美國密碼貨幣與區塊鏈政策的演變_比特幣:AGN

編者按：本文來自白話區塊鏈，作者：劉昌用，星球日報經授權發布。

2017年，美國GDP總量達了18.04萬億美元，占全球GDP的1/4。處于全球經濟核心的美國，其經濟政策對全球經濟有十分重要的影響。因此，美國對區塊鏈的態度，也將影響其他各國的區塊鏈政策。總體來看，美國對密碼貨幣和區塊鏈的政策，從最開始的敵視，到逐漸合法化，然后進入操作層面的嚴格監管。目前看，美國在合法性上給予了充分的認可，但監管較為嚴格。012013年之前的壓制政策比特幣作為一種新的網絡流通貨幣形態，超越了各國原有的貨幣監管體系，并具有一些原有貨幣體系不具有的特征，給各國的貨幣政策帶來了挑戰。在政策探索初期，各國對比特幣總體上有敵意，美國政府最先面臨這個問題。?比特幣用于黑市交易比特幣早期的支付應用主要是網絡支付，由于其相對于法幣的匿名性優勢，較早被網上非法交易商采用，如著名的“絲綢之路”網站。2011年2月，“絲綢之路”上線，它利用比特幣的匿名性，建立、槍支、等非法買賣的匿名黑市，受到地下人群的追捧。美國參議員查爾斯?舒默召開新聞發布會，呼吁緝局和司法部門關閉“絲綢之路”。他把這稱為“我所見過的最無恥的網上販賣通道”，并且認為比特幣是“在線模式的洗錢機”。?基于反黑和安全考慮的監管2013年3月19日，美國金融犯罪執法網絡FinCEN出臺《關于公民申請管理、交換、使用虛擬貨幣的規定》：比特幣在匯率市場交易應受到監管，并支付交易稅。金融犯罪執法網絡成立于1990年，隸屬于美國財政部。這是美國首次國家層面對分布式虛擬貨幣的認可和關注。2013年5月份，美國國土安全部查封了當時最大的比特幣交易平臺——Mt.Gox在美國的銀行帳號，原因是Mt.Gox沒有以貨幣服務商的身份注冊。為此，Mt.Gox增加了對美國用戶的身份驗證，以配合反洗錢。2013年6月28日，Mt.Gox獲得FinCEN牌照，開始合法經營。鑒于比特幣在美國面臨的政策壓力，2013年5月17日，比特幣基金會在美國加州舉辦了主題為“未來的支付方式”比特幣會議，并計劃聘請律師，負責與人物溝通，獲得必要的政策支持。2013年6月24日，加州金融管理部門對比特幣基金會發出終止信，認為基金會在未獲得政府授權的情況下，進行了非法金融活動。?絲綢之路被取締帶來轉折2013年10月2日，FBI逮捕了羅斯.威廉姆斯.烏布利希(RossWilliamUlbricht)——“絲綢之路”網站的站長，并繳獲了14.4萬比特幣，比特幣價格當天下跌約15%。事后證明，此事件是比特幣從黑市走向金融合規的重要轉折點。02密碼貨幣與區塊鏈的合法化

南非最高法院宣布將開發者Riccardo Spagni從美國引渡到南非是非法的:3月16日消息，據當地報道，南非最高上訴法院（SCA）駁回了前Monero（門羅幣）主要開發者Riccardo Spagni的申請，即宣布將他從美國引渡到南非是非法的。最高上訴法院在其裁決中堅持認為，Spagni沒有充分論證引渡程序無效。法院在裁決中辯稱，Spagni在引渡聽證會上自愿放棄權利時有法律代表，因此他不能質疑引渡程序的有效性。

2022年7月消息，Riccardo Spagni于7月5日向美國司法部下屬部門法警局自首，隨后將被引渡到南非。據悉，Spagni在南非面臨欺詐指控。南非官員指控Spagni對他的前雇主Cape Cookies進行了10萬美元的發票欺詐。在2021年初面臨審判時，Riccardo Spagni從南非逃往美國，隨后于8月份在田納西州Nashville被捕。

然而，據News 24報道，Spagni在前往南非之前曾向SCA提起訴訟，質疑西開普省高等法院對引渡聽證會的處理方式。在最初被駁回的訴訟中，Spagni辯稱，引渡請求不應該由檢察長提交。公訴部門負責人表示，Spagni被移交給南非當局后，他的論點就沒有意義了。（Bitcoin.com）[2023/3/16 13:07:51]

“絲綢之路”網站被取締后，一定程度上控制了非法交易使用比特幣作為支付工具，加之比特幣的社會影響力不斷擴大，密碼貨幣和區塊鏈在美國逐漸合法化。?首次將比特幣定義為貨幣2013年，美國證券交易委員會以有價證券詐騙罪和電信詐騙罪的罪名，起訴了特雷頓·沙弗爾，稱其運營的“比特幣儲蓄和信托”涉嫌銷售未經注冊的有價證券，涉案金額高達2.43億美元。特雷頓·沙弗爾在法庭上辯稱其交易是基于比特幣，沒有金錢經手，BTCST不是真正的證券。但是，負責此案的主審法官認為：“比特幣可以和傳統貨幣兌換，因此比特幣是一種貨幣或者是貨幣的形式。”這是美國官方機構首次認為比特幣是一種貨幣。?參議院聽證會承認比特幣的合法性2013年11月18日，美國參議院、國土安全及政府事務委員會召開了有關比特幣的聽證會。此次會議總結了比特幣的優勢和弊端，并認為雖然比特幣總是被用于洗錢和其他非法活動，但比特幣本身是一項合法的金融服務，能夠給金融系統帶來好處。這是美國政府首次公開承認比特幣的合法性，意味著數字密碼貨幣朝著主流方向邁進了一大步。?承認比特幣屬于財產，并對比特幣的交易活動征稅2014年3月26日，美國國家稅務總局發出通知，稱與比特幣相關的交易活動交易額若突破600美元，就要根據財產交易的相關規定，繳納稅金。它將比特幣看作是一種財產而不是貨幣。?加州立法承認密碼貨幣的合法性2014年6月28日，根據美國加州通過的第AB—129號法案，在美國加州，虛擬貨幣、積分、抵用券、折扣券、代金券都是合法存在的。以比特幣、萊特幣、狗狗幣為代表的密碼貨幣均通過了此法案。但這并不意味著密碼貨幣在美國所有的州都合法存在，因為美國是一個聯邦制國家，每個州都有自己的法律。一些州對密碼貨幣的態度還是比較苛刻的。?紐約金融服務部門發布密碼貨幣許可證BitLicence2014年12月18日，紐約將密碼貨幣管理和比特幣牌照相關法規編入《紐約金融服務法律法規》，開始實施對比特幣的監管。最大的變化是在紐約使用密碼貨幣服務將變得不再匿名。任何處理比特幣買賣的商業行為，首先都必須記錄下客戶的姓名和地址，并接受財政部不良行為的檢查；其次，商家還必須提供100%保證金；最后，金融服務部門將會嚴格對得到密碼貨幣許可證的公司進行安全審計，以防止類似Mt.Gox倒閉事件的發生。2015年1月25日，美媒證實，紐交所入股的比特幣交易商Coinbase公司，成為了美國首家得到多個州監管機構批準的比特幣交易所。這意味著比特幣的合法性正在得到加強，美國的比特幣監管立法進程初步完成，但比特幣交易依然面臨安全性和穩定性等眾多挑戰。2015年6月4日，在經過兩年的調查和爭論之后，紐約金融服務部門終于發布了最終版本的密碼貨幣公司監管框架BitLicence。該法規的出臺，意味著機構不再需要為每一個企業的軟件更新或者風險投資進行審批。該法案只適用于“金融中介”公司，而非軟件提供商。?比特幣被定義為大宗商品2015年9月，美國商品期貨交易委員會發布文件，首次把比特幣和其他密碼貨幣合理定義為與原油或小麥一樣的大宗商品，將比特幣等其他密碼貨幣納入了大宗商品衍生品市場的規則體系中，改變了其匿名性的特點，受到CFTC的監管。?美國亞利桑那州州長簽署區塊鏈法案2017年2月，經過完整的法律流程，區塊鏈簽名及智能合約在美國亞利桑那州獲得法律地位，州長簽署了相關法案。該法案的通過，意味著美國亞利桑那州正式確認區塊鏈簽名及智能合約的州法律地位。?美國國會宣布成立國會區塊鏈決策委員會2017年2月10日，美國國會議員加雷德·波利斯以及戴維.斯維卡特宣布推出國會區塊鏈決策委員會。這一兩黨成員組成的委員會，將針對區塊鏈技術和密碼貨幣完善相關的公共政策。03政府推廣密碼貨幣與區塊鏈應用

動態 | 美國區塊鏈上市公司BHCV宣布更名為“EDGS”:2月5日消息，美國區塊鏈上市公司Blockchain Holdings Capital Ventures（BHCV）宣布更名為Edge Data Solutions（EDGS），以更好地反映公司作為云基礎設施公司的定位。（GlobeNewswire）[2020/2/26]

隨著社會對比特幣以及區塊鏈技術的理解逐步加深和擴散，尤其是政府層面的理解逐步加深，美國政府開始推進區塊鏈產業和應用的發展。?美國國會投票通過密碼貨幣和區塊鏈支持法案2016年9月，美國眾議院通過了一項不具約束力的決議案，呼吁創建一種國家級技術創新政策，包括支持密碼貨幣和區塊鏈技術。這個決議案于今年7月份被提出，呼吁美國政府為技術制定一種國家政策，特別提到了密碼貨幣和區塊鏈。盡管該法案并不具有約束力，不過，這次法案能夠通過可以說是美國國會在密碼貨幣和區塊鏈技術方面取得的最顯著成果。?美國貨幣監理署推出區塊鏈公司創新監管政策2016年10月26日，美國貨幣監理署發布了其“責任創新框架”。該機構自今年早些時候就一直在研究這個政策大綱，并將建立一個“創新辦公室”，總部設在華盛頓，將負責領導有關金融技術的政策發展和推廣，旨在監管那些正在研究區塊鏈和其他金融技術的創業公司。?SEC批準用區塊鏈技術發行股票2015年12月16日，美國證券交易委員會批準在線零售商Overstock.com通過互聯網發行股票的計劃。之前，Overstock已經使用了區塊鏈來發行私募債券。如今，SEC已經批準Overstock利用同樣的方式來發行公開證券。通過區塊鏈來發行股票可以免去中間人環節，對于傳統的股票發行，中間人往往控制著市場。這意味著未來幾年，金融證券的發行方式可能出現重大轉變。?美國政府倡導發展區塊鏈和分布式賬本2016年4月，美國國務院與東盟共同推出了“美國創新路演”活動。這次活動代表團隊有美國國務卿約翰·克里的經濟團隊高級成員領導、金融投資者、美國跨國公司和處于發展初期的公司。2016年6月，區塊鏈行業的領導者參與了兩次白宮會議，包括一次和奧巴馬總統的技術顧問，以及一次由美聯儲主辦的區塊鏈會議。2016年4月，美國國防部先進研究項目局官網發布消息稱，他們正在尋找一種“安全的消息系統”，該系統將會使用分布式賬本，以一種透明的方式促進密碼機密的傳播。DAPRA是美國國防部管理下的一個辦公室，長期以來在促進新興技術方面扮演著重要角色。2016年8月，美國衛生及公共服務部的醫療IT協調辦公室(ONC)，公布了區塊鏈研究論文大賽的獲獎者，該大賽是為探索區塊鏈技術如何應用于醫療保健領域。據ONC消息，該政府機構已收到超過70份論文，并最終挑選出了其中的15份。2017年9月，兩位白宮高級官員強調，特朗普政府承認區塊鏈的潛力，并在疾病控制中心等政府公共部門開展區塊鏈技術應用實踐。2017年12月13日，特朗普簽署了一項7000億美元的軍費開支法案，其中包括對區塊鏈網絡安全性的研究任務。2017年12月10日，芝加哥期權交易所開始交易比特幣期貨。12月18日，芝加哥商品交易所集團推出了比特幣期貨合約。這表明美國政府對區塊鏈的應用呈現越來越積極的態度。04納入嚴格的金融監管

動態 | 加密分析公司將建議美國國會對隱私幣實施更嚴格的反洗錢規則:金色財經報道，周三在一場關于加密貨幣如何被用于人口販運的聽證會上，加密分析公司Elliptic將建議美國國會呼吁對促進穩定幣交易的交易所實施更嚴格的反洗錢(AML)執法。Elliptic聯合創始人Tom Robinson表示，眾議院委員會將研究加密貨幣和暗網這兩個領域。Shetret計劃提交一項建議，即“使用隱私幣的交易所應遵守嚴格的AML規則”。[2020/1/16]

密碼貨幣和區塊鏈取得了合法地位，其對社會經濟的積極影響也逐漸受到肯定。區塊鏈首先在貨幣和證券兩個領域落地，也使得相關應用進入操作層面，不可避免地面臨金融證券領域的嚴格監管。?美國國稅局尋求收集Coinbase用戶數據2016年11月，美國國稅局尋求獲得所有Coinbase美國客戶的身份與交易歷史信息，并向法院提交了請愿書，希望對Coinbase發出“JohnDoe”的傳票。具體來說，在2013年1月1日至2015年12月31日期間的任何時間進行過虛擬貨幣交易的美國人，都在被調查范圍之內。此次調查影響十分廣泛，涉及數百萬Coinbase客戶。?美國證券交易委員會報告稱：DAO代幣是有價證券2017年7月25日，在經過對TheDAO項目的考察后，美國證券交易委員SEC發布了一份針對虛擬貨幣的官方聲明：DAO代幣有著去中心化風險投資基金的特性，屬于證券發行的范疇。在一份附帶的新聞稿中，證監會解釋說，“虛擬機構的數字資產提供和銷售符合聯邦證券法的要求。”不僅代幣發行人需要遵守證券法規，上線愛西歐代幣的交易平臺和投資者自己也要遵守相應的法規。?美國政府認為比特幣的使用和持有都需繳稅2018年1月26日，美國政府表示，不管消費者把比特幣作為投資還是貨幣使用，都得繳稅。在美國政府看來，比特幣不是貨幣，是一項財產。這就意味著，當用戶使用比特幣購物時，它實際上發生了兩筆交易，不是一筆。消費者首先是出售自己的財產(比特幣)換取現金，然后使用現金購買商品。因此，消費者使用比特幣進行的每筆購買交易都得報稅。?美國參議院聽證會記錄2018年2月6日，美國證券交易委員會主席杰伊·克萊頓和商品期貨委員會主席克里斯多夫·詹卡洛出席參議院銀行、住房和城市事務委員會聽證會。該會議的主題是“虛擬貨幣：SEC和CFTC的監管角色“。會上，SEC主席稱愛西歐違法；CFTC稱對現貨市場無直接監管權。總體上，聽證會傳遞的監管傾向是趨嚴的。05總結

動態 | 美國選舉背景下Augur投注超過200萬美元:據coindesk消息，基于以太坊的預測應用Augur上，關于“2018年美國中期選舉后哪一方將控制眾議院”話題已有3517個ETH（近72萬美元）投注。在美國中期選舉大熱背景下，在Augur上投注的總金額達到了創紀錄的水平，近210萬美元。[2018/11/7]

盡管美國對密碼貨幣和區塊鏈的態度，從敵視轉向越來越積極的支持，但是，由于涉及到較為敏感的金融證券領域，在美國面臨的政策環境總體上是嚴格的。這也使得一批區塊鏈創業企業不得不離開美國，轉向政策較為寬松的其他國家。注：此文的政策梳理，截止2018年3月。

聲音 | Roger Royse：目前美國還未統一監管加密貨幣和區塊鏈:當地時間9月9日 ，在CoinTime聯合主辦的“2018聚焦區塊鏈展訊全球行硅谷站峰會”上，Royse律師事務所的Roger Royse在“加密貨幣監管”時提到，美國監管環境的特點有：對區塊鏈技術和加密貨幣，美國的監管環境來看，目前還沒有一致性的監管政策； CFTC在2017年允許加密貨幣衍生品公開交易；對于美國以外投資者，如果將加密貨幣視為現金，需要獲得聯邦政府牌照，如果視其為證券，加密貨幣特別是ICO,需要符合各州的股票發行控制法；SEC目前還沒有清晰的監管政策出臺。[2018/9/10]

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