金色觀察 | 韓國立法全面監管加密貨幣 真利好嗎？_虛擬資產:銀行區塊鏈幣有什么用

據韓媒消息，3月5日韓國國會全體會議通過特別金融法修訂案，該修正案將正式加密貨幣納入韓國的法律體系。 如果該法案得到韓國總統文在寅的批準，預計將在1年后的2021年3月份正式實施。

特別金融法修訂案具體內容是啥

新聞出來，很多人的反應是從此加密貨幣在韓國合法化了。其實，韓國監管機構的主要考慮是“反洗錢”和“反恐融資”。

據韓國國會披露的信息，特別金融法修訂案被提交的理由為：

虛擬資產交易是高度匿名的，目前尚無法律或機構措施來阻止這種行為。同時，二十國集團首腦會議和反洗錢金融行動特別工作組（FATF）等國際組織已經制定了反洗錢的國際標準，并要求成員國予以實施。為了履行有效防止虛擬資產服務商洗錢和公共安全融資的義務，規定金融公司與虛擬資產服務商進行金融交易時應遵循的事項。

金色晨訊 | 3月25日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：富達、美國郵政、高盛、Theta

1.富達向美國SEC提交比特幣ETF申請;

2.美國郵政總局正在審核其執法部門的加密貨幣政策;

3.高盛向美SEC申請新比特幣相關投資產品；

4.Theta將主網3.0發布日期推遲至6月30日;

5.美聯儲威廉姆斯：加密貨幣還未達到交易媒介標準;

6.橋水基金創始人達利歐：比特幣“很有可能”會被取締;

7.比特幣Taproot升級有望于11月進行;

8.USDT總市值突破400億美元;

9.國際清算銀行行長：加密貨幣沒有對法幣構成威脅。[2021/3/25 19:15:48]

該修訂案主要遵守兩部法規：反洗錢金融行動特別工作組（FATF）建議的反洗錢實施標準和韓國金融服務委員會旗下金融情報機構（FIU）制定的《FIU 虛擬貨幣反洗錢準則》。

金色晨訊 | 11月9日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：Cred，Cobra，摩根大通、山寨幣

1.加密借貸平臺Cred申請破產；

2.數據：以太坊與比特幣關聯度降至2018年初水平；

3.Cobra：比特幣是對傳統金融體系崩潰的一種對沖；

4.報告：10月僅比特幣市值份額增加 山寨幣周期正在放緩；

5.摩根大通報告：金融機構放棄黃金ETF轉而購買比特幣；

6.數據監測：11月7日1000枚2010年開采的BTC首次發生轉移；

7.比特幣持續上漲，日內最低報15245.61美元，最高報15650美元。[2020/11/9 12:02:49]

修訂案主要有四方面的內容：

金色晨訊 | LedgerX：比特幣現貨和期權交易已對所有人開放 期貨即將推出:1.紐約總檢察長辦公室要求法官駁回Bitfinex和Tether提出的暫緩訴訟的請求。

2.LedgerX：比特幣現貨和期權交易對所有人開放，期貨即將推出。

3.巴西國稅局要求從8月1日開始報告所有加密貨幣交易。

4.稅務律師：美國稅局正考慮將加密稅收列為優先執行事項。

5.李啟威：2023年LTC再次減半。

6.俄律師協會提出涉及向代幣持有者授予財產權的加密貨幣征稅制度。

7.Ripple已完成八月XRP釋放 10億XRP自托管錢包轉出。

8.支付公司Square第二季度比特幣銷售額達到1.25億美元。

9.馬耳他金融服務管理局(MFSA)原則上批準了 Iconic Funds推出加密資產指數基金的申請。

10.數據顯示比特幣85%的供應量正在流通，未來120年只剩下315萬枚新代幣。[2019/8/2]

A. 定義了虛擬資產、以虛擬資產運營商的身份從事與虛擬資產相關的交易的人員。

金色財經現場報道 八分量創始人兼CEO阮安邦：區塊鏈與可信計算不同:金色財經現場報道，在2018大數據產業峰會上，八分量創始人兼CEO阮安邦表示，可信計算與區塊鏈不同的是，可信計算是在用戶不信任的軟件上增加一個可信的硬件，而區塊鏈則是，讓對方說出的話是在光天化日之下，讓其撒謊的成本更高。[2018/4/19]

B．金融公司等被要求在與虛擬資產服務商進行金融交易時需要檢查虛擬資產服務商是否履行報告義務，并在確認虛擬資產服務商未履行報告義務時拒絕金融交易。

C．對于虛擬資產業務，財務分析師負責人應報告商品名稱和代表的名稱，并重新確定對未報告業務的處罰。

D．規定虛擬資產服務者需要分離和管理每個客戶的交易詳細信息，規定了涉嫌非法財產和高價值現金的交易要報告的事項。

而該法案執行的主要授權事項包括：反洗錢義務加虛擬資產經營者的范圍；適用于法律的虛擬資產的范圍；與加密相關的企業必須在金融服務委員會（FSC）的金融情報部門（FIU）進行注冊，并向有關部門報告；金融公司對虛擬資產經營者可進行實名確認的存取款賬戶。

也就是說，虛擬資產經營者不僅有基本的反洗錢義務、向FIU申報的義務，還有按用戶分類、交易明細分類等附加義務。不僅如此，虛擬資產經營者還需設定受理條件，如對金融公司經營人員實名確認的存取款賬戶發放，信息保護管理體系認證 (ISMS)，代表無犯罪經歷等。

根據修訂后的法律，韓國的虛擬貨幣公司將必須遵守了解您的客戶（KYC）和反洗錢（AML）的要求，并驗證用戶身份并報告交易。具體來說，交易所，錢包提供商，已經進行了ICO發行的區塊鏈項目需要與經批準的韓國銀行合作，以驗證參與者的真實姓名和銀行帳戶信息。

加密貨幣洗錢知多少 新法案真利好嗎

根據韓國國會的新法案，其主要考慮是“反洗錢”和“反恐融資”。

加密貨幣洗錢真有那么多嗎？據區塊鏈數據分析公司Chainalysis 3月5日舉行的網絡研討會，2019年加密貨幣交易額超過1萬億美元，其中只有1.1％是非法的。

而據聯合國數據，全球每年洗錢金額高達8000億至2萬億美元之間，占全球GDP的2%-5%。洗錢的大頭反而是來自傳統金融機構，瑞士銀行、德意志銀行、匯豐銀行、渣打銀行等著名銀行是反洗錢經常性調查對象。

比如2019年德意志就卷入了史上最大的一樁洗錢案，涉案金額高達2000億歐元。、

2012年，渣打銀行在超過7年時間內，與伊朗進行了總值超2500億美元的約6萬筆交易，違反反洗錢法，被美國紐約州金融監管機構罰款3億美元和解。2012年匯豐銀行也因為反洗錢支付了19.2億美元和美國監管機構和解，是美國歷來洗錢案的最高和解金額。

韓國新法案是否利好加密貨幣，目前社區意見不一。有人認為監管意味著合法化，會推進落地；還有部分人士認為，監管機構全面掌控交易信息，有利于政府未來對加密貨幣征稅，也會加大加密貨幣的交易成本，未必是好事。

韓國新法案是否大規模利好加密貨幣，有待觀察。

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