加密資產下跌，難阻DeFi持續擴張-ODAILY_EFI:NRGY Defi

|DeFiTVL與aTVL

自5月初比特幣價格大幅回撤以來，DeFi板塊遭到了重創，這可以從所有協議上鎖定的加密資產總價值(TVL)的下降中看出。

據統計，過去兩個月，DeFi協議上的TVL已經從1540億美元下降到1087億美元，下滑了大約30%。這看起來似乎很糟糕，但該數據從去年的20.2億美元增長到如今的1100億美元，年同比增長仍高達5500%。

TVL指由DeFi協議上鎖定的所有加密資產的美元價值。由于加密資產的波動性，TVL下降的最直接原因通常是加密資產價格下跌，但不一定代表著DeFi協議上鎖定的加密資產被撤出。

加密資產投資App“Solvo”已完成350萬美元種子輪融資:9月29日消息，由前數字銀行Revolut成員Ayelen Denovitzer和Shailendra Sason聯合創立的加密資產投資App“Solvo”已完成350萬美元種子輪融資，CoinFund和FJ Labs參投。

Solvo旨在讓用戶輕松實現加密資產投資，并提供高年化收益、多種投資組合以及高效投資體驗。該App計劃于10月上線，屆時將支持數十種Token交易，并提供Solana和Cardano資金池。（TechCrunch）[2022/9/29 22:39:55]

2021年Q2TVL、aTVL以及ETH鎖倉量

關于這個問題，我們可以參考調整后的TVL指標，該指標可以準確反映DeFi上的加密資產是否出現流失。對比2020年7月3日的aTVL數據，近期aTVL指標已經翻倍。盡管鎖定在DeFi中的ETH數量有所下降，但其他類型的DeFi抵押資產的流動性，如穩定幣、DeFi治理token和其他ERC-20token等都有所上升。

澳大利亞審慎監管局公布加密資產風險管理政策路線圖:4月21日消息，澳大利亞審慎監管局（APRA）主席Wayne Byres發布加密資產的風險管理預期和政策路線圖指南，目前 APRA 正在與國際其他監管機構協商為澳大利亞加密資產和相關活動制定長期審慎框架。根據路線圖，APRA 計劃在 2024 年引入風險標準，還將考慮針對支付穩定幣進行審慎監管的可能方法。

澳大利亞審慎監管局希望所有受監管實體在開展與加密資產相關的活動時都將采取謹慎的態度，并確保在推出重大新舉措之前充分了解和管理任何風險。（《澳大利亞人報》）[2022/4/21 14:39:36]

|DEX交易量創新高

DEX的交易量是衡量DeFi生態系統情緒的關鍵指標。據統計，DEX今年Q2的交易量為4049億美元，創下有史以來的最高單季記錄。

聲音 | 高盛數字資產負責人：高盛仍未準備好持有加密資產:據彭博社 報道，高盛數字資產市場負責人Justin Schmidt在CoinDesk的投資協商會議(Consensus investment conference)上表示，不愿透露該銀行為其客戶持有加密資產的可能性，從監管角度來看，這仍然是不可行的。[2018/11/30]

DEX季度交易量

如上圖所示，2021年Q2的DEX交易量比2020年Q2增長了11751%，表明DeFi在過去一年中實現了顯著的增長。盡管Q2加密市場有走熊跡象，但DEX交易量仍比Q1增長了83%。

泰國針對加密資產收益征稅上限為15％:據泰國當地媒體《日經亞洲評論》3月30日報道稱，泰國財政部長Apisak Tantivorawong在3月27日的一次內閣會議上宣布了加密貨幣稅收框架的最終版本：加密交易將征收7％的增值稅（VAT），以及15％的資本利得稅。泰國3月14日公布的數字資產稅收框架初稿顯示，針對加密資產收益征稅上限為15％。[2018/4/2]

DEX每月交易量

從DEX月交易量來看，數據從5月份的2035億美元下跌到6月份的951億美元，但這一數字仍然是有記錄以來第三高的月度交易量。Uniswap4月份曾受到PancakeSwap的短暫沖擊，但5月份和6月份，Uniswap重新占據了主導地位，交易量占所有DEX的40%以上。

|Layer2協議繼續發展

以太坊上的DeFi在2021年呈爆炸式增長，根據DuneAnalytics的數據，DeFi用戶總數已從1月初的110萬增長到7月份的約300萬。

面對如此迅速的用戶增長，Layer2解決方案旨在為以太坊網絡帶來更高的擴展性和更低的費用。雖然Polygon前段時間發展勢頭兇猛，但還有其他幾種Layer2解決方案可以挑戰Polygon。

Arbitrum和Optimism將在今年Q3推出“optimisticrollups”，這是令人期待的技術產品，因為它能夠把數千筆交易捆綁到一個rollup區塊中。這將會給以太坊的擴展性和DeFi的操作體驗帶來很大的提升。

以太坊上的Layer2項目

|固收市場是未來發展方向

固定收益產品指任何能夠產生穩定和可預測現金流的工具，如公司債券、國庫券和固定收益共同基金等。固定收益投資包括證券化和分級、固定利率借貸和利率掉期。

根據Messari數據分析公司報告，目前一些新興的以固定收益為重點的DeFi協議包括SaffronFinance(SFI)、Barnbridge(BOND)、Yield(YLD)和Pendle(PENDLE)。可見，傳統金融上的玩法正在不斷地被搬到DeFi領域，DeFi的項目也一直在進行著創新迭代。

|比特幣加入DeFi陣營

一提起DeFi，我們都會直接聯系到以太坊、BSC等公鏈項目，但是未來，比特幣可能也可以用來玩轉DeFi。據SquareCEOJackDorsey表示正在建立一個新部門，將專注于構建使用比特幣的DeFi服務。這將是一個開放的開發者平臺，其唯一目標是輕松創建非托管、無需許可和去中心化的金融服務，主要重點是比特幣。

眾所周知，比特幣網絡目前不具備智能合約功能，這使得它很難與基于以太坊的DeFi及其可互操作的“金融樂高積木”競爭。比特幣的DeFi依賴于額外的基礎設施，如橋接和側鏈來啟動智能合約。

目前，以太系的AAVE擁有92.1億美元的TVL，位居榜首，BSC系的PancakeSwap擁有37.6億美元的TVL，位居第八。

相比之下，TVL上排名最高的基于比特幣的項目是閃電網絡，排名第102，TVL僅為5929萬美元。當然，TVL可能不是衡量閃電網絡效用的最佳方式。

除了Square的最新項目，另一個有助于比特幣進軍DeFi的消息是11月中旬進行的Taproot升級，或將為比特幣鏈上智能合約打開大門。

綜上，盡管整個DeFi領域都存在短期看跌情況，但隨著主流金融繼續擁抱DeFi，長期來看，該行業仍然擁有巨大的發展潛力。

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