Voyager Digital墜落史 不要隨便借錢給“熟人”_Voyage:YAG

撰文：Morty

據CoinDesk報道，加密貨幣投資平臺Voyager Digital在本周二晚間根據《美國破產法》第 11 章在紐約南區申請破產保護，預計存在超過10萬名債權人。

作為一家加拿大上市公司，Voyager Digital是美國、加拿大眾多投資者投資加密貨幣的主要渠道之一，除了提供100+的加密貨幣交易外，用戶還可以通過Voyager Digital所提供的39種無鎖定加密資產賺取高達12%APY的利潤。此外，Voyager Digital還推出了Mastercard借記卡，提供高達9%APY的獎勵，并可在任何地方消費。

在LUNA/UST的影響下，Voyager Digital作為一家在牛市中崛起的CeFi機構，最終在熊市流動性枯竭中迎來了自己的結局——破產保護。讓我們來一起回顧一下Voyager Digital的發展歷程以及破產前兆。

Otherside：共有7200多名Voyager和受邀者參與“Otherside:2nd Trip”:金色財經報道，Yuga Labs元宇宙項目Otherside昨日開啟了“Otherside:2nd Trip”活動。Otherside表示，此次活動共有7200多名Voyager和受邀者參與。

此前消息，Yuga Labs宣布“Otherside:2nd Trip”活動暫定于3月25日上線。據介紹，Voyagers將能在Trip（旅行）開始前15分鐘進入體驗，Otherdeeds NFT持有者將有機會參加此次活動。2nd Trip可以通過邀請參與，未來幾周將提供更多關于Guest Pass（訪客通行證）如何運作的細節。

一旦2nd Trip達到容量，玩家將無法再加入體驗。Voyagers將優先于訪客通行證進入體驗，參加2nd Trip的旅行者將有資格獲得FIRST TRIP Obelisk碎片。[2023/3/26 13:27:00]

Voyager Digital成立于2018年，在2020-21年牛市中，其管理資產總量獲得了巨大的提升，從19年12月的500萬美元陡升至20年11月的1.5億美元。并且，在2020年10月，Voyager Digital成功收購了歐洲加密貨幣交易平臺LGO，并合并了兩家公司的代幣。

知情人士：幣安擔心美國政府阻止其收購Voyager資產:金色財經報道，據知情人士透露，幣安試圖通過本周的破產拍賣收購Voyager Digital的資產，但由于擔心美國政府會拒絕該交易，該交易變得復雜。海外實體購買有美國業務的公司，由美國海外投資委員會（CFIUS）審查，該委員會阻止它擔心構成國家安全風險的交易。

一位知情人士稱，在Voyager的拍賣中，幣安被要求在其出價的基礎上增加資金作為保險，以防CFIUS的審查。（CoinDesk）[2022/9/17 7:02:29]

時間來到2021年，Voyager Digital獲得了來自Alameda Research 7500萬美元的戰略投資。同年，Voyager Digital積極地贊助了NBA達拉斯獨行俠，成為獨行俠隊首個加密經紀商和國際合作伙伴，為期五年。隨著影響力的增長，2021年11月，Coinbase也表示將上線Voyager Digital平臺代幣VGX。

彭博社：Voyager Digital賬戶持有人或無法收回所有資金:7月7日消息，彭博社分析稱，已向法院提交財務重組計劃的Voyager Digital的賬戶持有人或無法該公司重組后能收回所有加密貨幣。

周二Voyager Digital根據美國破產法第11章申請破產，重新提出有關數字資產適用于美國破產法的未解決法律問題。有一件事是肯定的：Voyager不打算簡單地把用戶存儲在平臺上的比特幣、以太坊和其他資產還給他們。

該公司破產的計劃明確表示，它預計帳戶持有人將因破產法第11章的程序而受到“損害”，這意味著他們將無法收回所欠的款項。法庭文件顯示，Voyager打算利用用戶存入的加密貨幣、重組后新公司的股票、Voyager代幣以及從已破產的對沖基金三箭資本收回的資金來償還用戶。三箭公司欠Voyager超過6.5億美元。

Voyager的聲明稱，在大都會商業銀行完成和解和欺詐預防程序后，賬戶中有美元存款的客戶將能夠收回這筆錢。 而大都會商業銀行發布公告稱，FDIC保險僅適用于防止大都會商業銀行倒閉。FDIC保險不保護Voyager的破產、Voyager或其員工的任何作為或不作為，或加密貨幣或其他資產的價值損失。（彭博社）[2022/7/7 1:57:22]

今年5月16日，Voyager Digital以每股2.34美元私募配售完成了一次6000萬美元的融資，由Alameda Research領投，Galaxy Digital、Blockdaemon和Digital Currency Group等參投。據估算，在發行全部完成后，Voyager Digital將擁有超過2.25億美元的流動性資金，包括約1.75億美元的現金和5000萬美元的加密貨幣。

動態 | 加密經紀公司Voyager添加BAT、ZRX和DOGE支持:為散戶和機構投資者提供交易解決方案的加密經紀公司Voyager最近增加了三種新的山寨幣，分別是Attention Token（BAT）、0x Project（ZRX）和Dogecoin（DOGE）。（Sludgefeed）[2019/8/23]

但好景不長，在LUNA/UST崩潰的影響下，三箭資本資不抵債，風險逐層傳導，Voyager 就是那個“倒霉”的借款方。

據6月22日Voyager Digital公告透露，其子公司Voyager Digital, LLC或將因三箭資本未能償還貸款而向其發出違約通知。據悉，Voyager對3AC的敞口包括15,250 BTC和3.5億USDC，共計價值約6.6億美元，6月27日前未還將構成違約。

令人匪夷所思的是，Voyager Digital向三箭資本提供的是無抵押借款，空手被套了一只大白狼，風險控制不能說很差，只能說幾乎沒有。

被三箭資本的名氣所迷惑，仿佛被渣男欺騙的無知少女。

此時投資者和加密市場才后知后覺——這也是為何6月18日Voyager Digital與Alameda Research簽署2億美元基于現金/USDC的信貸額度以及15000 枚比特幣循環信貸額度的條款。

在公布三箭資本即將違約的情況后，6月23日，盡管Voyager Digital表示擁有價值1.37億美元的加密資產，且獲得了來自Alameda Research的信貸資金，Voyager Digital還是宣布降低每日提款限額至1萬美元。

在6月27日向三箭資本發出違約通知未果后，7月2日，Voyager Digital宣布暫停所有客戶交易、存取款及忠誠度獎勵。據CNBC報道，對此，Voyager Digital CEO Stephen Ehrlich表示：「這是一個非常困難的決定，鑒于當前的市場條件，我們認為這是正確的決定。該決定旨在讓公司有更多時間繼續“與各利益相關方探索戰略選擇”，他們將在“適當的時候”提供更多信息。」

7月4日，Voyager Digital稱自身擁有約13億美元的加密資產，在大都會商業銀行擁有超3.5億美元的現金。

7月6日，Voyager Digital申請破產保護，并正式啟動破產重組流程，擬議的重組計劃（“計劃”）將在實施后恢復賬戶訪問并向客戶返還價值。在多方同意以及法院批準后，Voyager Digital債權人將獲得來自三箭資本的還款（6.6億美元）、重組公司股票和VGX代幣組成的補償。Voyager Digital CEO Stephen Ehrlich表示：「此次全面重組是保護平臺資產并為包括客戶在內的所有利益相關者實現價值最大化的最佳方式。」

根據破產申請文件，除了三箭資本之外，目前Voyager Digital最大的債務人是Alameda Research，欠了Voyager 3.7億美元，包括一筆 7500 萬美元的無擔保貸款，利率為1%至11.5%。

CeFi暴雷潮還未結束，BABEL、Voyager Digital、BlockFi、Celsius?…… 曾經的牛市贏家，卻紛紛在熊市成為代價。

金融市場，風控永遠是被忽視的一環，巴菲特的厲害并不在于他一年的收益率有多少，而是在于他能一直賺，活下去、活得久，往往才是最后的贏家。

做只打不死的老王八。

Tags：VoyageGERYAGVOYVoyager TokenDefi TigerMIYAGIVOY幣

Pol幣