數字貨幣交易頻發凍卡事件?看看主流比特幣交易所的風控機制_WEB:aave幣能漲到多少錢

在幣圈，場外交易無疑占據著非常重要的位置，因為用戶進入加密市場的第一步便是交易，即通過使用法幣購買主流數字貨幣。

但由于區塊鏈自誕生以來始終奉行的是全球化、去中心化、無需許可的特性，它同時成為了走私、洗錢、販等灰色活動青睞的一種“支付方式”，這是一把雙刃劍。其中，由于資金的不停流動，法幣交易用戶的賬戶在不知情之下很容易遭到黑錢的交叉感染，因此需要格外慎重。

今年6月，凍卡潮悄然席卷幣圈。先后有多名加密資產用戶稱，他們的銀行卡在近期被凍結，比特幣知名礦工孫小小也是其中之一。孫小小微博表示，主要有以下幾種資金流入銀行卡可能會導致凍卡，而且很不幸，目前這幾塊是除了機構以外主要的入場資金，所以，凍卡情況未來有可能會越來越嚴重。

KRAFTON與Naver Z將在北美組建新合資企業來擴展元宇宙，初始投資為3640萬美元:金色財經報道，游戲《絕地求生》開發商 KRAFTON 與韓國互聯網巨頭 Naver 旗下元宇宙部門 Naver Z 將在北美組建一家新的合資企業，兩家公司將向新的北美實體投資 480 億韓元（約合 3640 萬美元）。KRAFTON 將擁有合資企業 85% 的股份，NAVER Z 將擁有剩余的 15%。

KRAFTON 與 Naver Z 正在合資開發一種名為Migaloo的新元宇宙體驗，該平臺自去年以來一直在開發中，計劃于 2023 年底前推出。Migaloo 計劃采取 create-to-earn（C2E）模型，允許創作者在平臺內開發和銷售內容（作為 NFT）。[2023/4/18 14:11:41]

虛擬貨幣交易所，多采用OTC場外交易形式進行法幣與虛擬貨幣的兌換。常見的場外支付渠道，一般有支付寶、銀行卡、微信。以支付寶和銀行卡居多。銀行渠道，自不用說，無論是13年文，還是94文，之后多次的清查、重申文件，金融機構都不得為客戶提供虛擬貨幣登記、交易、清算、結算等服務；不得接受虛擬貨幣或以虛擬貨幣作為支付結算工具；不得開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換服務等。

加密交易平臺Bitpanda旗下多鏈Token協議Pantos開啟公測:2月15日消息，奧地利加密貨幣交易平臺Bitpanda開發的多鏈Token協議Pantos開啟公測，用戶可使用新的Token標準，完成Token封裝并在多個區塊鏈中創建和部署Token。目前測試版將在七條鏈上上進行，包括以太坊、Polygon、Avalanche、BNB Chain、Cronos、Cleo和Fantom，并計劃最終集成到其他鏈中。[2023/2/15 12:07:16]

銀行機構、支付寶、微信對場外交易明確的禁止態度，但并不影響個人用戶私下進行交易。

谷歌聘請前BlockFi亞洲副總裁為亞太區Web3負責人:金色財經報道，谷歌已聘請前 BlockFi 亞洲副總裁 Rishi Ramchandani 為亞太區 Web3 負責人，Rishi Ramchandani 將負責谷歌云的 Web3 客戶、合作伙伴以及其他與 Web3 相關的工作。一名谷歌發言人在上個月通過郵件表示，谷歌云旨在通過支持新產品的開發、交易、存儲和部署來支持 Web3 生態系統，包括希望在區塊鏈技術上構建新的網絡用途和應用程序的公司，其當前的客戶包括 Coinbase、Dapper Labs、Sky Mavis、Nansen 和 Hedera。[2022/12/21 21:59:13]

部分交易平臺還會善意的提醒用戶，轉款過程中，請勿使用BTC等與虛擬貨幣相關詞匯，以防銀行卡遭凍結。回看文初某律師那番話，之所以引起那么大爭議，不止是說法太偏頗，更是反了大家的認知，因為現實中多數個人用戶仍然很安穩的在炒著幣。虛擬貨幣作為一個“新生”事物，在我國面臨著很多的監管新問題。目前我國主要打擊的是以此為名開展的非法集資類活動，或者相關的犯罪活動。畢竟這些犯罪活動影響到了正常的金融秩序，也影響到了普通百姓的利益。

WISeKey結束股票回購計劃:金色財經報道，網絡安全和物聯網公司WISeKey以約 147 萬瑞士法郎（150 萬美元）回購超過 100 萬股股票后，結束了三年前開始的 B 類股票回購計劃。WISeKey在周五的一份聲明中表示，以每股 1.37 法郎的價格回購了 1,074,305 股股票。該計劃于 2019 年 7 月開始，旨在為潛在的并購活動、員工股權激勵計劃、可轉換貸款和按需股權額度創建儲備金。WISeKey是一家網絡安全公司，專注于結合區塊鏈技術的數字身份生態系統。

此前消息，WISeKey正在為NFT開發一個應用程序。[2022/7/8 2:00:42]

對于日常交易，畢竟每日交易基礎量太大了，想要完完全全的禁止，也是不切實際的。但這和行為性質并沒有直接的關系。普通買賣虛擬貨幣，不坑不騙，想要涉嫌刑事犯罪，還是很難的。但還是要注意區分合法持有虛擬貨幣、違法取得虛擬貨幣、以及犯罪獲得虛擬貨幣。

我們需要明確一件事，贓款最終流入交易所并非交易所的問題，交易所很難完全有效識別資金的合法性，也是贓款流入的受害者之一。為此，對于頭部的交易所，如何建立一套成熟的風控制度來防止贓款自由流動，尤為關鍵。這里我們拿主流比特幣交易所中幣來做個例子。

中幣相關負責人曾說過，中幣平臺內部自建一套黑幣地址名單，并不定期有專人更新，系統監測到黑幣地址一經轉入到中幣平臺，馬上凍結該賬戶；法幣交易區的廣告主，可靈活設置交易對手的多維度條件，比如交易T+1天才能提幣等，防范黑錢及黑幣轉移。另外，中幣在其網站和app設置了“全民一鍵舉報”按鈕，用戶可快速便捷地舉報其認為可疑的其他客戶。中幣CEOOmar曾發表演講，在講述中幣穩健發展的原因時提到：中幣交易安全設置具備許多嚴格的風控和安全輔助功能；錢包以及托管服務的核心技術也是中幣7年的核心，我們的托管服務也為很多領先的交易所服務。2017年底之前的中幣用戶，幾乎沒有不賺錢的，這是很多老幣民的共識。中幣早期帶火了很多明星幣：ETH、ETC、HSR、Qtum,EOS等等，使得大量散戶紛紛涌入。巔峰時期，中幣占據全球50%以上ETH交易量和70%以上的ETC交易。

時至今日，中幣依然是全球最大的華語散戶平臺。根據LongHash出臺的2019年11月份區塊鏈數據報告，中幣當月交易量位于全球第四，但用戶訪問量卻遠超過二三名的火幣和OK。顯示出后二者的機構交易占優勢，中幣平臺以散戶居多。網站數據統計平臺SimilarWeb的訪客數據顯示，中幣的月訪客量為215萬，與Bitfinex的249萬接近。另外，中幣華語區專屬域名ZB.center的訪客量有66萬，來自華語區的用戶占比高達93.4%。

數字貨幣交易所目前所面臨的反洗錢等合規問題依舊嚴峻，在處理贓款流入問題上依舊有很大的提升空間，希望交易所們可以探索出更加高效透明的反洗錢處理方案，為投資者提供一個更加安全可靠的交易環境。

來源：金色財經

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