1. Coinbase收到來自SEC的“宣戰”
本月,Coinbase的CEO和聯合創始人Bran Armstrong發了一系列的推,聲稱美國證券交易委員會有一些“奇怪的行為”,竟然將Coinbase即將推出的借貸收益產品Coinbase Lend稱為“證券”,并要對其進行監管。隨后,Coinbase的首席法務官Paul Grewal則寫了一篇[博客](1),說“SEC想要就Coinbase Lend起訴我們,我們尚不知原因為何”。
Coinbase之所以感受到了莫大的委屈,是因為市面上早已有了多個類似的借貸收益產品,比如美國另一個合規交易所Gemeni推出的Gemini Earn。此外長久存在的BlockFi和Celcius之類產品也從未收到過聯邦層面的監管。唯獨當Coinbase準備推出類似產品時,卻收到了來自SEC的“威爾斯通知”(Wells Notice)。
Coinbase CEO宣布鑄造Stand with Crypto紀念版NFT:金色財經報道,Coinbase 首席執行官 Brian Armstrong 宣布鑄造 Stand with Crypto 紀念版 NFT 。此前消息,Coinbase 通過 Zora 平臺發布 Stand With Crypto 紀念 NFT,該 NFT 旨在保護和促進加密貨幣生態潛在的集體立場。該 NFT 系列相關的所有收益將通過 Gitcoin 的加密宣傳回合捐贈給經過審查的組織。[2023/4/25 14:26:10]
事實上,無論Coinbase的CEO或是首席法務官可能都低估了威爾斯通知的嚴重性,根據去年《華爾街日報》的[報道](2):
Coinbase:正調查無法使用信用卡和Paypal購買的問題:金色財經報道,Coinbase表示,正在調查借記卡、信用卡和Paypal的問題,該問題阻止客戶使用這些付款方式進行購買和取款。[2021/6/4 23:09:52]
近些年來,公司已經很少會收到美國證券交易委員會(Securities and Exchange Commission, 簡稱SEC)發出的警告其可能遭到指控的威爾斯通知(Wells notice),但若收到這個通知,就表示情況嚴重。
從事公司證券業務的律師、安達信會計師事務所(Arthur Andersen LLP)的前合伙人Jim Peterson表示:“一旦你收到威爾斯通知,實際上就等同于宣戰。意味著執法者鎖定了你并且子彈上膛,準備展開行動。”
動態 | 新加坡交易所Coinut加入Blockstream的Liquid交易網絡:據Ambcrypto消息,9月28日,新加坡交易所Coinut宣布加入Liquid交易網絡。該網絡前幾日還加入了一家加拿大交易所Bull Bullcoin,此外,Liquid網絡還包括OKCoin,Bitfinex和BITMex等成員,目前參與者總數達到35。借助Liquid網絡,該交易所的用戶能夠與其他交易所進行互動,還可以推動比特幣交易速度,簡化存款過程。[2019/9/29]
因此,盡管在自媒體上態度強硬,Coinbase還是取消了Coinbase Lend的上市計劃。
Coinbase即將停止提供對CheapAir的比特幣支付服務:Coinbase即將停止提供對CheapAir的服務,CheapAir之前借助Coinbase為客戶提供比特幣支付服務。因此,該公司要求其比特幣客戶幫助尋找替代方案。此外,一旦CheapAir找到了Coinbase的替代品,它還打算接受比特幣現金、Dash和Litecoin等其他加密貨幣。[2018/4/22]
2. Coinbase lend是否屬于SEC管轄范圍?
著名的對沖基金管理人John Hempton直接在推上[回復](3)了Brian Armstrong,告訴他,Coinbase lend當然歸SEC管轄,它屬于一種債券,而在1933年的“證券法案”的第一頁就寫著,債券(bond)屬于證券(securities)的一種。而SEC也在推上發布了一段30秒的視頻,向公眾解釋何為債券。
Coinbase的疑惑之處大概在于,市面上那么多類似的產品,為何偏偏向Coinbase開刀?對此,律師Philip Moustakis的看法是,SEC的時間和資源都有限,無法對于違法者一一起訴,根據殺一儆百的原則,對于Coinbase這樣的大公司進行起訴可以收到更好的效果。
3. 借貸產品將迎來監管時代
此前,BlockFi盡管沒有遭遇聯邦層面的監管,但來自于州層面的監管并不少,前后共有新澤西、阿拉巴馬、得克薩斯、佛蒙特和肯塔基五個州的金融監管機構命令BlockFi停止向該州民眾提供服務。
無論Coinbase lend或是BlockFi,都屬于中心化的借貸產品,易于監管,這也使得借貸產品更多地轉向DeFi平臺。不過SEC主席Gary Gensler此前已經明確表示,DeFi產品亦屬于SEC監管范圍,并且SEC已經針對一些DeFi平臺開展調查,根據《華爾街日報》[報道](4),本月,SEC已經對Uniswap的開發者Uniswap labs展開了調查。可以想象,基于DeFi的借貸平臺非常流行,未來可能同樣難逃來自于SEC的關注。
:https://blog.coinbase.com/the-sec-has-told-us-it-wants-to-sue-us-over-lend-we-have-no-idea-why-a3a1b6507009
:https://cn.wsj.com/articles/under-armour收到的sec威爾斯通知相當于“宣戰書”-11595920809
:https://twitter.com/John_Hempton/status/1435462099887476737
:https://www.wsj.com/articles/regulators-investigate-crypto-exchange-developer-uniswap-labs-11630666800
吳說作者?|?談叔
本期編輯?|?Colin Wu
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