OTC交易導致第三方支付賬號被凍結怎么辦？_加密貨幣:CHA

近期有朋友和我說，因為賣USDT導致支付寶被凍結。銀行凍卡怎么解決，相信很多朋友都已經知道了，但如果是支付寶被凍結，我們該怎么辦？

我們常說的支付寶被凍結其實分為兩種情況：一種是因為支付寶本身的風控導致賬號無法正常收款；另外一種是司法凍結支付寶賬號。

支付寶作為一家互聯網科技公司，風控能力還是比較強的，但難免也會誤傷正常用戶。我們在交易USDT等數字貨幣時，有時候會不小心觸發其中的某些風控。這也就導致了我們的支付寶賬戶被風控限制。

因為導致風控的原因不同，支付寶風控解除的時間是不固定的。如果是因為異常操作導致支付寶賬號被風控，我們可以主動聯系支付寶客服，在通過相關驗證以后，風控就會解除。通常會有以下幾個步驟：

美國SEC主席：人工智能對金融市場穩定帶來風險:金色財經報道，美國證券交易委員會（SEC）主席Gary Gensler警告稱，人工智能對金融市場穩定帶來風險；監管部門必須針對人工智能技術設計好對策；SEC工作人員正考慮是否需要針對人工智能技術出臺新規。[2023/7/18 11:00:46]

1、打開“支付寶”手機APP，點擊一下右下角的“我的”按鈕，再點擊一下“我的客服”選項；

2、點擊一下右下角的“在線服務”按鈕，然后在最下方的搜索框內輸入“為什么賬戶沒辦法收款”，之后客服會給出相應的解答，我們只需要根據提示進行操作嘗試解決問題就好。

Polkadot發布v0.9.43版本更新:金色財經報道，Polkadot于6月20日發布了最新的網絡更新，名為Polkadot v0.9.43。根據官方發布的消息，該版本為中優先級版本，用戶應及時升級。該更新還引入了兩個新功能，數據庫遷移和運行時遷移。[2023/6/21 21:52:45]

另外一種可能情況是司法凍結支付寶賬號。在進行支付寶提現的時候，如果支付寶被司法凍結，我們可能會看到下面的提示。這種通常是在執法過程中對我們執行的強制措施，但賬戶被凍結并不意味著一定就犯法，這主要還是因為可能涉及到黑錢。

支付寶的司法凍結和銀行卡的司法凍結本質上沒有什么區別，因此這兩者的解決方式也比較類似。

知名空頭Jim Chanos：加密貨幣社區討論監管是終極諷刺:11月24日消息，全球最大的空頭基金公司尼克斯聯合基金公司總裁Jim Chanos接受采訪時表示，整個加密貨幣商業結構是為了從毫無戒心的投資者那里榨取費用。

Jim Chanos表示，“加密貨幣的用例在過去幾年中一直在變化，一開始說它將成為一種替代貨幣。接著說是用來儲存價值的。然后說一種通脹對沖工具。最終，它只是一種投機資產，一種投機資產類別，其成本結構非常龐大。所以對加密貨幣社區來說，我的想法是如何從毫無戒心的投資者那里榨取最多的費用？這就是我的觀點。我仍然堅持著。”

Jim Chanos補充道，在過去的幾天里，加密貨幣社區一直在討論，并詢問監管機構在哪里。這真的是最大的諷刺，因為加密的精神是關于真正脫離監管環境，成為一個獨立的系統。現在它又在乞求同樣的東西。（金十）[2022/11/24 8:04:12]

通常情況下，賬號被凍結與提現的金額大小沒有多大關系，最主要還是這筆錢是否合法的問題。涉及到司法機關凍結的，一般他們只會凍結1，2級賬戶，有的可能會凍結4，5級賬戶，很少會凍結到十幾級賬號。

正常交易的用戶被凍卡經常是因為誤傷，一般都是因為司法機關臨時凍結，大多會很快查清然后在三四天后解凍，所以如果被凍結并且凍結期限未知，建議再耐心等一等，不必著急聯系司法機構進行處理。

如果凍結時間比較長，比如過了7天以上還沒消息的話，這個時候我們就應該主動聯系，配合相關調查，了解凍結原因。最好是了解到是因為和誰交易導致凍結的，然后提供本人的銀行卡流水、第三方支付賬號流水以及收入證明、平臺訂單數據、涉案自我陳述等，用于自證并排除自身的嫌疑，有義務在查明后給我們的賬戶予以解凍。

圖：《涉案自我陳述》參考格式

這里需要注意的是，配合的調查不一定能保證提前解凍，但不配合的解凍概率其實更低。如出現特殊情況的話，比如辦案的對于解凍的處理較為消極，或者其他不合規的情況，我們可以考慮通過監察渠道比如市長熱線、督查等進行投訴。如果個人精力有限，還可以委托律師協助處理。不過這些方式屬于非常手段，還是要謹慎使用。

銀行凍卡的情況，如果是無辜躺槍，還是有辦法去合理解決的。但鑒于現在凍卡相對嚴峻的形勢，最安全的辦法，就是不要出金。如果不得不出金的話，下面有幾個防凍結的思路或許可以幫助到大家：

1、涉及虛擬貨幣業務的卡專卡專用，出金卡不要搞成常用的生活卡、工資卡、股票卡等等；

2、提現出金前先嘗試往支付寶充值1元錢，看看被沒被凍結再提現出金；

3、出金提現完盡早轉到地方性銀行的銀行卡、股票賬戶、理財賬戶里；?

4、選擇藍盾等平臺認證商家，因為電信詐騙分子高價買USDT，并且用的普遍是沒怎么交易過的新號。

最后提一句，從目前看來炒幣的用戶支付寶就算被凍半年，一般到期都解凍了，支付寶續凍的情況比較少見。如果是續凍的話，一般都不會立即就被執行，我們可以利用時間差及時把錢轉出來。

來源：金色財經

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