OTC成洗黑錢溫床，交易所能否置身事外？_OTC:DAI

作者|秦曉峰編輯|盧曉明出品|Odaily星球日報

場外交易市場愈發廣闊，吸引著投資客的目光。今年1月，由高盛支持的加密金融公司?Circle聲稱，2018年共進行了10000次場外交易，交易額累計至240億美元。咨詢公司TabbGroup研究報告顯示，去年8月，BTC的場外交易市場是交易所交易量的兩到三倍；場外交易平臺SigOneCapital創始人AriPaul?則表示，整個加密貨幣場外交易量占所有交易量的25-50%。隱秘而又龐大的OTC市場吸引了不少投資者。就連比特大陸創始人吳忌寒的新創業項目Matrix，都瞄準這塊市場。撮合不標準、信息流通不透明，不少不法分子試圖通過OTC進行洗錢操作，也給這塊市場抹上了一抹灰色。盡管眾多的加密貨幣交易所強化了KYC、AML措施，但「洗錢者」依然有方法通過這些防線，最終受害的則是用戶。這幾年來，由于誤收「黑錢」而被凍結銀行卡賬戶的事件陸續出現。運氣好的，三五天即可解凍；運氣差的，等上半年也解凍不了。“炒幣是有技術含量的，不是誰都能玩得轉。”一些場外交易商發出感嘆。為了避免踩坑，場外交易老手們總結出一套避雷法：收付分離、資金過濾。然而，唯有從源頭做好把關，才能永絕后患。三天解凍VS苦等半年

遇上OTC交易被凍結，你就只能等老天爺給面子了。可能要自掏腰包花錢消災，可能過幾天解凍。“賬號被凍結了怎么辦？剛在火幣法幣交易區收到一筆錢，然后賬號就被凍結了。”第一次遇到銀行賬戶被凍結的情況，讓投資者何曉頗有些不知所措。本以為這樣的事永遠不會發生在自己身上，但沒想到還是發生了。6月10日下午13點，何曉在火幣OTC出售了4000個USDT。2分鐘后，錢款正常到賬。然而，僅僅過了3分鐘，當何曉想通過微信進行支付時，驚訝地發現自己收款的銀行卡被凍結了。“火幣客服不提供對方信息，對方電話都是空號。“無奈的何曉只能前往銀行，尋求幫助。然而，銀行方面表示并不清楚被凍結的原因，也未能提供幫助，并建議前往開戶行查詢原因。等他趕到開戶行時，已經過了下班時間。抱著試試看的想法，何曉嘗試用手機銀行進行轉賬操作，顯示錯誤代碼：93012587。

Arkham標記為Galaxy Digital的OTC的地址向CEX轉入337萬枚LDO:8月4日消息，據余燼監測，Arkham標記為Galaxy Digital的OTC的地址向CEX轉入337萬枚LDO，價值634萬美元，分別轉入幣安和Coinbase。[2023/8/5 16:19:39]

“工行客服只說這個代碼顯示賬戶被凍結了，可能是機關凍結的，具體原因得到開戶行才能查到。”何曉笑著說，“可第二天我還沒去開戶行，發現賬戶就恢復正常了。”至于被凍結的原因，他表示至今也不清楚，也沒放在心上。不過，不明就里的何曉，還是聽從了群友的建議，將卡中全部資金轉移到了其他賬戶。一位知情人士告訴Odaily星球日報，何曉賬戶之所以被凍結，是因為其賬戶所收錢款可能是「黑錢」。“錢的來源不干凈，所以被列入重點監控，采取凍結措施。”至于為何凍結僅僅一天就解凍了，鏈法團隊律師郭亞濤解釋說，如果是機關凍結了其賬戶，則有可能是查明確實與案件無關，于是就解除了凍結。如果是反洗錢機構凍結，則有可能是臨時凍結，法律規定其凍結時間不得超過四十八小時。“金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后四十八小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。”郭亞濤說。何曉無疑是幸運的，然而，投資者老黃卻等了半年，至今沒有解凍。去年12月初，老黃也在國內某交易所法幣交易區賣了價值3萬元的以太坊；兩天后，老黃進行轉賬時卻發現銀行卡同樣被凍結了。幾經輾轉，老黃與凍結銀行卡的南京取得聯系。通過，老黃也得知自己的賬戶涉及一起電信詐騙「洗黑錢」。去年8月，南京當地發生一起電信詐騙案，涉案金額30多萬。在行騙成功后，嫌疑人通過加密貨幣交易所進行洗錢活動，這筆30多萬的資金流入了交易所OTC平臺一些交易商的賬戶中，與老黃進行交易的交易商正是其中之一。之后，這筆資金中的一部分流入了老黃的賬戶。

Aavegotchi將在第二輪傳送門拍賣采取“邊拍邊賺”拍賣模式:8月26日消息，Aave生態NFT游戲Aavegotchi宣布將于8月26日開啟第二波傳送門拍賣，本次拍賣總計將有25,944件物品發布，包括12,000個傳送門NFT、34款新的Aavegotchi可穿戴物品以及本月早些時候剩余的Venly可穿戴物品等。拍賣將持續3天，于8月29日結束。據悉，本次拍賣將采取由GBM驅動的“BidToEarn”（邊拍邊賺）拍賣模式，參拍用戶在競價出局時可以獲得賠償。[2021/8/26 22:38:33]

“這事和我無關呀，我又沒詐騙，為什么要凍結我的賬戶？”老黃憤憤不平。然而，當地只是告知老黃，由于案件尚未結案，所有涉案資金賬戶需要全被被凍結，直到案件結束方可解凍。不過，老黃一朋友，與其情況類似，賬戶卻在一周內解凍了。“管事的說讓她把受害者的4萬付了給解凍，她賬戶上四百多萬，想了想最后還是給了。”老黃解釋了解凍原因，“付了之后一周就給解凍了，可能是受害者撤銷了報案。”不過，倔強的老黃卻沒有走朋友的路。“我才不給呢，又不是我去騙的。”老黃說，“沒多少錢，就耗著唄。”直到今天，老黃的賬戶卡中的3萬多元資金依然處于凍結狀態。中國銀行法學研究會理事肖颯認為，凍結投資者賬戶的行為在法律上是合法的。“凡是涉及不法行為，如洗錢、組織領導傳銷、詐騙，有權凍結相關賬戶。另外，由于不確定賬戶中其他資產是否涉及其他案件，所以凍結全部資金是常規做法。”至于凍結流程，郭亞濤解釋說：“應當經縣級以上機關負責人批準，制作協助凍結財產通知書，通知金融機構等單位執行。”人手幾十張卡，才能“防凍”

英國上市礦企Argo獲批在OTCQB Venture Market提供股票交易:英國上市礦企Argo Blockchain（LSE:ARB）宣布已獲得OTC Market Group Inc.的批準，將于2021年1月13日交易日開始在OTCQB Venture Market開始交易，股票代碼為ARBKF。Argo的股票將繼續在倫敦證券交易所交易。（PRNewswire）[2021/1/13 16:03:49]

為了避坑，用戶也被逼出了繁復的“提現”手法。“炒幣是有技術含量的，不是誰都能玩得轉。”對于何曉和老黃的遭遇，場外交易商陳奇說出了自己的看法。在陳奇看來，老黃和何曉的賣幣操作，“堪稱教科書般的錯誤示范”。由于場外交易風險眾多，陳奇解釋，很多場外交易老手都至少做到兩點：收付分離、資金過濾。所謂收付分離，即就是將收款卡和付款卡分開，分成不同的兩張或者多張卡。“我們每個人都有好幾十張卡，工、農、中、建以及各種農商行，你知道的和不知道的銀行卡我們都有。”陳奇笑稱做場外交易的都是「卡王」。在多位場外交易商看來，收款卡的安全系數較低。因此在收到款后，必須將資金過濾，轉移到另外一張安全的卡用作日后付款。“過濾的方法，其實就是通過第三方平臺。”場外交易商劉杰夫說，“支付寶、微信、理財平臺、網商銀行，甚至是P2P我都用過。”劉杰夫所說的方法，是將賣幣后收款卡中資金，轉入第三方平臺，再經過第三方平臺轉出到另外一張卡。

分析 | BTC人氣持續回落 OTC資金增速緩慢:據TokenInsight數據顯示，反映區塊鏈行業整體表現的TI指數北京時間02月03日8時報710.05點，較昨日同期上漲0.99點，漲幅為0.14%。此外，在TokenInsight密切關注的10大行業中，24小時內漲幅最高的為治理協議行業，漲幅為5.84%；24小時內跌幅最高的為其它行業，跌幅為8.44%。

據監測顯示，BTC 24h成交額為$312億，活躍地址數較前日上升6.49%，轉賬數較前日下降21.11%。Coinwalle分析師Jeffrey認為，BTC人氣持續回落，OTC資金增速緩慢，短期或將盤整。

另據Bituniverse智能AI量化分析，今日行情可開啟EOS/USDT網格交易，區間3.1407-4.9597 USDT，高拋低吸，賺取收益。注：以上內容僅供參考，不構成投資建議。[2020/2/3]

以支付寶為例，收款卡收到款項之后，充值到支付寶，然后轉進余利寶或者余額寶，最后用余利寶/余額寶轉出到另外一張卡里面。“當然這也不是萬無一失的，搞得不好支付寶都會封，支付寶解凍手續比銀行卡更麻煩。”劉杰夫提醒道，“所以最關鍵的還是從源頭做好，最好保佑自己別和那些「洗錢」的有糾葛。”如何從源頭做好？劉奇認為，投資者在賣幣時，一定要選擇信譽度更高的OTC買家，比如注冊時間是不是更久、是否通過了平臺的多重認證。“當然，一些信譽好的商家也不是沒問題。一般來講這些人是不會主動涉「黑錢」的，成本太高。”劉奇解釋說，“主要是和商家交易那些人有可能是「黑錢」，商家又稀里糊涂地轉給了其他人，最后整個資金鏈全部被凍住。”另外，賣幣者可以要求付款方實名付款，最大范圍防止收到第一手的黑錢。“如果收到非實名的付款，一定要原路退回，并且在退回時備注：打錯了/轉賬錯誤，防止和黑錢產生關系。”劉奇說。資深場外交易員杜項補充說，投資者在賣幣收款前，一定要對收款卡進行提款測試。“有些卡被凍結了，自己還傻傻地不知道，仍然往里面打錢。能打進，但提不出來。”另外，在賣幣時，可以選擇分拆操作，單次轉賬金額不要超過5萬，以免觸發「人行轉賬系統凍結」。“重新辦一張卡收款，別拿工資卡或者大額儲蓄卡來收款，萬一被凍住太影響生活了。”杜項說，“說一千道一萬，一定要有防范意識，減少交易頻率，不然早晚得中招。”在MinIPOCEO袁俊看來，正是交易平臺自身沒有做好監管，才導致用戶進行場外交易時需要極為謹慎，防止收到黑錢。“交易所本身在KYC上做得并不是特別的認真、專業，我認為這個不是他們本身的專業性問題，而是他們有意而為之。”袁俊認為，平臺降低KYC標準可以增加交易活躍度。“如果把灰色交易，包括洗錢的這一部分交易拒之門外，可能就會減少一大部分的交易量。”盡管目前加密貨幣仍然處于灰色領域，但在袁俊看來，未來政府一定會對加密貨幣進行強監管，這也要求交易平臺必須當好「把關人」平臺的KYC，仍需加強

灰度申請將以太坊經典信托基金列入OTC市場:灰度投資公司的董事總經理Michael Sonnenshein在接受CNBC采訪時宣布，已經申請要求今年晚些時候將其以太坊經典信托基金（Ethereum Classic Trust）列入公開報價的場外交易（OTC）市場，投資者將可通過零售經紀賬戶購買該基金，并可將其放入國稅局的稅收優惠賬戶。據報道，此次申請是由灰度的經紀商Canaccord Genuity提交。以太坊經典信托基金或將成為自灰度投資公司的比特幣投資信托以來，第二個被列入OTC市場的產品。[2018/3/14]

平臺作為「黑錢」流入的第一關，如何當好「把關人」，發揮平臺自身的監管作用？在監管的要求下，火幣、OKEx、幣安在內的眾多加密貨幣交易所，都逐步了完善KYC、AML等措施，要求用戶實名登記注冊。Odaily星球日報測試發現，在火幣平臺進行注冊時，如果使用虛假身份證信息，難以注冊。該平臺似乎已與部門聯網，可以檢測虛假身份信息。一位火幣早期用戶告訴Odaily星球日報，火幣早期并不需要進行KYC，通過手機以及郵箱注冊即可進行交易、充提幣。直到2017年“九四通知”之后，火幣開通了KYC實名驗證，并且需要用戶手持身份證進行拍照。其他兩家交易所也是在“九四之后”同時開啟KYC進程，其中OKEx還需進行視頻驗證，要求用戶語音朗讀認證文字。目前，國外加密貨幣交易所也正在加強KYC機制。據TheBlock消息，6月10日Bitfinex曾給用戶發送郵件，要求用戶拿著所在地政府發放的身份證，進行圖像驗證。Bitfinex想通過此種手段，過濾美國用戶，以免和美國監管部門發生正面沖突。另一家交易所Bittrex也要求用戶填寫包含個人信息的合規表格，包括提供就業和退休收入證明，以及進行交易驗證。但從結果來看，Knowyourcustomers并不容易。一位曾從事過KYC代認證的匿名人士表示，幣安開啟IEO時，由于國內身份不允許IEO，所以不少投資者選擇購買國外身份進行KYC，這就催生了代認證行業。“認證一個收費600-800元，身份基本以緬甸、柬埔寨的居多。”今年3月，研究公司Coinfirm發布報告。通過對216家交易所進行研究，Coinfirm稱這些企業中有69％沒有“完全透明”的KYC程序；只有26％的交易所擁有“高”級別的反洗錢程序，比如進行持續的交易監控和具有反洗錢經驗的內部合規人員。該報告也認為，Binance具有“高”監管風險。因為在該交易所，低于2比特幣的充提幣并不需要KYC。此外，一些初創交易所，僅需要郵箱即可完成注冊，甚至充幣、提幣也并不限制。這無疑給了不法分子以可乘之機。“要想杜絕「黑錢」，保證不出一點問題，其實很難。”某加密貨幣交易所向Odaily星球日報表示，“我們能確保他身份的真實性，但對于錢的來源，我們無法保證。”因此，對于交易所而言，只能進行「事后監管」，即配合機關，提供相關注冊人信息，幫助破案。肖颯認為，由于交易所在我國尚屬灰色地帶，因而難以用合法的身份去監管。“OTC只是信息撮合，不直接接觸錢款，不能說交易所完全沒有責任，只能說沒有必要去苛責他們。交易所也蠻難的，名不正言不順，難以用合法的身份去監管。”溫馨提示

不少人關心，如果自己的賬戶不慎被凍結了，又該如何處理？首先，需要聯系開戶行，查詢凍結原因，并咨詢以下信息：凍結期限、凍結方式(銀行凍結還是司法凍結)、凍結機關以及聯系人和聯系方式。“如果屬于銀行凍結，不用擔心。帶上銀行要的材料，配合處理就行。一般三個工作日內會解凍。”劉奇說，“但要是司法凍結，就比較麻煩。”劉奇解釋說，司法凍結分為兩種：一是臨時凍結，說明你的卡不是直接接受黑錢的卡，耐心等待，到期會自動解凍，一般最多72小時。二是提請人民法院凍結，一般是半年到1年，甚至可以延長凍結期，直到結案或者撤案。各個地方不一樣。有的給資料就能全部解凍；有的解凍一半，涉案資金必須凍結；有的結案才給解凍。“第二種只能看運氣了。”劉奇補充說，“身正不怕影子斜，只要沒犯罪，就不怕。”肖颯補充說，當資金被機關凍結時，為了提高解凍效率，投資者可以準備相關材料證明錢財來源的合法性。“證偽的難度是很大的，也沒有法規要求必須證偽。只是為了早日解凍，盡量提供證據提高解凍效率，從時間成本上更劃算。”原創文章，轉載/內容合作/尋求報道請聯系report@odaily.com；未經授權嚴禁轉載，違規轉載法律必究。

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