美國監管步步緊逼，加密巨頭發聲「上諫」_SEC:BAS

作者|秦曉峰編輯|郝方舟出品|Odaily星球日報

最近，多國針對加密貨幣進一步加強監管。尤其是積極推進政策細化的美國，包括SEC在內的多部門再次重申監管立場，開展執法行動。例如，SEC近期對Terra開發公司TerraformLabs發起調查。針對來勢洶洶的監管態勢，加密企業也作出應對。幣安提出加密10項基本權利，表示順應監管，但同時提倡保護加密用戶合法權益；Coinbase主張設立單一加密監管機構，以為加密領域創新護航；Ripple發布其對美國加密貨幣監管框架的愿景，該框架旨在為美國的加密貨幣和數字資產監管提供直接和務實的方法……不過，也有一些聲音認為，美國監管部門只是「年底沖業績」，并不會出臺新的嚴管措施。不管最終結果怎樣，毫無疑問，監管態度已成為當前加密業態不可忽視的變量，至于力度趨勢和落靴時間，尚不可知。美國多部門出手，或有新政出臺？

美國監管機構：信用合作社可以與加密提供商合作:金色財經報道，美國國家信用合作社管理局(NCUA)在周四的一份聲明中表示，聯邦保險的信用合作社(FICU)可以與第三方數字資產服務提供商合作。這包括促進成員與第三方的關系，允許FICU成員與FICU之外的第三方提供商購買、出售和持有各種未投保的數字資產。NCUA表示，希望明確FICU與第三方數字資產提供商建立關系的現有權限。NCUA表示，隨著數字資產和技術的發展，可能需要進一步的指導，該協會將繼續研究和解決出現的問題。據悉，NCUA是美國聯邦監管機構，負責監管信用合作社，是監管國家銀行的貨幣監理署(OCC)的對應機構。[2021/12/17 7:44:43]

近期，多個美國聯邦機構對于加密產業再度重拳出擊。月初，美國SEC專員CarolineCrenshaw在國際期刊上發表了署名文章《關于DeFi的風險、監管和機會的聲明》。文章表示，DeFi社區必須在遵守美國SEC規則的同時，解決透明度和假名問題，呼吁DeFi項目與SEC合作探索合規路徑。此后，SEC主席GaryGensler接受采訪時再次重申，未來對加密貨幣的監管措施不會被改變，相關公司必須向SEC報告注冊。上面的喊話只是SEC的常規操作，可能對市場的影響較小。但很快，SEC就對加密企業采取行動。11月13日，SEC向Terra開發公司TerraformLabs及其CEO發起傳票執法行動，調查其是否違反了聯邦證券法；11月16日，SEC再次對MarathonDigital公司發起調查，要求后者提供比特幣挖礦數據中心的文件和通訊。而SEC起訴Ripple違反證券法的案件，歷時一年至今沒有結果。“一些市場參與者可能會稱之為‘強制監管’。我只是稱之為‘強制執行’。”這些執法行動在Gensler主席看來，都是日常執法，并沒有加強監管的意思。除了SEC，OCC可能也要對加密行業下重手。月初，OCC聯合美聯儲及聯邦存款保險公司聯合開展了一項名為「加密沖刺」的調查，對加密行業進行嚴格審查，查找問題。如今，這項調查接近尾聲，OCC代理署長MichaelHsu表示，審查結果并不理想，得出了對加密行業并不友好的結論，也暗示之后可能采取行動。實際上，這樣的結果也在意料之中。早前，MichaelHsu就對加密穩定幣表達過不喜歡，他認為在處理人們的金錢問題時，該領域的創新者過多會帶來風險。最近一個備受關注的，莫過于由美國國會主導的《數字商品交易法》。該法案由美國眾議員MichaelConaway于去年提出，旨在為“數字商品交易所”建立聯邦定義，將其歸入自己的法律類別并使商品期貨交易委員會對其進行監督。該法案為數字貨幣概述了一種新的框架，在管理這一資產類別的《商品交易法》下，對數字貨幣的處理方式與商品類似。在該框架下，加密貨幣交易所將享有聯邦管轄權，以允許它們在整個美國運營，而不是申請49個不同州的貨幣傳輸許可證。此外，該法案還允許某些類型的ICO。如果獲得通過，該法案將簡化美國許多不同的加密貨幣法規，為代幣發行者創造法律清晰度，并降低希望以合規方式運營的交易所的準入門檻。目前，該法案已作為草案返回國會，國會議員們也希望加密行業參與者能共同參與討論。除了上述機構，近期美國財政部也發布了財政部部長耶倫關于穩定幣風險的報告；美國總統金融市場工作組表示，當受到監管時，穩定幣可以“支持更快、更高效和更具包容性的支付選擇”。此外，國際組織「反洗錢金融行動特別工作組」也在今年10月，更新了其2019年虛擬資產和虛擬資產服務提供商(VASP)基于風險的方法指南，增加對DeFi的管控。強監管成為必然，加密企業何去何從？

早期風險投資人擔心美國監管將對Coinbase IPO造成不利影響:Cinneamhain Venutres合伙人Adam Cochran發推稱：早期風險投資人擔心美國SEC對于瑞波的指控將會對Coinbase IPO造成不利影響。

擔憂的原因是如果在美國發現某種證券是安全的，他們將允許非美國客戶進行交易。但是Coinbase和瑞波同為美國的實體，因此即使從美國實體向非美國用戶出售證券也可能被視為違反證券法。

盡管Coinbase似乎在尋找一條影響最小的道路，但很顯然目前陷入到困境，所有跡象表明，如果他們找不到監管明確的道路，那么仍然面臨停牌或退市。即使找到了路徑可能也會極其有限。[2020/12/25 16:27:33]

針對監管，海曼資本管理公司創始人兼首席投資官KyleBass表示悲觀。“我傾向于認為，你會看到部分政府和西方民主國家都開始真正取締比特幣……我想明年，你會看到來自美國財政部和國稅局的嚴格監管。”毫無疑問，全球監管已經成為加密產業面臨的首要問題。究竟是轉型迎合監管，還是依舊高舉去中心化“正確”大旗？根據加密服務比較網站Cryptowisser的研究，由于監管法規等多種原因，2021年已有79家加密交易所關閉，超過2020年同期數據。當然，關閉的還是少數，絕大多數加密企業還是想要在加密領域有一番作為，迎合監管也就成了題中應有之義。11月16日，加密交易平臺幣安，公布加密用戶的10項基本權利，旨在面對快速到來的監管并推動創新。在第3條中，幣安表示「保護用戶免受違規行為的侵害，是負責任的加密平臺應該承擔的義務，比如實施強制性的KYC流程以防止金融犯罪」。實際上，從今年下半年以來，幣安便已經開始應監管要求實行強制性KYC，幣安方面也表示因實施KYC流失了約3%的用戶。第7條指出，監管和創新并不相互排斥；而第10條繼續承認加密監管是不可避免的，同時表示用戶同樣擁有發表意見的權利，是時候讓行業領袖、監管者、決策者和用戶聯合起來，共同推動全球金融的發展。“監管和創新是相輔相成的。我們作為一個行業參與者，希望盡一切可能和監管機構、全球領袖積極溝通，找到最有效的監管方式，更重要的是，在保護用戶的同時促進創新。Binance期待與監管機構密切合作，幫助他們增加對行業的了解，并看到加密資產行業更多的可能性，”幣安CEO趙長鵬表示。與幣安迎合監管規則不同，另一家交易平臺巨頭Coinbase想要創造監管規則。今年10月，Coinbase提出數字資產政策提案，希望國會制定新的法律，呼吁美國政府建立新的加密行業監管機構。具體來說，Coinbase建議國會通過立法來監管數字資產市場，并為這些實體創建注冊程序；Coinbase還提議加密行業為加密業務建立一個自律組織。該提案提出了四個“監管支柱”來指導這一過程，即在行業特有的框架下監管數字資產、創建新的監管機構、為加密業務建立欺詐保護和披露要求以及促進互操作性。根據該提案，去中心化交易所不符合MDA的條件，監管機構將有權批準比特幣和以太坊以外的任何加密貨幣在美國上線或交易。不過，Coinbase的方案也遭到其競爭對手Robinhood質疑。Robinhood首席法律官DanGallagher表示，“這是我長期以來在這個領域聽到的最愚蠢的想法之一。”根據其說法，試圖從美國證券交易委員會和商品期貨交易委員會等機構轉移權力可能是不完善的，只是在廚房里再增加一個眾所周知的廚師。除了交易平臺，加密支付企業Ripple也提出了自己對美國加密貨幣監管框架的愿景，該框架旨在為美國的加密貨幣和數字資產監管提供直接和務實的方法。比如，在SEC和CFTC下建立一個聯合加密貨幣工作組；實施創新沙盒制度，允許加密初創公司在特定寬限期內進行代幣銷售，而無需遵守現有證券法。Ripple認為，管理美國傳統市場的現有法規可以適用于加密貨幣。但是，它們必須進行調整才能適用于新技術。“我們相信，該框架經過調整，適用于解釋加密貨幣固有的一些獨特屬性，可以提供創新者尋求的清晰度，以及消費者應得的市場保護。”美國監管權利機構還會出現新格局嗎？

meshDETECT獲得關于美國監獄區塊鏈無線服務的專利:為監獄提供Mesh網絡和區塊鏈解決方案meshDETECT宣布其關于“受限環境中的區塊鏈無線服務系統和方法”現已獲得美國專利商標局（USPTO）的專利，專利編號為10,694,032。這是meshDETECT的第五項專利。該專利擴展了meshDETECT安全監獄手機解決方案的知識產權產品組合，并利用區塊鏈技術加強了安全、去中心化等性能。該系統的主要優點包括：1.為無線通信設備提供錄制語音或視頻會話的功能，而不是在中心數據庫中；2.允許囚犯及其家人通過智能合約安排語音和視頻通話并進行支付；以及允許節點在網絡上驗證和控制權限，規則和交易；3.允許網絡上的節點去驗證和控制權限、規則和事務。聯合發明人Michael Byrne表示，區塊鏈固有的安全性、透明性以及高效率優勢是其在包括能源、金融、醫療保健和物流等眾多行業中迅速被采用的原因之一。[2020/7/1]

在全球多地的監管中，美國地區備受關注。不同于其他地區的曖昧態度，美國態度一直很明確：加密貨幣不能阻止扼殺，但必須受到監管。并且，一直以來，我們經常聽到美國多個部門對加密貨幣都有過發聲。從聯邦層面，這些機構包括SEC、CFTC、美國財政部、OCC等等；而各州也有自己的監管部門，比較具有代表性的是紐約金融監管局。而多部門發聲，對加密產業提出監管要求，其實本質上是一種行政權力爭奪。畢竟加密產業屬于一個新興產業，究竟應該屬于哪方管轄，沒有具體劃分。而且頭部加密企業也顯示出超強的發展潛力，只用了十來年，就超過了不少上市公司。對于這些美國監管機構來說，誰能在加密市場掌握話語權，誰就能夠左右行業走向。只不過，目前只有SEC真正具有影響力和話語權，CFTC也不能與之匹敵。CFTC主席候選人RostinBehnam曾表示，由于法定權力有限，CFTC一直是為數不多的警察之一，希望CFTC繼續獲得更大的法定權力，以成為“主要的巡邏警察”。那么，美國監管權力格局會被改變嗎？我個人認為不會。即便是美國國會正在積極通過《數字商品交易法》，但按照以往調性，除非具有強力推動，否則未來幾年可能很難見到一個唯一的監管機構/法條形成。當然，這對加密產業來說并不是一件壞事。沒有成文法條，某種程度上也意味著彈性空間更大，并且也留給了加密產業更多時間去謀劃，參與新法的起草以及討論，從而制定出更加符合行業利益的規章制度。

美國監管機構正在努力打擊加密貨幣相關非法行為，但進展緩慢:金色財經消息，美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）負責制裁美國認為對其國家安全構成威脅的個人和實體。OFAC最近被控兩名中國公民為朝鮮黑客組織Lazarus洗錢。OFAC的指認包括這些人的加密地址，這是OFAC 2018年底推出的措施，當時針對兩名伊朗人實施制裁。

Chainalysis政策主管Jesse Spiro稱，“這一行動特別值得注意，因其針對那些曾幫助先前受制裁的實體Lazarus通過復雜洗錢程序轉移被盜資金的人而提出的。這表明美國財政部不僅在使用先進的區塊鏈調查技術，還在對以任何方式促進非法活動的人采取行動。”

Spiro稱，相關金融監管機構正努力工作：“財政部的金融犯罪執法網絡（FinCEN）、OFAC甚至恐怖分子融資和金融犯罪政策辦公室（TFFC）正在積極加強加密貨幣方面的工作，并查明和打擊濫用該生態系統的潛在不良行為者。”前CIA反恐分析師Yaya Fanusie表示，“這是一個緩慢的過程，在提高速度方面可能存在問題。”在主動跟蹤交易方面，OFAC資源有限。Fanusie稱，“你必須依靠別人，依靠交易所標記的東西、依靠調查記者。”（Cointelegraph）[2020/3/16]

美國監管者認為數字貨幣將繁榮地球上的每一個角落:美國東部時間6月4日，美國期貨監管部門（CFTC），即美國比特幣期貨的監管部門主席在聯合國區塊鏈影響力峰會上發表講話。闡述了其對于數字貨幣以及區塊鏈技術將對世界格局、經濟體系、貨幣體系帶來的影響的展望。他表示，這些數字貨幣不會消亡，他們將繁榮每一個經濟體以及地球上的每一個角落。[2018/6/6]

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