金色觀察 | 一條法令幾乎摧毀這個比特幣交易平臺_OIN:coinbase下載鏈接

據coin.dace數據，總部位于芬蘭的著名P2P交易平臺LocalBitcoins最近幾周的比特幣在3100-3500枚之間，回到2013年水平。2月29日那一周的比特幣交易數僅有3144筆，創下7年新低。和2019年最高交易量1.5萬枚比特幣相比，下降近80%。

Localbitcoins周交易量 來源：coin.dance

縱觀2019年的交易量趨勢，可以發現有兩個較為明顯的下降時間。一個是在2019年3-5月，一個是2019年12月。這均和歐盟的一項反洗錢法令5AMLD（5th Anti-Money Laundering Directive）有關。這條法令幾乎摧毀了LocalBitcoins。

金色財經出品“掌門來了”系列線上直播活動即將開啟:5月8日14:00，由金色財經出品的區塊鏈線上直播對話欄目“掌門來了”系列活動，首期“減半倒計時礦業特別活動”即將在抖音APP抖音號“金色財經”重磅首播。

區塊鏈掌門人，敢說敢道！首期活動邀請F2Pool聯合創始人、Cobo聯合創始人兼CEO 神魚、ViaBTC&CoinEx創始人 楊海坡、BTC.com CEO 莊重、螞蟻礦池聯合創始人 田鑫、蜘蛛礦池創始人 陳華、火幣礦池CEO 曹飛、OKEx礦池負責人 Alina 、幣信礦業CEO 劉飛、幣印聯合創始人，運營總監 朱砝、上海挖易聯合創始人 李培才10位礦業掌門人以及F2Pool CMO 青青、力說創始人 張力、金色財經內容總監 王瑜琨、金色財經 陳穎擔當主持人，共同聊聊即將到來的比特幣減半等熱門話題。

直播中還將有好禮隨機送出，更有神秘彩蛋等你。預約關注抖音直播號：金色財經，5月8日快來跟掌門人們互動吧！

詳情見原文鏈接。[2020/4/28]

在此之前，LocalBitcoins允許用戶在其平臺上發布報價，然后可以選擇當面現金交易，而沒有太多諸如KYC、交易限制等第三方干預。這種面對面現金交易當然對監管機構來說是匿名、難以監管的。2019年6月，LocalBitcoins因為歐盟反洗錢5號令5AMLD的合規壓力，宣布終止用戶本地面對面現金交易的選擇權，必須把BTC托管在LocalBitcoins錢包。

金色財經現場報道 越南司法部Le Ngoc Giang： 區塊鏈增加了透明度并且降低成本和欺詐:金色財經現場報道，在火幣Pro舉辦的越南Blockchain Festival千人大會上，越南司法部、法律政策專家Le Ngoc Giang先生以《越南區塊鏈行業發展之路》為主題進行了演講，他指出： 區塊鏈增加了透明度并且降低成本和欺詐。可以通過數據控制和優化來實現區塊鏈的解決方案，通過可信支付布局區塊鏈。但挑戰是消費者數據的質量和數量仍然很低，在發展中地區，仍然依賴于使用技術手段的舊技術并且可能有20億人沒有銀行賬戶。我們仍處于區塊鏈的早期階段，其優勢在于，區塊鏈使得很多不可能成為可能，而且不需要第三方破壞數據的完整性。區塊鏈本身不是解決方案，但它可以解決問題。對于企業來說，要積極主動而不是被動構建。對于政策制定者來說，要給新技術空間，但要清楚風險所在。[2018/5/24]

用戶的評論是“Localbitcoins is not local anymore”。

金色財經現場報道，Steven Ji：未來將花更多時間來關注加密資產及區塊鏈行業:在2018年世界數字資產峰會（WDAS）暨FBG年會上，來自中國紅杉資本的Steven Ji表示，紅杉資本很早就加入了加密資產的投資行列，未來可能會花更多的時間來關注加密資產及區塊鏈行業。[2018/5/3]

而且開始實施KYC政策，根據交易量不同，Localbitcoins用戶必須提交特定的ID要求才能繼續使用他們的服務。假設每年交易額少于1109美金，需要向公司提供電話號碼，全名，居住國家/地區和有效的電子郵件地址，超出每年1109美金都必須向Onfido（注：實名認真服務商）提交ID，每年交易超過2萬2美金的人需要提交更多的ID驗證數據。

從此，交易量開始顯著下降，從周交易量在1萬枚比特幣以上下降至5000枚附近。媒體紛紛報道稱，新的歐盟法規使匿名購買比特幣遭到終結。

2019年12月后交易量開始最新一輪下降，和反洗錢5號令5AMLD（5th Anti-Money Laundering Directive）最終定于2020年1月10日生效有關。根據歐盟的監管法令，LocalBitcoins限制下面這些國家的公民訪問：阿富汗，美屬薩摩亞，巴哈馬，博茨瓦納，朝鮮民主主義人民共和國，埃塞俄比亞，加納，關島，伊拉克，利比亞，尼日利亞，巴基斯坦，巴拿馬，波多黎各，薩摩亞，沙特阿拉伯，斯里蘭卡，特立尼達和多巴哥，突尼斯，美屬維爾京群島，也門。這些地區的客戶必須進行更嚴格的KYC和AML。

2020年1月10日生效的反洗錢5號令5AMLD對虛擬貨幣做了及其嚴格的監管。AMLD5要求歐盟成員國對虛擬貨幣交易所和托管錢包納入KYC和AML，確定資產的最終所有人（Beneficial ownership），覆蓋虛擬貨幣的所有可能場景。

2020年1月25《福布斯》報道稱，LocalBitcoin在沒有公告的情況下悄悄暫停了非洲、中東和亞洲一些國家的用戶帳戶，這些用戶無法提幣，但LocalBitcoins未發表任何公開聲明。

因為之前LocalBitcoin支持匿名OTC交易，的確有人利用此平臺洗錢。2020年3月2日，美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）宣布，兩名中國公民因為通過比特幣場外兌換（OTC）業務幫助朝鮮 Lazarus黑客團隊洗錢而遭受制裁。OFAC在其官網上公布了兩位中國公民涉案的20個地址。北京鏈安分析發現，這些OTC平臺里就有LocalBitcoins，LocalBitcoins在涉案的20個地址中占了至少9個地址，盡管涉及的比特幣金額加起來只有67枚。

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