Ondo Finance：讓DeFi收益風險可控化_ETH:Fandom

在2020年初期，DeFi合約的總鎖倉量只有不到10億美元，而在2021年巔峰時期總鎖倉量達到了驚人的900億美元。DeFi協議的可組合性讓資產可以無阻力穿梭在不同協議間，產生令人不可思議的資產回報收益。

在傳統金融中，能做到20%的年化回報已經令人感到不可思議，但在DeFi領域，年化到達100%以上都是隨處可見。這么高的收益都是從哪來的？

鏈上收益主要來源有兩個：借貸利息以及交易手續費。

對于借貸利息來說，用戶可將資產存入類似于Compound或者Aave等借貸協議中，借款人會向資產提供人支付相應的利息。而對于交易手續費來說，用戶可向類似于Uniswap或者SushiSwap等去中心化交易所中的交易對提供流動性，交易者在進行交易時會向流動性提供者支付一定比例的交易手續費。

歐洲投資銀行發行基于區塊鏈的數字債券Climate Awareness Bond:6月20日消息，歐洲投資銀行（EIB）發行了基于區塊鏈的數字債券Climate Awareness Bond，該債券由環境激勵的節點基礎設施提供支持。根據其聲明，該“數字原生綠色債券”以瑞典克朗計價，價值10億瑞典克朗的債券將在兩年內為機構投資者提供3.638%的固定利率。據稱，這是第一個在盧森堡證券交易所證券官方名單上注冊并在盧森堡綠色交易所上線的基于區塊鏈的債券。該債券將在最近推出的可持續區塊鏈數字債券平臺So|bond上運行。據了解，So|bond允許發行、交易和結算數字債券，并為其節點運營商提供環保激勵。（Cointelegraph）[2023/6/20 21:50:25]

然而，雖然DeFi協議所提供的收益十分可觀，但其風險也是很高的。尤其是由于加密資產價格高波動性所帶來的無償損失、以及在借貸協議中可能面臨的混合風向等等。這些風險對于習慣了傳統金融風險觀用戶，以及風險厭惡型投資者來說是無法被接受的。所以，DeFi的收益風險需要可控化。

Spring和Bondly于今日宣布正式達成合作:據官方消息，Spring（原Teespring）和NFT解決方案供應商Bondly今天宣布正式達成合作關系。

據悉，此次合作將使Spring的創作者平臺可以同時銷售數字和實體產品，為粉絲經濟釋放新一輪的數字潛力。超過45萬位來自世界各地的內容創作者以及各界網紅達人將在Spring平臺上使用Bondly技術來創造、鑄造和銷售NFT。

Bondly將為這新一代數字收藏品提供動力，并將全年的粉絲互動變成一個收入中心，供網紅達人和其他希望通過嵌入式NFT福利來拉近與粉絲距離的人使用。

對于創作者來說，NFT是過去十年中內容和商業合并的宏觀趨勢的下一步。[2021/5/12 21:55:12]

以分級模式調配不同風險偏好投資者

Nxchange宣布收購區塊鏈平臺Bondex:Nxchange宣布正式收購區塊鏈平臺Bondex，企業可以向該平臺上提供許可，以實現股東登記數字化以及股票或債券發行代幣化。雖然Bondex被Nxchange全面收購，但其仍將繼續作為一個獨立實體運營。創始人Jos van Alphen將成為Nxchange的董事會成員。（美通社）[2021/5/5 21:24:02]

OndoFinance為不同風險偏好的投資者設計了兩種不同投資方案：固定收益和浮動收益。正如傳統金融中的瀑布分級結構，所有收益將先分發給固定收益投資者，隨后剩余所有收益將屬于浮動收益投資者。

聚幣Jubi將于12月22日18：00上線POND/USDT:據官方消息，聚幣Jubi將于2020年12月22日18：00（UTC+8)上線POND，開放POND/USDT幣幣交易。存入POND即挖礦，獲得雙倍挖礦算力。

Marlin由前微軟、三星、思科工程師以及來自麻省理工學院和以太坊基金會的研究人員共同創立，它是一個開放協議，為Web 3.0提供高性能的可編程網絡基礎設施。它支持在礦工、全節點和0層用戶之間更快地傳輸區塊、交易和數據，使dApp體驗更流暢、更方便。Marlin協議的核心是一個中繼節點網絡，使用專門的路徑調節、動態流量控制和多路徑路由技術進行通信，以實現在弱連接網絡上的優越性能。由于與平臺無關，它的即插即用網絡模塊可以與廣泛的共識算法進行相互操作。Marlin的任務是在Web 3中提供類似Web 2的性能，同時不犧牲去中心化和安全性的核心原則。[2020/12/22 16:08:29]

OndoFinance將流動性提供者進行細分，我們以DAI/ETH交易對為例，在此交易對中，固定收益投資者僅需要存入DAI提供流動性，而浮動收益提供者負責提供價格波動資產ETH。策略師會設定固定收益方的最低收益率。

投資者們需要在規定時間內進行認購，將資產存入指定金庫合約，在認購期結束后，策略師會將金庫中的資產放入去中心化交易所中提供流動性。在投資到期日時，策略師會撤出流動性，并先支付固定收益投資者的本金和收益，剩余的超額收益將全部屬于浮動收益投資者。

不同的資產交易對以及對于流動性提供者的拆分可以最大限度的滿足不同投資者的風險偏好以及收益需求。

OndoFinance即將開啟認購的產品

從上圖我們可以看到OndoFinance即將在7月31日開啟認購的4款產品。這四款產品的投資周期都是1個月，他們分別是ETH/ALCX、USDC/ETH、USDT/ETH、DAI/ETH。后三個產品與之前我們舉的例子十分相似，對于固定收益投資者來說，他們只需要存入穩定幣即可，而浮動收益投資者需要存入ETH。

但ETH/ALCX交易對就不太一樣了，固定收益投資者需要存入價格波動、風險較低的ETH，而浮動收益投資者需要存入風險較高的ALCX。此產品相較于其他三款產品風險更高，所以我們可以看到ALCX的預估浮動收益可達到509%，固定收益端ETH的收益也可達到50%。

直至撰文時，OndoFinance第一期總鎖倉量已達到近300萬美元。

最初，為了減少協議被攻擊后投資者所受到的損失，協議將在最初限制每款產品的投資硬頂。最初，三款穩定幣/ETH交易對的投資硬頂為每款100萬美元，ETH/ALCX的硬頂為200萬美元。在未來，硬頂將會慢慢上升，最終將取消硬頂限制。

同樣，Ondo的投資產品在未來也將不設置投資周期，成為永續產品。在產品種類端，不同的策略師將針對更多資產設計更多樣的策略。

OndoFinance的現在與未來

據PitchBook資料顯示，OndoFinance已經成功獲得了PanteraCapital的支持，但具體信息尚未公開。

從合約安全角度來看，OndoFinance已經通過來派盾Peckshield以及CertiK兩家第三方審計機構的審計，正在等待Quantstamp的最終結果。

OndoFinance至今還沒有協議原生代幣，也還沒有發布代幣的計劃。

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