基于真實需求的新DeFi項目:Stoploss,Overlay,Unipeer,Crescendo

新的有價值的方向更能讓人對市場有更大的信心！DeFi的首次沖擊在9月底結束之后，至今國內市場都很少看到有意思的新項目。今天的這篇看似簡單的文章至少給了我很多新的期待和認知上的提升。DeFi仍待解決的需求遠比想象的多：

如何使流動性提供者存入的資產比例，在經過數次交易后仍然可以保持穩定？

在衍生品交易中，當初期市場流動性不足時，如何不依賴于對手方就可以建立大型頭寸而不影響價格？Synthetix之外的解決方案還有什么？

去中心化的法幣通道如何建立？

如何降低用戶在DeFi平臺中的交易gas費？

ETHGlobal繼此前挖掘了TornadoCash、1inch.exchange、Hummingbot后，又評測出了4個值得關注的新的DeFi項目：Stoploss、Overlay、Unipeer、Crescendo——對于開發者團隊，除了研究流動性挖礦機制還有更多值得做的事情。

要點

以太坊的生態將很快添加由ETHGlobal孵化的新項目。

10月，ETHGlobal為以太坊開發人員舉辦了黑客馬拉松活動，獎金總額為125,000萬美元。

超過270個團隊介紹了其應用程序的測試版本。

加密經紀商Hidden Road與隱私交易平臺Enclave達成合作:7月27日消息，面向機構的加密貨幣經紀和信貸網絡 Hidden Road 宣布與 Enclave Markets 建立合作伙伴關系。

Enclave Markets 是一家完全加密的交易平臺（Fully Encrypted Exchange），允許參與者秘密交易數字資產。該平臺通過使用定價預言機創建一個交叉網絡，以建立資產的中點價格，在各個交易場所進行平均交易，從而實現一個保密的交易環境。[2023/7/27 16:02:50]

盡管DeFi的炒作已經冷卻下來，但利基市場在繼續推動開發者和用戶采用以太坊。為了推動創新，ETHGlobal正在舉辦黑客馬拉松峰會。這些活動中此前的熱門項目包括TornadoCash，1inch.exchange，Hummingbot等。隨著本月聚會的結束，CryptoBriefing選擇了一些在黑客馬拉松期間構建的頂級項目。

ETHGlobal中的Top4DeFi項目

Stoploss

由于ETH上去中心化交易所的交易速度慢、流動性差和交易昂貴而成為交易者的顧慮。然而，隨著對流動性提供者的激勵，去中心化交易在2020年迅速普及。在DeFi牛市中，提供流動性已成為最有利可圖的策略之一。但是，巨額利潤也會帶來巨大風險。

貝萊德研究：配置84.9%比特幣的投資組合的夏普比率為1.53超過不含比特幣的60-40投資組合:金色財經報道，貝萊德在一項開創性的資產配置研究中表示，比特幣是一種獨立的可投資資產，對于尋求回報最大化的投資者來說可能會帶來變革。這項研究于2022年4月進行，將BTC作為獨立的可投資資產進行追蹤。從2010年7月到2021年12月，貝萊德每月對比特幣作為資產的表現進行研究。貝萊德的研究結果表明，對于60-40的投資組合（60%股票和40%債券），固定風險厭惡程度為γ = 1.50，BTC的最佳配置是令人震驚的84.9%。剩余的15.1%建議分配給股票和債券。

研究發現，根據夏普比率衡量，將比特幣添加到投資組合中可以顯著提高其風險調整回報。夏普比率是表示每單位投資風險的超額回報的指標。研究顯示，不含比特幣的60-40投資組合的夏普比率為 0.72，而配置84.9%比特幣的投資組合的夏普比率為1.53。[2023/7/27 16:01:32]

Uniswap上將ETH交換到USDC的過程與中心化交易所不同，Uniswap沒有訂單簿，它使用帶有LP的ETH和USDC的兩個池。交易所接收ETH將其放在相應的池中，并從另一個池返回USDC。LP們會在交易中收取費用，因為如果沒有他們交易就無法實現。

這樣的設計引入了暫時損失的問題。為了提供流動性，用戶必須存入等量的ETH和USDC。因此，每筆交易都會更改這些金額，從而導致一項資產的部分損失。

幣安將上線 XVG U本位永續合約:7月4日消息，幣安合約交易平臺將于2023年7月5日20:00（北京時間）上線USD?-M XVG永續合約，最高杠桿為20倍。[2023/7/4 22:17:12]

然而，套利交易者被激勵去彌補這一損失，并恢復資產的平衡，因此使用了“暫時”一詞。

暫時損失。注意：圖中百分比僅用于舉例。

然而，無法保證DeFi套利者的到來以盡快恢復IL，這引起了LP的擔憂。名為Stoploss的項目試圖通過控制IL來解決該問題。

Stoploss作為Uniswap的代理，用戶將能夠通過其為Uniswap提供流動性，設置他們希望在IL波動時保留的保證金。

保證金將由Stoploss清算人返還給用戶。如果有LP的余額接近保證金金額，清算人將出售其池所有權代幣以保護資金。平臺上的任何人都可以充當清算人。

Stoploss的潛在弱點是其清算系統。它不是自動的，并且取決于以太坊的吞吐量。市場的劇烈波動會使清算人陷入癱瘓，就像曾經發生在采用類似清算策略的Maker身上一樣。

此外，止損清算機制并不能防止所謂的清倉式出貨。

低流動性幣對的大額交易可能會給有LP留下可能毫無價值的代幣。通常情況下，為了實現價格發現，像ETH這樣的主流代幣或像usdco這樣的穩定幣最終會與小盤代幣配對。當大量的小盤代幣被用來交換所有可用的流動性時，一個清倉式交易會耗盡這些資產。

Celsius希望聘請前首席財務官擔任破產程序顧問:金色財經報道，加密貨幣貸方Celsius Network已提交動議，聘請前首席財務官Rod Bolger擔任顧問，以幫助其破產程序，8月8日將舉行聽證會審議該動議。?Bolger在公司工作了短短五個月，然后于6月辭職。他取代了去年11月因涉嫌與加密貨幣有關的欺詐而被捕的Yaron Shalem，后來被Chris Ferraro取代。?

根據向紐約南區美國破產法院提交的動議，Bolger于6月30日提前八周發出通知。該動議稱，Bolger將在至少六周內每月獲得 120,000 加元（93188 美元）的報酬。它表示，該協議將為Celsius提供在前所未有的時期內急需的會計和財務專業知識。?（theblock）[2022/7/27 2:39:52]

在DeFi的流動性挖礦狂潮達到頂峰時，像HotDog這樣的惡意行為者實施了清倉出貨。?

HotDog清倉的后果。來源：ChartEX

因此Stoploss清算人無法保護LP的資金。這個過程太快了，無法讓任何人做出反應。

盡管存在一些限制，Stoploss依然是去中心化交易的重要組成部分。它為解決長期存在的問題提供了可行的解決方案，并鼓勵進一步探索以使LP有更安全的。

MMORPG鏈游Cosmic Universe發布免費游戲演示版:6月8日消息，Cosmic Universe發布其免費游戲（Free-to-Play）Demo，據悉，Cosmic Universe是一款即將推出的基于Harmony區塊鏈的MMORPG游戲。游戲演示版將是單人離線預覽MMORPG版本，預計2023年上半年發布完整版本。

在Cosmic Universe生態系統中，玩家有機會出租、交易、升級和解鎖NFT，以及通過完成任務參與各種P2P和PVE競爭和挑戰。玩家可以選擇不同類型的角色職業，通過熟練的游戲技巧獲得獎勵，并享受傳統MMORPG游戲體驗。（Globenewswire）[2022/6/8 4:10:20]

Overlay

與Stoploss一樣，Overlay專注于DeFi中衍生品的交易市場。該應用基于資產價格等數據流進行交易。

在過去的幾年中，加密衍生工具爆發了。像Deribit和Phemex這樣的中心化平臺以及像Synthetix這樣的去中心化平臺中都可以看到交易量和持倉量的激增。

Synthetix交易量。來源：CoinGecko

Overlay可能會從去中心化交易、加密衍生品趨勢中獲益。此外，獨特的交易方法有助于將該項目從競爭中獲得優勢。

關鍵的區別在于，DeFi交易員不會依賴于對手方。Overlay不會匹配任何訂單。相反，它使用動態供應來反映用戶的性能。

例如在Overlay上基于BTC價格數據進行交易。用戶通過鎖定Overlay的原生令牌OVL存入多頭頭寸。如果價格走勢對他們有利，Overlay將在平倉時鑄造OVL代幣并將其分發給用戶。否則，平臺將燒掉一些OVL并扣除用戶的錢包余額。

Overlay消除了流動性不足的問題。交易者可以在市場上建立大型杠桿頭寸，而不影響基礎資產的價格。

另一方面，動態供應會引入供應和需求相關的一系列問題。例如，如果該協議上的大多數交易者都以利潤交易并且想清算OVL以獲得穩定幣，那么OVL價格將受到影響。

盡管如此，Overlay具有廣闊的增長潛力，因為它可以覆蓋熱門市場并釋放獨特的交易機會。

Ubipeer

Unipeer是一種去中心化的法幣通道。它專注于全球發展最快的DeFi市場之一—印度。

盡管有嚴格的規定，印度仍然是一個極其活躍的加密市場。加密貨幣需求旺盛的主要原因之一是印度盧比INR的不穩定。

借助加密貨幣，印度人可以通過轉換為穩定幣來保護自己的血汗錢。

美元/印度盧比。來源：TradingView

印度的DeFi交易大部分是p2p的，公民積極使用Paxful等平臺。

Unipeer滿足了這一不斷增長的需求，并致力于通過自動化流程來使加密貨幣的購買比競價的中心化平臺更容易。

印度Paxful的交易量。來源：CoinDance

在Paxful這樣的p2p平臺上購買加密貨幣，用戶需要先與賣方聯系，賣方會將一些代幣放入該平臺托管。賣方一旦收到命令，便會手動釋放代管的資金。如果有任何問題，雙方都可以向Paxful尋求幫助。

手動操作效率低下且不透明。Unipeer通過連接到法幣轉賬的統一支付接口解決了這一問題。UPI可以在不泄露敏感信息的情況下進行匯款和收款，就像VenmoforDeFi一樣。

Unipeer使用oracle從UPI讀取數據，從而可以實現托管自動化。賣方的UPI帳戶收到資金后，加密貨幣會自動釋放給買方。

Unipeer的另一個優點是它可以在以太坊上使用，并且與ERC-20代幣完全兼容。與Paxful不同，Unipeer可以直接購買穩定幣，這可能會吸引一些客戶。

雖然Unipeer看起來像是成為印度人購買加密貨幣的首選解決方案的有力競爭者，但監管行動可能會阻礙該平臺的采用。

印度政府對加密貨幣不是很友好，進一步的禁令可能會使Unipeer和其他平臺在需求下降中掙扎。否則，Unipeer可能會處于有利位置。

Crescendo

DeFi熱潮再次突顯了以太坊的緩慢轉賬速度。每秒15筆交易會導致網絡迅速擁塞，從而推高gas價格并使去中心化應用程序停滯不前。

gas價格均值。資料來源：Blockchair

Layer2和優化旨在提高以太坊的可擴展性，但它們需要時間來實施和被采用。Crescendo要找到一個更直接的解決方案。

Crescendo利用DeFi交易之間的相似性。許多用戶的操作是重復的，因此可以將它們進行批處理以提高效率。

用戶將授予Crescendo權限，以將其某些代幣用于DeFi交易，例如Uniswap交易。然后，應用程序將分組審批，并請求用戶為主交易支付獎勵。

Crescendo的一個重大缺點是，它集合了多個用戶的請求，導致DeFi應用程序出現不良行為。例如，因為交易金額會更高，在Uniswap上進行批量交易將比常規交易對資產價格的影響更大。

盡管如此，Crescendo仍為DeFi用戶提供了可行的替代方案來節省Gas。而且，即使以太坊的負載只有很小的減少也總是會受到歡迎。

DeFi的未來

DeFi熱潮來的很快，但這是由于有價值的產品引起的。像Synthetix和Compound這樣的如今廣為人知的項目并不是在一夜之間建成的。

開發人員花了時間和精力在最不利的市場條件下發展了以太坊的生態系統。

盡管激動的市場情緒近期有所減弱，但DeFi應用程序的開發仍在如火如荼地進行。新團隊和項目將為新的牛市打下基礎，高需求的產品最能證明區塊鏈的可行性。

關于

UBI.city-關于未來組織結構的協議，我們將與近日陸續發布更多關于UBI.city的構想與設計機制，歡迎感興趣的區塊鏈技術愛好者、社區發起者、研究分析人與Gavin、Iris聯系，共同探討UBI未來的可能性。

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來源：金色財經

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