文|王澤龍編輯|Tong出品|PANews在行業旗艦軍比特幣、以太坊的“數字黃金”、“全球金融結算層”光環日漸消減的同時,DeFi從社區原生的邊緣概念演化為行業的主流敘事,日漸承載起業內外人士更多的希冀。在剛剛過去的2019年中,DeFi過得怎么樣?新的一年里,它又會有什么變化?1.融資總額超5億元,從一家獨大變一超多強如果將時間拉回2019年初,MakerDAO似乎是DeFi板塊中唯一的“噱頭”,其他方向的DeFi產品在用戶數、鎖倉金額、商業模式方面都不成氣候。Maker一家可謂居于絕對主導地位。然而市場隨時間快速變化。據DeFiPulse數據,截至2019年12月31日,Maker中的鎖倉金額在DeFi板塊中的占比已經下降到50.97%,新型合成資產平臺Synthetix、借貸平臺Compound、InstaDApp等后來者“侵吞”了不少市場份額,角力方愈發多元。
非托管流動性質押平臺Ether.Fi總鎖倉量突破3500萬美元:4月14日消息,據官網數據,非托管流動性質押平臺 Ether.Fi 總鎖倉量(TVL)已突破 3500 萬美元。
此前報道,2 月 28 日,非托管流動性質押平臺 Ether.Fi 完成 530 萬美元融資。[2023/4/14 14:03:34]
如果觀看DappTotalDeFi板塊的數據,Maker的鎖倉金額在整體市場中的占比更是下降至35.8%,分居二、三名的EOSREX、Edgeware的占比合計約36%,大致與Maker持平。DeFi生態基本形成了一超多強的局面。DeFiPulse數據顯示,截至2019年12月31日,DeFi生態金額已經接近6.7億美元。從鎖倉金額的變化來看,借貸、DEx、支付、資產各門類中都有令人十分驚艷的項目,最令人矚目的莫過于以太坊上的借貸平臺NuoNetwork,DeFiPulse數據顯示,該平臺鎖倉金額在1月25日至12月28日期間,實現115,999,900%的爆炸式增長,達到696萬美元。無論是在鎖倉總額還是鎖倉金額增長率方面,借貸項目都是DeFi板塊中的“扛把子”。相比之下,2019年初的明星項目衍生品平臺Augur與2018年的明星項目Bancor均顯得有些落寞,在2019年1月1日至12月28日期間,二者的鎖倉金額分別錄得42.94%與68.60%的跌幅。與Augur聯系緊密的預言市場項目Veil,盡管獲得紅杉等一眾頂級資本加持,但在僅僅上線六個月后便夭折。在一眾以太坊系DeFi之外,深耕比特幣的Layer-2閃電網絡的表現尤為值得一提。閃電網絡瀏覽器1ML的數據顯示,截至12月31日,閃電網絡的節點數已達到10,925個,通道數高達35,298條,網絡內的鎖定資金達862,56枚比特幣,約合625萬美元。關注微信后臺回復DeFi獲得主要產品2019年融資、鎖倉金額變化情況融資方面,PANews對DeFiPulse上的項目進行統計后發現,借貸、DEx、衍生品、支付以及資產這五類項目2019年共計獲資7420萬美元,超5億人民幣。其中,借貸板塊融資額占絕對多數,高達6190萬美元,MakerDAO以兩輪融資超2750萬美元的金額笑傲DeFi同儕,Compound則以2500萬美元的融資額緊追其后,閃電網絡的主要開發團隊之一ACINQ則以800萬美元的融資額位列第三。DeFi項目的投資方以美國基金和VC為主,幾乎均為業界頂級機構,如a16z、CoinbaseVentures、Polychain、Paradigm等,中國底色的VC機構包括DragonflyCapital和NGCVentures等。2019年的DeFi鎖倉金額整體穩健上漲、產品豐富性日臻完善,以MakerDAO為核心的商業模式可行性初步得到驗證。盡管2019年DeFi面臨一定的小波折,如Veil關停,但DeFi生態的邊界也不斷擴展,對外向比特幣、EOS、Polkadot等公鏈“繁殖”,對內則有各種類型的DAO和DEx等廣義DeFi增生。2019可謂是DeFi的幸福年。然而,有光照的背后一定也有陰影,DeFi仍存在諸多問題亟待解決。2.DeFi的缺漏:技術動能不足,金融生態仍待完善主要公鏈開發進展不足預期,價格、流動性乏力目前的DeFi主要建構在以太坊和EOS等公鏈上,然而在DeFi高歌猛進的2019年,以太坊和EOS這兩大公鏈過得卻不太平。被寄予厚望的以太坊2.0在2019年仍然面臨著主要開發人員難以協調管理、各方就擴容方案意見不一致、網絡升級一再跳票的困境,與之相伴隨的還有以太坊價格逐漸走低——這顯然無益于DeFi項目的價值捕獲。EOS的窘困不遑多讓。短短兩年多一點時間,百萬TPS的區塊鏈3.0就淪為了眾生口中的笑柄。RAM資源的緊缺昂貴使得網絡頻頻擁堵,生態完整度和豐富性也難以望以太坊之項背。相似地,EOS的價格也在2019年后半年開始逐漸走低。不僅如此,以太坊、EOS等公鏈在流動性上也有明顯的短板。據TheBlock12月23日的文章,目前比特幣的流動性是以太坊的5倍,是其他加密貨幣的10倍以上。這顯然給DeFi的價格機制和用戶體驗等造成了不小的挑戰。潛藏的系統性風險DeFi發展至今最為人稱道的一點是DeFi的可組合性(Composibility),也就是DeFi項目之間可以相互嵌套。MakerDAO作為以太坊DeFi系統中的“央行”,通基調節準利率影響諸如Compound等二級借貸產品的運行。Compound、Uniswap等二級DeFi產品使整個生態的產品形態更為豐富,同時也提高了不同資產快速轉換的效率。這意味著單個或幾個DeFi協議失敗或被攻擊,整個DeFi系統可能會因其相互勾連、嵌套的特征而走向崩潰。還值得警惕的是,由于目前DeFi生態普遍的超額抵押導致資產利用率低下。對此,諸多業內人士提出“超流體抵押”的解決方案,它可被簡單理解為,同一資產在被用于抵押的同時,還可被用于借貸等其他用途。對“超流體抵押”的一種質疑是,實施后可能引發類似P2P借貸中因多頭借貸而導致暴雷的系統性風險。毋庸置疑的是,如何看待DeFi生態中資產端和產品端的“可組合性”,是DeFi邁向縱深發展前必須厘清的問題。用戶體量小、重合度高,走向主流仍有距離AcalaNetwork援引Alethio分析稱,以太坊2019年DeFi市場單日最高交易量未達到15,000筆,這些交易由超過2萬名以太坊獨立用戶發起,其中MakerDAO、Compound、Uniswap、Augur四個項目之間存在許多重復用戶,顯然,DeFi用戶整體規模仍然較小。疊加DeFi使用過程中存在概念晦澀、操作繁瑣、價格波動大等問題,DeFi面向主流用戶的教育與培養,顯然道阻且長。3.2020年的DeFi會是什么樣子?BTC或逐步替代ETH,成為DeFi生態最關鍵的錨定資產從某種意義上來說,規模最大的DeFi應用其實是比特幣而非MakerDAO。無論從流動性、波動率、資產規模等哪個角度來說,比特幣都完全有資格作為底層資產、事實性央行來支撐DeFi生態。更為重要的是,包括中、美在內的主要國家,均將比特幣視為某種意義上的商品或者貨幣,而非證券,這極大程度降低了監管風險。目前,已經有部分團隊在嘗試將比特幣引入DeFi生態,如將BTC打包成ERC20格式的imBTC和xBTC,仿照MakerDAO模式、基于比特幣側鏈RSK的DeFi平臺MoneyonChain。廣義DeFi的圖卷鋪開,DeFi業態競爭白熱化從較為宏大的角度來理解,DeFi應該被視作開放式金融。DCEP等央行數字貨幣、Libra等具備全球影響力潛質的穩定幣,Uniswap為代表的DEx,以及Tether這類加密世界的原生穩定幣巨頭都應納入DeFi的范疇。肉眼可見的是,上述產品或機構在2019年的增長情況非常可觀。以頭部DExUniswap為例,它的鎖倉金額從2019年初的約47萬美元,爆炸增長至2019年末的2735.7萬美元。又如Libra、DCEP,二者預計均將在2020年推出,無論是Libra致力于“banktheunbanked”,還是DCEP的“實現對現鈔的部分替代”,無疑都會讓DeFi版圖變得更豐富也更復雜。CeFi與DeFi攜手共舞,流動性或顯著增強與DeFi相對,區塊鏈行業存在著CeFi:中心化的交易所、穩定幣、借貸服務等。相比目前的DeFi,CeFi在流動性方面顯然有著巨大的優勢。如全球最大穩定幣USDT,在2019年里常常占據著加密貨幣30%以上的交易份額,如果將USDT引入現有DeFi的產品設計中,顯然有力助推DeFi的壯大。事實上,這已經是DeFi們正在嘗試的事情。最大的DEx之一DDEX在新版的保證金業務中,開始支持USDT,預計將增強該平臺借貸池中的流動性;MakerDAO在2019年末上線的多資產抵押DAI系統,還引入了BAT這一流動性不錯的代幣。MakerDAOCEORune對于這類CeFi與DeFi攜手的態度頗為鮮明:引入中心化資產,可增加Dai以及去中心化金融生態系統的流動性,并盡可能將加密貨幣擴展到更多人,擴張加密DeFi整體市值規模。ETH轉向PoS,或被定性為證券,監管風險顯著增強目前的DeFi主要建構在以太坊上,后者在2020年的轉變將是影響DeFi發展的關鍵內因。隨著以太坊2020年2.0版本的上線,可預期的是以太坊生態內的產品將大規模轉向PoS。由于永續收入的產生,CFTC新任主席Tarbert表示根據豪威測試或將ETH認定為證券。如若這一論斷坐實,DeFi內的諸多產品或重蹈穩定幣Basis、預言市場Veil的覆轍,難逃合規成本高企而導致項目關閉的噩運。相信這不僅是DeFi要面臨的關鍵戰局,更將是整個加密世界的“阿喀琉斯之踵”。
報告:幣安的現貨市場份額已增至2月份的61.8%:金色財經報道,幣安已連續第四個月擴大其在加密貨幣交易所的現貨市場份額。據加密市場數據提供商 CryptoCompare 的一份報告,該交易所市場份額從 1 月份的 59.4% 增加到 2 月份的 61.8%。幣安的現貨交易量增長了 13.7%,達到 5040 億美元,創下該交易所的歷史最高市場份額。Coinbase 的交易量僅次于幣安,交易額為 399 億美元(環比下降 29%),其次是 Kraken,交易額為 193 億美元(環比下降 11%)。
報告稱,2 月份,幣安在衍生品交易所的市場份額也有所增長,攀升至 62.9%,創下有史以來最高的月度市場份額記錄。交易所 OKX 和 Bybit 分別以 14% 和 13.3% 的市場份額緊隨其后。[2023/3/8 12:49:57]
Binance Card已支持阿根廷市場:金色財經報道,據Binance首席執行官趙長鵬在社交媒體透露,Binance Card目前已支持阿根廷市場,據悉7月7日進行軟啟動,預計將在下周左右推廣其他部分,未來還將拓展更多地區。[2022/7/24 2:34:50]
ADAM與Web3.0社區平臺Mojor正式達成戰略合作:據官方消息,首個基于Web3.0的加密數據計算網絡ADAM與專注于Web3領域的社區平臺Mojor正式達成戰略合作。雙方就Web3.0未來發展,鏈上數據傳輸、DAO治理和加密計算等方面達成合作共識。
ADAM是首個Web3.0時代的數據加密計算網絡,擁有批量化數據加密傳輸功能,能夠連接實現世界數據與區塊鏈系統,愿景是挖掘數據的真實價值,使每一個參與數據流通的角色,都能夠從中受益。
Mojor是一個專注于Web3領域的社區平臺,社區創建者以持有NFT的方式真正擁有社區,用戶通過錢包直接登錄,豐富的Web3機器人為社區治理提供便利,提升效率。[2022/5/24 3:38:04]
報告:加密貨幣交易所敦促巴基斯坦當局對數字資產征稅:金色財經報道,巴基斯坦加密交易所RAIN呼吁該國財政部對加密貨幣進行監管并征收15%的稅。RAIN告訴監管機構,巴基斯坦可以通過對加密資產征收資本利得稅獲得大約9000萬美元的稅收。RAIN總經理Zeeshan ahmed指出,印度和美國等其他國家可以獲得數十億美元的稅收,巴基斯坦應該考慮將加密交易視為合法并置于監管之下。ahmed表示,政府可能需要 12至18個月才能做出決定。(forkast)[2022/5/18 3:24:12]
Tags:EFIDEFDEFI以太坊AurusDeFiDEFTPhoenixDefiSwapada幣和以太坊幣誰有價值點
編者按:本文來自:以太坊愛好者,作者:DanHeld,翻譯:阿劍,Odaily星球日報經授權轉載。價格反映信息“在一個自由市場中,價格即是知識,是溝通信息的信號器.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自量化踢馬河,Odaily星球日報經授權轉載。在過去的幾年中,隨著加密資產的普及和類別的增多,越來越多的安全漏洞被暴露了出來,幾乎沒有一家機密機構能逃脫成為被攻擊目標的命運.
1900/1/1 0:00:00項目進展福布斯:比特幣交易量處于4月以來最低點,市場可能出現突然波動 據福布斯上一篇文章分析,比特幣和加密貨幣的多頭正為比特幣在2020年年初打開了積極的局面而歡呼.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自白話區塊鏈,作者:火華,Odaily星球日報經授權轉載。談到比特幣的優點時,很多人都會加上“比特幣轉賬手續費低廉”這一條.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自藍狐筆記,Odaily星球日報經授權轉載。2019年是DeFi元年。MakerDAO、Synthetix、Uniswap、Compound以及Kyber等表現都不錯.
1900/1/1 0:00:00Odaily星球日報譯者|念銀思唐波場占總供應量三分之一、占總流通量一半的TRX代幣已按照原定計劃在新年當天解鎖,按當前價格計算,其價值超過4億美元.
1900/1/1 0:00:00