加密貨幣交易所 加密貨幣交易所
Ctrl+D 加密貨幣交易所
ads

哪些特征使頂級的收益聚合與眾不同?_ANC:DigiDinar Token

Author:

Time:1900/1/1 0:00:00

Sept.2022,ThiagoFreitas

DataSource:FootprintAnalytics-YieldAggregatorsComparison

收益聚合器是自動化過程的協議,稱為“收益耕種”。收益耕種是用于定義以下過程的術語:

投資將會產生利息的協議

收集這些回報,通常以投資協議的原生token支付

在DEX中出售這些token

獲取相應的利息并可以在同一協議中進行復投,從而擴大投資規模和回報

在有利可圖的情況下,重復所有步驟

收益聚合器是如何幫助投資者?

手動完成所有這些步驟需要大量時間、知識以及與不同區塊鏈和協議的交互。使用收益聚合器來管理,它主要好處是降低成本、優化收獲周期,以及減少管理所有投資所需的時間。

通過使用收益率聚合器協議,投資者需要做的唯一步驟是將資產轉移到他們的智能合約中,并收到該交易的收據。然后,它將把資金部署到不同的投資策略中。他們將管理頭寸和負責復投的工作。Thome協議還將添加新策略并自動將資金部署到這些新的機會中。

Top5YieldaggregatorsbyTVL-Source:FootprintAnalytics

本文將介紹按TVL排名前5大的收益聚合器,并探討其主要的特征。

YearnFinance?

YearnFinance?是最早的收益聚合器之一,于2020年7月17日推出。它的原形是由AndreCronje在以太坊區塊鏈上發布的iEarn協議。目前,它部署在Ethereum、Fantom和Arbitrum鏈上,并計劃擴展到Optimism。

CoinShares:上周數字資產投資產品流出7200萬美元:金色財經報道,CoinShares 表示,隨著投資者從比特幣和以太坊撤資,Solana、Algorand 和 Polygon 上周出現少量資金流入。截至 4 月 28 日的一周,數字資產投資產品流出 7200 萬美元,這是對進一步加息可能性的反應,這也是連續第二周下降。比特幣是市場份額最大的加密貨幣,流出量最多,總計 4600 萬美元。以太坊經歷了自 9 月 The Merge 以來最大的一周資金流出,投資者撤出 1900 萬美元。?[2023/5/3 14:39:13]

YearnFinanceTVLbychain-Source:FootprintAnalytics

雖然它主要專注于以太坊鏈,但YearnFinance于2022年初開始整合其他鏈,因為它發現了新的機會。

YearnFinance的特征

它主要產品是yVaults,投資者可以在其中存入資產以獲得長期的回報。他們有大量可用資產可供選擇,投資者可以通過APY、總資產或錢包中可用的資產來過濾他們的搜索。

YearnFinance還在存款中提供了交換功能。例如,如果投資者想在DAI保險庫中存入資金,但錢包中沒有DAItoken,他可以使用不同的token,由協議來處理交換和存入保險庫的事宜。

YearnFinanceToken:YFI

YearnFinance的原生token為YFI。token持有人可以積極參與協議的治理。然而,yearn

.finance/t/yip-61-governance-2-0/10460">一項提案為從事該協議工作的不同貢獻者群體提供一些自由。這意味著并非每個決定都會提交投票。

參議員Smith:加密貨幣的問題是基本的消費者保護的問題:金色財經報道,美國民主黨參議員Smith12月15日表示,加密貨幣的問題是基本的消費者保護的問題;美國商品期貨交易委員會(CFTC)和美國證交會都應該對加密貨幣進行監管。[2022/12/17 21:50:48]

目前,token持有者沒有收到協議的任何部分收入。正在運行的提議是,國庫從市場上回購token,減少流通的供應。治理機構批準變更后,從而開啟了與token持有者分享部分收入的可能性。

投資者可以使用不同保險庫的token進行存款

不斷更新用于產生收益的策略

缺點

token持有者并不會獲得平臺收入的份額

BeefyFinance

BeefyFinance于2020年10月8日在BNBChain上線,成為BNBChain上首個收益聚合器。后來擴展到其他區塊鏈,下圖是顯示BeefyFinance在每條鏈上的TVL。

BeefyFinanceTVL,BreakdownbyChain-Source:FootprintAnalytics

Beefy在以太坊區塊鏈上無法使用,但當我們查看管理資產、Polygon、BNBChain和Fantom時,它的強大存在彌補了這一點。

BeefyFinance的功能

它的主要產品也是Vault,但它的細分不同。BeefyFinance沒有建立資產保險庫并將其與不同的策略聯系起來,而是為其開發的每個策略創建新的保險庫。它目前有646個保險庫。

保險庫可以按鏈,資產類型,以及APY,每日回報率,TVL和安全評分來過濾篩選。單擊任何保管庫時,會顯示概覽頁面。

日本官方計劃改革稅制,以防止加密初創企業流向海外:8月25日消息,日本金融廳和經濟產業省決定在 2023 財年的稅收改革中討論并審查由公司發行的加密資產(虛擬貨幣)中公司稅的征收方式,以利于初創企業發展。在金融廳等研討的新機制中,公司發行、持有的加密貨幣或將不納入期末課稅對象,改為在出售等產生利潤之時征稅。此舉旨在減少初創公司的負擔,防止有前景的初創公司遷移至海外。(日本讀賣新聞)[2022/8/25 12:48:26]

在此頁面上,可以訪問有關保險庫的額外信息,如所使用的策略描述、構成此保險庫的資產以及包含過去指標的圖表。BeefyFinance也提供"Zap"功能,但功能是有限。它只適用于某些保險庫,而且交換是針對構成該保險庫的資產而啟用。

BeefyFinance還提供了上線選項,投資者可以用法定貨幣購買加密貨幣,然后將其存入他們的保險庫。

BeefyFinanceToken:BIFI

BeefyFinancetoken是BIFI。它可用于治理。投資者可以將其存入兩個特殊的保險庫中。BIFIMaxi和BIFIEarningsPool。

第一種將收益分成分配給token持有者,在市場上購買BIFI,然后分配給資金池參與者。由于不會鑄造新的BIFI,這種回購和分配增加了每個token持有者的相對份額。

第二個池子把產生的收入,分配給池子的參與者。每條鏈將分發不同的token。

BeefyFinance的優點和缺點

優點

該協議有大量的資產和鏈可供選擇

該協議與token持有者分享收入

缺點

GameSpace與Bybit聯合推出《MergeBird》NFT盲盒已正式開售:6月30日消息,Game Fiasa Service平臺GameSpace與加密交易所Bybit聯合推出3200個《MergeBird》限量版NFT盲盒,已于6月30日11:00(UTC時)在BybitNFT市場進行發售,每個盲盒售價為29.9USDT。

據悉,《MergeBird》鏈改自曾經風靡一時的小游戲《FlappyBird》,其NFT兼具游戲道具屬性和PFP形態。GameSpace是一個GameFiasaService平臺,通過GameSpace提供的SDK,即可讓游戲廠商的游戲或APP擁有StepN同款的區塊鏈功能,包括NFT發行與交易等。[2022/6/30 1:42:38]

該協議沒有在以太坊主網上部署

Zap功能有限

BadgerDAO

BadgerDAO是一個去中心化的自治組織,專注于在跨多條鏈的去中心化金融中提高比特幣的利用率。它于2020年12月3日啟動,目前在Ethereum、Polygon、Arbitrum和Fantom上運行。下圖顯示了鏈之間的TVL分布。

BadgerDAOTVLbychain-Source:FootprintAnalytics

大多數TVL都集中在以太坊上,但這也反映了BadgerDAO所關注的資產:將比特幣包裹到其他區塊鏈中。大部分是在以太坊主網上獲得的。

BadgerDAO主要的特征

它的主要產品是保險庫,其工作方式與其他yieldfarmingaggregators相同,但更專注于token化的BTC以自動賺取收益。

SHIB首席開發者:Layer 2擴容解決方案Shibarium即將推出:6月14日消息,SHIB首席開發者Shytoshi Kusama表示,Shiba Inu(SHIB)的Layer 2擴容解決方案Shibarium即將推出。

此前消息,社區成員猜測,Shibarium測試網可能將于6月推出。SHIB首席開發者Shytoshi Kusama最近在推特發布GIF動圖,并配文“laughter in Shibarium”,引發了這一猜想。(U.Today)[2022/6/14 4:26:15]

投資者向保險庫存款。之后,智能合約將這些資產投入工作,為用戶存入資金的特定Sett執行選定的策略。Badger不提供"Zap"功能來交換所需的資產。

投資者可以通過在協議中持有原生資產來增加存款收益率。這些原生和非原生資產之間的比率將決定它能否所獲得提升。

BadgerDAOToken:Badger

Badger是BadgerDAO的原生治理token,因此其持有者可以對DAO提出的提案。它最大固定供應量為2100萬,也可以用作跨DeFi不同平臺的抵押品。

在您的錢包中持有Badger可以增加您在其他SettVaults的APY,這是BadgerBoost系統的一部分。

BadgerDAO的優點和缺點

優點

該協議為BTC進入DeFi提供了高額的APY。

缺點

該協議不與token持有者分享收入

沒有Zap的功能

Autofarm

Autofarm是一種提供DeFi工具套件的協議。它于2020年12月在BNBChain上推出,現已擴展到總共19條鏈。下圖顯示了所有鏈之間的TVL分布。

AutofarmTVLbychain-Source:FootprintAnalytics

AutofarmTVL繼續專注于BNBChain,但來自Polygon和Cronos的TVL也占有一定的份額。

Autofarm主要的特征

它提出了兩種產品:收益率聚合器和交換聚合器。交換聚合器比較最佳路線,是以進行用戶想要的交換。它在BNBChain、Avalanche、Cronos和Polygon中可用。因此,雖然它不提供原生的Zap功能,但在這些公鏈中,用戶無需離開協議界面即可交換資產。

主要產品也是保險庫。投資者可以使用過濾器按APY選擇鏈、資產和訂單。

當單擊保險庫時,它的頁面就會打開,其中包含有關于該保險庫的性能、其使用的策略和資產的詳細信息。

AutofarmToken:Auto

Auto是Autofarm的原生治理token。它用于投票決定將被燒毀或作為收入分配給將其放入AutoVault上的Auto持有者的Auto數量。該投票是每月舉行一次。

Autofarm優點和缺點

優點

該協議與token持有者分享收入

缺點

界面混亂

沒有Zap的功能

IdleFinance

IdleFinance是一個協議,有一組產品,允許用戶在領先的DeFi協議中通過算法優化其數字資產配置。它迭代于2020年5月18日上線,其TVL如下圖所示。

IdleFinanceTVLbychain-Source:FootprintAnalytics

盡管在2021年11月10日在Polygon推出,但幾乎所有的流動性仍保留在以太坊主網上。

IdleFinance主要的特征

它提出了兩種產品。最佳收益率和Tranches。最佳收益的產品旨在從不同的貸款協議中自動獲得最佳收益率,因此投資者無需手動執行此操作。

如果投資者的錢包里沒有該資產,可以用法定貨幣或加密貨幣購買。

Tranches產品分為兩種:初級Tranches和高級Tranches。它們之間的主要區別是風險敞口。初級Tranches可以通過承擔額外的風險達到更好的效果。

當投資者點擊任何一個批次時,就會加載保險庫的頁面,并可以獲得所有關于它的信息。

IdleFinanceToken:Idle

IdleFinancetoken是Idle。它用于治理,可以質押以提高保險庫存款的回報。該協議還用于激勵投資者在協議上存入資產。

IdleFinance優點和缺點

優點

風險明確的Tranches

缺點

僅在以太坊主網上可用

沒有Zap的功能

指標

TVLVariation

TVLVariation,last120days-Source:FootprintAnalytics

從過去120天的TVL變化來看,YearnFinance的價值大幅下跌,而BeefyFinance從4.2億美元跌至3億美元。YearnFinance主要受到Luna3AC下行的影響。

TVLByChain

以太坊仍是首選的投資目的地,因為它部署了更多的DeFi協議,并且是為新token提供新協議的收益聚合策略的一部分。

TVLBychain-Source:FootprintAnalytics

這也有助于解釋為什么Arbitrum和Optimism能進入前5名,因為它最近推出了保留用戶和協議的活動。

Tokenomics比較

每個收益聚合器對其原生token都有不同的策略。Badger和Idle用它來提升保險庫中的獎勵。所有協議都用利潤執行回購,以降低流通供應。但BeefyFinance是唯一一個采取部分收入并與token持有者分享的協議。

對投資者的主要啟示

收益聚合器是一種協議,它從投資者手中接過管理收益耕作的所有負擔。如今,幾乎所有可用的鏈中都可以使用一個。

對于投資者來說,有兩個明顯的機會:

用它來管理他們的投資。所需要做的就是尋找對應的資產提供最佳回報的協議或鏈,并在那里進行存款。它們有針對不同風險狀況的選項。

要投資于他們的token。幾乎所有的收益聚合協議都有自己的token。除了與市場和協議性能相關的價格變化外,最好的token是使其所有者有資格獲得協議的部分收入。

本文來自?FootprintAnalytics社區貢獻

FootprintCommunity是一個全球化的互助式數據社區,成員利用可視化的數據,共同創造有傳播力的見解。在Footprint社區里,你可以得到幫助,建立鏈接,交流關于Web3,元宇宙,GameFi與DeFi等區塊鏈相關學習與研究。許多活躍的、多樣化的、高參與度的成員通過社區互相激勵和支持,一個世界性的用戶群被建立起來,以貢獻數據、分享見解和推動社區的發展。

以上內容僅為個人觀點,僅供參考、交流,不構成投資建議。如存在明顯的理解或數據錯誤,歡迎反饋。

版權聲明:

本作品為作者原創,轉載請注明出處。商用轉載需聯系作者授權,擅自商用轉載、摘編或利用其它方式使用的,將追究相關法律責任。

Tags:ANCKENTOKENTOKEMoonBear.financeAZP Tokenimtoken錢包網站DigiDinar Token

以太坊交易所
CoinW 22歲尼日利亞全職交易員的熊市啟示錄_COIN:ANS Crypto Coin

漢吉,22歲,來自尼日利亞,是CoinW的忠實用戶,從2020年開始進入加密領域,目前正全職從事加密貨幣和NFT交易.

1900/1/1 0:00:00
比特幣三季度回顧與四季度展望_比特幣:穩定幣

我們回顧了2022年第三季度的重大新聞,以及未來的重要事件。 看點速覽 比特幣在全球金融市場十分嚴峻的時期取得了不錯的收益.

1900/1/1 0:00:00
BitVito | 翹首以盼,離CPI數據公布不足10小時_比特幣:ubtc幣最新消息

今天是個大日子,消息集中爆發。首先是SEC拒絕了BTC現貨ETF申請,灰度起SuSEC存在“不公平的歧視”.

1900/1/1 0:00:00
為什么今天火幣幣的價格在其他市場暴跌的情況下上漲了 12%?_FTX:KONGZ Vault (NFTX)

隨著火幣全球站開啟SEAN現貨交易,HT價格進一步上漲,但由于技術面看跌,漲勢可能是短暫的。火幣幣在過去24小時內上漲了12%,是少數幾個逆勢而上的加密貨幣之一.

1900/1/1 0:00:00
AAX將上線Ravencoin (RVN)幣幣交易_TPS:COM價格

親愛的AAX用戶: AAX將於2022年10月17日17:00起,開通以下代幣的充值及提現業務:●Ravencoin(RVN) 立即充值 AAX將於2022年10月18日17:00上線RVN/U.

1900/1/1 0:00:00
Uniswap V3正在zkSync上啟動,為什么這很重要?_UNI:SYNC

今天早些時候通過的一項治理提案將在以太坊擴展解決方案zkSync上部署UniswapV3。在去中心化交易所交易量中占有最大份額的UniswapV3將于10月28日zkSync啟動后上線.

1900/1/1 0:00:00
ads