:04]

正如邁克爾·劉易斯的《大空頭》所描述的那樣，CDO因其在次貸危機中的貨幣化作用而臭名昭著，次貸危機導致了2008年的金融危機。巴菲特甚至在金融衰退前幾年就稱CDO和其他衍生品為“大規模殺傷性金融武器”。當抵押貸款持有人集體違約時，CDO持有人失去了預期的付款，在當時毫無價值的債務上杠桿率過高的銀行自己也開始違約，如失敗的金融巨頭貝爾斯登。

德國及美國相關機構關停混幣器ChipMixer服務器，并沒收1909枚BTC和7TB數據:金色財經報道，據歐盟執法合作署 (Europol) 稱，德國和美國相關機構已從加密貨幣混合器 ChipMixer 處沒收 4400 萬歐元資金。歐洲刑警組織周三表示，有關當局關閉了該平臺的基礎設施，沒收了四臺服務器、7TB 數據和 1909.4 比特幣 (BTC)（4770 萬美元）。據悉，本次調查行動的理由系 ChipMixer 允許其客戶隱藏犯罪行為蹤跡，例如勒索軟件攻擊和支付欺詐以及一些更嚴重的違法犯罪行為。[2023/3/15 13:06:11]

圖|CDO：風險等級通過向票據持有人支付回報來實現債務貨幣化

OpenAI躋身全球TOP50網站 1月訪問量突破6.72億:金色財經報道，據SimilarWeb數據顯示，OpenAI網站訪問量快速攀升，目前已躋身全球TOP50網站。今年1月，OpenAI網站訪問量突破6.72億，較11月增長3572%。該網站2022年11月全月訪問量為1830萬，主要訪問人群來自技術社區。[2023/2/7 11:52:37]

有人認為，基于區塊鏈的金融應用的透明性可以限制使用這些復雜的衍生品的弊端。此外，一般DeFi借貸應用的風險狀況與十多年前CDO成為家喻戶曉的原因有很大不同。由于程序化的清算設置，DeFi應用幾乎沒有破產的可能性。相反，風險主要歸結為軟件漏洞，過去一年許多參差不齊的DeFi應用都經歷過這種情況。

OpiumProtocol創始人表示，風險轉接提高了資本在借貸市場上的效率，他認為衍生品可以幫助解決年輕DeFi市場中一個不為人知的問題。

??加密行業CDOs的風險等級

它的工作原理如下：一個協議會發行一個債務代幣，代表著對DeFi應用上的存款或抵押資金的憑證，比如cDai。這些債務代幣允許這些相同的存款在其他市場上再次獲得風險敞口。然而，大多數DeFi投資者讓這些債務代幣閑置在錢包中，將它們作為其他貸款的抵押品進行再投資，或者將它們用于挖礦。問題是這些賭注經常朝同一個方向移動。另一方面，將債務代幣放入Opium的CDO中，可以作為其他形式的資本敞口。

OpiumProtocol創始人表示：“我們所做的是尋找觸手可及的收益，我們發現，UniswapLP代幣、CompoundcDai和其他一些代幣只是存儲在錢包上，它們沒有被用作抵押品或挖礦，你沒有利用這些資本。”

圖|DeFi借貸市場主要由Compound，MakerDao和Aave三大協議組成

該衍生品加入了其他的新嘗試，以保護貸款人免受去中心化金融相關軟件風險的影響。例如，SaffronFinance在11月推出了其未經審計的協議，而鮮為人知的協議BarnBridge則繼續打造出類似Opium的產品。該協議還在9月發布了一個針對USDT的信用違約互換產品。

Opium也加入了治理代幣的行列。該協議周一發布了OPIUM代幣，用于去中心化協議的治理結構。在發布之前，先進行了預挖和350萬美元的私募，包括風險資本家MikeNovogratz、GalaxyDigital、QCPSoteria、HashKey和AlamedaResearch等公司的參與。

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