凍卡風波再起，一文教你如何正確防凍、解凍_OTC:FTX

編者按：本文來自區塊印象BlockMoment，Odaily星球日報經授權轉載。“我的卡被凍結了，我只有這一張銀行卡，錢全在這里面了，不解封生活都成問題了，怎么搞哦？”，一位最近賣幣套現的投資者無奈的在社群中吐槽。凍卡并非新鮮事，但在社群親眼看到群友被凍卡，一時間草木皆兵，人心惶惶，顯然這次凍卡潮與往期不太一樣，凍卡的波及范圍更大更廣。此次凍卡潮甚至引發了一部分人極度恐慌，有人認為這是新版“94”，新一波打擊即將來臨，各種各樣的猜測也紛紛而起。值得慶幸的是，絕大多數被凍卡的投資者在三天后就解封了，這讓每位投資者都長舒一口氣。凍卡風波從何起？

為什么9月以來各個社群被凍卡的現象突然增加，很多人不由自主的聯想到曾今的“94”風波，但隨著越來越多的卡被解封和各方消息的披露，整個事件的全貌也隨之浮現。1、凍卡權限下放此次凍卡潮與《部關于修改<機關辦理刑事案件程序規定>的決定》密切相關，該決定在2020年7月4日第3次部務會議審議通過，自2020年9月1日起施行。其中，針對或者主要利用計算機網絡實施的犯罪、用于實施犯罪行為的網絡服務器、使用的服務器所在地、網絡服務提供者所在地、被侵害的網絡、及其管理者所在地、以及犯罪過程中犯罪嫌疑人、被害人使用的網絡信息系統所在地、被害人被侵害時所在地和被害人財產遭受損失所在地、機關都可以管轄。簡而言之就是，非法詐騙行為的任何一環涉及的所在地，這些所在地的都可以管轄。這也很多人的銀行卡被異地凍結的原因。2、不論行業領域隨著各行各業的凍卡現象出現，可以得出一個結論，此次凍卡潮并非針對區塊鏈行業，除了區塊鏈行業，外貿行業也出現了集體凍卡現象。區塊鏈行業和外貿行業都有一個共同特性就是資金“全球化自由流動”，而這種資金全球流動的便利性恰恰就被犯罪分子給盯上了。綜上兩條信息，今年之所以出現很多行業會出現大面積“凍卡潮”，和國家今年集中嚴打網絡賭博、電信詐騙、殺豬盤、網絡、傳銷資金盤等違法犯罪活動有關。這些黑產借助加密貨幣OTC交易完成xi錢后，普通投資者的銀行卡就可能流入了黑錢，進而導致被凍卡。隨著時間推移，各個社群越來越多的凍卡者被解封，因為此次對黑產的打擊力度前所未有，不免出現誤傷情況，一般誤傷的銀行卡3天后就自動解封了，長則一兩周內解封，所以作為普通投資者的我們大可不必過于擔憂。因此文章開頭提到的新版“94”謠言也就不攻自破，在信息繁雜的區塊鏈行業，空頭勢力和部分媒體會借機夸大其詞，惡意制造恐慌情緒來謀取利益，作為投資者務必擦亮眼睛。如何有效降低凍卡風險？

英國央行副行長：FTX的失敗刺激交易活動轉移至去中心化平臺:11月21日消息，英國央行副行長坎利夫表示，弄清FTX到底發生了什么，無疑將需要大量時間。在FTX事件中，有跡象表明，可能是對其加密貨幣FTT的擠兌引發了崩盤。無擔保的加密資產高度不穩定，沒有內在價值。

有一些初步且有限的證據表明，FTX的失敗刺激了一些交易活動向去中心化平臺進行轉移。我們應該繼續將這些活動和實體納入監管范圍。

過去一年的經驗表明，加密貨幣不是一個穩定的“生態系統”。我們應該把加密行業的金融服務活動納入監管框架。FTX的崩盤規模和相互關聯性還沒有大到足以威脅到整個金融系統的穩定。（金十）[2022/11/21 7:52:24]

多數凍卡是誤傷，短時間都會解封，但也要提前打預防針，作為普通投資者可以采取以下方案來降低凍卡概率和風險：1、專卡專用準備多張銀行卡，OTC交易用單獨一張卡，必須將生活日用的銀行卡嚴格分離，否則一旦被凍卡，你卡中的其他資金也會被凍結，嚴重影響日常開支。OTC交易專用卡盡量不要與其他賬戶發生轉賬關系，因為凍卡并不是馬上被凍，有的是幾周、幾月后才被凍，如果與其他賬戶發生轉賬關系，整個資金鏈上的卡都要被凍。建議直接提取現金后，在存入其他銀行卡。2、遠離非主流OTC非主流OTC包括小OTC平臺、場外社群，也包括個人之間的代買，小OTC平臺往往缺乏有效的風控機制，更容易被黑錢鉆漏洞。場外社群和個人之間的代買，你不知道交易方真實身份，背后的資金是否安全。對于有法幣交易需求的投資者最好選擇火幣的藍盾商家，因為藍盾商家必須在火幣上抵押資產才能獲到藍盾認證，再者藍盾商家有嚴格的風控管理。退一萬步講，一旦投資者在藍盾商家賣幣被凍卡，藍盾商家想推卸責任也推卸不掉，必須協助投資者解封，畢竟在火幣上質押了很多資產。此次，火幣作為第一大OTC平臺，匯聚了大量的流量，黑產的殺入最為頭痛也是火幣，這也倒推了火幣在風控策略上的不斷升級，尤其是OTC交易人臉識別驗證，因為身份證、銀行卡都可以被購買，但人臉識別驗證無法利用其他人，必須真人上陣，這對于黑產者無疑是重錘。凍卡之后的解凍指南

Paradigm提交法庭顧問簡報聲援Ooki DAO:10月18日消息，據Paradigm法律負責人Rodrigo在社交媒體透露，Paradigm已提交法庭顧問簡報聲援Ooki DAO。Rodrigo表示，Paradigm雖然不是本案的當事方，但認為有必要公開反對美國商品期貨交易委員會（CFTC）對毫無戒心的技術用戶過度執法并削弱DAO在美國運營的能力。CFTC正試圖通過贏得針對虛構被告的訴訟來擴大其權力，從根本上說是不公平的。[2022/10/18 17:30:39]

最頭痛的莫過于已經發生了凍卡，該怎么辦。多數投資者一旦碰上了凍卡，往往是急得跺腳。首先要明確一點，法律法規并未禁止私人持有及合法流轉比特幣，比特幣被認定其為“網絡虛擬財產”，比特幣雖不是法定貨幣，但并不妨礙其作為財產而受到法律保護。作為投資者在OTC交易比特幣，并不違法，所以無需過多擔憂。多數凍卡案例中主要分為2種，一種是短期凍結，一般3天后或幾周內自動解封，第二種就是長期凍結，一般是半，半年后還可能會續凍。先談第一種，這是多數凍卡者的情況，根據實戰經驗，這三天就別去聯系求解凍，往往適得其反。最佳的策略就是靜靜等待，根據筆者社群被凍者的經驗，被凍的當天十分慌張，因為金額不算太大，慢慢也就不理睬了，被凍期間就是該吃吃，該喝喝，一周后發現突然解封了。市場上絕大多數凍卡者都是這種情況，這部分更多是來自誤傷，所以靜靜等候就行了。一旦凍卡期超過了數周，或發現凍結期限變成了半年，就說明被凍的資金涉及黑產了，這個時候就必須積極主動了。第一步：追查原因帶上個人的身份證、銀行卡去開戶行網點詢問凍結原因，查清被誰凍了，以及什么原因導致被凍。最后你獲取的信息要有具體的機關信息、凍結文書編號，最好有詳細的紙質版“凍結信息”。部分投資者跟銀行尋求相關信息時，銀行可能不會告訴你，此時就要拿起法律作為武器，因為銀行有告知義務。如果還是受到阻礙，就要通過銀行官方客服進行投訴，講明你的遭遇，一般經過投訴后，投資者就能很快獲取凍結信息。第二部：自證清白接下來就是主動聯系發起凍結的機關，來證明自己不是黑產的團伙，是個守法的公民。在與機關聯系時，需要問清究竟是哪一筆交易導致了凍卡。搞清是哪一筆交易后，就需要你把OTC平臺的訂單信息、商家對話記錄、銀行卡流水找出來。與此同時，你要證明你是清白的，需要你的工作證明、以及各類資產證明，以此來證明該銀行卡的收入均是合法來源。比特幣作為新興產物，可能部分地方部門并不了解比特幣是什么，為了應對這種情況，你最好主動做好普及知識，來證明自己只是交易比特幣，并沒有涉案。如果有需要，必要時請找律師來維護自己的權益。可以發現，只要涉及黑產，你在解封的道路上將異常麻煩，所以在進行OTC交易前，一定要選擇主流OTC平臺，因為大平臺在防范黑產這塊做得相對更好，從而減少接觸到黑產的可能性。結語

Element Black宣布為旗下音樂NFT平臺Music Infinity設立3000萬美元的音樂家基金:8月8日消息，Element Black 宣布為了加快旗下音樂 NFT 平臺的發展、與全球各大社區展開深度合作，特設立音樂愛好者社區及公會扶持基金，基金總額為 3000 萬美元。該計劃分兩期進行，第一期時間為8月10日至11月10日，滿足相應條件的社區及公會可申請基金資助。[2022/8/8 12:10:01]

此次凍卡潮并非針對區塊鏈行業，且多數是誤傷，一般3天后便自動解封，一旦遭遇凍卡也無需過度驚慌，比特幣交易本身并不違法，違法的是黑產。在OTC平臺選取上，要著重選擇風控機制完善的大平臺，來降低被凍的幾率。在凍卡風波下，希望每一位投資者都能夠對凍卡有充分的認識，以及掌握被凍后的自救方式。

More Loot Bag #666688以1080 ETH價格成交，創該系列歷史最高交易記錄:金色財經報道，據NFTGo.io數據顯示，More Loot Bag #666688以1080 ETH價格成交，約合1,770,857.87美元，創下該系列歷史最高交易記錄。截至目前，More Loot交易總額達到7930萬美元，市值為767萬美元，當前地板價為0.0032 ETH，24小時跌幅達到17.95%。[2022/7/29 2:46:08]

ProShares的比特幣ETF日交易量超過Grayscale的GBTC:7月12日消息，根據彭博社Eric Balchunas提供的數據，ProShares比特幣策略交易所交易基金（BITO）的每日交易量已超過灰度比特幣信托基金（GBTC）。美國首個基于期貨的比特幣ETF交易代碼為BITO，平均每天交易額為1.7億美元。GBTC是頂級加密貨幣基金經理的皇冠上的明珠，錄得1.379億美元。[2022/7/12 2:06:31]

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