2020年是區塊鏈行業創紀錄的一年,尤其是DeFi在其中茁壯成長。
Dapp的交易額超過2,700億美元,其中95%來自以太坊的DeFi生態系統,DeFi成為區塊鏈行業的重要推動力量。
DeFi的發展是飛速的,現在DeFi的總鎖倉量為約340億美元而在一年前DeFi市場總鎖倉量僅僅只有7.77億美元,一年的時間增長了35倍,DeFi用戶也達到了120萬。
排名前8的,鎖倉的金額都已經達到20億美金了,排名第一的Mkr已經鎖倉高達42億美金了。
那么,DeFi是什么呢?
DeFi,即去中心化金融,是指從當今的封閉式金融系統向基于可互操作、可編程且可組合的開放式協議的開放式金融經濟轉變的范式。
那么,DeFi有什么用呢?
數據:DeFi鎖倉量為2468.2億美元:金色財經報道,據defillama數據,當前DeFi全網鎖倉量(TVL)達2468.2億美元。目前鎖倉量最多的三個協議分別是:1.Curve(212.6億美元)、2.Maker(181.6億美元)、3.Convex Finance(158.5億美元)。[2021/12/12 7:33:21]
可以自由的在DeFi的市場上操作任何事情,而不會和在中心化市場上,受到任何監管亦或者是任何“迫害”或者是任何“福利”,例如幣安的Cover事件,就不會發生,虧了的就認賠,掙了的就掙了,快照應該拿Cover的,就繼續拿Cover,這就是個沒人管理的地方。
那么,DeFi有哪些板塊呢?
穩定幣
去中心化交易所
抵押借貸
預言機
聚合理財
合成資產
錨定BTC的
DeFi聚合平臺Instadapp推出L1與L2的雙向資產遷移橋:4月27日消息,DeFi聚合平臺Instadapp(INST)推出L1與L2的雙向資產遷移橋,可一鍵實現L1債務頭寸到以太坊擴容方案在Polygon的遷移,旨在通過聚合各種借貸協議和遷移到L2來幫助彌補流動性。團隊表示,第一個版本為一個單向的遷移橋,升級之后將支持不同L2的反向遷移。[2021/4/27 21:04:30]
那么DeFi要如何參與呢,接下來就是本篇文章的中心了。
金融DeFi世界的大門正在向你打開,注意關注以下的東西,他將展示在你面前,一個波瀾壯闊的世界。
第一步,需要有一個自己的“錢包”可以供選擇:
imtoken.tp錢包.麥子錢包;
MateMask小狐貍錢包電腦插件
DeFi項目Sheesha Finance:現已支持遷移到新的SHEESHA智能合約:4月18日,DeFi項目Sheesha Finance發推稱,現已支持遷移到新的SHEESHA智能合約,遷移可以獲得額外的SHEESHA獎勵,已參與LP代幣質押的用戶將繼續獲得獎勵。[2021/4/18 20:32:19]
硬件錢包;
第二步,創建”錢包:
錢包可以創建不同的鏈,所以根據需求創建不同的錢包,在你下載的錢包里面:
比特幣鏈錢包;
以太坊鏈錢包;
波卡鏈錢包;
柚子鏈錢包;
波場鏈錢包;
幣安智能鏈錢包;
火幣生態鏈錢包;
第三步交易:
每一個公鏈都有交易手續費,根據選取的公鏈不同手續費也有所不同,需要提前充值相應的手續費幣種;
DeFi一周數據速覽(2.15-2.19):金色財經報道,據歐科云鏈OKLink數據顯示,本周漲幅前三的幣種為:DODO7日漲幅170.10%,鎖倉量為8617萬美元(+19.83%);Bancor7日漲幅79.40%,鎖倉量為9.56億美元(+74.13%);REN7日漲幅49.70%,鎖倉量為10億美元(+12.34%);
此外,當前以太坊上穩定幣流通總量達到351.9億美元。更多數據見下圖。[2021/2/22 17:40:09]
常有的手續費有:BTC/ETH/EOS/TRX/BNB/HT;
其中ETH的礦工費是最高的,最近已經達到一天收入2000萬美金的地步了,但是95%的Dapp都在ETH上面,也是毫無辦法可言;
第四步進入Dapp的世界:
DeFi 資產管理平臺Zapper.Fi新增支持Curve Finance流動性池切換功能:DeFi 資產管理平臺Zapper.Fi發布新功能,支持Curve Finance流動性提供者重新分配資金切換資金池。該動作背后的原理包括兩步,從一個流動性池退出,然后加入另一個流動性池,這意味著需要多個不同的代幣在流動性提供者之間進行交易,因此將花費較高的費用成本。[2020/11/30 22:33:12]
Dapp有很多種,但是這里主要說的是上文說的DeFi板塊中的,這里也將逐一介紹起來。
聚合工具篇:
1inch,聚合交易,基本上不會被機器人搶單,手續費較高;
instadapp,聚合借貸,一下借幾個,還可以存錢;
debank,可以追蹤錢包資產情況,查看DeFi的TVL還有排名;
defipulse,可以尋找新的項目;
(DEX)去中心化交易所:
UniSwap,一個火爆2020年的獨角獸;
SushiSwap,一個靠著挾持UniSwap流量進行流動性挖礦而出名的壽司;
Balancer,老牌去中心化交易所;
Curve,一個專門做穩定幣兌換的去中心化交易所;
在去中心化交易所上,既可以交易,也可以提供流動性賺取交易手續費,但是要注意了,可能會有巨大的無常損失;
抵押借貸:
Compound,第一個根據借貸即挖礦,直接未公募直接開挖的,目前TVL位居第五;
Maker,之前DeFi的龍頭,長年市值排名前二十,現在在40附近,是Dai的發行方,Eth最大的狗莊之一,目前TVL位居第一;
Aave,2020年漲幅最大的DeFi代幣,從2019年8月到2021年1月17號,最高漲幅598倍,屬于抵押借貸的最大DeFi項目;
Cream,是一個分叉Compousd的項目;
穩定幣:
穩定幣這個就蠻有意思的,有完全抵押的穩定幣,不完全抵押的問題幣,靠協議的彈性穩定幣,靠機制的算法穩定幣;
Usdt.Usdc.Pax.Tusd,靠在銀行質押美元,每質押1美元發型一枚;
Dai,完全抵押穩定幣,靠著在Maker上抵押Erc20的代幣,發型;
Ampl,Yam,彈性穩定幣,根據上漲下跌到某個固定值后進行Rebase;
Esd,Dsd,第一代算法穩定幣,不會進行通縮,但是有債券系統;
BasisCash,MithCash,第二代算法穩定幣,三幣模式,也不會進行通縮,只會通脹,并且債券有效期是永久,存在泡沫過大;
Frax,Pusd,第三代算法穩定幣,靠著不完全抵押的穩定幣的模式,也是三幣,但是其中一個幣是固定1U的,另外個Share代幣會被炒作,目前來看都是閉著眼睛拉盤;
目前算法穩定幣,都是被玩成了資金盤的模式,風險巨大,但是更大的就是交易所直接參與,例如Huobi的Bags,火幣高控盤,拉升暴跌都在火幣的一瞬間,注意風險即可,挖礦風險較低。
DeFi的風險點
DeFi由于其去中心化的特性,所以會發生很多你在中心化不能體會的事情。
咱們在這里細細歷數下吧:
這里沒有客服,所以一切的一切都要你自己處理,最多人家給你出個步驟,但是錯了,就沒辦法了;
這里一旦一步錯了,例如幣打錯了,或者幣被盜了,是沒人能幫你的,只能認賠;
在DEX上,很多人會買到假幣,買到假幣就老老實實認賠就行了;
很多DeFi的合約,都是未經過審計的,你經過授權后很可能會被“盜幣”,而這是解決不了的;
當你把錢approve到某個合約上后,然后提供了代幣去質押,很有可能你的代幣就變成人家的了;
怎么預防呢:
1.玩DeFi最好多用幾個”錢包“,例如每個項目都分別用一個錢包,這點比較好,所以UniSwap空投的時候,很多人空投了十幾個乃至幾十個Uni。
2.然后不要頻繁的去和協議交互,因為你完全不知道你交互的到底是什么鬼東西;
3.還有會看合約的話,就老老實實多看點合約,最好的話就是玩點兒審計過的,比較好點;
4.不要只追求APY,而忽略了風險。
End。
|風險提示
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梭教授微信:txshitbusiness
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