Aave創始人：DeFi的秘密武器是什么？_EFI:AVE

編者按：本文來自區塊記，星球日報經授權發布。Aave是一個基于Ethereum的DeFi貨幣市場協議。用戶可以借出資產賺取利息，并以穩定或浮動的利率借入資產。其突出的功能包括無抵押貸款和"利率切換"。這使得用戶在借款時可以在穩定利率或浮動利率之間切換來獲得最佳利率。Aave的前身是2018年成立的ETSLend，是市場上最早的DeFi產品之一。那么Aave還有哪些驚喜呢？其創始人Stani又是如何看待DeFi市場的呢？對Aave創始人兼CEOStaniKulechov的訪談。）背景

SR：能簡單介紹一下你是怎么進入加密貨幣行業嗎?Stani：Ethereum引導我進入加密貨幣行業。我覺得這太酷了，你可以創建一系列的智能合約，這些合約是不可改變和可追蹤的。我認為它可以徹底改變借貸。如果你可以借錢給別人，而不需要做背景調查或信任他們，這讓借貸變得更加順利和快速。隨著我更多地進入Ethereum社區，并開始思考如何利用它來構建一個去中心化和去信任的金融系統，我開始設計ETHLend，它是去中心化點對點借貸平臺之一。ETHLend經過不斷的優化，變成了今天的貨幣做市商Aave!ETHLend和Aave都借鑒了傳統金融體系的重要方面，我認為這一點超級重要，因為傳統金融有很多很酷的成分被證明是有效的。傳統金融或"OldFi"是ETHLend和Aave各方面的靈感來源，但后來我們嘗試對其進行改進，使其去中心化。為什么選擇DeFi？

Aave取消BUSD穩定幣借貸提案得到DAO成員支持:金色財經報道，Aave去中心化自治組織 (DAO) 成員以壓倒性優勢支持取消Binance的BUSD穩定幣的借貸。該提案旨在大幅提高借入 BUSD 的成本，同時減少其貸方應計收入。這些行動旨在抑制對BUSD的使用。投票之際，越來越多的市場參與者在監管不確定性的情況下放棄了BUSD。該提案作者Zeller在提案中寫道，BUSD 的流通供應量將“隨著時間的推移趨向于零”，因此有必要將其下架。

截至發稿時，Aave 從借貸方那里持有近 1100 萬美元的 BUSD 流動性，并借出了 760 萬美元的穩定幣。[2023/3/10 12:53:07]

SR：與傳統金融相比，你認為去中心化金融最突出的優勢是什么？DeFi的秘密武器是什么？以及它最讓你個人興奮的地方是什么？Stani：我認為DeFi與"OldFi"相比，最大的優勢之一就是它的去信任感和透明性－用戶可以控制自己的資金去向，不需要相信其他人就可以做到。DeFi為存款人提供的收益率比傳統金融更高，這對大眾儲戶來說是超級有吸引力的。現在是2020年了，金錢應該永不眠。一旦人們發現自己的錢可以24小時為自己工作，就沒有理由把所有的錢都放在傳統的銀行賬戶里，幾乎賺不到任何利息。此外，DeFi不需要任何信任或披露你的身份、背景調查等，所以它為每個人開放了銀行業務的機會，無論年齡、種族、性別、背景等。它使金融系統對每個人來說都更加便利和公平，甚至那些有時可能發現自己被排斥在傳統金融系統之外的人。另外，對于技術性更強的DeFi用戶來說，DeFi只是提供了更多的機會，比如閃貸－你在傳統金融系統中永遠無法做這樣的事情。對我來說，看到自ETHLend以來，DeFi領域取得的進步令人驚訝。現在有這么多的項目在為這個生態系統做貢獻，而且每天都有新的項目在以前想法的基礎上出現。我認為這種可組合性是DeFi的秘密武器，這也是我個人最興奮的部分。DeFi社區以及整個Ethereum社區一直在努力互相幫助，共同成長，這使得一些真正偉大的想法互相借鑒，并為新項目和創新做出貢獻。DeFi中的技術可組合性其實更多的是社區中人的可組合性。正是因為這個原因，DeFi領域發展得更快－要跟上這個領域中發生的一切真的很難。在DeFi中，總是有這種創新的意愿，而OldFi落后是因為沒有那么多這樣的社區在不斷努力改進。DeFi的挑戰

Aave社區提案已通過，LUSD將在Aave V2中作為可借資產:8月22日消息，Aave社區關于在Aave V2中添加LUSD作為可借資產提案投票已通過，根據提案，LUSD將僅作為可借資產添加（0%LTV），如果借貸需求充足，之后可提高LTV，一旦主網v3可用，也可以啟用效率模式。

LUSD是Trove上用ETH超額抵押鑄造的Stablecoin，有兩個機制幫助它保持掛鉤：首先，LUSD可以按面值贖回ETH（即1美元兌換1美元的ETH）。其次，最低抵押比率為110%。[2022/8/28 12:54:06]

SR：你認為DeFi在真正采用之前必須克服哪些值得注意的挑戰？你如何與Aave一起應對這些挑戰？Stani：在DeFi達到主流應用之前，DeFi必須克服的挑戰之一是使DeFi更加方便用戶使用。對很多人來說，DeFi的想法是革命性的，當我開始將它講給沒聽說過DeFi的人時，他們通常會感到驚訝，尤其是你可以從存款中賺取那么多利息，因為沒有任何一家普通銀行允許你這樣做。我想對于很多人來說，"區塊鏈"或"加密貨幣"這些詞可能會讓人感到害怕，所以確保用戶容易使用非常關鍵。在Aave，我們專注于將用戶引導向DeFi的一些重要集成。Argent就是一個很好的例子，因為它非常直接和用戶友好，它使用戶可以很容易地從錢包直接訪問Aave和其他DeFi協議。對于DeFi的主流采用，重要的是要有像Argent這樣的平臺，讓整個加密貨幣引導過程變得更加簡單，并給用戶提供一個無縫的平臺來探索DeFi的可能性。不過主流采用比我們想象的要更早，用戶體驗每天都在改善!Aave社區的反饋也在幫助我們克服這些挑戰。當人們使用DApp時，我們一直在努力改善用戶體驗，我們也會認真聽取社區的建議。我們一直在問，如何才能讓終端用戶更容易使用，這個過程是否直觀，等等。我們非常幸運地擁有這樣一個參與度高、反應迅速的社區，這也真正塑造了今天的Aave體驗。抵押vs.借貸

Aave創始人：Aave考慮部署在Solana和Avalanche的可能:8月6日消息，去中心化借貸協議Aave創始人Stani Kulechov在Chainlink的智能合約峰會上表示其團隊正在制定多鏈策略，考慮將其市場擴展到以太坊和Polygon之外。Kulechov表示，可能通過Neon Labs的Solana EVM兼容方案部署在Solana上，同時也在探索部署在Avalanche公鏈和Optimism及Arbitrum等以太坊二層網絡上。Kulechov還證實，該項目正在致力于構建跨鏈治理框架。另外，Kulechov還透露了該團隊計劃建立一個去中心化的“以太坊 Twitter”，并通過其Aave Pro產品推出針對機構的私人礦池。（CryptoBriefing）[2021/8/6 1:38:02]

SR：你對權益證明類的加密貨幣的抵押和貸款之間的關系是怎么看的？會不會出現競爭？可能會帶來不利的影響嗎？Stani：我認為抵押在為區塊鏈網絡提供安全方面起著至關重要的作用。一些權益證明類的加密資產可能具有旨在保障協議本身安全的功能。例如，"Aavenomics"的一部分是一個抵押機制，允許抵押者為Aave協議的流動性提供方提供安全保障。這是協議擴展性和吸引流動性提供方的重要部分。我不認為各種抵押機制在競爭，而是不同種類的參與網絡的方式，而且每種方式都有自己的風險和獎勵機制。因此，抵押者可以選擇自己想認購的東西。平臺風險

Aave v2推出針對穩定幣借款人的流動性挖礦計劃:Aave已經啟動了v2流動性挖礦計劃。7月15日之前，將每天向借用穩定幣的用戶提供價值約88萬美元的治理代幣獎勵。據悉，將穩定幣存入協議的用戶可以在定期收益的基礎上，以質押AAVE（stkAAVE）代幣的形式獲得4.78%至13.49%的額外收益。WBTC存款也將獲得額外的4.59%獎勵，而以太幣存款則將獲得2.11%的獎勵。（Cointelegraph）[2021/4/27 21:02:58]

SR：你如何評估或量化使用你的平臺所存在的風險？比如資金安全等。Stani：Aave超級重視安全，我真的認為安全應該永遠是DeFi的首要任務。DeFi的可組合性非常棒，但如果其中一個組件不安全，它也會讓生態系統面臨新的威脅，所以緩解DeFi中發現的風險的措施是非常重要的。我們已經完成了對Aave協議的2項審計：一項由OpenZeppelin進行，一項由TrailofBits進行。這兩個審計都可以在我們的網站上找到完整的內容，所以這些信息都是非常公開的。我們一直希望將風險透明化，并且我們會定期發布安全更新。我們還有一個正在進行的漏洞賞金計劃，對任何人開放，如果你發現我們代碼中的漏洞，我們會給你獎勵。這是用戶的錢......在安全方面，我們非常重視!我們的風險管理團隊一直在分析和評估使用Aave所涉及的風險，我們已經發布了一個風險框架。在向Aave協議添加新幣之前，我們會進行全面的風險評估，所有這些都可以在我們的風險框架中找到。DeFi中的可組合性

dYdX Layer2版上線UNI/USD和AAVE/USD永續合約:據官方消息，去中心化衍生品交易所dYdX的Layer2版本正式上線UNI/USD和AAVE/USD永續合約，杠桿倍數最高為10倍。目前，dYdXLayer2版本支持BTC、ETH、LINK、UNI和AAVE五種代幣的永續合約交易。dYdX表示，在接下來幾個月內，計劃每周新增支持一至兩個DeFi或者Layer1區塊鏈等領域內的項目代幣的永續合約。[2021/4/13 20:13:03]

SR：你們是否愿意與其他DeFi協議合作或整合？Stani：DeFi的可組合性是生態系統中最酷的部分之一，我們盡力確保我們的合作和整合總是支持這種可組合性。我們看到DeFi領域中許多項目有很多協同作用，我們認為，當項目之間相互依托提升用戶體驗時，是很酷的。當然，我們必須評估整合的安全性，我們非常重視這些方面。比特幣和DeFi

SR：在你看來，比特幣在DeFi領域扮演什么樣的角色？Stani：在DeFi領域，利用比特幣的流動性有很大的潛力。保守的加密貨幣持有者通常都持有比特幣，而在比特幣自身的網絡中，你能做的事情不多。能夠在DeFi中利用其價值，將為該領域帶來大量的流動性，并提升DeFi的增長。最后，我覺得比特幣可以作為用戶進入DeFi的引導工具。onboardingtool未來計劃

SR：你能分享一下Aave未來一年的路線圖嗎？有什么我們可以期待的精彩內容嗎？Stani：我們剛剛發布了Aave協議的第二個貨幣市場－Uniswap市場!這是我們邁出的一大步，也是我們多市場戰略中的第二個市場。Uniswap市場允許Uniswap流動性提供方在Aave中借用他們的Uniswap流動性提供方代幣，這讓Uniswap可以用于DeFi借貸，從而增加對幣的穩定需求。Aave協議將是創建貨幣市場的協議，很快我們將推出SetMarket和其他一些功能。最終，你將能夠創建自己的貨幣市場!此外，在接下來的幾個月里，我們將發布我們的tokenomics或"Aavenomics"以及我們的治理，LEND代幣持有者將能夠對智能合約的變化進行投票，使Aave協議生態系統完全去中心化。Aavenomics的另一個有趣的部分是可以將LEND抵押到安全模塊中，為流動性提供者提供保護網，抵御各種協議風險。同樣，流動性提供者也有動力提供流動性。

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