BTC/HKD-3.07%
ETH/HKD-3.85%
LTC/HKD-5.17%
DOT/HKD-6.4%
ADA/HKD-5.08%
SOL/HKD-5.04%
XRP/HKD-4.97%
DOGE/US-4.93%“虛擬資產的衍生、變化并不會止步于目前虛擬貨幣、NFT、元宇宙中的各類物品，其與現實世界存在天然隔離，又具備一定的互通性，極易成為不法分子洗錢工具。”
11月26日，央行中國反洗錢監測分析中心黨委書記、主任茍文均在2021首屆陸家嘴國家金融安全峰會論壇上表示：“應明確虛擬資產的非金融屬性，完善新興虛擬資產的監管政策。”
當前，國際社會對虛擬資產尚無統一定義。茍文均表示，從有關國際金融組織和財政部門、中央銀行的一般共識來看，可以把“虛擬資產”定義為：除法定貨幣和有真實基礎的金融產品之
外的，通過加密技術、分布式賬戶或類似技術，以數字化形式記錄、存儲、交易、轉移，充當支付媒介或投資標的的一種虛擬化價值載體。
立陶宛央行將于7月推出紀念性數字代幣LBCoin:金色財經報道，立陶宛央行正在測試一種央行數字貨幣（CBDC）。該數字貨幣LBCoin基于NEM區塊鏈，計劃于7月推出。立陶宛銀行此前已進行了超過兩年的區塊鏈實驗。然而，該數字貨幣幾乎沒有人可以使用，是一種紀念性數字代幣。官方表示，沒有店主擁有接受LBCoin所必需的電子錢包。該行創新負責人、區塊鏈項目經理Andrius Adamonis表示，LBCoin將是一個非常有趣的項目，因為有人說這就像對CBDC的小規模試驗。該銀行聲稱，LBCoin是央行中第一個基于區塊鏈的收藏家產品，以紀念立陶宛于102年前脫離俄羅斯。[2020/6/9]
“虛擬資產在滿足一些人的隱私、貨幣信任和財富增值需求的同時，其去中心化、匿名性、無國界的特點，加之跨境支付所面臨的資本管制和反洗錢合規性要求，被廣泛用于勒索、販、
埃及央行將隔夜存款利率降至9.25%:埃及央行將隔夜存款利率降至9.25%，此前為12.25%。此外，埃及央行將借貸利率降至10.25%。（金十）[2020/3/17]
賭博、洗錢、恐怖融資、逃稅、跨境轉移資金等非法交易活動。”茍文均談到。
茍文均表示，由于虛擬資產、特別是虛擬貨幣對國家貨幣主權、反欺詐、反洗錢和反恐怖融資構成日益嚴重的挑戰，國際組織和各國政府正在強化虛擬資產監管。
2021年，金融行動特別工作組（FATF）發布《基于風險為本的虛擬資產和虛擬資產服務商處置更新指引》，指導各成員國完善對虛擬資產的反洗錢和反恐怖融資風險評估要素和方法。
政策 | 墨西哥央行：加密交易所及相關企業需申請授權:據CCN報道，墨西哥央行（Banxico）最近通過一份通告透露，該國的比特幣交易所和處理加密貨幣資產的其他業務將需要向墨西哥央行申請授權。加密交易所和相關企業需要向央行提供詳細的業務計劃，解釋其運營、傭金、業務模式，及了解您的客戶（ KYC）檢查。此外，央行不允許他們在用戶開立賬戶的同一天為用戶提供加密貨幣，并且必須鑒定從事加密貨幣交易的所有用戶。墨西哥央行的目標是阻止洗錢，因此在某些情況下將采用額外的檢查。根據當地新聞機構El Siglo de Torreon的說法，希望處理加密貨幣的企業必須使用有效的數字證書在線提交申請。[2018/9/14]
茍文均介紹，目前，已有50多個司法轄區已經或計劃將虛擬資產交易納入監管框架，建立針對虛擬資產服務商的許可或注冊制度，并要求履行可疑交易報告義務；有一些司法轄區將虛擬
資產交易作為非法金融活動而予以禁止。
論壇上，茍文均進一步從資金監測角度對虛擬資產洗錢犯罪的治理提出建議。他提出，虛擬資產監管趨嚴是全球性趨勢。在虛擬資產風險監管與治理上，應著眼于四方面：
第一，明確虛擬資產的非金融屬性，完善新興虛擬資產的監管政策；第二，加強對虛擬資產交易的監測分析，穿透識別虛擬資產交易的實質；第三，加強新技術的創新應用，建立虛擬資產
交易溯源和場景追蹤系統；第四，加強與境外金融情報機構的信息共享與合作，形成打擊利用虛擬資產犯罪的國際合力。
“銀行、支付機構作為法幣與虛擬資產的兌換環節，應實名認證虛擬資產交易方，提升對虛擬資產可疑交易和資金轉移渠道的識別能力，把關聯性集中的地下錢莊和虛擬平臺OTC商戶作為
監測重點，及時報告可疑交易。”茍文均提出。
對于如何更好地建立虛擬資產交易溯源和場景追蹤系統，茍文均進一步建議，一是廣泛布設地址探針，應用人工智能、機器學習等技術對與探針地址直接或間接發生交易的賬戶標簽化；二
是建立交易場景特征值模型，從海量交易記錄中通過聚類等技術手段識別不同交易場景；三是在地址標簽化及交易場景特征聚類基礎上，綜合執法部門、交易平臺、境外金融情報機構等共
享信息，還原虛擬賬戶對應的現實主體，對現實身份、虛擬資產賬戶和交易場景進行串聯，使資金監測由虛擬場景拓展至現實場景。
談及反洗錢中心在虛擬資產監管方面下一步的工作計劃，茍文均提到，反洗錢中心將繼續完善虛擬資產洗錢及相關犯罪的風險識別特征，加強與執法部門的信息共享與協查合作，密切監測
地下虛擬貨幣交易活動，穿透識別虛擬資產交易的實質。
“虛擬資產本質上是全球性的，反洗錢中心將繼續深化與境外60家金融情報機構的信息共享與協查合作，通過對虛擬資產交易的溯源和場景追蹤，復原境內外交易的全鏈條，支持執法部門
追逃追贓、打擊各類犯罪活動。”茍文均說。
周五,美國證交會(SEC)否決了比特幣現貨ETF的提議。該機構在過去八年中一再拒絕類似的申請,但上月首只比特幣期貨ETF亮相后,人們對這一產品最終獲批的期望有所提高,助推比特幣在周三升至6900.
1900/1/1 0:00:00相較私有鏈的封閉、公鏈的難以監管,聯盟鏈更符合國內發展和監管的要求。自2016年開始,我國便開始了探索和發展聯盟鏈的征程,目前國內聯盟鏈已經形成豐富的生態.
1900/1/1 0:00:00隨著互聯網技術的飛速發展,人工智能、物聯網、云計算、5G等新興技術讓人們的生活越來越便捷,社會中信息流通的速度不斷提高.
1900/1/1 0:00:00截至2021年底,以太坊已經發展到可以支持來自去中心化金融、NFT、游戲等領域的數千個應用程序。整個網絡每年結算數萬億美元的交易,超過1700億美元被鎖定在平臺上。但與此同時,問題也隨之而來.
1900/1/1 0:00:00分布式賬本系統的治理實踐已經變得越來越多樣化和中心化,同時保留了對加密經濟學的承諾——使用經濟激勵來指導用戶行為,并與加密技術相結合。在幾年的時間里,加密經濟學已經引入了自我治理.
1900/1/1 0:00:00金色周刊是金色財經推出的一檔每周區塊鏈行業總結欄目,內容涵蓋一周重點新聞、行情與合約數據、礦業信息、項目動態、技術進展等行業動態。本文是項目周刊,帶您一覽本周主流項目以及明星項目的進展.
1900/1/1 0:00:00
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