自$UST崩盤以來,多個CeFi項目由于中心化導致項目無法持續經營,最終退出市場。“去中心化才是終點”的觀點逐漸深入投資者的內心,而Liquity作為去中心化程度最高的穩定幣之一備受市場關注。
Liquity是什么?
Liquity是一個借貸平臺,也是一個穩定幣發行平臺。該協議于2021年4月5日上線以太坊,目前也只支持以太坊。Liquity有兩種原生資產,一種是掛鉤美元的穩定幣$LUSD,一種是實用治理通證$LQTY。
在Liquity上,用戶可以存入$ETH,借出$LUSD,最小的抵押率為110%。與其他超額抵押穩定幣比,Liquity有幾個顯著的特點:
Liquity只支持$ETH作為抵押物,且目前僅支持以太坊網絡。
雖然Liquity的借款利率是浮動的,但其借款費用會在用戶借款時一次性結清。借款期間利率的變化不影響借款利息、借款周期的長短也不影響借款利息。更有利于長期借款用戶對借款成本的把控。
數據:19,998枚ETH從Liquity轉移到未知錢包:金色財經報道,據Whale Alert數據顯示,19,998 枚ETH (31,093,017 美元) 從Liquity轉移到未知錢包。[2023/1/17 11:15:28]
Liquity完全由算法和合約支持,獨立運行。協議部署后無法修改,開發團隊也沒有相關權限。
通證經濟
Liquity有發行了原生治理通證$LQTY以及穩定幣$LUSD。
$LUSD是由$ETH超額抵押支持的穩定幣。$LUSD可以存入穩定幣池,賺取協議的清算收益以及$LQTY獎勵。
除超額抵押外,$LUSD還有一種穩定機制,叫做贖回。贖回是指任何$LUSD的持有者都可以隨時以1$LUSD兌換$1的$ETH。該贖回將從風險最高的倉位開始。如果你在Liquity開了倉,被贖回就是指別人用$LUSD換走了你的抵押物。
Liquid上線FTT/USDT、FTT/JPY和FTT/BTC現貨交易對:據官方消息,Liquid現已上線FTT/USDT、FTT/JPY和FTT/BTC現貨交易對。Liquid是2017年在日本金融廳注冊的首批加密資產交易平臺之一Quoine的母公司,FTX在今年二月收購,以便為日本客戶提供更完善的產品和服務。[2022/2/17 9:57:29]
由于$LUSD的價值最終會趨近于一美元,借款人并不會發生實際的損失。并且在每次用戶贖回是協議的基礎利率會上升,也就是說借款費用和贖回的手續費都會上升,一方面可以避免大規模贖回,另一方面可以降低借款,進一步促進$LUSD流通減少,幫助幣價穩定。然而,相較于其他穩定幣,$LUSD的價格波動幅度較大。
$LQTY于2021年4月,平臺上線時發行。Liquity一開始的愿景是一個無需治理的平臺,完全由合約控制。因此,$LQTY一開始只能用于質押,賺取平臺的收入分成。不過,Liquity在2023年1月開設了社區治理LiquiFrens,賦予了$LQTY投票權。
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$LQTY的初始分配計劃如圖,總供應量1億,其中56.6%分配給了投資者、團隊和顧問。團隊和顧問的份額在3.25年內解鎖。早期投資者的份額將在鎖倉一年解鎖,具體解鎖計劃并未披露。
路線圖與進展情況
Liquity沒有披露具體的發展路線圖,但其每個季度會發報告總披露項目進展。根據2022年第4季度的報告,項目方打算進一步提升$LUSD在Arbitrum的流動性。此外,項目方每個月會對社區提案進行投票,也可以了解到一些項目動態,具體可參見其Snapshot。
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目前,Liquity的總$LUSD發行量約為230m,協議總TVL約為$600m,平臺的總抵押率為259.9%。自熊市以來,$LUSD供應量整體呈下降趨勢,過去一年下降了,但Trove從2022年6月起持續上升,已經基本恢復去年年初水平。不過大部分Trove都是100$ETH以內的小倉位,10k-100k$ETH的只有7個。
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$LQTY目前的流通量為91m,53.43m$LQTY在質押,約占58.72%。$LQTY的質押量從2022年4月開始持續上升,但近期因為價格上升導致今日的質押量相比27號下降了99,011.84$LQTY。$LUSD穩定池和$LQTY質押的收益率分別為5.74%和0.76%。
生態發展情況
截至年2023年3月,Liquity在官網列出了20個前端,其中活躍用戶數最高的是Liquity.App。
根據Liquity的報告披露,現在$LUSD生態的三個主要部署方向分別是:ChickenBond、Layer2和借貸。
ChickenBond是Liquity團隊在Liquity基礎上開發的新產品,用戶存入$LUSD可以賺取比穩定幣更高的收益。收益主要來自于來自穩定池復利收益以及少部分Curve$LUSD池的LP收益。目前,ChickenBond的TVL為$20.64m,其中有$6.38m來自用戶存入的$LUSD。
Layer2:Liquity致力于向Layer2網絡部署流動性,包括Optimism和Abitrum部署流動性,成為二層網絡上的主要穩定幣。
借貸:Liquity集成了其他借貸平臺,用戶可以在這些平臺上存/借$LUSD。
從$LUSD的分布來看,除穩定池外,$LUSD大部分在Curve和Uniswap,Layer2和其他借貸協議上的分布并不多。根據DefiLlama的數據統計,目前OP上的穩定幣總市值為$656.9m,最多的是USDC占54.97%,$LUSD僅占0.89%。
通證二級市場表現
下圖為$LQTY近90天的價格走勢。可以看出$LQTY受益于今年2月在$BUSD的輿論風波,從2月1日到27日,$LQTY價格從$0.711到$1.278。2月28日,$LQTY上線Binance,其價格進一步翻倍。目前價格維持在$2.2附近。
寫在最后
Liquity本身去中心化程度很高,協議完全由合約支撐運營,且社區和開發團隊對于協議本身的干預程度很低。但其在用戶體驗上也有一些不足,由于Liquity沒有自己的前端,第三方開發的前端形態各異、功能不一,可能會造成一些使用上的不便。
機制上,Liquity只支持$ETH抵押物,并且只收取一次性的借貸費用。與Maker的多抵押物,多種利率模式相比更有千秋。但$LUSD在價格的穩定性上不如其他穩定幣,波動更高,但相對套利空間也更大。
目前,$LUSD相較于其他穩定幣生態較弱,使用場景還不夠豐富。由于$LQTY治理剛上線不久,其功能性相對于其他協議的治理通證也有待提高。不過整體來說,不管是$LUSD還是$LQTY的質押率都相對較高。
雖說由合約管理運行,Liquity的合約還沒出現過安全問題,持續穩定經營。但是目前,其生態較弱,通證的使用場景還不夠豐富。未來,隨著行業對去中心化的重視程度提高,該協議的被認可度可能會逐漸提升,對于生態發展也會有積極作用。
基于以上信息,TokenInsight給予Liquity的評級為BB,展望正面。
公眾號:Crypto馬少
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