防騙指南 | 第1期：存幣生息月化20%？錢包資金盤的套路到底有多深_TOKE:TOK

“騙局無處不在，只是你從未察覺。”幣圈，是可以成就夢想的地方，也是可以踏入深淵的地方。投資的時候有千萬種坑，差不多的配方，不一樣的包裝，總有人被一騙再騙。人們都說如果魚只有7秒的記憶，那幣圈韭菜可能只有3秒的記憶。小虧就是其中之一，一個專業被騙20年的幣圈韭菜。我們以小虧親身遭遇的血淚史為例，整理了一套幣圈防騙指南，手把手教你如何投資賺錢時不被騙。答應我，看完這個系列課程之后，別再被騙了，好嗎？2018年3月，小虧第一次在網上接觸到比特幣的相關資訊，看到了很多幣圈人物以前的暴富故事，他越看越興奮，像打了雞血一樣，小虧也想尋找新的財富機會，決定投資數字貨幣。一開始，他對這個圈子一知半解，大部分買的都是山寨幣，還有一部分以太坊，但是基本上那個時候市場已經開始進入熊市了，經過幾次買來賣去，換了好幾種幣，但是山寨幣都開始大幅縮水，有些甚至直接破發歸零，到年底11月左右的時候他賬面上已經虧了5萬塊左右。小虧有點沮喪，他也不懂什么市場周期，只知道自己虧了錢，有點著急，想快點回本，但又不敢亂買山寨幣了。今年年初，一個以前一起炒幣的朋友給他推薦了一個叫“Plustoken”的數字貨幣錢包，說“只要存點幣進去，每個月能獲得10-30%的利息”。他內心盤算著，如果是一款理財產品，真有這么高利息的話，那比市面上其它理財產品利息高多了，投這個說不定賺的利息還能回本呢，于是他決定投3萬塊試試，買了一些以太坊和比特幣存到了Plustoken錢包。他發現，賬戶里的資金一直在增加，這樣來看，每個月都有將近3000塊錢的收益，小虧覺得很不錯，比炒幣靠譜，之后累計追加了5萬多塊錢。幾個月后，小虧的賬戶資產已經將近20萬了，照這么下去暴富根本不是夢，小虧甚至想好了再賺一點就去老家首付一套房子。直到6月，小虧的暴富夢破碎了，碎得連渣都不剩。6月27日，小虧從微信群里看到一則消息說Plustoken無法提幣，他腦子一愣，慌了，立馬打開APP提幣，兩天都沒到賬，后來直接連賬號都登陸不上去了，伴隨而來的就是網絡上刷屏的“Plustoken跑路”的新聞.....夢想破碎的不只是小虧，比小虧更慘的不少投資者之前投資了幾十到上百萬元，一夜之間，多少人傾家蕩產。據媒體報道，在PlusToken錢包崩盤前，它的會員用戶已達300萬人，涉案金額近200億元。小虧的這次被騙經歷其實是屬于典型的錢包類資金盤，幣圈近兩年非常常見。我們今天就以Plustoken為案例來仔細剖析一下這類錢包資金盤的套路。Plustoken是一款創建于2018年4月的數字貨幣錢包，它自稱是繼imToken之后全球第二大數字貨幣錢包，提供數字貨幣存儲服務。但與數字貨幣錢包不同，PlusToken在存儲數字貨幣的基礎上，添加了智能搬磚功能。智能狗搬磚就是指在錢包中存入500美金以上的幣之后后，開啟“智能狗”搬磚功能，可以在保本的基礎上獲得10%～30%的月收益，這一點成為了Plustoken的最大宣傳亮點之一。除此之外，我們看看，Plustoken當時幾大“玄乎”的宣傳噱頭：1.號稱年化收益率700%：按照這個意思，也就是說用戶存入100萬，復利搬磚一年，能賺700萬；2.十級推薦獎勵機制：推薦用戶開啟智能狗獲得推廣獎勵，直推一層的100%，二層到十層的各10%。這是什么概念？簡單說，拉10個人玩一個月最低可以賺近500美金。；3.四個賬戶等級額外得返傭：Plustoken的賬戶分為“大戶”、“大咖”、“大神”、“創始”四個等級，前三等級邀請用戶分別可以獲得5%、10%、15%的額外返傭，創始等級獲得平臺額外的月度分紅和年底分紅。如果乍一眼看完這些，我們似乎會理解當時為什么小虧以及幾百萬投資者會樂此不彼地沉迷Plustoken搬磚和拉人頭了，但是如果仔細去分析，就會發現這些機制里面都是滿滿的套路，稍微拆解一下，其傳銷資金盤的本質便暴露無遺。首先，第一個陷阱，就是搬磚套利能獲得10-30%的收益。真的可信嗎？搬磚套利指的是在不同的交易平臺上低買高賣，賺取差價。現在交易所之間的幣價差異很小，再加上還要消耗手續費，這意味著交易平臺之間的差價需要比這更高才有可能。據業內人士計算，算上交易手續費等各項支出，在各國交易所若沒有超過15%-20%的利潤差的情況下，搬磚套利的實操性不大。而且搬磚還要承擔較高的交易風險，所以哪會有承諾保本外還獲得10-30%的收益這樣的好事？另外，比特幣的轉賬時間很長，幣價隨時在波動，等把幣提到另一個交易所，很可能已經錯失價格差，甚至可能虧損。知名財經分析師肖某此前表示，從技術上看，套利是永遠存在的，比的是速度、資金量、差價空間。但是實際操作上難度很大，尤其是超過幾億、幾十億的資金，是不太可能做到及時套利。“看上去某個幣種在兩個交易所的差價是20%，但是等實際操作的時候，剛低買了價值幾百萬甚至幾十萬的幣，可能幣價就漲上去了。因為有些幣整體市值就不高，幾十萬的資金就能夠拉盤。”第二個陷阱，就是十級的推薦獎勵機制和四個賬戶等級，本質就是發展下線，拉人頭得分紅和獎勵，這種管道收益屬于典型的金字塔式的傳銷玩法。根據《中華人民共和國反傳銷法》規定，這種要求用戶交納費用取得加入資格，并通過發展多級下線、以下線的業績為依據計算和給付上線報酬的方式，已經構成傳銷行為。網上流傳的PlusToken錢包推廣計劃傳銷是違法行為不說，另外，光靠搬磚套利的收益根本不足以支付這些獎勵金，錢包本身又沒多少盈利，所以實際上這些錢都是來自于后加入者投入的資金。當會員群體越來越龐大，新加入者的錢不足以支付后面人的獎金的時候，整個項目就有崩盤的風險。第三個陷阱，就是提幣時間限制。為了增加用戶的安全感，Plustoken號稱用戶可以“隨時提幣”。但是，卻十分套路地設置了一個28天的門檻，28天內提幣扣5%手續費，28天后只需要1%。扣的手續費非常高，就是為了限制大家提幣，而這樣做也是為了獲取用戶信任之后卷款跑路做鋪墊。最后再說說他們所說的投資復利收益有700%，爆雷的P2P年利息也就最多給20%了，這明顯是騙智商稅了吧。分析完這些套路之后，心疼小虧一分鐘。其實，我們發現很多人接觸到新項目的時候，明明知道它是資金盤，但是因為暴利誘惑忍不住想參與，同時抱著一種僥幸的心理，每個人都想賭一把，覺得自己不會是最后一批被收割的韭菜。這種心理是極度危險的，就好像做短線覺得自己比莊家聰明一樣，最后的結果就是被市場“教做人”。除了Plustoken，圈內還有很多類似的項目，比如MGC、波點錢包、CloudToken、DOGX等等。錢包資金盤項目的開發成本低，水分大，套路深，作為錢包類功能產品圈錢極其容易，很多幣圈新人很容易像小虧一樣掉進陷阱，賠上家底。所以，對于幣圈新人來說，我們建議先多學習了解區塊鏈基礎知識，同時，投資項目時，要提高辨別能力，我們總結了一些和錢包類資金盤相關的防騙經驗：1.承諾穩賺不賠或保本且額外保障高于10%收益的錢包項目謹慎參與；2.只談收益和推廣，以拉人頭、層層分紅為噱頭的錢包項目謹慎參與；3.以各種條件直接或間接設置提幣門檻的錢包項目謹慎參與；騙局無處不在，只是你從未察覺。擦亮眼睛，抵制騙局。關注我們，學習全套幣圈防騙指南，投資賺錢不踩坑。聯系我們：進群學習添加微信：OK66629課程合作咨詢郵箱：college@okex.com收聽音頻課程關注喜馬拉雅：OKEx情報局關于我們：OKEx官方學院和OKEx情報局是OKEx旗下的高品質教學社群和欄目。旨在通過設計科學易懂的教學內容，以及創造優質的社群互動氛圍，幫助用戶充分了解數字資產的風險及行業亂象，樹立正確的數字資產投資價值觀，熟練掌握平臺操作技巧，從而進行科學理性的數字資產投資。免責聲明：本文所涉及的項目及其它第三方不存在任何影響文章客觀性的關聯關系；文章內容僅供參考，陳述的事實和觀點不構成任何數字貨幣相關的投資建議；文章內容版權為OKEx僅有，不得對本文進行任何有悖原意的引用、刪節和修改。

紐約聯儲和大型金融公司在早期數字資產支付方面取得成功:金色財經報道，紐約聯儲和包括富國銀行和花旗銀行等幾家美國大型銀行報告稱，他們在不同金融機構之間使用分布式賬本技術進行國內和國際支付的試驗取得了成功。

該支付系統被稱為 \"受監管的責任網絡\"，在可編程性、隱私、與其他批發支付系統的互操作性、在一天和一周的所有時間內的可用性以及結算速度這五個方面的測試中獲得了成功。這個概念驗證項目測試了主要金融機構之間的國內和國際支付，包括紐約聯儲和非銀行金融公司。[2023/7/7 22:22:35]

Alchemix Finance DAO批準ALCX代幣回購計劃相關提案:2月7日消息，加密借貸協議Alchemix Finance背后的DAO周一批準一項提案，將支持其Treasury和Yield Farming活動的部分現金轉移到其原生ALCX代幣回購計劃中。

該提案旨在通過指示Alchemix將其Yield Farming收入的三分之一用于購買ALCX代幣來支持alAssets。新模式應該產生足夠的收入來“支付所有費用，并讓Treasury有適度的盈余”。Alchemix Finance Treasury目前擁有100萬美元的穩定幣和200萬美元的以太坊，每年消耗高達120萬美元。

提案稱，“它將我們最大的開支變成了該協議的主要收入來源。”（CoinDesk）[2023/2/7 11:52:01]

Silvergate CEO：看到比特幣的一線生機“總是有買家的”:金色財經報道，Silvergate 首席執行官 Alan Lane 表示，即使在加密市場持續動蕩的情況下，比特幣仍能從其他數字貨幣中脫穎而出。“我確實認為比特幣與所有事物都是分開的，這從價格保持得有多好以及我們仍然有一個活躍的 SEN 杠桿賬簿這一事實中可以看出，我們在其中以比特幣為抵押進行借貸，”萊恩在中期會議中表示。季度更新。

Lane表示，在FTX崩潰之后，市場仍呈下降趨勢，Silvergate旨在承受這種波動，以便客戶可以全天候使用美元轉賬。他補充說，“無論存款是增加還是減少，我們都有流動性和資本比率來支持波動。”Silvergate聲稱對FTX的敞口有限，沒有未償還貸款，交易所的存款不到119億美元客戶數字資產存款的10%。（Theblock）[2022/11/18 13:20:11]

Terra研究員FatMan：“Mt. Gox將從明天開始向債權人歸還比特幣”是假消息:8月28日消息，針對已破產加密交易所Mt. Gox將從明天開始向債權人歸還13.7萬枚比特幣（約合30億美元）的消息，Terra研究員FatMan推特回復稱，這100%是假新聞。他表示已和Mt. Gox的兩個債權人聯系過，他們確認明天不會收到比特幣，甚至尚未有人詢問他們的地址/賬戶。此外，有社區成員反映，已接到Mr.Gox的電話，稱由于新冠疫情，要到2023年6月才能交付比特幣。位于日本東京的Mt.Gox曾是世界上最大的比特幣交易所，高峰時承擔著超過70%的比特幣交易，但在一次大規模黑客攻擊后于2014年破產。[2022/8/28 12:53:30]

加密購物平臺 Giftcoin 將推出首張“加密禮品卡”:金色財經報道，加密貨幣購物平臺 Giftcoin 今天宣布，在獲得天使輪融資后，它將推出其首個產品。該產品是首創的數字禮品卡，其價值與加密貨幣掛鉤，而不是與固定的美元金額掛鉤，從而使其價值隨著時間的推移而增加。它將于 8 月在 Apple App Store 上公開下載。

Giftcoin 還與 Solid Financial Technologies, Inc. 建立了合作伙伴關系，該公司將提供額外的銀行和銀行卡基礎設施支持。（prnewswire）[2022/7/20 2:26:44]

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