2月9日,DeFi市場發生了兩件很值得關注的事情。一是開發團隊PhoenixLabs于MakerDAO治理論壇發起提案,建議圍繞MakerDAO構建一個全新的項目SparkProtocol,首個產品將是以DAI為重心的去中心化借貸市場SparkLend。二是Aave的超額抵押穩定幣GHO終于上線了Goerli測試網,將允許開發者和潛在采用者訪問代碼庫并測試GHO的工作原理。作為穩定幣、借貸等兩大DeFi細分領域的龍頭項目,MakerDAO與Aave“不約而同”地選擇了在同一天向對方牢牢把控的陣地踏出了擴張的腳步,這又給近期本就忙著互相PK的DeFi市場再次增加了一些硝煙味。關于AaveGHO的詳細情況,市面上已經有了較多解讀,這里就不再重復造輪子了,感興趣的讀者可以直接在Odaily星球日報站內搜索關鍵詞閱讀。今天這篇文章,主要是想跟大家聊一聊SparkProtocol這個首次向外界披露的MakerDAO生態新項目。
SparkProtocol究竟是想要做些什么?其產品相較于市面上較Aave等主流借貸協議有何優勢?該項目與MakerDAO有何關系?又能為MakerDAO生態帶來哪些毗益?我們將嘗試在下文中依次解答這些問題。EndgamePlan,Maker的擴張之夢
分析師:BTC下一個阻力位是32000美元:金色財經報道,據Coin Gecko的數據,目前全球市值最大的加密貨幣上漲1.6%,至31,011美元。這僅低于一年多來最高點的水平。與此同時,Nexo聯合創始人Antoni Trenchev認為32,000美元是下一個阻力位,之后比特幣可能會進一步飆升。他指出,七月通常是數字資產的好月份。
Antoni Trenchev表示,人們很容易忘記,在FTX崩潰后,比特幣在今年伊始就遭受了重創,但7月初,我們的漲幅卻高達80%以上。[2023/7/4 22:16:20]
在解釋SparkProtocol之前,我們需要先把目光拉回2022年6月。彼時,MakerDAO聯合創始人RuneChristensen于社區內發布了一項里程碑式的提議,即所謂的“終局游戲計劃”。EndgamePlan的主要內容就是,建議MakerDAO在MakerCore之下創建多個被稱為MetaDAO的子治理模塊,從而降低整個MakerDAO治理系統的復雜性,徹底解決困擾該項目的“治理僵局”問題。
作為去中心化金融革命的先驅,MakerDAO憑借著穩健的步伐穿越了多輪市場起伏,并逐漸成長為了DeFi“高塔”的基石級項目。為了維持項目的穩健運行,MakerDAO制定了一套龐大且復雜的治理系統,但反過來這套多少顯得有些“笨重”的系統卻限制了MakerDAO向外擴張的腳步。比較典型的一個例子是MakerDAO在現實世界資產方向上的步履維艱。Rune認為,MakerDAO現有的這套治理體系根本無法匹配對現實世界資產的高效處理需求,更無法與那些頂級的傳統金融機構展開競爭。時間來到2023年,各大DeFi龍頭幾乎都已走上了業務擴張之路,Aave和Curve將矛頭直指MakerDAO的大本營穩定幣,Uniswap也做起了NFT,就連錢袋子已癟的SushiSwap都曾探索過借貸業務,但MakerDAO卻一直困在自己的一畝三分地里。雖然穩定幣業務著實賺錢,但過于佛系往往也意外著會被迫陷入守勢,這并不利于協議的長線發展。Rune所提議的MetaDAO正是為了解決這一問題。在EndgamePlan的設想下,未來MakerDAO將通過多個子社區MetaDAO來觸及不同的業務領域,每個MetaDAO都將擁有自己的代幣、財庫以及治理系統,并將只專注于自己的業務方向,不必再因其他職責分心。這就好比是Google等傳統Web2的構架,Alphabet發揮統括作用,具體的業務則是由YouTube、Maps、Android等不同的子公司執行。
英國金融行為監管局推出新的加密貨幣營銷規則:金色財經報道,英國金融行為監管局 (FCA) 為數字資產或加密資產行業引入了新規則。FCA 將新規則描述為“強硬”,包括從 2023 年 10 月 8 日開始的新投資者“冷靜期”。營銷規則是更廣泛的一攬子計劃的一部分,旨在確保投資者了解購買加密貨幣的風險。推薦朋友獲得獎金的營銷策略也將被禁止。[2023/6/8 21:23:07]
反映在MakerDAO的設想內,未來旗下的各大業務均將獨立為MetaDAO運作,比如前文曾提到過的RWA,而PhoenixLabs這次所提議的SparkProtocol正是一個聚焦借貸方向的MetaDAO。SparkLend,用利率優勢構筑殺手應用
PhoenixLabs的前身是CrimsonCluster,該開發團隊首次在MakerDAO治理論壇發帖的時間在去年十月,也就是Rune提出EndgamePlan后幾個月后。該開發團隊的創始人名為SamMacPherson,此前曾就職于MakerDAO的工程團隊。根據PhoenixLabs的提案,SparkProtocol的第一個產品將是SparkLend。SparkLend是一個基于Aavev3的開源代碼所構建的去中心化借貸市場——為了表達對Aave在開源工作上的貢獻,SparkLend已在Aave社區提案將頭兩年凈利潤的10%分享給該社區。關于SparkLend,其大致上的運行模式與Aave、Compound等借貸市場并無二致,但卻存在幾個關鍵的細節區別。其一是SparkLend將以DAI為重心,這意味著該市場未來在穩定幣方面大概率將僅服務于DAI,從而在場景層面提高DAI的市場競爭力。其二是SparkLend將僅支持DAI、ETH、wstETH、WBTC、SavingsDAI等五種高市值、高流動性資產作為抵押品,放棄了對一些相對長尾資產的支持。此外為了進一步鞏固安全性,SparkLend初期將設定2億美元的債務上限。其三,也是最最關鍵的一點,SparkLend將支持用戶以DAI在DSR合約內的存款利率借出DAI,由于該數字當前為1%,這意味著SparkLend若能立即上線,其市場上DAI的借款利率將僅為1%。Odaily星球日報注:關于DSR的運行機制,大家可以看這篇文章《MakerDAO多擔保Dai(MCD)系統白皮書:功能和治理》中的「DAI存款利率」部分。這是個相當可怕的數字,1%的借款利率意味著SparkLend能提供當前市面上最高的資金借用效率。與之相對,當前以太坊上Aavev3的USDC借款利率為2.2%;Compoundv3的USDC借款利率則為4.18%,即便減去可作為對沖的2.48%流動性挖礦收益,最終核算下來的利率也有1.7%。資金效率的優勢不但是SparkLend積累流動性的利器,也將極大刺激市場對于DAI的需求,這既可幫助SparkLend向現有的借貸巨頭們發起挑戰,也將推進MakerDAO的業務擴張步伐。根據PhoenixLabs提案中所給出的路線圖,SparkProtocol在未來的一年將有四個主要升級方向。
加密交易平臺Liquid Global宣布停止存款服務:11月16日消息,加密交易平臺Liquid Global (Quoine Pte. Ltd ) 官方宣布已停止存款服務,若有進一步更新將另行通知。對于已向Liquid Wallet發起存款的用戶,賬戶余額并不會更新,可與support@liquid.com聯系尋求幫助。
此前報道,曾獲FTX債務融資的日本加密交易平臺 Liquid Global 于昨日宣布暫停所有提款。[2022/11/16 13:11:41]
其一是借助Deco、SenseFinance以及ElementFinance等協議的幫助提供固定利率服務,該產品預計將于今年下半年發布。其二是探索多預言機支持方案,SparkLend在上線初期將支持Chainlink,但在今年晚些時候會通過升級添加對Chronicle的支持,以防止因市場劇烈波動而造成單個預言機短時故障的情況發生。其三是跨鏈部署,未來SparkLend將在各大Layer2、側鏈部署其產品,并借助MakerDAO的DAI跨鏈傳輸基礎設施MakerTeleport來滿足用戶的跨鏈需求。其四,又是最關鍵的一點,未來SparkLend將添加對MakerDAO生態流動性質押代幣EtherDAI的支持。關于EtherDAI,Rune在提出EndgamePlan時就曾強調這將是MakerDAO未來業務的重要組成部分。PhoenixLabs也認為隨著以太坊上海升級的臨近,支持EtherDAI的最佳時機已經來臨,這也將極大豐富EtherDAI的使用場景。結合PhoenixLabs的提案內容來看,順利的話SparkProtocol預計將于3月跑通治理流程,并于4月正式完成部署。這對于MakerDAO而言意味著什么?
8月CEX現貨交易量達1.91萬億美元,環比上漲36.8%:9月24日消息,CryptoCompare發布的報告顯示,8月中心化交易所(CEX)現貨交易量達1.91萬億美元,環比上漲36.8% ,成為今年現貨交易量第二高的月份。
CEX衍生品交易量環比增長1.91%至3.16萬億美元,為近三個月來的首次上漲。8月CME比特幣和以太坊期貨合約總交易量下降20.7%至289億美元,創下2020年12月以來新低。[2022/9/24 7:18:36]
前文提到過,SparkProtocol未來將作為MakerCore下屬的MetaDAO之一運作,因此其勢必會與整個MakerDAO生態牢牢綁定,繼而幫助后者捕獲更多價值。首先,單純從DeFi的可組合性方面來看,SparkLend的利率優勢可以極大刺激市場對于DAI的需求,這有助于后者的流通供應增長。其次,從代幣層面來看,SparkProtocol作為MetaDAO也將發行自己的代幣。根據EndgamePlan的規劃,每個MetaDAO的代幣均將以流動性挖礦的方式逐漸分發給MakerDAO社區,其中20%會分配給DAI池,40%會分配給ETHD池,40%會分配給MKR池。
MakerDAO社區投票通過在Maker協議中添加RWA-009(HVBank):7月8日,官方消息,MakerDAO社區投票通過在Maker協議中添加RWA-009(HVBank),這是一項由Huntingdon Valley Bank(HVBank)提出的1億DAI債務上限參與工具,作為新抵押品類型。[2022/7/8 1:59:02]
這意味著,MakerDAO社區將受益于SparkProtocol的發布,MKR、ETHD、DAI等生態代幣也會得到新的賦能。在可預想的未來,隨著更多MetaDAO的推出,MKR等代幣甚至有望化身為挖掘全新潛力項目的必備“鏟子”。最后,也是最直接的一點,由于每個MetaDAO的財庫均由MakerCore控制,所以SparkProtocol的協議收入也將直接變為MakerDAO的協議收入。PhoenixLabs在提案中假想了三種不同的市場環境,并評估了不同狀況下SparkProtocol可為MakerDAO帶來的年收入水平。
在協議TVL及利用率均處于市場中等狀況時,SparkProtocol的利潤約為571萬美元,回饋給MakerDAO的收入約為1210萬美元;在協議TVL及利用率均處較差狀況時,SparkProtocol的利潤約為346萬美元,回饋給MakerDAO的收入約為275萬美元;在協議TVL及利用率均處極佳狀況時,SparkProtocol的利潤約為1647萬美元,回饋給MakerDAO的收入則高達7700萬美元。DeFi舊王走向新敘事
從Rune提出EndgamePlan,到PhoenixLabs提議創建SparkProtocol,在這不到一年的時間里,MakerDAO的敘事正在悄然發生著翻天覆地的改變。隨著SparkProtocol等一個又一個MetaDAO的落地,MakerDAO生態未來將從「單層雙代幣系統」逐漸過渡成「雙層多代幣系統」,這也將逐漸打破市場當前對于MakerDAO的認知限制,帶來更大的想象空間。畢竟,在這個行業里沒有什么能比提高“市夢率”更帶勁了。DeFi舊王,正在踏向新的征程。
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原文標題:《ThecompleteguidetoGLPwars》原文作者:HenryAng,MustafaYilham,AllenZhao&JermaineWong.
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