2020年想要廣泛使用DeFi需要克服哪些障礙？_EFI:區塊鏈

編者按：本文來自量化踢馬河，Odaily星球日報經授權轉載。DeFi建立在區塊鏈之上，區塊鏈通常被稱之為通用基礎架構層，由此，DeFi可以被視為該基礎架構之上的集群dApp.因此，DeFi的固有核心屬性是分布式的，這只有在區塊鏈本身是去中心化的情況下才會成立。只有在滿足此前提條件下，開放式金融的核心利益和區塊鏈的核心利益才能共享，DeFi的核心優勢才會凸顯出來。DeFi的核心優勢究竟是什么？1.權力下放——真正的權力下放包含以下幾個特點：抗審查性、不受社會地位影響、全球可參與且無需受信任的第三方。2.把區塊鏈用作技術基礎架構，可以實現相對快速和低成本的交易與結算、不可更改的金融合同以及合同自動化。3.DeFi的應用程序大多允許用戶保留私鑰，在區塊鏈生態系統中，這被稱為“無托管”，即沒有受信任的第三方，用戶可以對資金實現完全的控制。4.因生態系統的透明度被提高，從而能夠提高市場價格和市場效率。且由于不存在不對稱信息，個人利益也受到透明協議的約束，因此委托代理風險被降到最低。5.由于DeFi偏愛網絡效果，因此通過對不同應用程序進行獨特的組合，可以產生許多創新。例如，最大的有效DeFi合同之一在沒有銀行賬戶，且不通過第三方的情況下鎖定了1000萬美元，并且客戶始終擁有基礎加密貨幣。在傳統金融行業中則完全不同，大量的資源被用于建立信任系統，以沉重的中央集權和低透明度為代價來換取各組織/用戶之間的信任，并以此來通過國家的審查。除此之外，系統也無法跟上數字時代的步伐，如，跨境交易平均需要3個工作日，費用也需要大約6.8%.DeFi相較傳統金融行業擁有如此多的優勢，自然會被人們所注意到，這也是為什么它成為了金融行業近期熱門話題的原因，也是為什么有觀點看好DeFi在未來的發展。但是，如果真的在2020年實現DeFi應用程序的大規模運用，它就必須克服以下幾個障礙：1.DeFi的生態系統是基于技術實驗和創新生的領域，其可訪問性是全球性的，但是，就目前而言，用戶體驗并不直觀。并且由于DeFi需要基于加密貨幣，因此首先要解決的就是如何將傳統貨幣轉換為加密貨幣這個先決條件。2.流動性被集集中式的替代方案所取代，因為流動性對金融業的有效定價至關重要。其實大部分協議目前都無法像高效的低價競爭對手一樣競爭。例如，由于不菲的穩定費，MakerDAO目前并未被用作無許可的信貸提供者，而是以一種分散的方式被用來在以太坊中建立杠桿作用。通過將ETH轉換為DAI，并將其再投資到ETH，這遵循了杠桿多頭頭寸的集中化策略。3.產品超額抵押。由于目前尚無信用評分或者共享抵押品，因此許多產品必須進行超額抵押，有時甚至能高達150%.這明顯降低了專業交易者的杠桿作用，且減少了獲得非用戶擁有的資本的機會。基于去杠桿化或身份的系統，清算算法和保險資金的傳統信用評分可以在中心化系統中實現比較高的資本效率。4.技術風險難以檢測。因為這是一種新興的方法，且根據設計，虛假或欺詐性的交易在區塊鏈上是不可逆轉的，因此DeFi的技術分析尚且難以被檢測出來。5.由于價格饋送的失敗或者操縱，以及過于復雜的管理協議，因此會帶來操作上的風險。6.因為DeFi協議的相互依賴性，DeFi也會產生潛在的系統性風險。這些可以從MakerDAO由于過大因此導致的失敗中觀察到。盡管如此，MakerDAO是開源的，且大部分是去中心化的，這點至少在一定程度上消除了由于過大而引發失敗的可能性。但是，目前市場參與者在面對處于主導地位的貸款協議和其預言時，幾乎沒有可行的選擇。除了上述DeFi本身存在的缺陷以外，以太坊的一些問題也成為了DeFi推廣的障礙。7.網絡擁堵。在高使用率的時代中，以太坊區塊鏈上存在著擁堵這個問題。如有網絡產生堵塞，交易可能就會保持待處理狀態，最終導致市場效率低下和信息延遲。8.交易成本。在區塊鏈上進行交易需要Gas，因此，Gas較低的交易可能會以較低的優先級被對待。9.時序問題。由于區塊鏈的狀態平均每15秒更新一次，因此會出現時序問題，這對于傳統金融行業是非常罕見的情況。在DeFi中，利息和價格是按區塊計算的，要實現穩定運行，就必須保證能夠穩定的進行區塊的挖掘。盡管DeFi目前還處于初期階段，離去中心化金融的廣泛運用尚且存在很大的距離，但是業界對于各種dAPP的應用推廣卻愈加廣泛，這些項目一直在努力吸引著不熟悉區塊鏈和以太坊的新用戶，而以太坊的開發人員也抱著極大的熱情在對以太坊區塊鏈進行著不斷的開發和創新，相信在不久的將來，這些阻礙DeFi被廣泛應用的障礙一經解決，它就會迅速席卷全球，對傳統金融業進行一次翻天覆地的進化。

全網Defi鎖倉量連續6日下降，較2022年最高點跌幅超35%:5月10日消息，據歐科云鏈鏈上大師數據顯示，全網Defi總鎖倉量已連續6日呈現下降趨勢，截至目前總鎖倉量超1408億美元，較2022年鎖倉量最高點（1月19日的2194億美元），跌幅超35%。

目前Defi項目中鎖倉量排名前三的分別是Lido（178億美元）、Curve（152.1億美元）、Maker（115億美元）。[2022/5/10 3:03:07]

聲音 | Janco Associates CEO：2020年新職位趨勢將向區塊鏈和DLT技術轉變:隨著IT就業市場的擴大、嬰兒潮一代的退休、千禧一代的進步，IT工作空間的面貌正在發生變化。新一代的IT專業人員看起來更年輕，但沒有老一代的經驗。與此同時，新技術正在以越來越快的速度得到實施。區塊鏈、DLT和用戶體驗應用程序正在挑戰許多企業的極限。Janco Associates, Inc.首席執行官M. Victor Janulaitis表示：“2019年大約創造了91900個新的IT工作崗位，低于2018年創造的IT就業崗位數量（104600個）。”他還稱，“隨著2020年1月1日新CaCPA指令的實施，2020年的合規性將比2019年更加重要。另一個因素是向區塊鏈和DLT技術的轉變。為此，Janco上周發布了對其合規管理工具包進行了重大更新，并推出了新的區塊鏈職位描述包。我們相信，2020年創建的許多新職位將由合規性要求和新應用推動。”（Prleap）[2020/1/11]

動態 | 報告：到2024年，區塊鏈設備市場將增至12.85億美元:根據情報和市場研究平臺MarketsandMarkets發布的一項研究，區塊鏈設備市場未來幾年的復合年增長率將達到42.5％，到2024年將達到12.85億美元。相比之下，到目前為止，2019年的市場銷量達到2.18億美元。[2019/9/13]

現場|埃森哲董事總經理葉劍：2021年區塊鏈市場在供應鏈行業估值有望達到3億3724萬:金色財經現場報道，1月4日，以“數字金融新原力”為主題的螞蟻金服ATEC城市峰會在上海舉辦。在ATEC 區塊鏈行業研討會分論壇上，埃森哲董事總經理葉劍表示：區塊鏈于供應鏈的價值包括可溯源、確定性、全透明、快速結算、簡化流程、高效交易等六方面。2016年區塊鏈市場在供應鏈行業估值為4055萬美元，到2021年有望達到3億3724萬，期間復合年增長率為52.75%。這其中的關鍵因素在于區塊鏈適用于國際貿易（尤其在智能合約領域）、實現了物流和配送的全透明、出貨追蹤、實時結算。[2019/1/4]

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