三分鐘讀懂 Vee.Finance：基于Avalanche的去中心化跨鏈借貸平臺_VEE:FINA

撰文：Funky

盡管今年下半年NFT一時風頭無二，但DeFi仍然是支撐整個加密行業成長的中堅力量。據?DeBank?9月10日數據，DeFi生態的總鎖倉量高達1136億美元，其中鎖倉量排名前十的，借貸與DEX各占一半，說明借貸平臺與去中心化交易所儼然成為DeFi兩大支柱。

然而，目前DeFi借貸與DEX兩者仍處于隔離無交集的狀態，市場上缺少直接的借款使用或交易場景，從而導致借貸平臺的資產使用率較低，最終導致資產存款利率較低的現狀。此外，借貸和交易協議的割裂也造成了用戶無法在DeFi上直接進行傳統金融市場中常見便利的杠桿交易。用戶想要杠桿交易，首先需要從?Compound?或?Aave?中借入相應比例的加密資產，然后去?Uniswap?或Sushiswap上交易。整個過程繁瑣復雜，且用戶很難對杠桿交易的倉位進行集中管理，極大地增加了成本和交易風險。

金融時報：三分之二的韓國加密交易所將在9月關閉:9月13日消息，韓國金融監管機構金融服務委員會已將外國和本地交易所注冊為合法交易平臺的截止日期定為9月24日，預計韓國60家加密貨幣運營商中有近40家將被關閉。FSC已建議無法滿足監管條件的交易所在9月17日星期五之前通知其客戶任何可能的關閉。幣安已在上個月主動暫停韓元交易。目前，韓國的加密交易由四大交易所主導——Upbit、Bithumb、Korbit和Coinone——它們占該國總交易量的90%以上。但42種韓國投資者主導的“泡菜幣”（山寨幣）可能受到上述舉措的影響，“由于投資者無法兌現僅在小型交易所上市的山寨幣，預計在截止日期附近會出現類似于銀行擠兌的情況”。（《金融時報》）[2021/9/13 23:21:24]

去中心化借貸跨鏈平臺Vee.Finance借鑒傳統金融市場的最佳實踐，創新性融合了借貸協議和杠桿交易：在存款端，通過更友好的產品體驗降低傳統金融用戶參加DeFi的門檻；貸款端則增加了DEX的選項，首創杠桿借貸的功能，大大提高了資產利用率。

超過三分之二的澳大利亞人認為比特幣是“泡沫”資產:7月12日消息，根據Finder的新研究表明，73%的澳大利亞人認為比特幣是一個最終會破裂的泡沫，盡管大多數人對此充滿了懷疑，但仍有超過三分之一的澳大利亞人認為比特幣最終會比法幣更廣泛地使用。Marcus Today董事Marcus Padley上個月表示，價值的波動使大多數年長的澳大利亞人不愿購買加密貨幣，比特幣可能適合更年輕的人投資。（The Motley Fool）[2021/7/12 0:45:04]

相比于Compound、Aave這些初代DeFi借貸協議，Vee.Finance的優勢在于通過集成DEX和跨鏈，保證平臺的交易深度，促進資本的高效利用；通過上線杠桿交易功能，滿足了不同層次交易者的交易體量需求以及高風險偏好的用戶。

匿名交易員：BTC鯨魚賣空1億美元，三分之一為開倉交易:匿名交易員CL表示，一名BTC巨鯨在Bybit賣空1億美元。11月15日，Bybit上一名賣家積極出售比特幣，訂單流顯示，幾個小時內平均連續有價值約350萬美元的出售訂單，其中三分之一是開倉交易。同時，其他主要交易所在過去24小時內發現了大量存款。根據CryptoQuant的數據，總部位于美國的加密貨幣交易所Gemini存入9,000個BTC。（Cointelegraph）[2020/11/15 20:53:09]

興起于去年盛夏、基于AMM的DEX目前占據市場主流，為更多人無需許可投資參與更為豐富多樣的金融產品服務開辟了廣闊的新天地，取得了很大的成功，但仍然存在無常損失、高gas和滑點造成的低資本效率，以及存在多代幣風險敞口等問題。

外媒：減半前三個月里，灰度購買了近三分之一新比特幣:傳聞稱，在5月12日比特幣減半前的三個月里，Barry Silbert數字貨幣集團的子公司、加密貨幣基金投資管理公司灰度（Grayscale Investments）購買了近三分之一的新比特幣。一位名為“parakite”的研究人員在Reddit上發帖稱，在2月7日至5月17日之間，Greyscale向其比特幣信托基金增加了60762個比特幣信托基金，并補充說，“這些比特幣被鎖定了6個月”，這意味著它們至少在半年之內不會被出售。Twitter用戶Kevin Rooke對parakite的調查結果進行了擴展，他解釋說這表示機構資金已經到位。（FinanceMagnates）[2020/5/25]

針對上述痛點，Vee.Finance通過以下產品功能創新來重新定義DEX：

首先，為降低用戶的交易費用，Vee.Finance選擇了在雪崩協議上搭建。與其他公鏈相比，雪崩協議是擴容性極強的公鏈，擁有超過5000TPS的效能，出塊確認時間只需要兩秒，而且安全性也相當高，可以抵擋80%算力的攻擊。這一底層區塊鏈平臺選擇，讓Vee.Finance能夠為用戶提供高速交易、低廉gas的體驗，并能幫助用戶及時把握行情。

其次，在流動性提供方面，Vee.Finance通過集成多個DEX，以期充分利用不同去中心化交易所的市場深度和流動性來增加交易深度。

第三，Vee.Finance通過集成預言機來對加密資產價格進行修正，即便發生某個DEX的交易對受外部因素影響而出現明顯價格偏離的情況，Vee.Finance仍然能夠提供準確的報價，這將確保用戶能夠通過交易產生利潤，并且不會隨著常規的市場價格波動而貶值，從而減少DeFi領域一直存在似乎無解的無常損失。

最后值得一提的是，Vee.Finance未來將上線限價掛單和智能訂單路由功能，這不但能讓用戶享受到媲美中心化交易所的交易體驗，更重要的是能為用戶發現更優的交易價格。

Vee.Finance于9月14日主網上線，USDT、WBTC和LINK的借貸APY均大于99,999%，AVAX和WETH的貸款APY分別為716.12%、115.81%，收益頗為可觀。

和其他DeFi協議一樣，總量為100億枚的VEE作為Vee.Finance的原生代幣，將在Vee.Finance構筑的生態中發揮連接器的作用：

流動性挖礦：為Vee.Finance提供資金的礦工能夠獲得一部分新鑄造的VEE代幣。時間和價值是VEE分配計算中的兩個關鍵因素，VEE的數量將遵循利潤分配曲線。按照規劃，Vee.Finance計劃于主網上線同期開啟挖礦，除了流動性挖礦、交易挖礦，還將聯合雪崩協議上的DEXPangolin空投PNG代幣以鼓勵用戶交易，質押挖礦功能不久也將上線。

治理：VEE代表代幣持有人的投票權。每個VEE代幣代表一個投票權，社區投票將對支持作為抵押品的新代幣、每種代幣的最高杠桿率，以及新DEX的合作關系等事項進行投票。

日前，Vee.Finance完成530萬美元私募輪融資，AussieCapital、AVStarCapital、BCAInvestments、BlackMambaVentures、Cobak、CryptoAvengers、DCI、FavorVentures、MuhabbitVentures、NewTribeCapital、PhenomenonCapital、PhoenixVC、RedlineDAO、TokutoCapital、UnpeeldVentureLabs參投。

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