玩DeFi害怕被 「Rug Pull」？如何保護個人資金？_DEF:EFI

一文了解 Defi 協議可能發生的「Rug Pull」和銀行擠兌風險！

前提：

“如果您不了解已投資或打算投資的加密項目的利弊，您可能會因市場操縱、智能合約錯誤或任何黑天鵝事件而感到意外，最終可能會失去辛苦賺來的錢。所以 DYOR 總是可取的：（Do Your Own Research：做你自己的研究）”。

加密行業最近發生的一個「Rug Pull」事件就是：

TITAN 代幣價格跌至零，該項目聲稱“經歷了世界上第一次大規模的加密銀行擠兌”。人們不斷套現，代幣價格不斷下跌。當人們在贖回最初的抵押品后，卻開始了競相拋售。這造成了多米諾骨牌效應，越來越多的玩家選擇退出游戲，TITAN價格在幾個小時內嚴重下跌。億萬富翁投資者Mark Cuban也損失慘重，雖然他聲稱對該項目的投資“只占一小部分”。

BIGG Digital Assets Inc.宣布發布認證加密貨幣調查員（CCI）培訓計劃:金色財經報道，Blockchain Intelligence Group的所有者BIGG Digital Assets Inc.宣布發布認證加密貨幣調查員（CCI）培訓計劃，這個新的證書課程旨在讓調查員掌握了解和進行以太坊區塊鏈復雜技術調查所需的知識和工具。

Blockchain Intelligence Group表示，加密貨幣的增長給調查員帶來了新的挑戰，要求他們深入了解各種區塊鏈生態系統。以太坊是世界第二大區塊鏈平臺，見證了廣泛的采用，擁有超過641,000多種基于以太坊的代幣。Blockchain Intelligence Group認識到應對這一不斷擴大的格局的重要性，因此開發了一個全面的三模塊證書計劃，用于檢查以太坊的復雜性。[2023/6/14 21:35:58]

這種銀行擠兌問題是所有 Defi 投資者需要考慮的相關風險之一。所以今天我想為您解碼 Rug Pull，希望它能幫助你在未來做出更明智的投資決策。

Hive Blockchain部署首批由英特爾Blockscale ASIC驅動的比特幣礦機:金色財經報道，加拿大礦企Hive Blockchain周五宣布，已經部署了首批基于英特爾 Blockscale ASIC 驅動的比特幣礦機，這批5800臺機器于2022年底交付并被命名為BuzzMiners，可共同產生638 PH/s至754 PH/s的算力。Hive表示，在加拿大和瑞典的設施中已經安裝了1500多臺采用英特爾技術的機器，它們已經達到了性能目標。Hive最初訂購了13000臺機器，但減少了訂單“以在加密熊市期間有條不紊地擴展業務”。

據報道，Jack Dorsey旗下比特幣公司 Block (SQ)、Argo Blockchain (ARBK)和 Griid Infrastructure 將成為英特爾Blocksale ASIC的首批客戶。[2023/1/14 11:11:15]

那么讓我們開始了解：

科技部發布《“十四五”國家高新技術產業開發區發展規劃》，鼓勵區塊鏈等新興數字產業:金色財經報道，11月9日，科技部發布《“十四五”國家高新技術產業開發區發展規劃》（以下簡稱規劃）。規劃稱，鼓勵園區積極培育人工智能、大數據、云計算、區塊鏈、工業互聯網等新興數字產業，打造優勢數字產業集群。支持園區探索場景創新，完善場景促進機制，探索推出首發首創式應用場景，釋放數字經濟新活力。[2022/11/9 12:38:41]

上圖簡單粗暴的展示了這種現象。

加密世界容納了多個基于區塊鏈的、DEFI、DEX、DApp、智能合約項目，這些項目為普通人提供了投資和成長的新工具。財務自由的夢想從未如此觸手可得，加密領域賦予了人類新的希望、新的力量，以行使和改變他們的命運。

身份驗證防欺詐服務提供商Incognia完成1550萬美元A輪融資:6月3日消息，跨行業身份驗證防欺詐服務提供商 Incognia 宣布完成 1550 萬美元 A 輪融資，本輪融資由 Point72 Ventures 領投，該公司主要為金融科技、加密貨幣、游戲、物流快遞、社交等行業提供用戶身份驗證和欺詐預防服務，目前業務覆蓋全球 20 多個國家超 2 億用戶。據悉，Incognia 在識別用戶方面的準確率是 FaceID 的 10 倍，錯誤接受率不足 1700 萬分之一。[2022/6/3 4:00:04]

但是，所有這些誘人的承諾也會帶來意想不到的風險，如果您不對所做的投資負責，這些風險甚至可能會粉碎這些夢想。總有一些“壞人”希望通過快速致富的自私意圖讓別人的生活陷入困境，所以他們不害怕操縱這個高度不受監管的加密貨幣市場來為自己謀利。

ANT Capital創始合伙人：USDT存在百分百兌付風險，但因擠兌而奔潰的概率非常低:5月21日消息，ANT Capital的創始合伙人Jun YU分享稱，雖然 USDT 仍然存在沒辦法百分之百兌付的風險，但是 USDT 因為被擠兌而崩潰的概率是非常小的。目前 Tether 公司持有資產價值約 824 億美金，負債約為 822 億美金(其中約 821 億為穩定幣發行)，但公司在給持有資產估值并沒有考慮到流動性風險和違約風險，也沒有為其做相應的預期信任損失準備金。具體而言，Tether 公司的資產中，85.64%擁有比較好的流動性，但是其中現金比例很低，只占 5%不到，更多是美國國庫券(47.56%)商業票據、 商業票據及存單、貨幣基金等。另外的 14.36%資產則是其他投資、公司債券、 基金、貴金屬和擔保貸款構成。總結來說，USDT總體來講是安全的，但是仍然存在小概率風險，目前最安全的穩定幣資產還是USDC。[2022/5/22 3:33:12]

Defi 平臺最容易受到這種惡意意圖的攻擊，而且高度不受監管，它們很容易受到此類攻擊。因此，作為散戶投資者，可能會冒著失去所有被抵押或集中在這些 Defi 項目中資金的風險，這樣的風險就是rug pull。

Rug Pull 是加密貨幣領域中的一種惡意操縱，Defi 項目所有者（開發人員）可能會放棄該項目并帶著投資者的錢逃跑，軟件修復問題是他們通常使用的借口。

Rug pull 在 Defi 生態系統中最為常見，而去中心化交易所（DEXes）是最大的受害者。許多新的 Defi 項目涌現出自己的原生代幣，開發者將這些代幣與 ETH、USDT、DAI 等流行代幣配對，并允許用戶將其與配對的代幣進行交換，以更高的回報吸引投資者。隨著投資者數量的增加，他們會帶著協議中匯集的已建立的 ETH/DAI/USDC/USDT 等“攜款逃跑”。

那些心懷惡意的開發人員發現創建DeFi 平臺代幣非常容易，因為這些平臺提供了這樣做的自由，而無需審核在其網絡上列出的每個代幣，此類開發人員主要使用以太坊區塊鏈，因為它是開源的并且具有 ERC-20 標準，可以輕松創建代幣。

檢查給定 Defi 項目的流動性池

一種簡單的方法是檢查項目特定資金池的流動性。較高的流動性是 DeFi 項目實力的標志，但這并不能解決所有問題，還應該檢查該項目的發展歷史以及幕后團隊。

例如，UniSwap、Bancor、AAVE、Compound 已經運行了超過 2-3 年，并且有足夠的總價值鎖定在他們的 Defi 生態系統中，因此向這些項目投入流動性是相對安全的。

始終研究創始人歷史

永遠不要盲目關注任何新聞或謠言并計劃投資，或者僅僅因為抵押您的代幣獲得了更高的回報。始終深入研究您希望投資的 Defi 項目的創始人是誰。誰在支持那些項目？是否有任何針對他們的過去問題報告以及更多類似的問題？

根據 DeFi 的流動性池檢查代幣鎖定期

流動性池是任何 DeFi 項目背后的基礎，沒有足夠的流動性，它們就無法提供以下交易功能：

代幣交換

自動做市商 (AMM)

加密借貸

加密挖礦/流動性挖礦等。

上述所有服務共同為 DeFi 引擎提供動力，它們需要相關流動性池中有足夠的流動性才能順利運行。

因此，請務必了解平臺對資金池中的代幣強制執行的鎖定期是多長。最有信譽&受信任的項目都會將流動性鎖定一段時間以保護投資者的利益。

突然的波動–代幣價格暴漲

具有投機性風險的一件事是給定流動性池中的代幣價格突然暴漲。

因此，如果您注意到代幣價格突然上漲 50 倍或100 倍，那么，您需要對這種投機行為保持謹慎，因為這可能是一種陷阱，觸發所謂的 FOMO 以吸引更多投資。

謹防高額獎勵：

新推出的 DeFi 池可能會為您的抵押代幣提供高回報，因為他們也希望有更高的流動性。但是當任何項目開始提供意想不到的 500% 或 1000% 回報時，你需要謹慎，這對于成熟的 DeFi 玩家來說是不正常的。

所以有一句名言：“所有閃光的并不都是金子”。

您應該記住這句話，并要格外小心地做出決定。

來自 DeFi 領域的一些主要「Rug Pull」事件：

Messari報告：自 2019 年以來，Defi 黑客已經造成了超過 2.84 億美元的損失，「Rug Pull」事件中被盜的平均金額為 1190 萬美元。

Thodex：2020 年，擁有約 400,000 名用戶的土耳其加密貨幣交易所 Thodex 被指控跑路，Thodex 網站關閉，他們宣稱：“暫時關閉以解決公司賬戶的異常波動”。據稱，首席執行官 Thodex 帶走了 20 億美元的客戶資金并逃往土耳其。

Meerkat Finance：這個 DeFi 項目消耗了價值 3100 萬美元的加密資產。在其官方 Telegram 頻道上，該團隊聲稱其智能合約保險庫遭到破壞。

許多此類事件正在被識別和報告，因此鑒于銀行擠兌、「Rug Pull」和跑路騙局的增加，您需要對您的投資策略更加負責，好好做功課，避免盲目投資任何新的 DeFi 項目。

惡意黑客經常利用人們的暴富心理和 FOMO 本能來陷害投資者，但如果你是一個頭腦清醒、謹慎的投資者，就會發現很多問題，計算過風險后，您就可以拿著錢睡個安穩覺了。

作者：pramodAIML

編譯：Mary Liu

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