專訪Amber Group：加密金融2021年的結構性機會是增量市場_BER:EMBER幣

文|Mandy出品|Odaily星球日報

過去幾個月，比特幣價格持續攀升，不斷刷新歷史新高，目前在27000美元附近震蕩。三個月增持10萬枚比特幣的灰度給仍在觀望的投資者上了一課。在2020年疫情肆虐，美聯儲不斷印錢，不投資=手里錢變少的大背景下，各類主流金融資產在過去一年都有不同程度的拉升表現，但作為眾人心中避險圣物的黃金年初至今的漲幅僅為23%，比特幣漲幅則達到275%，同時，比特幣的流通市值超過7300億美元，躋身全球前十名的資產。于是，不少曾經唱衰比特幣，認為“全都是泡沫”的華爾街巨鱷陸續“醒悟”，布局的積極性更勝以往，摩根大通分析師就表示，不少家族理財辦公室等基金正在出售其持有的黃金ETF，轉而投資比特幣，11月基金減持了93噸黃金，價值約50億美元，有趣的是。星球日報查詢發現，同期灰度的比特幣信托資產則是增長了近40億美元。當然，并不是所有專業機構都如此后知后覺，聰明的錢總會提前布局。無論是機構投資者還是一般投資者，如果要選擇數字資產，都一定希望將手里的錢放到安全可信賴、專業背景強、同時深耕垂直行業、了解原生加密金融產品的平臺里。這樣的機構在這個垂直行業里確實不多，AmberGroup則是其中的佼佼者。AmberGroup是一家圍繞著加密資產提供多種加密金融服務的公司，創始團隊來自高盛、摩根斯坦利等專業華爾街投行機構，團隊從事加密資產業務超過五年，服務于全球的諸多大型機構、家族基金、互聯網大佬、高凈值人士等，資方包括PanteraCapital、Paradigm、Polychain、CoinbaseVentures等行業知名基金。今年，AmberGroup也根據市場需求進一步打磨了產品矩陣，豐富了服務并上線了集合理財、交易、錢包功能的AmberApp。站在2020年的尾巴，2021年的伊始，Odaily星球日報有幸采訪到了AmberGroup聯合創始人兼CEOMichaelWu，他對行業起伏中AmberGroup業務保持快速而穩定增長的背后原因做出了解讀，并從專業視角對明年和未來的行業發展趨勢、潛在機遇、投資機會做出了判斷。同時我們也采訪到了AmberGroup上輪融資的領投方之一，PanteraCapital的合伙人PaulVeradittakit，他對AmberGroup的競爭優勢進行了分析。如何在波動劇烈的行業中保持競爭優勢？

新加坡家辦負責人：Web3項目最重要的是用戶友好交互界面:金色財經報道，5月27日，在由AI算法貨幣平臺ArrayFi主辦的“Bridge?Web3 ?2023”大會上，新加坡家辦Raffles Family Office負責人Dazmond Goh表示，Web3項目最重要的是用戶友好的交互界面，這有助于打破Web2到Web3的界限。從Web2到Web3的新用戶，最重要的是自我學習。[2023/5/27 9:46:10]

AmberGroup從2017年的創始團隊起步，到如今成為在全球有接近200人的團隊、提供超2300億美金交易量、數十億美金月均交易量、超3億美金管理規模的全球化加密金融智能服務提供商，從開始創業的AI算法切入交易，到提供資管理財、交易、衍生品、借貸、流動性等方面的綜合服務，經歷了行業完整的周期，一直保持著競爭力和產品的迭代能力。這在創業易、守業難的加密行業非常難得，AmberGroup是如何做到的呢？提供專業服務+適應原生創新有意思的是，AmberGroup的前身起源于一群同事朋友間的兼職創業項目。AmberGroup的6位創始人都是在歐美名校留學的華人，畢業之后加入了高盛、摩根斯坦利等華爾街投行或是彭博這樣的金融科技公司。2014年底，他們開始探索嘗試包括機器學習、神經網絡之類的前沿算法如何應用于金融交易，后在2017年底辭職，全心投入加密金融業務，成立了AmberGroup。17年左右，加密行業的從業者相對專業背景都比較薄弱，AmberGroup很快就通過提供專業交易服務獲得了競爭優勢，不過其實同期也有一些來自華爾街對沖基金的團隊入場，卻鮮少有在加密市場長期如魚得水的，不少已經主動或被動離開了行業，很少有像AmberGroup這樣能夠堅持到今天的。對此，Michael表示，加密市場還是非常年輕，很多基礎設施就是在過往兩三年搭建起來的，這個行業有自己的獨特性。加密金融相對傳統金融，是一個迭代速度更快、更開放、創新的環境。所以盡管專業背景是優勢之一，但長期來看，必須要適應和學習這個行業獨有的創新模式。許多的傳統金融產品的模式是無法完全被照搬到加密金融的，因為加密市場天生的全球化屬性，同時7天24小時無休，它是一個特殊的市場。即使是復制傳統金融的模式，也需要再創新，Michael舉例說到，期貨到加密金融之中就能衍生出各種各樣不同的期貨deliverable/undeliverable，甚至像perpetualswap這樣的一些產品，期權也一樣。DeFi則是從技術層面創造了原生于加密金融的產品及模式，它的可組合性很強，同時背后的整個定價邏輯是傳統金融都沒有的，DeFi的低門檻、全球性、開放性，讓它在很多方面有機會成為領先于傳統金融的創新模式。AmberGroup一直處在探索前沿趨勢，從18年就開始參與DeFi生態，是最早涉獵期權結構性產品等衍生品的服務商，Compound剛剛上線的時候就找到了AmberGroup，Amber也很快成為了他們的流動性提供商，Michael表示：AmberGroup的團隊一直都很注重這個行業科技金融的發展，和原生的創新。如果有傳統用戶想參與DeFi應用，AmberGroup也會在保持風控的同時，提供定制服務。風控、合規、堅持中性策略當提到加密金融機構時，投資者一般會先想到借貸業務，國內礦工的借貸需求是長期存在的。一方面，在資產端，他們會源源不斷地挖出新的幣，另一方面在負債端，他們需要繳電費、繳運營成本，采購更多礦機等，甚至去通過負債進行投資。Michael表示，資產端是加密貨幣，負債端是法幣，這樣的錯配導致礦工一直有基于數字貨幣的借貸的業務需求，這個需求肯定是隨著市場的起伏而不斷變化的，因為這個需求的本質是加杠桿。而通過抵押借貸的方式，等于是說是再加一層杠桿地加重這種錯配。大家都知道，在市場行情比較好的時候，投資者會有加杠桿，在市場相對走熊、行情比較慘淡的時候，會有去杠桿行為，甚至在市場暴跌的時候會有劇烈的去杠桿行為。所以借貸業務的核心在于風控，很多人覺得借貸是邏輯簡單的業務，但真正做好的核心在風控。其實不止借貸業務，加密業務的通性就是這樣，在這樣一個有巨量波動、流動性劇變的市場，能不能完整及時做好風控，是能否長期做好這個業務的基點。這個行業里有太多團隊和業務曇花一現，AmberGroup在業務上一直注重的都是長期、穩健、保護客戶。同時，因為AmberGroup的服務群體橫跨各個國家、地區，AmberGroup也一直在積極適應全球各個地區不同的監管，和不同風格的監管機構合作，在去年和今年分別拿下了美國和加拿大的MSB牌照，也正在對新加坡、韓國、中國香港的牌照進行申請。Michael告訴Odaily星球日報：我們最初就已經理解，Crypto本身是一個全球現象，一開始就是穿越國界的，這意味著任何人在全球任何地方，只要有網絡，就能獲得加密金融服務。我們今年主要做的，就是把產品化、平臺化、規模化的這樣的戰略升級進行落地，讓AmberGroup盡可能多的滿更廣泛用戶的需求。與行業巨頭共舞創全球合作網絡AmberGroup的股東包括Paradigm、Pantera、Polychain、Coinbase等海外頂尖CryptoFund，國內專注于加密資產和區塊鏈投資的Dragonfly、Fenbushi，也有梅花天使、界石投資等VC，還包括前任香港交易所董事會主席RonaldArculli等高凈值個人，其中絕大部分也同時是AmberGroup的客戶。這也讓AmberGroup形成了自己穩定的客戶網絡。例如AmberGroupA輪融資的領投方、硅谷知名加密貨幣基金Paradigm，就一直在使用AmberGroup的交易執行服務和衍生品服務，基于對AmberGroup的認可，他們也不斷把自己的portfoliocompany推薦過來，這些公司的高管也成為了AmberGroup的客戶。除了服務于這些全球的機構客戶、頭部基金、項目方，行業外的傳統資管，跨國企業等，AmberGroup也與他們之中的許多公司達成了業務上的合作。比如AmberGroup極度重視的安全及托管層面，他們與跟Fireblocks一直是深厚的合作伙伴，在資管層面，AmberGroup與股東Fenbushi也就是現在的gf.network一直有業務合作。以及像前文提到的，AmberGroup早在18年就開始探索DeFi領域，與Compound達成了很多合作。Michael還透露，另外的很多重磅合作伙伴，因為互相有保密協議的原因，不能透露名字，其中包括一些管理規模上百億美金級別的傳統的資管企業和巨型的跨國企業，AmberGroup很多時候會根據他們的需求探索新的業務模式，并且復制和規模化，因為現在正在有很多傳統機構進入這個新興行業。同時，通過今年上線的移動端產品AmberApp，AmberGroup也正拓展客戶群體，給全球中小投資者帶來更便捷的加密金融服務。AmberGroup的另一位領投方、美國最老牌的加密貨幣機構基金之一PanteraCapital的合伙人PaulVeradittakit也向Odaily星球日報表示：AmberGroup符合我們的投資理念，因為我們正在對加密貨幣市場的基礎設施進行投資，隨著加密貨幣逐漸走向全球化而流動性卻被各交易所所分散，AmberGroup利用其技術提供一站式解決方案，成功簡化了交易和流動性。Paul還表示：“我們仍處于加密市場周期的較早期。許多企業仍在解決拓展、流動性獲取等問題。我們即將進入下一階段，在此階段，用戶體驗和開發者工具將使創業者能夠在去中心化技術上構建“殺手級”的應用程序。AmberGroup的團隊非常強大，而且擁有足夠的品牌影響力和發展引力以吸引頂尖人才。此外，其資源充足，能夠以合規的方式實現拓展，并能夠使機構投資者快速參與加密貨幣市場。另一方面，其移動端產品AmberApp能夠減少交易摩擦，便于讓更成熟/有經驗的個人投資者參與交易。”展望加密市場未來：潛力無限

肯尼亞央行不再將CBDC視為優先事項:金色財經報道，本周肯尼亞中央銀行公布了其中央銀行數字貨幣（CBDC）咨詢的結果。該國對在不久的將來發行電子先令（e-Shilling）不感興趣，但仍對可能改變當前支付格局的CBDC發展持開放態度。

反饋表明，CBDC被視為可能對普惠金融和跨境交易產生積極影響。

此次磋商是在央行去年發布的討論文件之后進行的，探討了未來CBDC的可行性。[2023/5/18 15:11:36]

對于加密資產的未來，Michael充滿信心。他向Odaily星球日報表示，短期一兩年之內，加密資產的配置需求已經是成立的，而且這個需求必然會更加旺盛，越來越多機構、高凈值個人、家族基金等一定會將加密資產作為一種另類資產配置到他們的投資組合之中。這就給加密資產和圍繞它提供資管服務及相關金融服務的平臺，帶來了很大的機會。中長期來說，加密金融的應用場景十分廣泛，不僅局限于目前的交易、理財、借貸和基本的衍生品。Michael認為首先它會下沉到支付層面，會下沉到結合實體的跨國支付、貿易融資這些層面，加密資產的邊界也會不斷拓寬。我們已經看到通過像USDC、Paxos這樣的美元穩定幣首先實現了上鏈，這幾天Visa也宣布了USDC合作的消息，Michael相信越來越多的資產，甚至包括證券，會通過這些形式進行流通，被加入到加密金融這個生態之中。長遠來講，Michael甚至認為最終加密金融生態會遠遠領先于傳統的金融生態，因為它具有更大的創新性。因此，AmberGroup將堅持這樣的理念，深耕行業，避免投機，以達成長期價值的目標來不斷豐富加密金融服務，為用戶持續創造價值。

美國司法部破產監管機構呼吁對FTX崩盤進行獨立調查，并要求任命獨立審查員:12月2日消息，美國司法部（DOJ）破產監管機構呼吁對FTX崩盤進行獨立調查。司法部監管破產法庭官員Andrew Vara要求負責監督FTX破產的法官任命一名獨立審查員，來調查FTX的“關于欺詐、不誠實、行為不當和管理不善的重大而嚴重的指控”及其倒閉前后的狀況。

此外，審查員還應該審查是否存在任何可行的法律索賠來彌補FTX客戶的損失。（華爾街日報）[2022/12/2 21:17:35]

新加坡向MetaComp頒發支付機構許可證:金色財經報道，新加坡金融管理局（\"MAS\"）已向MetaComp私人有限公司頒發了許可證。Ltd. (f.k.a. Cyberdyne Tech Services Pte. Ltd.)獲得許可，以主要支付機構的身份提供數字支付代幣服務。

自2022年12月起，MetaComp獲得了《支付服務法》頒發的許可證，使其能夠向企業以及傳統和加密原生機構投資者提供一套整體的、端到端的數字資產服務，并使其能夠為客戶安全地彌合傳統金融和加密資產之間的差距。（finextra）[2022/12/1 21:15:21]

Celsius曾承諾不交易客戶資金，但將大量客戶資金投入其挖礦業務:7月15日消息，據英國金融時報記者kadhim的推文，Celsius在其自愿重組申請文件中披露其持有的CEL代幣的資產價值為6億美元，也就是說其在去年只籌集了6億美元而非當時所說的7.5億美元。

該記者透露，Celsius首席執行官Alex Mashinsky去年曾堅稱，Celsius不會交易客戶資金。但Mashinsky在上述文件中表示：“一旦加密貨幣被轉移到Celsius，除了根據托管服務轉移的資產外，Celsius對該資產擁有所有權，并有權在其認為合適的情況下使用該資產。 ”Celsius利用其大量客戶資金所做的其中一件事是通過7.5億美元的信貸額度將其投資于自己的挖礦業務。截至5月，有5.76億美元未償還。

Celsius還在其申請文件中證實，其在StakeHound上損失了35,000枚ETH，在Terra/Luna事件上損失了1580萬美元；并計劃對已申請破產保護的三箭資本索賠4000萬美元。[2022/7/15 2:14:49]

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