GeminiEarn暫停提現,有傳言稱MakerDAO有5億美元的資金被凍結在了GeminiEarn當中,實際并非如此,此事對于GUSD和合作方MakerDAO的影響可能較小。
11月16日晚,數據分析平臺Nansen的首席運營官AlexSvanevik在社交媒體上發布了GUSD的數據。有4.8億在MakerDAO的PSM合約中,占GUSD總量的73%;最近7天,GUSD遭遇了大量贖回。GUSD正是由加密交易所Gemini發行的。
受3AC和FTX暴雷的影響,加密借貸平臺Genesis宣布暫停提款,也導致Gemini的Earn產品暫停提現。數據顯示,過去24小時,Gemini交易所的資金流出了8.5億美元,似乎和FTX遭到擠兌初期時的狀況相似。
消息人士:預計Gemini馬上將強迫Genesis進入破產程序:金色財經報道,據消息人士Andrew發推特透露,預計加密交易所Gemini馬上將強迫Genesis進入破產程序,而Genesis破產將觸發DCG資產的清算(基于可贖回貸款),DCG或將破產,灰度信托資產將面臨重大風險。[2023/1/3 22:22:01]
DeFi與CeFi的結合能夠增強DeFi的盈利能力,但這種可組合性也將使CeFi的風險有可能蔓延到DeFi中。那么此次GeminiEarn產品的風險是否會傳導至GUSD,并影響到MakerDAO呢?
灰度)同屬于DCG旗下。在Genesis宣布暫停提現后,市場上曾經出現DCG可能關閉Grayscale,以利用鎖定的BTC來拯救Genesis的傳言。雖然這種可能性較低,但也說明Genesis的母公司實力較強。此前Genesis稱有1.75億美元的資金鎖定在FTX的交易賬戶中,但Grayscale僅依靠2%的管理費,就可以產生每年2億美元的收入,這可能已經超過了Genesis的虧空。
數據:6755枚ETH從Gemini轉移到了未知錢包隨后又轉移至Blockfolio:金色財經消息,據Etherscan數據,6755枚ETH從Gemini轉移到了未知錢包隨后又轉移至Blockfolio。[2022/8/8 12:08:26]
雖然Genesis和Grayscale同屬于一個大股東,但兩者獨立運作,理論上也存在讓Genesis破產,Grayscale繼續賺錢的可能性。Gemini稱,Genesis及其母公司DCG承諾盡其所能地履行對客戶的義務,這可能減輕人們的擔憂。
Genesis的風險敞口并不算特別大,仍然有通過融資,恢復正常運營的可能。有消息指出,幣安CEO趙長鵬和加密做市商B2C2希望購買Genesis的部分貸款,倘若交易完成,Genesis有望擺脫危機。
Gemini宣布繼續參與夏威夷的數字貨幣創新沙盒:7月12日消息,Gemini宣布,其參與數字貨幣創新實驗室 (DCIL)的計劃將延長兩年,該計劃旨在為夏威夷居民提供受監管的加密訪問。盡管最初的DCIL計劃計劃于今年晚些時候對所有參與者結束,但夏威夷金融機構部 (DFI) 和夏威夷科技發展公司 (HTDC) 將該計劃延長至2024年。該計劃旨在通過早期采用加密貨幣來刺激經濟機會,通過向加密貨幣發行人提供指導來保護消費者,并收集數據以制定加密貨幣立法。通過參與該計劃,Gemini將繼續為美國所有50個州的客戶提供安全且受監管的加密生態系統入口。[2022/7/13 2:08:47]
金融服務部(NYDFS)的許可。按照NYDFS的要求,Gemini任何時候都必須持有超過客戶存款的資本,并且必須向監管機構報告資本的重大變化。
動態 | Gemini 10月報告:已發行流通的GUSD約為787.23萬:Gemini發布10月份獨立會計師報告。報告顯示,截止美東時間2019年10月31日下午2:44,已發行流通的Gemini dollar和Gemini美元賬戶中的美元余額為787.23萬,相比9月份報告中的約960.21萬減少約172.98萬。[2019/11/8]
Gemini表示,對風險進行了隔離,交易所用戶的資金可以隨時取出。即使是同樣能夠獲得收益的Staking業務,也和Earn是獨立的。
這一做法的好處是每次暴雷的風險可控,但如果一旦發生小范圍的暴雷,在當前情況下就會因為FUD造成資金的大面積贖回。
與之相比,FTX和AlamedaResearch則采用了完全相反的方式。即便兩者是獨立的公司,FTX也向AlamedaResearch暴露了無限的風險敞口。一旦風險暴露,兩者便整體破產。
隔離開的,MakerDAO、Maker協議和DAI穩定幣并未以任何方式投資于GeminiEarn或相關的產品。每發行的1GUSD都有對應的美元支持。
GUSD雖然此前存在感不強,但也是最合規的穩定幣之一。2018年,紐約金融服務局批準了Paxos的PAX和Gemini的GUSD的發行,這正是第一批合規的穩定幣。
Gemini官網公布了GUSD的儲備報告和由獨立的注冊會計師事務所BPMLLP每月出具的審計報告。截至9月30日,GUSD的儲備金共計約3.31億美元,此時發行的GUSD數量為3.3億,有足夠的儲備,儲備資產中約98%是以現金的形式存在。
GUSD的快速增長是在和MakerDAO合作之后。9月29日,Gemini的聯合創始人兼首席執行官TylerWinklevoss在MakerDAO論壇發布了GUSD和MakerDAO合作公告的帖子,將從10月1日開始,向MakerDAOPSM中的GUSD提供年化1.25%的固定收益率。相關閱讀:《Coinbase和Gemini的“拉儲”之爭,MakerDAO躺贏》
雖然AlexSvanevik稱GUSD在最近一周遭遇了大量贖回,但一周前GUSD的流通量幾乎剛好處于最高點。根據CoinGecko的數據,截至11月17日,GUSD的流通量為6.34億,與11月11日的歷史最高點8.7億相比,確實下降了27.1%。若將時間拉長,從Gemini和MakerDAO合作開始計算,從9月底開始,這段時間GUSD的流通量增長了92%。
小結
雖然Gemini因為Earn暫停提現,交易所遭遇資金出逃,GUSD的流通量與最高點相比也下降了27.1%,且MakerDAOPSM中的GUSD已經接近上限,鏈上流動性可能不足。
但根據當前的情況,GUSD的儲備金和受影響的GeminiEarn是獨立的,GUSD是最合規的穩定幣之一,也有每月進行審計,并沒有證據表明GUSD會受到影響,MakerDAO因此而受到牽連的概率也極低。倘若GUSD出現問題,那就意味著目前所有中心化穩定幣的審計都形同虛設,其它穩定幣也將遭遇信任危機。
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1900/1/1 0:00:00金色財經報道,Bankman-Fried現在將由斯坦福大學法學院刑法和白領犯罪學教授大衛·米爾斯(DavidMills)代理.
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1900/1/1 0:00:00預測市場 公眾號:幣圈一級市場阿生所謂預測市場,預測做動詞市場做主語——一般指將信息或對未來的預判當作標的進行押注和交易.
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