政策周報 | 歐盟將數字貨幣交易納入數字支付欺詐監管范疇；中國央行開發區塊鏈平臺；日本發布首例 ICO 非法集資處罰令_區塊鏈:加密貨幣

本周，各國政府加大對數字貨幣、ICO的監管力度，但在區塊鏈技術方面的應用以及政策上，均給予了一定支持。國外方面，監管趨嚴。歐盟將數字貨幣交易納入數字支付欺詐監管范疇；墨西哥中央銀行新法規限制加密投資者的有關銀行服務；日本金融廳發布首例ICO非法集資處罰令。國內方面，利好消息不斷。杭州市西湖區政府計劃每年將至少拿出300萬以扶持區塊鏈及相關企業；央行聯手5銀行開發區塊鏈平臺以解決中小微融資難等問題。幣市行情

比特幣BTC報6527.2美元，7日內漲跌幅0.83%；以太坊ETH報212.59美元，7日內漲跌幅-6.54%；瑞波幣XRP報0.27955美元，7日內漲跌幅-5.67%；以上幣市行情數據采集時間為2018年9月14日16時32分。

圖片來源：Invsting.com網站中文站本周聚焦

國外板塊

一、利好消息馬耳他總理JosephMuscat：將于11月發放區塊鏈許可證據彭博報道，馬耳他總理JosephMuscat周一表示，該國正在計算風險，削弱官僚作風，并為數字行業參與者提供可在該國開展業務的快速審批。總理稱，馬耳他正在與普華永道合作，將于11月為受監管的實體發放區塊鏈許可證。阿聯酋將批準一項ICO監管計劃，將視其為證券阿聯酋證券和商品管理局(SCA)主席兼經濟部長周日表示，該局已批準了一項計劃，對ICO進行監管，并將其視為證券。在此之前，SCA審查了一項關于最佳國際慣例的研究，并將一套機制納入一個綜合項目，以監管數字證券和大宗商品。俄羅斯中央銀行：已成功在其沙箱框架內完成實驗ICO俄羅斯金融市場發展部副主任IvanSemagin表示，俄羅斯中央銀行已經成功地在其測試平臺(也被稱為沙箱)框架內完成了實驗ICO。法財政部長：議會決定實施新立法框架賦予ICO合法地位法國財政部長BrunoLeMaire稱，議會決定實施一項新的立法框架，賦予ICO合法地位。據悉，尋求ICO的公司需要向法國相關委員會申請，委員會只會授予那些為投資者提供特定擔保的項目。二、推進日本金融廳第五次加密貨幣交易所研討會：交易所上線新幣需提前申報，要求交易所制定反洗錢反恐融資對應措施日本金融廳第五次加密貨幣交易所研討會上增加了“關于虛擬貨幣的處理規則”，即“交易所在推出新的虛擬貨幣交易時，在內部審查的基礎上需要提前向本協會進行申報。如果協會提出異議，則不能上線新的加密貨幣。”，另外，對反洗錢反恐融資對策提出以下意見：1.根據金融廳反洗錢反恐融資的相關指導方針，提出關于要求交易所采取反洗錢反恐融資措施的規定。2.不管《犯罪收益轉移防止法》如何規定，即使是在提供錢包等情況下，也需要在交易時進行確認。韓國央行：不會因為泡菜溢價而放寬國外交易限制韓國央行發布報告稱，韓國“泡菜溢價”在今年早些時候顯著擴大，國內加密資產市場比海外市場更加過熱。但限制加密資產交易的供給因素在短期內難以解決，如果需求激增，加密資產在國內外市場的價差將有增加的空間。有必要監控價格差異，繼續進行教育和宣傳，防止不合理的投資行為發生。同時央行表示，不會為了解決“泡菜溢價”而放寬該制度。三、監管升級歐盟委員會將數字貨幣交易納入數字支付欺詐監管范疇歐盟委員會批準的新規則，對數字支付欺詐實施更嚴厲的判決。新規則具體為：1.根據違法行為，判處五年、四年或三年監禁，作為對法官非現金支付欺詐行為全國“最高”監禁刑罰的最低刑罰。2.違法數字貨幣交易被包括在犯罪范圍內。3.改善歐盟范圍的合作，以確保更好地處理跨境欺詐。4.加強對非現金欺詐受害者的援助，例如心理支持、財務、實際和法律問題咨詢以及至少對那些缺乏足夠資源的人提供免費法律援助。5.通過宣傳、教育和永久在線信息工具來改善關于欺詐案件的實例的預防認識。普京發言人：俄羅斯現在不允許發行和流通加密貨幣俄羅斯總統普京發言人DmitryPeskov表示，由于俄羅斯還沒有通過確定使用加密貨幣的基本原則立法，所以現在不允許在俄羅斯發行和流通加密貨幣。日本金融廳發布首例ICO非法集資處罰令9月7日，日本金融廳官網發布首例ICO相關處罰通告《關于對合格投資人等特例業務申報者的行政處罰》。涉事公司為DragoonCapitalCo.Ltd，此次涉事公司及個人，官方解釋均因為欺詐性投資行為。此次事件中，因為涉事公司沒有在金融廳完成登陸，也不符合日本《金商法》中投資業務規范，因為被稱為本件特例業者。墨西哥中央銀行新法規限制加密投資者的有關銀行服務墨西哥中央銀行更新了有關金融實體的法規，新法規對銀行向常規數字貨幣投資者提供的服務有所限制。新法規顯示，銀行需要識別參與數字貨幣交易的所有客戶資料并進行整理，屬于此類別的用戶只能獲得活期存款賬戶，且需要提供額外的識別數據；銀行轉移到加密受益人的任何資金都需要進行額外的驗證檢查；該法規甚至禁止銀行在存入資金的同一工作日為加密客戶提供有關資源。新法規計劃在2019年9月生效。韓國銀行將限制沒有實名認證的加密貨幣交易服務韓國銀行正在采取措施限制對未實名客戶的服務。據韓國當地媒體報道，自韓國政府推出加密貨幣實名制以來已經過去了七個多月，但在該國四大加密貨幣交易所中，只有40%至50%的賬戶被轉換為實名賬戶。越南部分商業銀行已準備停止與數字貨幣相關業務越南央行最近發布了一項關于數字貨幣交易的指令，旨在“加強對數字貨幣交易和在線賭博網站的控制”，根據越南新聞網站Zing，PVComBank銀行和越南國際銀行等公司正在采取措施，拒絕所有與數字貨幣相關的提款，轉賬和信用卡交易。國內板塊

Paradigm發布穩定幣政策文件，并敦促國會盡快頒布立法:7月27日消息，Paradigm在其官網發布穩定幣政策文件，其認為穩定幣的風險低于銀行存款，適用于穩定幣的風險管理框架應旨在管理與穩定幣相關的獨特風險，這些風險不同于傳統銀行業中出現的風險。且在實踐中與貨幣市場基金 (MMF) 不同，如果將穩定幣作為貨幣市場基金進行監管，大多數穩定幣將失去其效用。Paradigm 最后敦促國會立即采取行動頒布立法，以解決穩定幣安排帶來的風險，同時仍然允許支付穩定幣發揮作用并繼續創新。[2023/7/27 16:02:41]

央行聯手5銀行開發區塊鏈平臺，中小微融資成本降低近日，粵港澳大灣區運營的貿易金融區塊鏈平臺在深圳成立。據悉，該平臺是在央行數字貨幣研究所、央行深圳市中心支行的組織下，深圳金融科技研究院聯合中國銀行、建設銀行、招商銀行、平安銀行、渣打銀行及比亞迪股份有限公司合作開發。杭州市西湖區政府：每年將至少拿出300萬扶持區塊鏈9月11日，杭州市西湖區人民政府官下午發布微博稱，目前杭州有30家左右區塊鏈及相關企業，其中近20家在西湖區，例如螞蟻金服、秘猿科技、復雜美科技等。為推進西湖區區塊鏈產業發展，政府將每年至少安排300萬元，用于扶持區塊鏈及相關企業。江西省人民政府出臺《意見》：通過區塊鏈等技術加強對數據的監控審計江西省人民政府發布《關于深化“互聯網+先進制造業”發展工業互聯網的實施意見》。《意見》指出，要加強重大技術攻關，加快邊緣計算、人工智能、區塊鏈等新興前沿技術在工業互聯網中的應用研究和探索，形成一批自主知識產權的核心技術。要建立數據保護體系，通過數據標簽、簽名、區塊鏈等技術，加強對數據流動過程的監控審計，實現工業數據全生命周期保護。民政部：探索區塊鏈技術在公益捐贈等方面的運用據法制日報報道，民政部近日印發《“互聯網+社會組織(社會工作、志愿服務)”行動方案(2018-2020年)》。在“互聯網+慈善募捐”方面，《行動方案》要求探索區塊鏈技術在公益捐贈、善款追蹤、透明管理等方面的運用，構建防篡改的慈善組織信息查詢體系，增強信息發布與搜索服務的權威性、透明度與公眾信任度。浙江省出臺行動計劃，深化區塊鏈等新金融重點領域合作日前，浙江省正式發布《浙江省標準聯通共建“一帶一路”行動計劃》。《行動計劃》中提出了在金融領域，浙江省將圍繞銀行、證券、保險等傳統金融產品服務描述規范，第三方支付、區塊鏈、綠色金融、金融科技等新金融重點領域，深化與“一帶一路”國家和地區金融標準化合作。福建發布非法金融平臺風險提示，“區塊鏈”“ICO”詐騙成重點9月12日，福建省打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室發布了關于防范利用金融平臺公司名義開展非法集資活動的風險提示。提示中稱，這些公司主要通過假借國家政策，混淆互聯網金融、投資理財概念，虛構投資項目進行非法集資、傳銷、詐騙活動。有的甚至假借“區塊鏈”“ICO”等互聯網熱詞包裝成所謂的高科技、高收益項目，向公眾吸收資金，但實際上該項目是子虛烏有，給群眾造成了巨大的經濟損失。

上海發布大模型政策 打造AI“模”都:金色財經報道，8日下午舉行的世界人工智能大會（WAIC）閉幕式上，《上海市推動人工智能大模型創新發展的若干措施》公布，并發布了“模”都倡議，簽約了三批人工智能項目，成立上海人工智能開源生態產業集群。上海市經信委副主任張英介紹，措施圍繞創新能力、創新要素、創新應用、創新環境四大方向，重點打造三項計劃以及五大平臺。破解發展瓶頸的三項計劃，一是大模型創新扶持計劃，重點支持上海市創新主體研發具有國際競爭力的大模型，實施專項獎勵，加速模型迭代；二是智能算力加速計劃，強化大模型智能算力建設力度，建立綠色通道；三是示范應用推進計劃，加強大模型在智能制造、教育教學、科技金融、設計創意、科學智能等垂直領域的深度應用和標桿場景打造。 (第一財經)[2023/7/8 22:25:53]

Circle全球政策副總裁與其他數十位加密成員加入CFTC成立的技術委員會:金色財經報道，美國商品期貨交易委員會 (CFTC)本周宣布成立一個新的技術委員會，以對政府進行加密和人工智能等新興技術的教育。Circle 全球政策副總裁 Corey Then 與其他十位以加密貨幣為中心的成員一起也將成為技術咨詢委員會 (TAC) 的成員。

Corey Then將通過提倡直接將資金存入美聯儲來消除“銀行交易對手風險”，從而為穩定幣發行人尋求更具包容性的監管政策。

據悉，該委員會計劃于 2023 年 3 月 22 日舉行自 2020 年 12 月以來的第一次會議。[2023/3/16 13:08:48]

政策 | 新西蘭將加強對數字貨幣行業的監管:據Blockchain Reporter消息，新西蘭金融監管機構（FMA）近日發布截至2018年6月30日的年度報告。報告表示將加強對于數字貨幣行業的監管，對于不合規的金融公司將進行嚴格管理，并向新西蘭居民強調比特幣和其他與加密貨幣掛鉤的投資產品的利弊。[2018/10/27]

政策 | 韓國統計局將對與區塊鏈相關的企業進行調查:韓國統計局將對與區塊鏈相關的121家企業進行調查。目的進一步落實區塊鏈行業分類標準的后續過程。 韓國政府的一位代表稱，這項調查是因為我們需要更詳細的統計數據來支持我們的政策，因為基于區塊鏈的行業正在變得更加活躍，對我們的經濟產生更大的影響。 韓國統計局此前將“區塊鏈技術產業分類”系統列為官方數據。該分類系統將區塊鏈及數字貨幣的十項產業分類標準，包括區塊鏈系統構造、數字貨幣交易、分散式應用（DApp）開發等。[2018/7/26]

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