一文讀懂Solana上的金融服務平臺Apricot_COT:DEF

一、項目背景

隨著DeFi鎖倉量以及投資者數量爆發式的增長，以以太坊為代表的公鏈性能已無法滿足項目方的開發需要，大量可以在傳統金融中存在的產品和交易策略無法在以太坊DeFi項目上實現。其中對投資者最直觀感受就是公鏈性能落后帶來的高額手續費以及長達數分鐘的交易確認時間，導致當市場面臨巨大波動的時候，大量壞賬頭寸無法被即使的清算，使得投資者資產承受了巨大損失。而Solana高達50KTPS以及低于0.00001USD的交易手續費使得建設一個高性能的DeFi金融服務平臺成為了可能，大量傳統金融中的產品能夠借助這條高性能公鏈以DeFi的形式落地，基于這些因素，我們團隊選擇基于Solana公鏈開發的我們的金融服務平臺。

Ran Neuner：對于是否發行新的FTT代幣SBF完全沒有發言權:金色財經報道，CNBC主持人Ran Neuner在社交媒體上稱，我確實說過推出新的FTT代幣，也特比強調了只有存款人和債權人會得到補償。還有，SBF在這里完全沒有發言權，誰會在這里購買FTT代幣？

金色財經此前報道，Ran Neuner此前表示，如果啟動FTX交易所并發行新的FTT代幣，并將代幣分發給債權人/存款人，且將100%的利潤分配給代幣持有者。它將成為世界上最大的交易所，用戶能挽回更多的損失。SBF支持重啟FTX交易所并發行新FTT代幣的想法。[2022/12/10 21:35:04]

加密交易所Ripio獲得美國佛羅里達州的經營許可證:金色財經報道，總部位于阿根廷的加密交易所Ripio獲得美國佛羅里達州的經營許可證，這將允許其提供它為美國客戶提供的全套服務。

據悉，Ripio是拉美最大的交易所之一，在該地擁有超過450萬客戶。此前去年9月份消息，Ripio完成由DCG領投的5000萬美元B輪融資。（Bitcoin.com）[2022/11/25 20:45:35]

表1目前各主要公鏈性能比較二、ApricotLend

ApricotLend為Apricot平臺推出的一個抵押借貸產品，目前項目的借貸功能、UI設計已經初步開發完成，預計測試網將會在2021年第三季度上線。

Laffer?Tengler投資公司CEO：加息逆轉風險偏好:8月15日消息，Laffer?Tengler投資公司CEO Nancy Tengler表示，當利率處于歷史低位時，投資者通過大量買入估值過高但往往不盈利公司的股票獲得了豐厚回報，債券票息率過低使得風險最高的股票和加密貨幣等其他投資對許多投資者來說都是一個有吸引力的選擇，而加息則逆轉這一切，無論美國現在是否陷入衰退，或即將在第三季度、第四季度陷入衰退，都表明經濟即將放緩，這意味著投資股票時需要保持謹慎。（金十）[2022/8/15 12:25:57]

CryptoQuant CEO：比特幣鏈上數據安靜，說明市場不會受到賣方流動性影響:金色財經報道，鏈上分析服務公司CryptoQuant CEO Young Ju發推稱，在過去的7天里，我沒有看到任何重要的Bitcoin鏈上活動。他認為，目前只要鏈上安靜，比特幣市場就不會受到賣方流動性的影響。[2022/7/7 1:57:53]

圖1ApricotLendUI設計ApricotLend將會提供給投資者相比于其他DeFi主流平臺更低的保證金比率、清算閥值以及罰金，同時給與投資者壞賬“2小時清算承諾”。這些數值的調低不會給平臺造成系統性風險的原因主要有，一是平臺在清算壞賬處理上除了有其他平臺的第三方套利者清算以外還會通過ApricotAssist來幫助不能夠被及時清算的壞賬頭寸完成清算；二是Solana較為快速的交易確實時間以及手續費較低的優勢保證了第三方套利者需要承擔的風險相比以太坊上更低，因此第三方套利者能夠清算更多的壞賬頭寸。

表2不同DeFi借貸平臺比較在整體的借貸流程上，首先投資者會在平臺以110%-120%的超額抵押從平臺借出資產，投資者能夠在任何時間進行還本付息的操作。當投資者抵押品比率低于110%后，外部第三方套利者便可以介入以1%的折扣購買清算賬戶中的抵押品資產，受益于Solana較低的手續費，套利者可以清算任意比率的壞賬頭寸。而當投資者抵押品比率低于103%或者壞賬2個小時后依然沒有被清算掉，此時ApricotRescue將會介入，以1%-5%的折扣購買此抵押品。ApricotRescue將會對該抵押品進行兩種可能的處理：一是將會把該抵押品在Serum或者其他交易所進行一個套利；二是把該抵押品進行傳統金融中類資產證券化處理，以該資產為基礎底層資產發行平臺專用壞賬處理代幣COT，投資者可以以市場價購買COT代幣，并在鎖倉期到后向平臺申請進行穩定幣贖回，COT除了可以分享平臺壞賬投資收益之外，還可以獲得相比APR更多的社區投票權。三、代幣介紹

平臺將會發行兩種代幣，分別為平臺治理代幣APR以及壞賬處理專用代幣COT，APR代幣將會作為平臺主要二級市場交易代幣，其主要功能為社區治理、平臺準備金、投資者激勵、質押挖礦等；COT代幣則將作為平臺專用的壞賬處理代幣進行發行。兩種代幣的設計保證了投資者能夠在最大程度上分享我們平臺的成長收益。四、開發路線圖

Apricot開發路線圖五、團隊介紹

Ace：Ace是PontonCoin的聯合創始人，在金融科技初創公司擁有7年工作經驗，擁有豐富的一、二級市場交易和市值管理經驗，其豐富的初創公司工作經驗以及市值管理能力能夠為項目在融資、后期代幣管理上提供重要的保障。Cecilia：Cecilia在傳統金融行業深耕多年，在國際投資銀行和投資機構工作的經驗除了能夠為團隊帶來更加豐富的國際化背景以外，還能幫助團隊在產品設計上將傳統金融中的思想與DeFi相結合，從而帶來更多元化的產品。Yaniv：Yaniv是團隊后端設計的主要負責人，在金融科技方面擁有豐富的實戰經驗，其在VirtuFinancial核心底層開發成員的工作經驗保證了平臺的產品能夠在代碼端得以實現，同時他也將會作為平臺Fintech模塊的主要設計者。DrGou：DrGou曾作為顧問、設計者參與多個已成功落地的DeFi項目，在資產定價、公司治理方面擁有較強的學術背景，其學術和DeFi項目設計背景能夠為團隊經濟學模型設計、經濟學技術解析上做出較大貢獻。

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