數字資產市場自我監管指南_數字資產:ADAM

編者按：本文來自鏈內參，作者：內參君，Odaily星球日報經授權轉載。數字資產市場剛剛起步，與許多新興技術和市場一樣，很難預測其演變。對于許多采用規范性監管方法的司法管轄區，許可和持續合規的初始成本可能會很高。一方面，新進入者可以被這些障礙所勸阻，并尋求監管程度較低的司法管轄區。另一方面，司法管轄區需要保護其聲譽和市場參與者，以促進其經濟發展。迄今為止，大多數司法管轄區都選擇了基于說明性或基于原則的數字資產監管方法，以為數字資產市場提供更大的靈活性，使其得以繼續發展，而如何在很大程度上遵循這些原則的問題留給了參與者或未來的解釋，除了法規重疊的地方。無論管理數字資產業務的法規如何，具有前瞻性的企業應考慮采用自己的基于原則的行為準則，并有選擇地借鑒規范性標準和框架來實施這些原則。原因如下：吸引機構業務——隨著成熟的資產類別吸引更多的機構投資，顯示出適當控制的企業將比那些沒有控制的企業更具優勢。減緩法律和監管風險——美國和歐洲等許多司法管轄區缺乏監管確定性，造成了巨大的業務風險。采用正確的自律框架將增強監管機構的信心，降低訴訟風險。減少監管不確定性——盡早實施基線控制可以更好地提高企業對快速變化的法規作出反應的能力。定位市場機會和可選性——隨著企業轉向新的業務線，強有力的控制將加快支持運營的實施。改進的組織流程——規范性的監管指導，在適當實施的情況下，可以強化和改進相關的運營流程。去年11月發布的數字資產市場協會行為準則，其中有很多值得加密企業借鑒的地方。ADAM的行為準則

機構數字資產管理平臺FalconX：不再使用Silvergate交易網絡SEN:11月18日消息，據加密市場研究員 Edwin Dorsey 在社交媒體披露，機構數字資產管理平臺 FalconX 已經向其客戶發送了一封電子郵件，其中表示：FalconX 的目標是成為最安全的交易對手方，目前正在密切監控市場條件，出于對客戶的謹慎關注，FalconX 將不再使用 Silvergate 的交易網絡 SEN，該決定已立即生效，直到另行通知。FalconX 是基于已披露的 Silvergate 公開信息做出這一決定，通過 SEN 網絡、或是通過電匯發送到 Silvergate 的任何資產都會被視為無效清算交易，FalconX 將接受使用 USDC 的清算交易，FalconX 的運營不受影響。

此前報道，今年 2 月份，MicroStrategy 子公司 MacroStrategy 與 Silvergate Bank 達成 2.05 億美元的比特幣抵押貸款協議，以用購買更多比特幣。[2022/11/18 13:20:28]

ADAM是領先的數字資產公司的聯盟，致力于促進“數字資產市場中的完整性，公平性和效率”。ADAM的《規范》代表了他們為建立框架以促進數字資產市場的制度化以及向監管機構提供保證所做的努力。每個ADAM成員同意將行為準則作為成員資格的條件。ADAM代碼是根據八個主要領域展開的。合規與風險管理市場道德利益沖突透明度與公平性市場誠信保管信息安全與業務連續性反洗錢與打擊資助恐怖主義實施ADAM規范的框架和標準

美國參議院銀行委員會定于3月17日就數字資產舉行聽證會:3月11日，市場消息：美國參議院銀行委員會定于3月17日就數字資產舉行聽證會。（金十）[2022/3/11 13:50:17]

選擇采用最佳實踐代碼(如ADAM’scode)的數字資產企業，下一步需要解決如何實現底層支持控制。如果不這樣做，除了潛在的法律影響外，客戶和監管機構可能會將已記錄在案但被忽視的原則視為危險信號，從而產生更多風險。對于某些人來說，解決方案可能是簡單地聘請擁有豐富經驗的大型法律，會計或咨詢公司。但是，這樣做除了可能降低其所有權意識之外，還沒有考慮到監管機構自己已經匯集的其他免費可用資源。利用特定于數字資產業務的規范性監管規則和指南以及其他可公開獲得的標準和框架，也可以使這些業務建立或改進其控制通過有選擇地借鑒高度可信的監管機構和專家已經完成的工作。數字資產業務標準的著名司法管轄區

百慕大利用其在再保險領導者的地位，建立了一個數字資產監管框架，通過全面的規范性指導提供確定性。此外，百慕大金融管理局是一個經驗豐富、精通風險管理的監管機構。伯特總理在談到這一框架和百慕大島的聲譽時說，“從監管的角度來看，百慕大是獨一無二的。世界上只有兩個國家的風險監管與美國和歐盟相當，那就是瑞士和百慕大。”事實上，這一承諾反映在他們的數字資產監管框架中，因此，它成為一個重要的參考。就連其他監管機構也將目光投向了百慕大。懷俄明州是美國最先進的數字資產監管機構，它參照了百慕大的《數字資產托管實務守則》(digitalasset托管CodeofPractice)草案，制定了自己的數字資產托管規則。到目前為止，慕大已經批準了五家數字資產業務的許可證。馬耳他試圖利用其在業中的地位，推進分布式賬本技術。2018年，它采用了由與分布式賬本技術相關的三部法律組成的數字創新框架。其虛擬金融資產法案規定了許可要求和規范性規則制定，以使其快速發展的數字資產或區塊鏈市場成熟起來。在向聯合國發表的一次演講中，馬耳他總理滿懷熱情地將馬耳他稱為“區塊鏈島”，并宣稱馬耳他已經制定了世界上第一個全面的區塊鏈立法。2020年2月，馬耳他金融服務管理局(MaltaFinancialServicesAuthority)隨后出臺了VFA規則手冊，大幅擴大了監管范圍。馬耳他對區塊鏈的接納導致大量企業涌向“區塊鏈島”，其中許多企業因為對馬耳他未能管理好自己建立的框架感到失望而離開。例如，在最初根據《虛擬金融資產法》提交的340份“服務提供商”許可證申請中，沒有一份獲得批準，大多數已經被放棄，截至4月30日，只有26份仍然有效。紐約的虛擬貨幣規則于2015年頒布，為業務連續性規劃和客戶信息披露提供了有益的規范性價值。一些人批評了它的許可申請負擔。截至2020年5月6日，只頒發了25個許可證。上述每一個司法管轄區都在制定規范性的數字資產法規方面投入了大量資源。一種觀點認為，這些法規的范圍和許可證發放過程的挑戰，可能會抑制一個不斷發展的新興市場的增長。鑒于預期的調整，這種觀點在當今任何司法管轄區都比不上馬耳他。另一方面，許可證審批的初始速度放緩可能反映出監管機構更明智的做法，并最終可能被證明是為數字資產市場奠定基礎的方法。盡管事實無疑介于兩者之間，但這些法律體系和相關指南為考慮可持續控制的前瞻性數字資產企業提供了有用的標準。協助實施ADAM行為準則的標準

螞蟻金服區塊鏈負責人：區塊鏈將成為實現新數字資產互聯網的基礎:10月29日，螞蟻金服區塊鏈負責人張輝表示，區塊鏈技術最終將成為實現新數字資產互聯網的基礎，同時在互聯網上進行交易。所以互聯網必須是開放的，可能從一些小型局域網開始。局域網絡數量龐大，這也是我們在聯盟鏈社區看到的情況。這些本地區塊鏈網絡必須能夠彼此互操作。最終，這些局域網可能會發展為互聯網水平，能夠將數字資產從聯盟鏈整合到另一個區塊鏈上。（新浪財經）[2020/10/29]

以下是亞當準則與來自這些轄區的最有幫助的規則和指導的映射，以及其他一些有幫助的規則和標準，以幫助數字資產企業發展自己的自我監管框架和內部控制。市場倫理沒有被描繪出來，因為它通常被表述為沒有進一步規范性指導的原則(這在規范性監管框架中也得到了證實)。治理、合規和風險管理最佳——百慕大的業務守則。有了針對數字資產調整的健全公司治理基礎的周到覆蓋，企業可能會考慮將這些需求削減并粘貼到他們的政策和程序中。亞軍——馬耳他VFA規則手冊。廣泛的需求使得這些標準比百慕大標準的實現成本更高，并且更適合更成熟的組織。更廣泛的覆蓋范圍——ISO31000系列和COSOERM框架都不是免費的，也不是資源密集型的實施。利益沖突最佳——馬耳他的VFA規則手冊。由于涵蓋了涉及業務獨立性，誘因和個人交易的內容，馬耳他的規則手冊得到了百慕大基于原則的沖突規則的認可。更深入的報道——FINRA的013關于利益沖突的報告是金融服務公司中利益沖突管理最佳實踐的開創性參考。透明度與公平性最佳整體——百慕大的客戶披露規則。這些規則是組織良好的影響客戶關系的因素清單。最適合客戶風險披露——紐約的虛擬貨幣規則。這些披露早已成為標準，這些披露代表了數字資產企業應在其客戶風險披露文檔中包括的最低限度。良好——ADAM的兩個成員ITBit和BlockFi的公開客戶披露信息是很有幫助的參考資料，這兩個成員受紐約的BitLicense監管框架約束。市場誠信最佳——CBOE期貨交易所規則手冊。鑒于ADAM故意提及“破壞性交易慣例”節被禁止）以及缺乏即時數字資產監管指南，因此對美國商品交易所的適用規則進行了審查，以適應數字資產市場。最適合構建自己的洗滌貿易預防系統功能——ICE的貿易預防功能政策。制定洗滌貿易系統要求的有用資源。很好——Paxos的市場操縱標準提供了輕松的氛圍，并且可以與CFE的Rulebook中的報道一起用作起點。保管最佳——百慕大的監護權行為守則。百慕大的托管代碼為托管保管，托管交易處理和托管操作中的數字資產私鑰保管者定義了標準。如上所述，懷俄明州的數字資產托管規則在很大程度上納入了百慕大法規的規定。美國監管方法——客戶保護規則和客戶資金隔離規則頒布）。在這兩個方面，CEA的客戶資金隔離規則比“客戶保護規則”更容易適應數字資產，后者沒有多說。金融業監管局和證券交易委員會都指出了在將客戶保護規則應用于數字資產時面臨的挑戰。SEC繼續研究如何將現有的非DVP托管人框架應用于數字資產。信息安全與業務連續性最適合建立網絡安全計劃——紐約金融服務部對金融服務公司的網絡安全要求。這些規則適用于在紐約州金融服務部注冊的金融服務提供商，為希望建立網絡安全計劃的金融服務公司提供了全面的清單。最適合托管相關安全——百慕大監管實務守則。監管的技術控制與網絡安全控制密切相關。有利于業務連續性——紐約的虛擬貨幣規則。作為關鍵部件的檢查表。業務連續性初學者——FINRA的小公司業務連續性規劃模板。覆蓋范圍更廣NIST對信息系統和組織的安全和隱私控制密鑰管理密碼密鑰生成NIST的網絡安全事件恢復指南NIST為構建和維護網絡安全程序，安全事件恢復以及保護數字資產提供了豐富的綜合網絡安全指南。反洗錢和打擊恐怖主義融資最佳百慕大的審慎標準。百慕大針對數字資產業務的行業特定指導說明。百慕大具有深思熟慮的反洗錢指南是全面的，其審慎標準甚至提供了模板，但它們不能替代主要機構，例如金融犯罪執法網絡與可轉換虛擬貨幣有關的指南。最適合AML風險評估——貨幣服務業務的BSA/AML考試手冊。無論是否要求數字資產業務在美國注冊為“貨幣服務業務”，BSA手冊中的指南都是進行初始和正在進行的AML風險評估的權威來源。結論

動態 | ABBC基金會將對土耳其數字資產交易所Sistemkoin采取法律行動:ABBC基金會將對土耳其數字資產交易所Sistemkoin采取法律行動。2018年9月，ABBC代幣上線Sistemkoin。ABBC團隊稱，幾個月后，一名用戶通過電子郵件通知他們，他不能在該交易所提取ABBC。Sistemkoin方面聲稱，其交易所內的ABBC遭到了黑客攻擊。他們要求ABBC必須存入等量被盜的ABBC，以恢復ABBC的兌換。此后，Sistemkoin又在沒有通知ABBC團隊的情況下，于去年12月將ABBC從其平臺上撤下。（AMBCrypto）[2019/12/2]

ADAM的《行為準則》是應對不確定的監管環境的行業的有用資源。其成員所擔任的領導者表明了數字資產市場發展的又一積極步驟，并反映了負責任的市場參與者進行自我監管的愿望。但是，僅憑抱負采取無抱負原則就不會增強市場信心或保護市場參與者。ADAM成員以及采用類似原則的其他參與者已經建立了與這些原則相關的許多控制措施，但應考慮監管機構和其他機構所做的良好工作，以定義或確定適當的控制措施以執行這些原則并有選擇地執行從他們那里汲取靈感，以創建或建立自己的控件。

金色財經現場報道火幣數字資產研究中心首席研究員郭大治：區塊鏈商業體系的基本載體是通證:金色財經現場報道，在2018中國區塊鏈高峰論壇峰會現場火幣數字資產研究中心首席研究員郭大治表示，“區塊鏈商業體系設計出發點講，從供給出發講，區塊鏈商業體系的基本載體是通證，token存在形態是私鑰，是可編程的支付手段，基本屬性是復雜及綜合權益，其價值判定依據技術屬性和經濟屬性，token可以細化權責顆粒度。[2018/5/19]

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