對話火小律：未來加密監管形勢、趙東案分析、OTC動態_COIN:COI

1、首先恭喜我們的老朋友、火律師最近有了新工作，方便再和讀者們介紹下您的履歷和新工作嗎？

火律師：謝謝老吳，認真介紹下，火伊婕，一名以刑事業務為主的律師。大家比較熟悉的應該是公眾號名稱“火小律”。本人曾在上海檢察系統工作7年，主要辦理各類刑事案件。離職后，曾在某互聯網上市公司從事法律合規工作，隨后轉任律師。目前已經正式轉入上海格聯律師事務所，主要業務方向是：商業犯罪和企業合規、刑事辯護、爭議解決；特色行業領域是：互聯網行業、金融科技行業。

2、最近中國加密貨幣行業迎來了強監管，要求“打擊比特幣挖礦與交易，堅決防范個體風險向社會領域傳遞”，你怎么看這次的監管風暴，預計未來走向如何？

Coinbase：我們配合了SEC對司法部指控的不法行為的調查，但SEC沒有與我們進行對話:金色財經報道，Coinbase首席法務官 Paul Grewal在其官網上回應美國SEC對Coinbase的指控，Paul Grewal表示，在SEC指控的九種資產中，有七種是在Coinbase的平臺上列出的。這些資產中沒有一個是證券。Coinbase有一套嚴格的流程，在將每一種數字資產在我們的交易所上市之前，都會對其進行分析和審查，SEC自己也審查過這一流程。這個過程包括分析該資產是否可以被認為是一種證券，同時也考慮到該資產的監管合規和信息安全方面。明確地說，我們審查的大多數資產最終都沒有在Coinbase上市。

我們配合了美國證券交易委員會對司法部今天指控的不法行為的調查，但SEC沒有就我們平臺上的七種資產與我們進行對話，而是直接跳到了訴訟上。美國證券交易委員會的指控使人們注意到一個重要問題：美國沒有一個明確或可行的數字資產證券監管框架。而美國證券交易委員會不是以包容和透明的方式制定量身定做的規則，而是依靠這些類型的一次性執法行動，試圖將所有的數字資產納入其管轄范圍，甚至那些不是證券的資產。[2022/7/23 2:32:49]

火律師：這次的監管風暴一個核心節點是5月21日國務院金融委的第51次會議。重點應該落在“打擊”一詞上。就我曾在體制內工作過的經歷，知道體制內對一些文稿文字的推敲還是比較謹慎的。此次一錘定音的使用“打擊”，而不是“有序清退”等緩和性質的詞匯，可見監管層的決心。行政機關素來都是上行下效嚴格貫徹落實的，至少在大方向上。加上當前持續高發的金融風險、以及涉眾風險。因此，短期內（1-2年內）仍然是嚴監管的走向，一刀切的可能性較大。

ZBG對話Crust品牌負責人佑安：Crust即將開啟去中心化存儲市場:據ZBG官方消息，ZBG將于2021年1月25日17:30對話Crust品牌負責人—佑安，探討波卡生態的相關熱點話題以及Crust即將開啟去中心化存儲市場。

據悉，作為波卡生態唯一的存儲項目，Crust 提供了 Web3 生態系統的去中心化存儲網絡，支持包括 IPFS 在內的多種存儲層協議，并對應用層提供接口。Crust 的技術棧還能夠支持去中心化計算層。Crust 旨在構建一個重視數據隱私和所有權的分散式云生態系統。更多詳情請咨詢ZBG官網。[2021/1/25 13:26:35]

3、最近一次央行副行長首次詳細提及了穩定幣的風險，未來有可能針對USDT等穩定幣進行打擊嗎？

金色微訪談｜對話Maggie?Lin：市場對Filecoin的高期待是否會變成一種傷害？:近期隨著Filecoin的期貨價格不斷攀升，IPFS熱度水漲船高，被各大平臺及投資者視為2020年下半年最吸金的機會！Filecoin高期待的背后是危還是機？IPFS的最佳投資時機在什么時候？該以何種方式切入分Filecoin頭礦的一杯羹？

7月21日20:00，金色算力云副總裁Maggie Lin將做客金色微訪談直播間，全方位解讀Filecoin背后的投資邏輯、投資時機及投資策略。

此外，金色算力云也為此次直播，空投了眾多Filecoin的投資福利，快來掃碼搶占領取吧！[2020/7/21]

火律師：USDT作為全球范圍內的穩定幣，最主要的風險還是兩方面，金融&法律。央行最初更多的考量是在貨幣政策及對法幣的影響。隨著USDT在投機、支付、賭博洗錢等違法活動中的應用逐步凸顯，正在引起監管層更多的關注，這對行業有利有弊。幣圈尚屬小眾群體，專業投資人不多，圈外人也需要不斷加強對圈內的全面認知。從這個層面而言，引起關注，是好事。只是，一旦某個幣種或者整個行業形成一定規模、體系，正面積極作用又難以體現，打擊或許是必然的。

立陶宛央行發起與銀行、監管機構與交易所之間的對話:據波羅的海時報報道，4月15日，立陶宛央行已開始研究加密貨幣，并啟動了商業銀行、政府監管機構和加密交易商之間的對話，金融部金融犯罪調查局（FNTT）、銀行和ICO組織代表參加了最近的加密貨幣圓桌會議。FNTT金融技術戰略協調員Jekaterina Govina表示，無論加密貨幣的風險如何，不能盲目對其否認。[2018/4/16]

4、趙東案備受關注，但此案似乎將平穩收尾。你怎么看這起案件，以及中國OTC商面臨的風險？

火律師：趙東案的案情官方一直沒有披露。根據相關媒體報道，2kw+的涉案流水、3w+的獲利金額、緩刑，和OTC日常相比，對行業的震懾力顯然是遠遠不夠的。

OTC商戶最大的風險仍然來源于資金處置。第一是資金來源的審核。這部分工作屬于OTC商戶的基本義務，一旦放任不審核、或者明知資金是違法所得仍幫助處理，極可能涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪、掩飾、隱瞞犯罪所得罪等。第二是兌換資金的問題。如果涉及外匯等，還可能涉嫌非法經營罪等。

5、目前有一種觀點認為，可能未來政府會要求徹底關閉人民幣OTC，但這樣也可能會導致轉入地下，打擊涉嫌的電信詐騙、洗錢更加困難，你怎么看

火律師：堵不如疏，這個道理都明白。擁抱合規監管的道路是漫長的。政府打擊的思路，可以參考“幫信罪”、“斷卡活動”的理念。正是因為電信詐騙猖獗，贓款轉移迅速，打擊困難，才轉而重點打擊“提供卡的人”。而行業是否會徹底關閉，只能靠行業自身給出答案。以早期的P2P為例，從最初的欣欣向榮、蓬勃發展，到野蠻生長、無序經營，到幾乎都在割韭菜，下場只能是——黯然離場。回到OTC，關停的潛在隱患vs繼續經營的弊端，當后者遠遠大于前者時，如何選擇，答案不言而喻。

6、數字人民幣如火如荼，也發布了白皮書，但似乎在一些官方描述中，與加密貨幣有所對立，或者是作為應對加密貨幣/穩定幣的挑戰。隨著官方重點推進數字人民幣，對加密貨幣/區塊鏈會否產生負面效應。

火律師：官方的態度，核心還是源于公眾的不了解、以及加密貨幣圈的屢次蹭熱點。推進數字人民幣是大勢所趨，但每次官推都會引來一波“一知半解”，導致官方不得不做嚴格的區分、甚至是對立。好似早年，一說發展區塊鏈，媒體便鼓吹幣圈利好；一說保護虛擬財產，媒體便說加密貨幣受到法律保護。

但原則上，推進數字人民幣，并不會對加密貨幣/區塊鏈產生負面效應。區塊鏈作為技術，還是有很大發展空間的。而加密貨幣作為投資品而言，和數字人民幣并不沖突，只是在一些違法領域會造成涉眾金融風險和資產對外流失。

7、近期各地風聲，似乎在民事案件中，不再認可涉及加密貨幣的合同糾紛等問題，會否成為一種常態？

火律師：這是個很好的問題。關于虛擬貨幣的民事糾紛，同案不同判的例子比比皆是。核心原因還是各地法院認知不一。這或許和審判人員對政策文件、相關判例的研判都有關系。一些地區因為虛擬貨幣糾紛研究較多，與時俱進更新裁判思路；另一些地區則可能還在參考2、3年前的判決。也是基于上述原因，我本人也一直強調，在全國未有統一認知前，相關人員尋求訴訟解決方案時，務必找準管轄地。北京高院今年有個二審判決，認可了2個自然人之間的幣幣交易。相信再多幾個類似的判決，會對同類案件處理起到良好的示范作用。最后，再次提醒，個案不同，細節決定成敗，及時咨詢專業懂行的律師，維護自身合法權益。

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