金色觀察丨“智能池”如何為DeFi市場提供新模型_去中心化金融:CHZ

金色財經區塊鏈11月26日訊?比特幣市值最近屢屢創下歷史新高，毫無疑問，新一輪牛市已經開啟了。一些加密貨幣投資公司——比如PanteraCapital和AlamedaResearch等也紛紛加入到參投去中心化流動性平臺的融資交易中，而一種被稱為“智能池”的全新去中心化金融模式似乎引起了這些投資機構的關注。

目前，市場上出現了一些專門為流動性挖礦而設計的自動化做市商協議。我們可以把自動化做市商看做是一個ERC-20代幣流動資金池，在流動性池中，所有交易都是通過算法進行的，無需通過傳統交易委托賬本形式來處理，這使智能合約可以按照程序設定要求來交易，而流動性池中的各種加密資產則變成了流動性來源。在這套系統中，流動性池可以動態地重新調整其基礎資產價格和比率。

Binance以監管問題為由主動宣布退出加拿大市場:金色財經報道，Binance在社交媒體上發文稱，“不幸的是，今天我們宣布，Binance將加入其他知名加密貨幣企業的行列，主動退出加拿大市場。

我們要感謝那些與我們合作以解決加拿大用戶需求的監管機構。盡管是一個小市場，但作為我們創始人的故鄉，它對我們來說具有情感價值。我們對加拿大區塊鏈行業的其余部分寄予厚望。不幸的是，與穩定幣相關的新指南和提供給加密貨幣交易所的投資者限制使得加拿大市場此時不再適合Binance。只要我們可以探索其他合理的途徑來保護我們的加拿大用戶，我們就會推遲這個決定，但很明顯沒有。

我們其余的加拿大用戶將收到一封電子郵件，其中包含全面的信息，說明這將如何影響他們未來的賬戶。雖然我們不同意新指南，但我們希望繼續與加拿大監管機構合作，旨在制定周到、全面的監管框架。我們相信，當加拿大用戶再次可以自由訪問更廣泛的數字資產套件時，我們總有一天會重返市場。”[2023/5/13 15:00:23]

在有些協議的“流動資金池”中，用戶可以提供多種代幣，在算法支持下，這些代幣會被根據市場波動情況重新平衡權重并被重新定價。而那些在池中提供流動性的交易者將會被給予代幣獎勵，他們還可以在使用流動性池進行交易時按比例分擔交易費用。

過去三天CHZ最大EOA持有者轉出2000萬枚代幣并存入幣安和OKX:12月9日消息，Web3知識圖譜協議0xScope發推稱，過去3天Chiliz（CHZ）最大的外部賬戶（EOA）持有者將2000萬枚CHZ轉移到不同的EOA地址，然后存入幣安和OKX。在此期間CHZ代幣價格下跌12%。

目前該地址持有6.79億枚CHZ（占總供應量的7.64%)），在CHZ EOA持有者中仍然排名第一。[2022/12/9 21:34:01]

而這些流動池通常會被分為公有池和私有池兩類。區別在于公有池通常可以由用戶創建，但卻具有固定屬性來控制流動性池的運行方式，這種做法的目的是為了確保任何與流動性池進行公開交易、或是向流動性池中存入資金的人都能理解預期行為。換句話說，公有池一旦創建后，用戶將無法編輯公有池內所支持的資產類型、代幣權重、或是兌換費率。

歐盟金融官員：一些加密貨幣倡導者贊成“危險”的反監管路徑:金色財經報道，隨著立法者準備明年對歐洲加密資產市場 (MiCA) 監管進行投票，歐盟金融服務專員Mairead McGuinness表示，即將出臺的規則已經產生了影響。雖然一些公司希望受到監管并且已經按照即將出臺的指令行事，但其他公司反對這一想法。一些從一開始就參與加密貨幣的人之所以這樣做，是因為他們不想成為受監管的管理系統的一部分，他們希望與之平行。這是一條非常危險的道路。

McGuinness一直堅定地倡導在歐洲集團內外統一加密貨幣監管。[2022/12/8 21:30:09]

另一方面，私有池則僅允許一個用戶直接提供流動性，而且還賦予該用戶對所有流動性池參數的控制權。由于流動性風險被覆蓋到一個用戶身上，并且該流動性池實質上由一個用戶負責，因此這能夠為特定交易用例提供進一步的靈活性。

美股三大指數高開低走集體收跌，標普500指數跌0.41%:金色財經報道，美股三大指數高開低走集體收跌，納指跌0.89%，標普500指數跌0.41%，道指跌0.25%。[2022/11/2 12:06:54]

這兩種形式的流動池相比較而言，公有池屬于固定模型類別，不可避免地會為算法交易者引入一些障礙，許多交易者甚至希望公有池交易程序的每一個環節都能有所優化。而私有池僅允許一個用戶直接提供流動性，而且還賦予該用戶對所有流動性池參數的控制權。由于流動性風險被覆蓋到一個用戶身上，并且該流動性池實質上由一個用戶負責，因此該種模式能夠為特定交易用例提供進一步的靈活性。??

不過隨著最近去中心化金融行業出現爆炸性增長后，越來越多人開始尋找一種中間解決方案，該解決方案即可以讓創建者對流動性池進行更多控制，同時還允許任何用戶以透明的方式運作流動資金，也會讓用戶了解自己投入的資金將會被如何利用。??????

通常一些“智能池”會設置諸如批準代幣、設置權重、兌換費用、限制流動性提供者、流動性池的最大資本總額等等一些參數變量。其中每個變量都有它明確的目的性，比如批準代幣可以控制在流動性池生命周期內可以保存在池中的代幣；設置權重可以控制流動性池中各種加密資產的權重；兌換費用則可以為特定流動性池配置兌換費用；限制流動性提供者允許流動性池控制器將以太坊地址列入白名單；流動性池的最大資本總額則可控制存入流動性池中的最大資本總額。所有以上這些變量都可由流動性控制器或是創建流動性池的人動態更改。

不僅如此，用戶還可以在智能池外部構建智能合約網絡。該網絡將對實時交易數據進行解讀并調整流動性池參數以滿足用戶需求。實質上，這種解決方案會讓用戶更輕松地使用流動性池的基礎架構，同時又能接近完全控制流動性池的運作方式，尤其是在執行交易方面。如果控制器希望在交易過程中手工管理流動性池，那么也可以手動更改參數，而不是讓算法去控。

我們發現，雖然DeFi行業已經有了較大發展，但絕大多數去中心化金融協議為用戶提供的功能和服務依然非常有限，只有借出資產、借入資產和轉移資產等。而智能池則邁出了走向開源交易代理、用戶個性化配置流動性挖礦方案的一步，為去中心化金融市場提供了一個非常有趣的模型，或許行業未來會向這個方向來發展。目前在傳統金融領域里已經有Quantopian，Robo-Advisors等開源策略工具，智能池的出現也讓加密社區可以對底層協議功能進行定制化設置。

不僅如此，智能池還可以解決目前消費者金融領域中存在的問題，其中之一就是“動態定價策略”。這種“動態定價策略”允許兌換費隨交易量和價格波動的變化而變化，在交易量需求較高的時候，可以通過算法增加兌換費，從而確保資產池能夠持續提供流動性。

最終，智能池可以為流動性池中復雜去中心化金融應用提供支持，這些流動性池依賴于定制工程行為。使用智能池，開發人員可以充分利用現有協議的基礎架構并將其微調到特定用例，從而在去中心化金融行業中探索更多可能性。

值得一提的是，盡管智能池是為了加密資產兌換交易而設計的，但在現有協議基礎結構上，該產品已經提供了一種有趣的模型，即可以根據各種去中心化金融協議的使用情況和行為進行自定義調整，相同的想法完全能應用在加密機器人顧問、貸款協議等垂直領域。

在接下來的幾個月時間里，去中心化金融行業很可能還是會延續此前的爆炸性增長趨勢，開發人員可以利用現有加密技術不斷創新并嘗試各種解決方案，最終將權力和功能“反哺”用戶。隨著加密貨幣市場對去中心化金融興趣激增，去中心化金融協議必須要思考如何為用戶提供高度可定制且多功能的平臺了。在流動性池資產結構的基礎上，用戶也可以設計自己的流動性池并開放給公眾使用，繼而在去中心化金融市場中打開了更多可能性。

本文部分內容編譯自Medium

來源：金色財經

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