谷燕西：從蘋果公司談數字金融生態的經營組織形式_比特幣:區塊鏈

最近蘋果公司剛剛成為全球第二家市值超過20,000億美元的公司。但是我認為，蘋果公司的發展，即使是今天沒有到頂，也是很快就要到頂了。蘋果的一家獨自經營的方式很難持續保持市場中的領先地位。毫無疑問，蘋果是一家偉大的公司。蘋果公司能取得今天這樣的市值，是非常令人驚嘆的了。但是它的這種獨家經營的模式越來越不符合市場的發展趨勢了。最近一家游戲開發商同蘋果公司進行了公開的對抗。這家公司在自己的游戲當中直接加入了支付功能，以避免向蘋果支付30%的收入。蘋果為此采取的措施是將這款游戲下架。這兩家公司因此目前處在了直接的對抗的狀態。實際上，行業對蘋果公司收取的高達3%的手續費已經抱怨很長時間了。但是蘋果公司依然拒絕修改它這方面的政策。十三年前，當蘋果公司開始設立這個30%的手續費時，應用廠商們面對的另外一個選擇是向手機制造商交付50~70%的手續費。因此蘋果的收費要遠優于市場中的其它收費。蘋果公司因此受到了市場應用開發商的支持。在那時，蘋果公司順應了市場的需求，提供了相應的解決方案。因此它這個業務才發展做起來。但是蘋果公司現在越來越像它1984年時攻擊的IBM。在加密數字貨幣行業，蘋果的政策也是非常限制。Coinbase的CEO前不久在推特上說，蘋果公司過去幾年來一直對加密數字貨幣有非常強的限制和敵意。蘋果公司對加密數字貨幣應用的限制完全可以理解。蘋果公司是采用的一家獨自經營的模式。而區塊鏈技術應用支持的是多方合作，也就是多方在平等的基礎上共同建立一個生態。而這樣的一個經營模式同蘋果公司的經營模式是完全不同的。這樣的生態的發展就不利于一家公司控制整個生態。蘋果公司對加密數字貨幣應用的限制因此就可以理解。在手機應用的另外一個生態，基于安卓系統的手機應用生態的情形就形成鮮明的對比。由于安卓是開源的，此領域中的手機應用市場沒有一家壟斷性質的，所以其中的各種定價是生態中同類服務提供者基于市場的需求確定的。在安卓系統上的手機應用因此更加多樣化，有更多的用戶。安卓生態的基礎和可擴展性都更強。將兩個生態進行比較，顯然蘋果公司自己必須持續保證其在市場中的競爭力，才能保持它對應用開發商的吸引力。任何戰略和執行中的偏差會導致其生態的迅速衰退。在基于區塊鏈技術的數字金融的發展過程當中，只有在區塊鏈技術支持的基礎上，采用多方合作共同經營的模式，才能充分發揮出區塊鏈技術的最大特點，也才能取得集體的最大收益。這樣的經營模式會日益成為主流的組織形式。在目前全球經濟活動日益相互關聯的時代，每個行業都是全球性布局的。支持這個行業者的各地的參與者之間的合作技術基礎肯定是分布式記賬技術。此方面一個最有說明性的領域就是貿易金融。一旦在這個技術的支持的基礎上有合理的治理和商業規則，那么這樣的一個生態就能在全球范圍內很快的建立起來，其發展速度就要快于以獨家經營方式為主的行業。甚至在像貿易金融這樣的應用場景中，基本上是沒有可能基于中心化的技術系統和中心化組織來建立一個可行的解決方案的。現在數字金融生態的發展依然處于早期。底層區塊鏈技術的特點決定其生態今后的發展。生態中的經營模式同樣決定生態發展的可能性，發展速度與可擴展性。在區塊鏈技術的支持的基礎上，以會員性質組織的經營組織能夠迅速的發展起來。而以獨家經營方式發展的模式，盡管可能在初期，由于現有的資源和行業地位等方面的優勢發展較快，但是很難實現更持續和更大范圍內的擴展。此后很難再基于同蘋果公司同樣的模式發展起來一個高市值的科技公司了。

谷燕西：比特幣交易最終需要滿足所有合規條件，機構投資者才能直接持有:12月25日，區塊鏈和加密數字資產研究者谷燕西發表專欄文章稱，目前同比特幣交易相關的一些合規交易溢價表明依然有很大的資金量有待于直接進入比特幣。他表示，比特幣現在還沒有成為一個主流金融交易產品。所以它依然沒有在所有的合規的交易場所中進行交易。而機構的大部分資金只能在這些合規的交易場所中進行交易。它們為了在自己的持倉中持有比特幣，只能通過間接的方式購買比特幣。這就形成了比特幣交易的一個間接的合規溢價。這樣的一個溢價的形成，是因為很多機構投資者無法直接持有比特幣，因此它們寧愿支付高度溢價來購買比特幣信托份額，從而間接持有比特幣。由此可見這些投資者對比特幣未來走勢的判斷。谷燕西在最后指出，目前比特幣的交易無法滿足機構投資者所需的所有的合規條件，但機構投資者顯然有非常迫切的需要現在就持有比特幣，因此才產生了以上的合規溢價。這樣的溢價顯然是不會持久的。比特幣的交易最終需要滿足所有合規的條件，機構投資者才能開始持有。到那個時候，市場中就不會存在著這樣的溢價。這也表明比特幣價格會進一步地上升。[2020/12/25 16:28:01]

谷燕西：Diem推出將大幅增加穩定幣市場流動量，促進基于穩定幣金融業務開展:12月8日，區塊鏈和加密數字資產研究者谷燕西發表專欄文章稱，互聯網技術和區塊鏈技術的應用發展正在使得未來的銀行服務能夠以更廣泛的方式，由不同類型的提供者提供。他表示，目前市場中的數字穩定幣如PAX，USDC和即將推出的Diem美元穩定幣都是在不同的區塊鏈支持的基礎上運行流通的。這些數字美元穩定幣都是按照同美元1:1的方式來產生。其所依據的美元儲備托管在有托管機制機構當中。鏈上依據這些數字穩定幣提供各種金融服務的實體，也就不再局限于銀行。非銀行機構，個人用戶，甚至是互聯網上的硬件都可以提供某一種銀行服務。谷燕西在文中還指出，預期的Diem數字美元穩定幣在2021年中的推出會大幅增加數字穩定幣在市場中的流動量。基于這些數字穩定幣的金融業務因此也會更多地開展起來。更為重要的是，這些新產生的數字穩定幣都是在合規的前提下運作的，因此基于這些穩定幣的各種應用就可以沒有合規方面的顧慮。[2020/12/8 14:32:29]

谷燕西：歐洲財長們或應考慮同科技公司合作制定Libra應對策略:9月14日，區塊鏈和加密數字資產研究者谷燕西發表專欄文章稱，歐洲的財長們或許應該換個角度考慮對Libra應對的策略。他表示，歐洲的財長們應該調整其策略，允許像Libra這樣的數字穩定幣在一個可控的范圍內運行。這樣就能對數字穩定幣對貨幣市場帶來的影響有更準確的認識，也有助于其開發出更能滿足市場需求的歐元CBC。從技術應用發展帶來的趨勢來看，科技公司在一些方面比商業銀行更具有實現中央銀行貨幣政策的優越性。因此歐洲的財長們或許應該考慮如何更好的同科技公司合作，而不是將它們作為對立面而排斥了。[2020/9/14]

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