幣圈買入時機和策略怎么判斷？_OLO:LON

什么時候買？怎么買？

買入的方法、時機、策略，決定著利潤的高低，格雷厄姆總結了三種方法，通過機構、買入基金，個人定投，而這些方法的底層邏輯，正是一個聰明的投資者應該遵循的。但在幣圈，會有更多值得細化的內容。

一是通過機構購買

這里面又具體分為兩類：

1.通過幣圈頭部投資機構

比如paradigm這樣的頂級機構，他們能參與到大量的早期項目，以最低的成本拿到代幣份額，這一條實際上與普通人無緣。即使是在機構之間，也內卷很厲害，有資源、有名氣的大機構人們搶著送籌碼，而小的機構得到處求著投資。

2.面向散戶的投資機構

比如人稱木頭姐的凱西·伍德推出了一只新的風險投資基金，目標對準個人投資者，最低投資額僅為500美元。該基金統一收取2.75%的固定管理費，不收取任何附帶權益，也不收取銷售手續費或傭金。方舟稱，該基金的凈費用比率預計為4.22%。

P網Poloniex 投資人孫宇晨：P網Poloniex 致力于打造“幣圈高盛”:8月7日，P網Poloniex 在深圳南山區華僑創意園舉辦中國首次見面會。P網Poloniex 投資人孫宇晨表示：P網Poloniex 是華爾街首批合規交易平臺，曾接受知名投資銀行高盛集團的投資，后接受自己本人投資。P網Poloniex 致力于打造幣圈高盛，為整個行業投資人提供華爾街般的投資體驗。

據了解，P網Poloniex成立于2014年，是注冊于塞舌爾的一家全球化數字資產交易平臺，自P網Poloniex創立以來，安全高效的服務便得到用戶的認可，真實交易量長期位列全球TOP3，獨創的TrollBox系統讓用戶獲得更有趣的交易體驗。[2020/8/7]

但是，依靠投資機構代替自己作為投資真的靠譜嗎？我不這么認為！

首先，即使是在成熟度高、且極為復雜的傳統金融市場，基金經理們的表現也不一定靠譜，比如：

幣圈韭菜王入選Bitget第二位鉑金節點:據官方消息，Bitget今日公布第二位鉑金節點：幣圈韭菜王。該社區創始人王校長，幣圈知名分析師，曾日賺百萬，也曾日虧百萬，是數字貨幣早期投資者。據悉，鉑金節點限量30席位，平臺將優先開放3個月以上穩定合作伙伴的申請，鉆石節點與黃金節點同步限量招募中，更多申請詳情前往官網查看。[2020/6/22]

實際上，國內基金經理就不用說了。而為什么說幣圈依靠大機構去投資不靠譜呢？除了投資本身的難度之外，更重要的是，幣圈的項目主打去中心化，各種資料等除了像投資人募資等信息無法核實，鏈上數據等基本上都能找到，也就是我們是有和其他任何人同樣的調查和教育資源的。

既然如此，為什么我們不自己來呢？這本身是一件充滿趣味的事。

二是買入指數基金

巴菲特、林奇他們都有類似的表述，就是建議沒有時間、沒有能力的人買入指數基金，跟著美股大盤走就行了，比如NDX100的指數走勢如圖，10年里漲了10倍，最高16倍。

直播中 | 幣圈\"后浪\"仙女直播周 - Bibox CPO 兔子:金色財經 · 直播 主辦的《 幣圈 “后浪” 仙女直播周》15:00準時開始，本期第四位“后浪”仙女Bibox兔子，將在直播間聊聊《Bibox的AI進階之路》，感興趣的朋友掃碼移步收聽！[2020/5/14]

這種的好處是買入后什么也不用做，也不用關心漲或跌，就是努力工作，好好賺錢就行了。但壞處是，比如2021年才進美股，進去就買入，現在已經虧了40%了，雖然理論上10年后，你的虧損會轉正為5倍以上的收益，但是對于大多數人來說，等不了那么久。

而這也是老巴反復講：人生只需要富一次。而且很多人虧錢、學習之后，都開始明白：慢就是快，欲速則不達等道理。就像上面的K線，你在哪個位置做多、做空覺得有把握呢？可能很難，但任何一個失誤，你的本金就變少了。

幣圈沒有指數基金，因為數字貨幣發展太快了，不要說像NDX100一樣，挑選100支股票打包這種事，就是選10支都比較難，2017年的主流幣前10到今年已經沒有幾個了，所以長拿太多主流幣打包是沒有意義的。

聲音 | 原檢察院工作人員：幣圈人最易涉及盜竊罪等五大刑事風險:原檢察院工作人員、現律師火伊婕發文表示，幣圈人士最容易涉及5大刑事風險，分別為：1. 盜竊罪——從偷礦機到偷電；2. 涉計算機類犯罪——虛擬貨幣：財產or數據？3. 組織、領導傳銷活動罪——拉人頭的掮客；4. 非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪——嚴打資金盤；5. 詐騙罪——大型兜底罪名。[2019/12/30]

不過，我有一個具體的建議，站在當下看，我會建議讀者可以購買BTC+ETH+BNB的投資組合，比例分配上因人而異，我會建議BTC和BNB的比重更大，而ETH的比例綜小一些。簡單解讀一下為什么：

BTC是區塊鏈的緣起，共上的共識和資金非其他幣種可比，判斷它的價值所有過去的標準都是失效的，僅用共識二字就夠了。

ETH市值第二，目前轉為POS之后，經濟模型呈通縮狀態，即總量會從當前階段的1.2億枚逐漸減少。而隨著其二層網絡的爆發，速度會大大提升，GAS費縮小，會出現類似于2G轉3G、4G帶來的變化一樣，可能引爆新的投資機會。它的共識和生態目前最強。

動態 | 李笑來重回幣圈：邀請用戶成為 b.watch 的第一批種子用戶:有云幣網用戶，收到李笑來相關的郵件，內容顯示，邀請用戶成為 b.watch 的第一批種子用戶。據了解b.watch是一個專業數字貨幣投資者的一站式投研社區。[2019/5/14]

BNB是幣安交易所的平臺幣，幣安是世界第一大所，有著極為龐大的生態和極為恐怖的現金流，同時幣安格局很大，通過季度手續費回購BNB銷毀等非常多的手段為BNB賦能，外加幣安打造的BSC鏈上面游戲生態等始終排在行業前三，BNB是上面的硬通貨，非常值得長期持有——這甚至是《聰明的投資者》中最為符合投資價值的幣。

三是個人定投買入

采取按月或按季度買入的方式，這種方式一度被人尊崇，甚至極端地策略是，爭取永遠不賣，不停地買入比特幣，期待比特幣將來漲到“1個億”。

但根據經驗，幣圈的動之下，呈現相對明顯的周期性，因此定投可能更適合熊市，而不是牛市，參考下圖：

如上圖，如果我們采取持續買入的方式，從圖上走勢能看出來，會發現在長達幾年的時間里，除非你在熊市的較低點開始定投的，否則今天大概是虧損的狀態，這并不美好。這是因為我們在一開始的引言部分就講過了，幣圈最大的特點之一就是高波動性。

所以我更建議大家在公認的熊市開始投入，至于是定投還是大跌大買，這個可以根據個人喜好來。而在公認的牛市，則不但不要定投，還建議賣出。想想看，為什么會這么定義，實際上，這正是“聰明的投資者”的必修課，我們不需要判斷什么時候熊市見底，牛市到頭，只需要差不多就可以買入了，差不多就可以賣出了。

我們應該讓持倉保持一個動態的平衡，如20%的現金+80%的貨幣，當幣猛漲時，就應該賣出換成現金。舉個例子，假如在當前階段，那么，假設有500萬現金，會考慮怎么做？

首先，劃出20%資金不作為投資考慮，購買USDT或USDC在幣安交易所等獲取不高但穩健的利息。

其次，80%的資金作為一段時期內的投資資金，逐步買入BTC、ETH和BNB。這個買入的過程，考慮到加息到明年才停止，熊市甚至比那更長，那么我們將跨度比如初定10個月左右，那就是大概每月可以投資的資金為40萬元。最后，按計劃不斷買入，買入的幣和暫時不買的錢，都用來質押生息。

如果在我們計劃開始之后，我們的400萬縮水成了200萬，此時我們原本儲備的20%即100萬現金，現在和數字貨幣的比例發生了變化，即100：300，現金比例高達33%，那么意味著我們可以從現金儲備中再劃出一小部分進行抄底——但防御型投資者建議底線20%守住，激進型的可以在類似312那樣的極端事件中買入滿倉。

小結：防御性投資者最關心的不應該是能賺多少，而是本金安全是否安全，是否可以省心省力，確定的賺錢，能做的操作非常少。在當下的時間節點，希望你閱讀本書之后，就知道不用太糾結于熊市什么時候見底，有什么財富密碼了，一切按計劃行事即可。

舉例來說，幣圈《屯比特幣》一書的作者九神，就是一個簡單純粹的人，他從多年以前堅持屯比特幣，并且由于他對比特幣的目標十分遠大，因此，從來就不考慮賣出，因此是一個真正的防御型投資者。

當然，盡信書不如無書，防御型投資更多的是一種方法，而不是一個可以簡單照搬的所謂技巧，比如當前階段將無限買入比特幣并終生持有，可能并不適合我們——考慮經濟成本和時間成本。

以上，即是一個“聰明的投資者”要做的事，也就是主要是防御性：本金安全、不用盯盤、長期收益。

希望這篇文章對大家有一定的幫助。

在加密行業你想抓住下一波牛市機會你得有一個優質圈子，大家就能抱團取暖，保持洞察力。如果只是你一個人，四顧茫然，發現一個人都沒有，想在這個行業里面堅持下來其實是很難的。

打鐵還需自身硬，提升認知才能穿越牛熊。如果你對區塊鏈，潛力幣，優質一級市場項目，等等感興趣，歡迎進社群學習！

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