加密穩定幣報告：USDC、DAI流通量持續增加，舉例分析Compound的借貸杠桿_DAI:ETH以太坊今日行情

作者：MYKEY研究員蔣海波為幫助加密市場參與者對穩定幣發展狀態保持更新，我們推出MYKEY穩定幣報告，分享我們對穩定幣發展狀態的解讀、對其發展趨勢的分析。期待與同業保持交流，共同探索穩定幣的發展前景。快速預覽上周，USDC的流通量增加7230萬，市值達到11.11億美元。DAI的流通量增加2791萬，市值達到2億美元。USDC和DAI的流通量最近持續增加，USDT暫停增發。經過理論計算，1美元的DAI最多可以產生1.82美元DAI和1.36美元ETH的存款，以及0.82美元DAI和1.36美元ETH的借款。因此，在DAI和ETH之間反復存款、貸款，理論上最多可以產生3.18倍的存款和2.18的借款。一、穩定幣數據概覽

我們首先回顧在過去的一周中，各穩定幣基本信息的變化。市場流通量

Titanium Blockchain CEO對2100萬美元的加密欺詐指控認罪:金色財經報道，根據美國司法部（DOJ）發布的新聞稿，Titanium Blockchain Infrastructure Services(TBIS)的首席執行官Michael Stollery承認通過欺詐性的首次代幣發行(ICO)從美國和海外投資者那里籌集了2100萬美元。Stollery和他的公司最初于2018年5月被指控犯有證券欺詐罪。根據法庭文件，Stollery沒有按照要求在SEC注冊ICO，承認在其網站上偽造代幣白皮書以及盈利前景，并在TBIS的網站上植入了虛假的客戶推薦，并謊稱他與美聯儲和數十家知名公司有業務關系。Stollery還承認，他沒有將客戶的錢用于投資，而是將至少一部分資金用于個人信用卡還款和夏威夷度假屋的賬單。Stollery因證券欺詐罪名面臨最高20年監禁，定于11月18日宣判。[2022/7/26 2:37:18]

美國參議院財政委員會主席質疑加密礦工對“機遇區”稅收減免的使用:3月29日消息，美國參議院財政委員會主席Ron Wyden正在調查“機遇區”(Opportunity zone)是否像預期的那樣推動低收入社區的投資和創造就業，加密挖礦公司是他調查的最新目標。到目前為止，收到Ron Wyden與調查有關的信函的公司包括Redivider Blockchain Opportunity Zone Fund LLC、Argo Blockchain 和HCVT LLP。據悉，通過特朗普執政期間共和黨主導的2017年稅制改革，創建了一個名為“機遇區”的計劃。該計劃旨在為在經濟欠發達地區開發和投資的投資者提供利益。而Ron Wyden表示，他“對最近的報道感到擔憂，即參與加密貨幣挖礦的公司可能正在尋求避稅，而沒有通過機會區計劃使陷入困境的社區真正受益。”他說，目前機會區計劃中缺乏保障措施和透明度措施，增加了納稅人只是在補貼參與加密貨幣挖礦的公司的可能性。（彭博社）[2022/3/29 14:24:00]

來源：MYKEY，CoinMetrics穩定幣流通量持續增長，目前主要穩定幣市值達到122.35億美元。

伊朗加密交易所Excoino宣布在Decentraland推出NFT畫廊:12月22消息，日前，伊朗加密交易所Excoino宣布在Decentraland推出NFT畫廊。Excoino將在其元宇宙畫廊中展示50件伊朗藝術家的作品。據介紹，畫廊會永久舉辦，游客可以直接從藝術品所有者那里購買自己喜歡的藝術品。（ILNA）[2021/12/22 7:56:12]

來源：MYKEY，CoinMetrics過去一周，穩定幣市值增加了約8515萬美元。USDT在幾條公鏈上均沒有增發；USDC的流通量再次增加7230萬，市值達到11.11億美元；DAI的流通量增加2791萬，市值達到2億美元；GUSD的流通量增加25萬；PAX、BUSD、TUSD、HUSD的流通量分別減少660萬、285萬、428萬、159萬。USDC和DAI的流通量在最近一段時間內穩定增長。持幣地址數

動態 | 荷蘭銀行推出加密貨幣存儲工具“Wallie”:據bitcoinist消息，荷蘭銀行（ABN AMRO）推出了加密貨幣存儲工具“Wallie”，其客戶可以將比特幣（BTC）與法定貨幣一起存入。不過，荷蘭銀行(ABN)有關加密貨幣的官方網頁仍顯示該行不支持比特幣存儲，這顯示出此次允許比特幣存儲只是一種試驗。ABN官網網頁仍警告稱:“加密貨幣不受央行的控制、發行或擔保。”[2019/1/23]

來源：MYKEY，DeBank過去一周，以太坊網絡中穩定幣的持幣地址數繼續下降1848個，主要因為USDT的地址數下降。

來源：MYKEY，DeBankUSDT的持幣地址數下降了2772個；USDC、PAX的的持幣地址數分別下降677個、340個；TUSD、DAI的持幣地數分別上升9個、1932個。活躍地址數

來源：MYKEY，CoinMetrics上周的穩定幣每日活躍地址數相比前一周平均下降6.05%。USDT的每日活躍地址數比一周前下降7781個。24小時鏈上交易筆數

來源：MYKEY，CoinMetrics相比前一周，主要穩定幣的每日交易筆數平均下降1.74%。24小時鏈上交易額

來源：MYKEY，CoinMetrics

來源：MYKEY，CoinMetrics上周主要穩定幣的鏈上交易額相比前一周上升0.9%，DAI的交易額占比較之前擴大。二、Compound的理論杠桿倍數

Compound在上個月開始分發治理代幣COMP之后，一躍成為規模最大的DeFi借貸平臺。目前Compound中DAI的總存款是8.65億美元，總借貸是7.82億美元，但是實際上Maker中DAI的供應量只有2.01億。現實中銀行將不同人的存款和貸款需求相匹配，很少發生一個人將錢存在一家銀行，再從同一家銀行貸款的情況，而在Compound中這種情況卻時常發生。接下來，我們將探索一下，為了資金的最大化利用，套利者最多能加上的杠桿。在Compound中，有一個參數叫做抵押因子，代表著抵押該資產能得到的貸款比率。抵押因子在0-1之間，不同的資產有不同的抵押因子。以DAI和ETH為例，DAI的抵押因子為75%，ETH的抵押因子為60%，抵押1DAI可以借出價值0.75美元的ETH；再將0.75美元的ETH抵押，可以借出0.45美元的DAI，再將DAI抵押借ETH，如此循環。通過等比數列求和公式，我們可以算出，1DAI最多可以產生1.82美元DAI和1.36美元ETH的存款，以及0.82美元DAI和1.36美元ETH的借款。因此，在DAI和ETH之間反復存款、貸款，理論上最多可以產生3.18倍的存款和2.18倍的借款。需要注意，這只是理論值，實際操作中如果按抵押因子滿額借出可能會因價格波動而被清算。Compound本身有復合的意思，項目的取名隱含著CompoundInterest的意思，項目方并不反對同一個人反復借貸。為了獲取COMP的通證獎勵，套利者會用一筆資金反復存款、貸款，但在實際生活中并沒有這種需求。

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