突破萬億市值，加密金融市場邁進黃金時代了么？Cointelegraph中文獨家對話Amber Group_amber:Libera Financial

到2020年底，AmberGroup的交易業務已經累計交易了超過2500億美元。

采訪

比特幣經歷了2020年3月的漩渦后，開啟了其歷史上最大的一輪牛市。2020年12月16日，比特幣強勢打破先前的歷史最高位，并成功突破2萬美元大關。經歷了短暫的盤整后，比特幣進一步延續浩浩蕩蕩的牛市，在22天內連破3萬美元和4萬美元關口，最高漲至4.2萬左右。

受新冠肺炎疫情影響，全球經濟面臨困境，各國政府為助推經濟發展，以美國為首的各國央行都開始了史詩級別的大放水，大力推行貨幣寬松政策。以目前放水規模來看，最可能的結局就是導致通貨膨脹，法幣大大貶值。在法幣加速貶值的情況下，加密貨幣成為精明投資者避免通脹的首要選擇，這也直接促使比特幣價格在短時內達到新高。

比特幣價格的天花板是多少？無人可知。然而，可知的是，隨著比特幣價格飛速上漲，以比特幣為主導的加密金融服務市場也會成指數級擴張，毫無疑問這將成為藍海市場。

越來越多的新手投資者、傳統機構與新興機構涌入加密貨幣市場，上市公司MicroStrategy、全球最大的固定收益資產管理公司古根海姆、百億規模的對沖基金天橋資本等等老牌機構，都在本輪牛市中進行了大筆投資，并且都收益頗豐。

加密金融領域逐漸走向成熟，不斷趨于完善，也對零售服務和機構服務都提出了越來越高的需求。據CoinMarketCap數據顯示，截止目前，全球加密市場總市值已經超過1萬億美元，同比增長300%以上。這帶來的直接結果就是催生出一個新風口——加密金融服務。Square、PayPal、高盛、摩根大通、Coinbase等知名公司都已經積極入局加密金融服務市場，爭相分得一杯羹。這也表明，加密行業往前邁出了積極的一步，加密貨幣也更能走向主流。

其中，不得不提一家獨具慧眼的公司——AmberGroup。早在2017年，以MichaelWu為代表的、出身于華爾街頂尖投行的AmberGroup創始團隊，創建了金融科技企業AmberGroup，希望以科技為傳統金融帶來變革，而成立不久，他們就以靈敏的嗅覺聞到了加密市場的機會，早早布局其加密金融服務，期間不斷完善其產品矩陣。AmberGroup在這一輪比特幣牛市顯現出了巨大的優勢，到2020年底，AmberGroup的交易業務已經累計交易了超過2500億美元。

Aave投票通過并執行“向AIP提案者返還gas消耗”的提案:7月10日消息，Aave社區已通過并執行了一項關于”向受認可的AIP提案者返還gas消耗”的提案。該提案認為，隨著以太坊gas費的不斷上漲，社區代表的鏈上治理成本也在成比例增加，因此建議向那些受認可的AIP治理提案的發起者返還gas費用。[2023/7/10 10:45:54]

1月14日，在加密市場總市值破萬億之際，Cointelegraph中文有幸邀請到AmberGroup聯合創始人兼CEOMichaelWu、AmberGroup合伙人AnnabelleHuang、AmberGroup美洲負責人JeffreyWang和AmberGroup韓國負責人SunghaAhn展開跨洋線上對話，帶領大家深度了解AmberGroup的發展史和2020年取得的優越表現，共同探討加密金融市場是否邁進黃金時代，暢談AmberGroup的未來戰略布局。

以下是訪談整理內容：

Q1:Michael，請您介紹一下自己以及AmberGroup的成立背景？

Michael：我曾是華爾街的交易員，從美國Dartmouth本科畢業以后，加入高盛紐約，其后加入摩根斯坦利香港，一直從事宏觀和量化交易相關的工作，隨后在香港一家5億多美金管理規模的大型對沖基金擔任基金經理。后來，因抱著用科技變革金融的共同創業初心，我和5位聯合創始人們一起離開了大投行和華爾街，創立了AmberGroup。

AmberGroup是一家全球化的智能加密金融服務平臺，2017年在香港正式成立，經過3年多的迅速增長發展，如今在全球7個辦公室有近200位員工，服務于全球500多家頂尖機構和家族基金，以及越來越多的全球個人用戶，為他們提供全年無休，一周7天24小時不中斷的，從理財、資管、交易、借貸、衍生品、結構性產品到流動性的一站式的加密金融服務。AmberGroup通過技術和金融服務能力，聚合了全球大大小小上百個中心化與去中心化平臺上的最優流動性和最安全收益，并通過我們的產品矩陣和服務團隊傳遞給全球從機構、基金、高凈值到個人的廣大用戶。AmberGroup希望成為用戶進入加密金融的首選門戶，帶領并陪伴全球用戶通往未來的加密金融世界，并收獲長期價值。

《星際迷航》演員發布NFT“Infinite Connections”:金色財經報道，《星際迷航》演員William Shatner 在CoinDesk的Consensus 2023會議上正式發布了他的NFT“Infinite Connections”。

Infinite Connections包括兩個系列，一個系列是《宇宙探索者》，另一個系列是《永恒的航海家》，其中包括1000張未來科技和宇宙的2D藝術作品的NFT。（Coindesk）[2023/4/28 14:32:06]

Q2：2020年底AmberGroup的管理規模超過了5億多美金，請您詳細闡述下2020年AmberGroup取得了什么樣的成績單？

Michael：AmberGroup在2020年9月底推出的AmberApp平臺，在短短三個月內就超過2億美金的加密資產管理規模，獲得了市場的充分信任和認可。作為一家加密金融服務企業，AmberGroup將每年超過25%的運營成本投入到了安全建設之中，除了與例如Fireblocks、BitGo、Chainalysis等頂尖安全托管、合規技術公司的戰略合作之外，我們也戰略入股了其中一些頭部企業，并結合我們自身深耕多年的風控體系和技術積累，內部孵化了一些領先于整個行業的安全風控系統。AmberGroup的安全風控能力，是我們資管業務的核心壁壘。

AmberGroup的交易業務到2020年底已經累計交易了超過2500億美元，是整個加密金融市場舉足輕重的流動性終端，光12月份我們的單月交易額就超過100億美元，這個數據對比我們剛剛開始交易加密貨幣的2017年，足足翻了近100倍。

AmberGroup在2020年所取得了全球范圍內的用戶信任與認可。在我們走向C端，產品矩陣上線的短短3個月內，迅速獲取了來自全球80多個國家和地區，26000多位個人、機構及企業用戶的信任。從亞洲到歐美，從百億規模的專業基金，到剛剛接觸加密貨幣的新晉C端用戶，AmberGroup的產品矩陣和加密金融服務突破了地域性的邊界，為全球用戶創造著長期價值。

Q3:Annabelle，請您先做下自我介紹。

Annabelle：我是AmberGroup的合伙人AnnabelleHuang。和Michael一樣，我也是華爾街的交易員出身，本科是CMU的數學和金融專業，畢業后先是加入德意志銀行紐約，其后是野村銀行，一直從事外匯和利率結構化產品相關的工作。后面，抱著對區塊鏈技術的好奇和去中心化金融的探索之心，離開了投行，和校友一起搭建了一個去中心化交易平臺，但基于當時DeFi還是非常早期，最后決定加入AmberGroup這個全球化，同時在CeFi和DeFi交界的平臺。在過去的一年里，我和AmberGroup一起，走過了從線下交易團隊服務，到線上產品化、平臺化、戰略化服務的轉型。

GoldenTree贖回質押的590萬枚SUSHI，并將251萬枚SUSHI轉入幣安:金色財經報道，據推特加密KOL余燼監測，半小時前，資管公司GoldenTree贖回了質押的590萬枚SUSHI，并將251萬枚SUSHI轉入了幣安。

GoldenTree的SUSHI是在去年9-10月買入：當時他們在SUSHI論壇表示看好SUSHI并購買了590萬枚SUSHI，買入成本約1.2美元。[2023/3/23 13:21:26]

Q4:Annabelle，接下來請您帶領大家一起深入了解下AmberGroup的產品服務，告訴我們如何快速融入加密金融世界。

Annabelle：隨著這幾年加密金融逐漸主流化，有越來越多不同類型的用戶想要參與到加密貨幣市場。我們認識到了各類用戶不同層次的需求，開始不斷拓展我們的服務。從最開始的線下交易員團隊提供面向機構的各類二級市場定制化服務，到2019年第一次產品化的嘗試，搭建網頁端平臺AmberPro，將線下業務同步到線上。再到去年，經過對加密金融大眾化、普惠金融深入思考之后，決定加大布局個人市場，研發了移動端產品AmberApp，旨在打造一款簡單易用，安全可靠的App，將機構級品質的服務帶給更多用戶，讓所有對加密金融感興趣的人都可以零門檻參與進來。同時官網ambergroup.io也進行了全面升級，配套提供行業資訊和用戶教育。

線下的AmberTradingDesk、網頁端AmberPro、移動端AmberApp和官網，完善了我們的產品矩陣，結合在一起，為不同類型的用戶提供全鏈條、全場景的服務。接下來，旗艦產品AmberApp。9月底正式上線，主打理財和投資的功能，主流幣種固定收益最高達年化11%。同時有現貨和杠桿交易的輔助功能，還推出了創新的跨資產保證金的功能，理財資產可以作為交易保證金，邊交易邊收利息。最后是錢包功能，和業內頂尖的安全機構包括Bitgo和富達投資的Fireblocks合作，安全存儲資產。

放眼2021年，我們將會升級產品矩陣，其中我個人最為期待的是今年將會上線的AmberCard、Amber信用卡。AmberPro也即將上線抵押借貸和支持2000多種資產的算法交易執行服務，也將實現產品矩陣賬戶一體化，只需要一個Amber賬戶，就可以玩轉AmberPro和AmberApp。最后，AmberGroup今年也將深入全球化推廣，支持更多語言和地區。

知情人士：FTX US已鼓勵員工在11月中旬之前搬到邁阿密總部:金色財經報道，知情人士透露，FTX US已鼓勵員工在11月中旬之前搬到邁阿密總部，雖然FTX在美國的其他辦事處尚未完全關閉，但正在縮小規模。一位知情人士補充說，此舉是為了讓員工在同一個地方，并確保他們能夠很好地溝通，目前FTX招聘頁面上的大多數可用職位都位于邁阿密。

此前報道，9月份FTX首席執行官Sam Bankman-Fried（SBF）宣布將把其美國總部從芝加哥遷至邁阿密。（The Block）[2022/10/31 12:00:34]

Q5：首先有請Michael判斷下“加密金融市場邁進黃金時代了嗎？”以及您判斷的理由是什么？

Michael：我認為這個問題非常有意思。黃金時代，“goldenage”這個詞我沒記錯的話應該是個古希臘神話里的概念，大概意思是當時人類像諸神一樣生活，不用工作、沒有煩惱、足夠富足。那么從這個角度來說哈，雖然比特幣從去年到現在漲了很多，加密資產的整個體量和全世界對加密金融的認知也到了一個新的高度，但我們離這樣的黃金時代依然還很遠，或者說這樣的黃金時代還在未來。整個加密金融行業還有許多更好的技術、產品、服務等待著像我們AmberGroup這樣的金融科技企業去搭建，包括對于加密金融的投資者教育和推廣，也還有許許多多地工作要做。所以，我覺得加密金融市場目前還遠遠未到黃金時代，這個黃金時代應該還是在，希望不久之后的未來。

但是從另一個角度來說，正因如此，不管是對于正在進入加密金融的投資者、新用戶，還是像我們這樣在這個行業長期深耕的創業者來說，我覺得現在是一個極好的時間點。因為最好的黃金時代還在未來，所以現在參與進去，現在加入進來，可以收獲接下來的增長和發展紅利，并且等到加密金融真正的黃金時代切實來臨的那一天，現在參與進來的大家，我們以及我們的用戶，早已經先人一步，提前占據了黃金時代的黃金中心位。

Q6：您作為一位成功的創業過來人，對于想參與加密金融行業的新晉創業者，有沒有什么方向建議？

Michael：Joinus!真的非常真誠的建議！我們AmberGroup不斷在吸納優秀的、各行各業各種背景的人才加入我們。從最初6個人，發展到如今200多人，今年我們AmberGroup繼續希望擴充全球團隊，以及補充從交易、研發、產品、風控、市場、合規、安全等各個領域的優秀人才和團隊。我們從去年開始一直在談一些出色的、與我們AmberGroup有所補充的加密金融或區塊鏈行業初創團隊的戰略入股甚至收購，而且加入我們AmberGroup，就代表著與我們所有伙伴們一起在攜手創業，我們公司開拓進取的創業精神，真正尊重人才和讓最優秀的人帶領做最出色的事的創業文化，相信能讓各個不同方向，真正的加密金融創業型人才都能感受到創業的快樂和成就感。

德國監管機構認為提高利率會對一些德國小型銀行造成沖擊:金色財經報道，德國聯邦金融監管局的負責人表示，隨著利率飆升，德國的一些中小型銀行可能面臨“嚴重問題”。曾以低利率發放長期貸款的銀行現在不得不為其再融資支付更多費用，而且“并非所有機構都充分對沖了這種風險”。隨著貸款違約率的上升可能超過銀行的計算，一場完美風暴的條件已經具備。他指出，包括儲蓄銀行和合作銀行在內的金融機構應該意識到進入加密貨幣業務的相關風險。(德國商報)[2022/8/15 12:25:18]

當然，如果無法加入我們AmberGroup，我們還是很愿意看到大家投入到這個年輕的加密金融行業，為這個行業添磚加瓦。這還是個有巨大發展潛力的行業，如果能找準一個精準地細分賽道深耕，抱著長遠的眼光，踏踏實實做深，都是有巨大機會的。

Q7：隨著加密金融基礎設施更趨成熟，以及比特幣價格的飆升，Annabelle你認為用戶對加密貨幣的態度和認識會有哪些改變？市場教育的門檻是不是會相對更低？

Annabelle：2020年是機構入場的一年，機構帶領整個加密市場走向火熱。此外，還有像PaulTudorJones等傳奇人物都開始為比特幣和加密貨幣背書。隨著加密領域等不斷完善，用戶會有更多的合規渠道參與進來。與2017年牛市相比，如今的市場更加健康，減少了更多的投機活動，這是一個好的開端。然而，在用戶教育方面，還有非常長的路要走。因為加密行業處于非常早期的階段。對于新晉用戶而言，了解什么是比特幣、什么是區塊鏈以及如何轉賬等等，這些都是存在很大的難度。AmberGroup希望帶領整個行業一起做好用戶教育，AmberGroup官網升級過后會有很多行業資訊等，有助于用戶了解加密行業。希望隨著加密金融越來越主流化，會有越來越多的人參與進來。

Q8：Jeffrey請分析下MicroStrategy、富達以及像PaulTudorJones等投資人和機構入場投資比特幣的背景及原因？

Jeffrey：我相信，在過去的2020年，加密貨幣已經跨過了作為一種合法的投資資產類別的臨界點。比特幣的主流化趨勢正在形成，而2020年的一系列宏觀事件也加速了這一趨勢。現在，全球各央行的利率接近于零。貨幣超發導致投資者追求更高風險、尋求新的投資資產來尋求回報和維持資金。我認為比特幣現在已經到了讓大型機構投資者無法再忽視的地步。因此，未來我們將看到他們不得不采取不同的策略來參與，而不僅僅是將其視為邊緣產品。

我認為它和許多其他代幣現在都是合法的資產類別，不管你是將其視為像黃金一樣的避險對沖工具，還是更類似于股票的風險資產。在2020年第四季度，我們看到了許多非常正面的頭條新聞,越來越多知名投資者參與其中，還有PayPal等公司也將BTC作為其全球支付業務的一種選擇。因此，我十分相信，這種情況在2021年將以更快速的步伐繼續下去。

我們與許多傳統機構和對沖基金進行了交談。他們正在一起研究，他們現在正在研究如何參與這個市場。這意味著他們在方式上會有一些調整。畢竟持有比特幣和持有股票或外匯是不一樣的，但我認為這些都不是什么大問題。對于那些選擇不購買和不持有加密貨幣的機構和基金，我認為他們會有更多的選擇，比如就像灰度這樣可能上市的新ETF，他們可以用傳統的方式投資加密貨幣。除了ETF，我認為期權市場也會在2021年進一步擴大，那將會給人們另一個投資、表達觀點的渠道。

隨著更多的交易觀點表達方式的出現，加密金融將繼續吸引更多的關注和參與者。不管這些機構將如何進行他們的投資，最終都將幫助整個加密金融行業繼續發展。

Q9：Jeffrey，就當前形勢來看，你覺得2021年會有更多傳統機構加入加密貨幣行業嗎？為什么？

Jeffrey：對，當然，我上面已經提到了一些。他們將繼續參與其中，不管他們是否只是嘗試，或害怕錯過機會，聽到消息說斯卡比格資本正在大量募集資金并且一直在做投資。作為一個對沖基金經理或者一個機構，當你看到這些大的機構參與進來，當你看到PayPal接受比特幣支付。當你聽說Coinbase正在啟動IPO，你不可能忽視這些事情。你不可能再忽視加密貨幣作為一種資產類別的存在了。因此，我認為2021年，將會有巨大的發展趨勢。我想我們已經在第一季度看到這個趨勢了。

Q10：聽說韓國政府在一月六日剛剛發布了一項修正案，該修正案規定對加密貨幣交易的利潤征收20%的稅。Ash，你認為加密貨幣用戶會對這一新規定有何反應?其他國家的政府會采取同樣的措施嗎？你怎么看？

Ash：關于政府對加密貨幣收入征稅的監管，事實上，大部分韓國區塊鏈/加密貨幣投資者對監管是歡迎的。加密貨幣收入征稅與稅收規則與整體稅收原則是一致的，也就是說，它將與加密貨幣相結合逐漸系統化，逐漸成熟。由于此稅收新規，近期韓國人對“比特幣已成為主要資產之一”的認知發生了非常正面的改變。

實際上，正如你所看到的，為了趕在征稅前獲取一定收益，他們正在大量買入比特幣和其他加密貨幣，我身邊有很多公司和機構，也經常詢問我如何購買比特幣，以及現在是否是投資加密貨幣的正確時機。

接下來回答你的第二個問題，關于全球其他政府將怎樣跟隨韓國的政策，最近，美國、英國、日本已經開始將加密貨幣收益列為資本收入并將開始征稅。我認為，全球許多國家，比如韓國，將很快會將加密貨幣作為一個系統并陸續開始征稅。特別是，像英國、韓國這些國家將很快對加密貨幣征收遺產稅/贈與稅。我認為其他國家也應如此像對其他資產那樣進行收稅。

但是，由于加密貨幣總是在快速變化，征稅方法可能會經常修改。尤其是，對于那些價格是與法幣或實際資產掛鉤的穩定幣，是否應把它作為加密貨幣來征稅還是將其等同于外匯和證券，國際上還尚無定論。因此我認為對于穩定幣和其他加密貨幣將需要更多時間進行監管。

Q11：Ash，如果這項法規被正式采用，如果真的征收20%的稅或者有大部分國家的政府頒布更多相關法規，絕大多數政府都這樣的話，會不會限制加密行業的發展？或者減緩其發展。你怎么認為？

Ash：坦率地說，我認為這將成為推動比特幣價格上漲的催化劑，而這種價格上漲已被負面看法所壓制。征稅將確保透明市場的建立,并保障投資者的權利，同時，部分稅收將反過來推動區塊鏈/加密貨幣行業的發展。我認為加密市場將超越現有傳統貨幣市場的地位。我相信這些監管條例將促進加密貨幣的普及。

最近，美國政府允許商業銀行向客戶提供加密貨幣服務。由于此規定，去中心化金融領域有望迎來爆發式增長。因此，我也認為這些規定將促進更多機構投資者和公眾參與。總之，我想說的是，未來，加密貨幣的投資回報將比任何投資產品都要好。

Q12：Michael，針對行業未來的發展，AmberGroup有什么樣的戰略布局？

Michael：正如之前與大家分享的，AmberGroup今年有明確的增長目標，我們希望迭代我們的產品矩陣到2.0版，并給全球更廣大的用戶群體創造價值。為了實現這一點，除了不斷迭代我們的產品功能、服務內容和團隊之外，無論是通過內部孵化、外部戰略合作的方式，我們也在不斷探索各種新技術在加密金融行業的落地應用，比如把一些去中心化的服務與中心化服務結合，比如把我們的大數據算法優勢進一步在產品層面體現等等。我希望我們AmberGroup是不斷給我們用戶創造驚喜與長期價值的這樣一個公司，我希望不僅一直能維持我們用戶的忠誠度和滿意度，還能不斷提供超出大家預期的更好服務。

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