yearn.finance上托管資金真的安全嗎？_EARN:FINA

編者按：本文來自金色財經，Odaily星球日報經授權轉載。DeFi收益聚合平臺yearn.finance在今年七月中旬發行了治理代幣YFI，該代幣因為發行公平且分配廣泛而受到社區稱贊，yearn.finance也因此人氣暴漲。然而與此同時，也有人對于該平臺上的托管資金安全和中心化問題產生了質疑。

yearn.finance是一個人人都可以在上面投入資金的平臺，會由經理來幫助用戶將資金引導到收益最高的DeFi產品中。這次發行的YFI代幣治理工作方式是這樣的：YFI代幣持有人可以對新提案進行投票，這些投票最初是非正式的，直到提案獲得批準之后，yearn.finance開發者安德烈·克朗杰才會去實施提案。不過，社區對該代幣仍然存在不少誤解，比如人們認為用戶資金都是由YFI代幣持有者或是代表YFI代幣持有者利益的多重簽名錢包所控制。這是因為yearn.finance的開發者安德烈·克朗杰將相關治理權交給了9個社區利益相關者，這些社區利益相關者通過6-of-9多重簽名的方式控制著YFI代幣增發，而且yearn.finance所有的投資決策都是由一名控制者負責，這意味著該控制者“控制”了所有客戶資金。據悉，在7月25日至8月6日期間，AndreCronje控制著4000萬美元的客戶資金。說到資金托管，其實所有較為繁瑣的DeFi協議都是托管的，比如yearn.finance、Compound、以及Aave。而yearn.finance的資金托管方式是比較獨特的。首先我們要了解金庫的概念：金庫相當于用于存放用戶資金的保險箱；其次是策略的概念：策略其實就是執行投資投資的智能合約，比如將代幣借給收益率最高的DeFi平臺。而任何人都可以部署金庫和策略的，但是如果要分配用戶資金，則必須將金庫與特定策略連接，這種連接就是通過被稱為“控制者”的中心化智能合約來實現的。接下來我們再來看下yearn.finance在分配用戶資金時是如何調整“金庫-策略”的。首先需要調用setStrategy函數，不過只有當msg.sender被設置為“控制者”治理人時，這個函數才會被執行，策略變更需要從現有策略中提取所有資金，并將其發送到金庫中。接下來，需要再從金庫中調出資金，此時需要使用“控制者”的earn函數，這樣資金就會被轉入到新策略中。簡而言之，“控制者”可以設置連接每個金庫的策略，也可以更改現有金庫的策略。而現在，安德烈·克朗杰通過設定函數，將金庫資金控制權交給了社區控制的多重簽名錢包，并把自己排除在風險因素之外。安德烈·克朗杰理應是最初的“控制者”，而不是應將協議委托給不同時區中9個利益相關者中的6個，這樣會給平臺允許增加大量成本和延遲，最終甚至會引發一系列其他問題，比如：對協議漏洞反應會變慢，對于復雜的DeFi協議而言，早期階段出現漏洞是很常見的；新的金庫和策略實施快速原型化將更加困難；對于正確設置金庫/策略的投資者而言不公平，因為DeFi市場環境變化很快，有可能會損害用戶收益。由此看來，“控制者”的功能十分強大，但同時也容易遭到攻擊。假如設定一個耗盡所有用戶資金的策略，然后將該策略與金庫連接，后果將不堪設想。有數據顯示，yearn.finance的總鎖倉量到8月6日為止已經達到了1.65億美元，其中大部分是與YFI相關的流動性池。雖然這些鎖倉代幣不容易受到治理攻擊，但仍有價值4000萬美元的資金鎖定在金庫中，而這筆錢就暴露在“控制者”面前。雖然大家相信安德烈·克朗杰自己不會去竊取他人資金，但如果安德烈·克朗杰本人遭到第三方攻擊的話，管理員密鑰則有可能被其他黑客竊取。值得一提的是，對于這些偏重治理的DeFi協議來說都或多或少存在資金托管問題，而不僅僅是發生在yearn.finance身上。比如Compound，治理代幣持有者集中在少數實體手上，他們幾乎可以投票決定所有對自己有利的邏輯。要知道，在網絡治理和資金安全之間找到平衡是一件很不容易的事情，就像yearn.finance這樣，最終很可能會偏重于“網絡治理”并犧牲一部分“存款安全”。如果DeFi系統想要在將來變得更加安全的話，那么在設計之初就需要考慮采用最小化的治理杠桿。本文部分內容編譯自雅虎財經

穩定幣收益協議Inverse Finance將與Yearn v2 yDai整合:據medium消息，埃及區塊鏈架構師Nour Haridy發布 DeFi 穩定幣收益協議Inverse Finance，用戶存入的Dai將投資于Yearn等收益優化協議。Haridy表示 YFI團隊將Inverse Finance金庫列入白名單，與尚未發布的Yearn v2 yDai金庫進行整合。[2020/12/20 15:51:07]

yearn.finance社區發起提案計劃創建新YFI治理庫:11月27日，yearn.finance官方宣布，社區已提起一個新提案，計劃創建一個新YFI治理庫，將YFI存入MakerDAO中以鑄造DAI，該DAI該用于yearn質押挖礦項目。根據提案，該保管庫中的存款人將收取管理費和一部分質押挖礦利潤，其余部分將用于支持協議發起者，例如安全審核平臺yAcademy和提供漏洞賞金。該治理庫將取代當前的治理權益。[2020/11/27 22:18:51]

yearn.finance最大支持者之一Blue Kirby宣布即將退出該項目:yearn.finance最大支持者之一Blue Kirby最近宣布即將退出該項目。就在幾天前，他離開了項目的核心團隊，此前Blue Kirby擔任項目的社區溝通主管。10月4日，Blue Kirby宣布他將離開“與YFI和yearn有關的一切”，并打趣說他改天可能再回來改進這個項目。他解釋稱這樣做是為了保護自己的安全和隱私，因為他收到了與“Eminence”事件有關的威脅。

此前消息，yearn.finance創始人Andre Cronje剛推出的游戲項目Eminence（EMN）遭遇“Flash貸款”攻擊，黑客將800萬美元的資金返還給了yearn部署者合約。官方目前正在調查具體情況，并將重新分配受攻擊的800萬美元。對此，Cronje發推解釋該攻擊事件稱，凌晨3點左右收到消息：1.近1500萬美元被存入合約；2.全部的1500萬美元被攻擊者利用；3.800萬已發送至Andre Cronje的部署者帳戶。該漏洞利用程序本身，在曲線上鑄造了許多EMN，銷毀EMN換取另一種貨幣，然后賣掉代幣又換取EMN。據悉，EMN已發布測試合約，并獨立于YFI。（CryptoSlate）[2020/10/6]

yearn.finance新提案：添加LINK為yVaults首個抵押資產，移除幣銷毀機制:yearn.finance最近發起兩項新提案，其中提案YIP32是對此前未通過的YIP1的再次發起，該提案是希望可以移除YFI銷毀機制。提案者表示抵押方式好過于銷毀代幣。提案YIP33則是希望讓社區投票決定是否添加Chainlink(LINK)作為首個抵押資產，用于即推出的v2版委托型產品yVaults中。[2020/8/4]

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