數字資產托管很必要，私鑰保管有訣竅-ODAILY_數字資產:OMG

撰文|劉議駿

編輯|花先生

很少有人會藏大量現金在家里，將錢存進銀行就相當于托管了自己的資產。

數字資產也是如此。大量數字資產通過私鑰保存，而私鑰的保存除了自己保管之外，還可以交給第三方托管。

為什么數字資產需要托管解決方案？

市場上有哪些托管解決方案的類型？

本文將簡單明了地解釋清楚。

規避風險與滿足合規，讓托管成為必選項

先說結論：加密貨幣托管解決方案的主要用途在于保護加密貨幣資產。

用于進行交易或訪問資產的私鑰通常是英文字母與數字的復雜組合。它們極難被竊取或破解。

韓國數字資產交易所協會DAXA成員將聯合下架OMG和SRM:4月12日消息，據Upbit公告，韓國數字資產交易所協會DAXA的成員計劃終止對OmiseGO (OMG)和Serum (SRM)的交易支持，因OmiseGO網絡運行不正常（如難以驗證網絡正常出塊），以及Serum項目沒有正常運行，其協議無法使用。

Upbit預計將于北京時間4月26日13:00下架OmiseGO (OMG)和Serum (SRM)，涉及的交易對為OMG/KRW、OMG/BTC、OMG/USDT以及SRM/KRW、SRM/BTC。[2023/4/12 13:58:53]

熱錢包是一個常見的解決方案，但它們也容易受到黑客攻擊。

例如數字資產交易所需要存儲一部分準備金在熱錢包方便用戶的提取，但存儲熱錢包密鑰的服務器也承擔著被盜的風險。

上周數字資產基金資金凈流入總額略有恢復:金色財經報道，在加密貨幣經歷一個月的波動導致投資者觀望之后，上周流入數字資產基金的資金凈流入總額略有恢復，為相對溫和的7400萬美元。此前兩周資金外流總額創紀錄，達到1.51億美元。上周比特幣投資產品出現了400萬美元的小幅流出，投資者已轉向Cardano、Polkadot和XRP的股權證明數字資產基金，這些基金仍然受到資金流入的歡迎。[2021/6/3 23:06:24]

熱錢包被盜案例

其他解決方案包括將私鑰離線、保存在紙上或未連接到網絡的硬盤(冷錢包)上。

富達數字資產歐洲負責人：比特幣可以被看作是看漲期權:8月6日消息，傳統金融行業巨頭富達數字資產首次在中國直播，做客幣信直播間。幣信全球商務拓展總監Mustafa Yilham與富達針對比特幣的核心進行討論。富達數字資產歐洲負責人Chris Tyrer表示：“比特幣現在可以被視為一種看漲期權，其未來的用途是作為價值儲存。因為現在很少有人使用比特幣來保持購買力，而購買力是價值儲存的主要功能。這是一個未來狀態的杠桿游戲，收益曲線可以映射到看漲期權。隨著時間的推移，便能看見這個期權的變現能力。”[2020/8/6]

但丟失托管的載體(或紙質或電子設備)也是可能的。在這種情況下，收回加密貨幣資產幾乎不可能。

對于比特幣的個人持有者來說，丟失私鑰是風險;同時，對機構投資者來說，這意味著更大的風險。

Molecular Future 一個滿足所有數字資產投資者要求的一站式購買平臺:數字資產管理領域近期表明，他們需要一個免費的投資級數字資產管理平臺。此時，作為對他們的回應，Molecular Future將要發布一個新的基于區塊鏈的投資平臺。由于最近的全球創新使得為投資者提供綜合解決方案勢在必行，Molecular Future將自己定位為數字資產投資服務平臺，將推出為投資者和初創企業設計的多個功能，包含套利，眾籌，對沖和數字貨幣交易的選項。在這些功能之上，平臺支持對市場趨勢和信息的實時監控，投資分析和大數據來模擬大規模交易。[2017/12/12]

所以機構投資者竭盡全力來防范這種危險。據悉，一些主要投資者甚至將紙質錢包的一部分分發到不同地點的多個存儲單元以防丟失單份備案，這也是經常提到的多簽以及私鑰分片。

私鑰分片示意圖

加密貨幣托管解決方案存在的另一個重要原因是監管。

根據美國證券交易委員會(SEC)根據《多德-弗蘭克法案》(Dodd-FrankAct)頒布的規定，”客戶資產超過15萬美元的機構投資者必須將所持資產交由合格的托管人保管。”

美國證券交易委員會對此類實體的定義包括銀行、儲蓄協會和注冊經紀自營商。這一定義還包括期貨交易委員會、商人和外國金融機構。

在加密貨幣生態系統中，很少有主流銀行提供托管服務。總部位于肯塔基州的托管公司KingdomTrust曾是此類加密貨幣服務中規模最大的一家，直到被總部位于舊金山的初創公司BitGo收購。

小盤點：數字資產托管市場中的巨頭

加密貨幣托管解決方案是為加密貨幣提供存儲和安全服務的第三方提供商。

這些托管方案的服務主要針對機構投資者，如持有大量比特幣或其他加密貨幣的對沖基金。

解決方案通常包括熱存儲(或與網絡連接的加密存儲)和冷存儲(或與網絡斷開連接的加密存儲)的組合。兩種類型的存儲都有優點和缺點。例如，熱存儲器連接到互聯網，因此，提供了更容易的流動性。

但由于網絡曝光，熱存儲選項可能容易遭到黑客攻擊，冷庫解決方案提供了更高的安全性。然而，由于加密資產的離線特性，在短時間內很難產生流動性。

目前更多的是采用兩種儲存方式的結合，獲取安全與流動性的平衡點。

Coinbase

2019年8月，Coinbase收購了存儲提供商Xapo的機構業務，正式進入了機構級托管解決方案領域，并收購了加州注冊經紀商KeystoneCapital等公司。根據官網2019年8月公布的信息，Coinbase托管的數字資產價值在70億美元以上。

BitGo

位于加利福尼亞的數字資產托管公司，以提供數字資產流程化解決方法聞名，其中最出名的是1億美元的保險政策和多種類型的API接口。

GeminiCustody

加密貨幣交易所Gemini9月10日宣布，正在通過推出名為GeminiCustody的專用分支來擴展其托管服務。Coinbase托管服務還與多家經紀自營商合作，為其客戶提供對其產品的訪問權限，該產品通常以至少1000萬美元的價格接收客戶，并收取100000美元的安裝費和10個基點的月費。

HashKeyHub

之前提到的3個加密托管服務商都是位于美國的機構，對于在中國、中國香港以及新加坡的用戶來說使用起來十分不方便。而且如BitGo，還曾被卷入Binfinex丟幣的事件當中，安全性有待考量。

HashKeyHub是一家總部位于新加坡的合規數字資產托管機構。HashKeyHub支持Staking服務，讓用戶在托管的同時還能挖礦；聚合交易功能接通多個交易所，能夠讓用戶在市場發生劇烈變動時及時保護自己的資產。

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