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DeFi成為「明星」的一年:發生了什么、為什么?(附行業十大“黑話”)_EFI:JustDefi

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Time:1900/1/1 0:00:00

文|Bite、梁雨山

如果用一個詞來概括2020年加密創新,那就是“DeFi”。DeFi是去中心化金融(decentralizedfinance)合成詞,涵蓋了數百個以非托管金融項目為背景的加密項目。

2020年,DeFi有很多東西需要解讀。在這個充滿新生協議的行業,初始投資者投入總計10億美元的資金,按照當前價格計算,總值已經翻了數倍。截至2020年12月,大約有超過200億美元的資產鎖倉在DeFi協議中;然而,如果考慮到DeFi市值以及現在服務傳統金融機構,DeFi行業價值遠遠超過這個數字。

如今的DeFi已經成為了“明星”行業,AndreCronje、HaydenAdam、RuneChristensen、RobertLeshner、StaniKulechov、SergeyNazarov、KainWarwick、StaniKulechov的大名如雷貫耳,他們是今年DeFi最重要的8個人。但更多的DeFi項目正在以社區或團隊的方式在運轉。

在這篇文章中,我們會將2020年發生在DeFi上的故事編制成一條線,帶你更清楚地理解,到底發生了什么,各種因素如何交織,產生了今天的局面。之后,我們也將羅列出DeFi的十大“黑話”——這些黑話展示了欣欣向榮的DeFi充滿樂觀和有趣的一面,也是初學者通往DeFi的必要一步。

NFT系列Milady Maker地板價升至3.8 ETH,過去30日漲幅達70%:5月10日消息,據OpenSea分析面板數據顯示,NFT系列Milady Maker 地板價升至 3.8 ETH,過去 30 日漲幅達 70%。[2023/5/10 14:54:35]

第一部分DeFi如何一步步成為焦點?

1月-3月,DeFi崛起

1月1日,去中心化金融還沒有真正成形。根據DeFiPulse數據,2020年初大約有7億美元鎖倉在各種DeFi智能合約中,但行業處于羽翼未豐階段。不過,與前一年相比有明顯增加,2019年1月1日,大約只有2.78億美元鎖倉在DeFi智能合約中。

DeFi投資就是一場冒險行動。?FrameworkVentures是一家致力于投資DeFi的風險投資公司。聯合創始人邁克爾-安德森預測,到今年年底,DeFi的資產將超過30億美元,這讓我們感到非常驚訝。安德森說:“2020年才是DeFi真正規模化的一年。”

事實也確實如此!DeFi的2020年愿景開局不利。2月,一系列利用操縱閃貸預言機從bZx的Fulcrum協議中盜走了數百萬美元,這是幾十起類似攻擊中的第一起重大事件。

到今年3月,情況似乎又開始好轉,當時比特幣的價格漲到了1萬美元左右。DeFi借貸協議Aave鎖倉3500萬美元(截至本文撰寫時,它持有13.7億美元)。

ConsenSys zkEVM上線測試網并更名為Linea:金色財經報道,ConsenSys宣布將Layer 2解決方案ConsenSys zkEVM更名為Linea,目前向所有開發人員、用戶或協議開放測試。Linea使開發人員能夠不受限制地構建可擴展的DApp。

另外,通過MetaMask和Truffle等原生集成,Linea將零知識證明與EVM等效性相結合,為開發人員提供靈活性和可擴展性,而無需ZK技術專業知識。[2023/3/28 13:30:56]

3月-5月:新冠病“黑天鵝”

3月中旬,隨著新冠病席卷全球,比特幣跌至4000美元左右低點。受此影響,這次暴跌導致支持去中心化穩定幣DAI的ETH大量外流,本應價值1美元的穩定幣價格上漲到1.1美元。為了拯救DAI,MakerDAO提出用中心化的穩定幣USDC來抵押DAI。

隨著各國政府對疫情造成的經濟崩潰進行修補,比特幣復蘇,DeFi也回到了正軌。2020年上半年的時間被比特幣減半所籠罩,比特幣礦工區塊獎勵減半。yearn.financial的創始人AndreCronje威脅要退圈。然后,呃,他并沒有。

6月-10月:狂歡

6月,DeFi開始變得瘋狂。就在6月底,Compound向每位使用者發放了COMP,即所謂的“治理代幣”。COMP是為了在Compound的治理協議中使用;是一種把錢放在嘴邊,對協議的未來發展方向有積極發言權的方式。但在實踐中,它成了一種對Compound未來價值的投機形式,人們使用Compound的目的是“耕作收益”。這場被稱為“耕作”的游戲正在進行中。

Deribit上的ETH期貨未平倉合約達到一個月高點:金色財經報道,據Glassnode數據顯示,Deribit上的ETH期貨未平倉合約剛剛在達到435,442,137美元的一個月高點。[2023/1/27 11:31:27]

其他協議,如Aave和Yearn.finance,也推出了自己的治理代幣。Yearn.finance的YFI飆升至4萬美元左右的高位,盡管其代幣供應量的上限僅為3萬枚。“耕作收益”加速了DeFi的發展,在DeFi協議中的鎖倉額每周都會增加約10億美元,有時速度還會更快。

DeFi的狂歡催生整個亞文化發展,每天都有十幾個高收益率項目如雨后春筍般涌現,甚至有些耕作收益率超過1000%。很明顯,很多項目都是騙局,投資者都因此損失慘重,而其它跳上炒作列車的項目充滿了漏洞。

DeFi熱潮讓去中心化交易所交易量激增。其中Uniswap處理交易量在某些時候擊敗了最大中心化交易所CoinbasePro。

此外,DeFi也催生了亞文化幽默感的發展。突然間,大量所謂的“meme”幣誕生,都是圍繞特定的食物主題,比如YAM、PickleFinance、MEME、SushiSwap、BurgerSwap、Kimchi、CreamFinance等數十種。

SushiSwap是Uniswap的一個衍生產品,融入了耕作收益機制,當創建者大廚Nomi在9月份套現1400萬美元的以太坊開發基金時,吸引了DeFi社區的注意。社區非常憤怒,Nomi出于內疚,把錢退了回去,并把SushiSwap的控制權交給了FTX的CEOSamBankman-Fried。Bankman-Fried后來將領導權還給了社區。

數據:Binance鑄造45,355,455枚BUSD:金色財經報道,據WhaleAlert數據顯示,Binance鑄造45,355,455枚BUSD。[2022/8/19 12:36:13]

DeFi行業不斷發展壯大,但所有人都知道,它無法長久維持下去。為了說服投資者把錢留在DeFi協議中,開發者不斷鑄造更多代幣。但在某些時候,市場會變得如此膨脹,農民收益率下降,任何投機助長的協議都會崩潰。

DeFi行業看起來會不斷發展壯大。唯一讓耿耿于懷的是高昂的GAS費,DeFi已經超過了以太坊,它的速度不足以處理所有流量。交易費用上升到了過高的水平,在某些情況下,DeFi單筆交易的費用達到了15美元左右的高位。

10月-12月:比特幣走向新高

10月份,DeFi收益率開始下降,DeFi開發者可以使用的所有低垂的創新已枯竭。DeFi協議中鎖定的金額仍在增加,但速度較慢。Uniswap等去中心化交易所的成交量就很能說明問題。?DEX的交易量在8月底從每周80億美元跌至9月60億美元,10月又下降了40%以上,只有不到30億美元。

DeFi已經失去了它的光芒,但取而代之的是新金融浪潮,再次風靡加密世界,那就是比特幣走向新高。我們都知道,比特幣整個夏天一直停滯不前。從10月份開始,比特幣價格約為10500美元,然后開始上漲、上漲、一直上漲。到11月底,比特幣已經打破了2017年創造的歷史高點。

Arbitrum鏈上總鎖倉量突破30億美元:8月11日消息,據Dune Analytics數據顯示,以太坊Layer2網絡Arbitrum鏈上總鎖倉量已突破30億美元,截至目前為30.05億美元,鏈上合約創建總數量超過9萬個(90,032),鏈上賬戶創建總量為105.6萬個,交易總量達到2245.3萬筆。[2022/8/11 12:17:31]

DeFi關注度在下降,但行業仍然處于加密貨幣流入階段。畢竟,DeFi已經成為一種賺取加密貨幣收益的絕佳方式,否則這些資金閑置在錢包中什么也沒有用。雖然DeFi新產品沒有像夏天那樣厚積薄發,但DeFi仍然在增長。10月初,根據DeFiPulse的數據,大約有110億美元鎖倉在DeFi協議中。截至現在12月底,DeFi鎖倉金額已經接近150億美元。

2021年后的DeFi

DeFi看起來明年會有幾個方向:

第一,隨著大型金融機構在內的公司繼續投資加密貨幣,許多公司可能會尋求將加密技術整合到本公司產品中。

第二,Diem將在明年推出其穩定幣;PayPal將繼續在全球范圍內推出其加密產品;美國大型金融機構可能會對其客戶的加密貨幣進行保管。

此外,隨著項目越來越穩定,加密交易所將繼續涉足DeFi。Binance和Huobi等多家交易所已經向DeFi投入了大筆資金,比如Huobi就有自己的DeFi研究實驗室,明年可能會有新產品推向市場。

第二部分DeFi十大“黑話”

1.流動性挖礦

投資者通過將加密貨幣質押在DeFi協議資金池,從而賺取更多代幣的過程被稱為「流動性挖礦」。參與流動性挖礦的投資者也因此被稱為LP,即流動性提供者。流動性挖礦火熱帶火了「收益農耕」,LP也變成「DeFi農民」。

2.DeFi「農民」

今夏DeFi市場出現大量以食物為代幣名稱的流動性挖礦項目,參與挖礦的流動性提供者被戲稱為「DeFi農民」。

首個以食物代幣命名的DeFi項目為YamFinance。其后,市場陸續出現以面包、披薩、泡菜、壽司、熱狗、酸黃瓜命名的挖礦項目,多不勝數。

3.科學家

加密貨幣市場中所稱科學家并非傳統意義上的科學家,該稱呼因DeFi熱潮誕生,具體分為以下三種解釋:

善于利用DeFi協議投機、套利,獲取巨額利潤的人;

專門薅Dapp、DeFi羊毛的人;

意外進入DeFi市場,并通過技術手段賺取不菲收入的程序員。

4.頭礦

DeFi協議啟動流動性挖礦后,早期投資者通過挖礦賺取的代幣被稱為「頭礦」。

5.AMM

AMM即自動做市商模式,該模式改變傳統訂單簿的交易方式,為用戶提供「兌換式」交易體驗,使其可以及時達成交易,以及無門檻地成為做市商。

目前,Uniswap、Bancor、Kyber等去中心化交易平臺均采用AMM模式。與中心化交易平臺將訂單簿存儲在中心化服務器的方式不同,DEX交易方式存儲在鏈上,因此用戶使用此類平臺時需支付Gas費用。

6.無常損失

流動性提供者質押在資金池中的代幣被套利者「搬走」被稱為無常損失。

此過程為:流動性提供者將代幣質押在AMM平臺以賺取LP代幣,而當其準備結束質押、贖回代幣時,贖回數量小于原有質押量,那么流動性提供者損失即為“無常損失”。

7.機槍池

DeFi機槍池與傳統機槍池類似。傳統機槍池根據實時挖礦收益高低,自動將算力切換至收益更高的幣種。DeFi機槍池則是根據DeFi項目收益高低,自動將資金切換至更高的項目挖礦。二者本質均是通過智能調整策略使收益最大化。

8.土狗

在DeFi領域,“土“對應“國產”,土狗則專指Uniswap上的國產項目代幣。

9.鎖倉量

鎖倉量,即質押在DeFi協議中的資金量。它被視為衡量DeFi協議規模的指標之一。數據顯示,隨著DeFi市場熱度在今年大幅升高,質押在DeFi協議中的資金規模也隨之增加,由年初6億美元飆升至目前143億美元。

10.公平啟動

公平啟動是一種代幣分發方式,指的是「無預挖、無投資人份額,代幣僅通過流動性挖礦獲得」。該方式由YearnFinance創始人AndreCronje設計,曾被大量新興DeFi項目效仿。

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2020年無疑是值得紀念的一年,從312暴跌到比特幣新高,從DeFi狂潮到以太坊2.0上線,有人在“DeFi挖礦”中獲取巨額收益,也有人因合約虧損釀成慘案.

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