DeFi的造富馬車_EFI:SquidGameDeFi

編者按：本文來自CoinVoice，作者：西望，Odaily星球日報經授權轉載。海嘯般涌入DeFi

如果我們將2020年稱為“DeFi年”，我們6月稱為“DeFi月”。根據Dapp.com的《2020年Q2Dapp市場報告》，基于以太坊的Dapp活躍用戶在一個季度內增加了一倍，累計超過100萬。DeFi應用推動了這一增長，其6月份交易額達到57億美元，占以太坊區塊鏈活動的97%以上。

DeFi以一己之力帶活以太坊生態，然而DeFi自家的根據地更是兇猛。根據defimarketcap統計的數據顯示，截止目前DeFi市場的資產規模已達到了74.3億美元，這個數據背后是一條綠油油的上漲曲線。要知道2019年的DeFi市場經過一整年慢慢成長還沒達到15億美元，2020年三月DeFi更是遭遇腰斬，資產總值從12億美元的最高峰一路暴跌到5億美元左右，之后又經歷了三個月左右的時間才回到10億美金左右。6月更是開啟瘋漲模式，6月9日破20億，6月18日破30億，6月23日突破60億，7月突破70億美元，有老韭菜高呼：數字資產如海嘯般涌入DeFi，像極了當年的ICO。

DeFi 概念板塊今日平均跌幅為8.15%:金色財經行情顯示，DeFi 概念板塊今日平均跌幅為8.15%。47個幣種中3個上漲，44個下跌，其中領漲幣種為：CRV(+5.46%)、TRB(+1.75%)。領跌幣種為：NEST(-18.13%)、RSR(-15.92%)、IDEX(-14.65%)。[2021/10/28 21:04:15]

DeFi總鎖倉破20億

不僅僅是DeFi總市值，DeFi總鎖倉也屢創新高。根據defipulse的最新數據顯示，以太坊去中心化金融項目的總鎖倉值今日已突破了20億美元，創歷史以來的新高。今年2月7號，defipulse博客特意發了篇文章慶祝道：去中心化金融達到了一個新的里程碑，總鎖倉超過了10億美元。它說明了我們正在逐步實現社區對去中心化金融的愿景。短短幾個月的時間，以太坊DeFi生態的DeFi總市值，DeFi總鎖倉屢創新高，究竟發生了一些什么？這里就不得不談一談6月剛發行的明星項目Compund。

幣贏CoinW將于12月15日17:00 在DeFi專區上線MIR:據官方消息，幣贏CoinW將于12月15日17:00 在DeFi專區上線MIR/USDT交易對。據悉，MIR是Mirror Protocol的治理代幣，Mirror Protocol是由Terraform Labs（TFL）在Terra區塊鏈上構建的合成資產協議。Mirror Protocol是去中心化的協議，鏈上金庫和代碼變更由MIR代幣的持有者治理。TFL無意保留和出售MIR代幣，也沒有授予管理密鑰和特殊訪問權限。其目的是成為一個完全去中心化、社區驅動的項目。詳情點擊鏈接。[2020/12/15 15:14:33]

明星Compund力挽狂瀾

BitMax DeFi首發幣EASY 日內漲幅達16%:據BitMax官網顯示，截止今日17:45其平臺上多個幣種24小時漲幅超10%：NIM（33.3%）、CNS（25%）、EASY（16.37%）、DASH(13.05%)。

其中BitMax支持DASH 5倍杠桿交易。更多詳情見BitMax平臺官網查看。[2020/10/20]

Compound于6月15日開始發行其代幣Comp，因挖礦的早期紅利，抵押和借貸加密資產變得比交易所做合約更有利可圖，也吸引了一票投機者和資金進場，因此產生了一定程度的熱潮。目前提供COMP交易的二級市場也從去中心化交易所蔓延至中心化交易所，包括Poloniex、Coinbase、幣安、OKEx等31家交易所上線了該代幣。其實細究明星項目Compund背后，A16Z、貝恩、Coinbase和丹華資本這些重量級的區塊鏈機構坐鎮，早早的看出DeFi潛力并押寶Compund。

報告：歐洲近90%受訪傳統機構已經在實施或評估基于DeFi的金融服務:Crypto.com聯合波士頓咨詢集團BCG旗下數字化實施咨詢團隊BCG Platinion發布了一份關于DeFi的新報告，分析了傳統金融公司采用DeFi服務的情況。該報告調查了歐洲超過400家保險、銀行和貿易金融公司，以找出采用DeFi的挑戰和機遇。報告發現，傳統機構對DeFi越來越感興趣，高達86%的公司已經在實施或評估基于DeFi的金融服務。在接受調查的公司中，超過70%的資產負債表超過100億英鎊（129億美元）的公司已經評估或實施了某種形式的DeFi。然而，安全問題和缺乏監管仍然是進一步采用的最大障礙。對于70%的公司來說，在利基市場繼續增長之前，必須解決圍繞欺詐活動的資金安全問題。除了安全問題，61%的受訪者還將監管威脅列為另一個障礙。（Crypto Briefing）[2020/10/20]

穩定幣活動、DeFi Dapps活動等推動ETH網絡轉賬費用不斷升高:針對ETH交易費用過去幾個月不斷升高并出現了超過比特幣交易費用的情況，加密貨幣評論員ANTóNIO MADEIRA

表示，數據顯示穩定幣尤其是USDT轉賬交易是耗費gas最多，流行的DeFi Dapps如Uniswap和Kyber Network消耗gas數量次之。當前以太坊的活躍供應量處于歷史最高水平，Deribit上的ETH未平倉期權過去兩個月增長315%達到1.58億美元，這都表明人們對以太坊網絡的興趣增加。正是以上因素的合力，使得以太坊的轉賬gas費用不斷增加。（Cointelegraph）[2020/6/24]

而COMP流動性挖礦本身又有新鮮感，在國外的社交平臺親切的稱呼其“Farming”，剛上線一周，因此伴隨隨著COMP價格的不斷上漲，行業再度內躁動起來。Compound也在短短一周的時間內便超過MakerDao問鼎DeFi項目的榜首。就在同一天，DeFiDApp交易量在6月21日達到了超過6億美元的峰值，Compund帶來的流量迅速激活以太坊生態。

根據Dapp的報告，在6月15日之前，以太坊平均每天有7682位活躍的DeFidapp用戶。自發布COMP代幣以來，該數字已增長48％，達到11230個活躍用戶。Compound的交易量從6月上半月的1.31億美元增加到6月下半月的33億美元，增長了24倍。用戶數量也增加了3.5倍。僅僅一個月，Compound就獨霸DeFI榜首。

然而與交易量相對應，COMP上線一周市值便迎來了高光時刻，熱潮過去回歸理性，從起始價格18.4美元漲到377.美元，COMP最高漲了近21倍。目前價格卻跌回182美元。

一鳴驚人，泡沫不少

過去幾周COMP的價格不斷波動，關于COMP是否被高估的爭論似乎正在展開，有投資者提問疑問：COMP的價格會不不會進一步下跌？如下圖所示，目前DeFi的鎖倉總價值已趨于平穩，COMP帶來的吸金能力也開始乏力，畢竟compound的利潤率已經下降很大，USDT從11%的年化降低為2.83%，因此COMP的獎勵更是飛速減少。

Messari分析師JackPurdy也表示：當您開始在流動性挖礦時，您會獲得COMP代幣激勵，然而這種激勵只不過是中的一種“偽股權”，讓你共享Compound的未來潛力。目前平臺每月都在分發大概2500萬美元代幣。Messari統計目前DeFi生態中所有代幣使用流向，其中COMP每月發放18576美元位居第一，因此目前來看對于投資者來有極強吸引力。但Compound是一個龐大的借貸池，由于其規模和網絡效應，當后期獎勵減少時，用戶吸引力也會下降。因此新興的DeFi項目可以已在短期內暴漲。但當獎勵減少，泡沫褪去，才能看清誰在裸泳。

行業呵護，盼下半場

DeFi目前主要是搭建在以太坊網絡上，近期以COMP和BAL等為代表的DeFi代幣價格暴漲、促使其它公鏈生態，交易所生態紛紛站出來呵護成長。不甘人后的波創始人孫宇晨在微博上稱：JST將升級為整個波場生態DeFi核心代幣；OKExCEOJay也表示:“我是非常看好DeFi的發展前景，OKEX在DeFi領域探索從未停歇”。

總結

現在的DeFi就好像是好奇的兒童發現樂高模型，這套模型包含了全新的金融元件；行業鼓勵他們折騰，因為未來總會有一些人會獲得經驗，造出的DeFi的下一架造富馬車。

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