最近sol挺火的,但這次不是因為sol網絡上的宕機,而是Solana生態借貸協議Solend發起的治理提案SLND1,這個提案很有意思,大概就是為了防止自己被清算,而去短時間內去掌控鯨魚的錢包,也就是說可以接管用戶的資產。
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公鏈Solana上的第一大借貸協議Solend為防范動蕩市場中,因巨鯨大戶的借貸倉位收到清算,引起整體協議安全;發起具有爭議性的投票,希望提高清算門檻,以及獲得緊急掌控該帳戶的權力,用于「場外清算」。
「去中心化」金融(DeFi),到了極端市場時,并不會總是理想的。Solana最大借貸協議Solend表示,某一用戶目前擁有最大的借貸倉位,若因SOL幣價快速下跌,清算規模可能影響其協議營運。
Solend表示,此用戶存入了570萬個SOL(約1.7億美金),借出共1.08億美金的USDC和USDT,一個用戶就占了25%的鎖倉資產。在主要流動性池中占95%的SOL存款,有88%的USDC都被此用戶借出。預計清算SOL價格為22.3。
Sentiment:即將公布用戶資產返還計劃:金色財經報道,DeFi借貸協議Sentiment今日凌晨發布聲明稱,已成功追回超過90萬美元被盜資金。UTC時間4月4日,攻擊者竊取大約96.6萬美元的資產。當天團隊在鏈上告知攻擊者,將允許其保留9.5萬美元作為報償,若攻擊者在UTC時間4月6日8:00之前歸還剩余資金,將不對其采取法律行動。
截至UTC時間4月6日0:44,攻擊者已經歸還約定金額的資金。根據約定,Sentiment將結束對攻擊者身份的調查。團隊現在可以把所有的精力和注意力放在用戶資產返還計劃上,該計劃將在未來24小時內發布。
據此前報道,Sentiment于北京時間4月5日凌晨在Arbitrum網絡被盜約517枚ETH,根本原因在于Balancer的只讀可重入性。[2023/4/7 13:49:56]
我們先來看一下Solend發起的治理提案SLND1
Solend上最大的用戶擁有極大的保證金頭寸,這使Solend協議及其用戶處于危險之中。
孫宇晨:將以15億美元收購瑞士信貸,并將其整合到Web 3.0世界:金色財經報道,區塊鏈平臺Tron創始人孫宇晨:將以15億美元收購瑞士信貸,并將其整合到Web 3.0世界。(金十)[2023/3/20 13:13:51]
存入570萬美元
1.08億美元USDC和USDT借入
TVL的25%
SOL存款的95%
88%的USDC借款
平倉價$22.30
鯨魚的最后一次鏈上活動是12天前
這導致平臺出現問題:
如果SOL跌至22.30美元,鯨魚的賬戶將可清算高達20%的借款。由于清算人通常在DEX上進行市場銷售,因此市場很難吸收這種影響。在最壞的情況下,索倫德最終可能會出現壞賬。
這可能會導致混亂,給Solana網絡帶來壓力。清算人會特別活躍,并且會向清算功能發送垃圾郵件,眾所周知,這是導致Solana過去倒閉的一個因素。
SBF的另外兩名擔保人公布,同日比特幣大漲:金色財經報道,美國曼哈頓聯邦法官批準一項動議,要求FTX聯合創始人SBF公布其兩名債券擔保人的名字。去年12月,SBF在繳納2.5億美元保釋金后獲釋,共有四名擔保人,包括他的父母,另外兩名擔保人拉里·克萊默和安德烈亞斯·帕普克,均與斯坦福大學有關。兩人分別簽署了50萬美元和25萬美的無擔保債券。同一天內,加密貨幣廣泛反彈,比特幣突破2.4萬美元/枚。[2023/2/16 12:09:46]
由于擔心風險,許多用戶退出,導致主池中的USDC和USDT利用率飆升至100%。這意味著儲戶無法提款,以USDC或USDT為抵押的頭寸無法平倉。
Solend做了什么?
自6月13日以來,一直試圖通過網絡和Twitter公開與鯨魚取得聯系。
向鯨魚發送了一條鏈上消息,并將其發布在Twitter上以供放大。
數據:狗狗幣總持幣地址數超508萬:金色財經報道,數據顯示,當前狗狗幣DOGE 24小時交易筆數3676,24小時活躍地址數7351,總持幣地址數達5,083,507。DOGE每日手續費總和曾在10月29日上漲至6.77萬DOGE,創近6個月來新高。[2022/10/31 11:59:55]
根據動態利率模型,USDC和USDT的借款利率已自動調整為>60%和>600%的最高APY。
一直在與做市商聯系,以探索確保平倉順利進行的選項。與集中流動性AMM協議進行了討論,以探索在關鍵水平上激勵流動性,以便可以優雅地進行清算。
盡管Solend做出了努力,但Solend仍然無法讓鯨魚降低風險,甚至無法與它們取得聯系。隨著鯨魚無響應的趨勢發展,顯然必須采取行動來降低風險。
選項
經過團隊、投資者和用戶之間的深思熟慮和對話,這是Solend的想法。
數字投資平臺 VentureCrowd推出基于Algorand區塊鏈的財富科技平臺“Vest”:金色財經報道,數字投資平臺VentureCrowd宣布與MakerX合作推出基于區塊鏈的財富科技平臺“Vest”,旨在與另類資產投資系統展開競爭。Vest的主要目標是降低投資者的準入門檻,創業者也可以通過該平臺快速獲得資金支持,整個投資和融資流程將變得更加民主化,凡是對投資者社區做出貢獻的人都有機會獲得Token激勵。據悉,Vest的資金管理Token將基于Algorand區塊鏈上的分布式賬本技術實現交易安全性、流動性和真實性。(businessnewsaustralia)[2022/10/20 16:32:22]
Solend不應該什么都不做。在這種規模下,鯨魚總是會給Solend及其用戶帶來系統性風險。他們沒有表現出任何行動的跡象,而且他們最終會讓自己被清算似乎是不可避免的。
讓這種規模的清算發生在鏈上是非常危險的。DEX的流動性不足以處理這種規模的銷售,并可能導致連鎖效應。此外,清算人將被激勵向網絡發送垃圾郵件,以贏得非常有利可圖的清算。這在過去會導致Solana的負載問題,這會加劇手頭的問題。
Solend采取的任何行動都需要考慮一系列權衡。沒有完美的解決方案。考慮到這一點,Solend認為會產生最佳結果的行動如下:
對占借款總額20%以上的大型鯨魚制定特殊的保證金要求。如果用戶的借款超過主池所有借款的20%,則需要35%的特殊清算門檻。該政策將在提案獲得批準后生效。
授予SolendLabs緊急權力以暫時接管鯨魚的賬戶,以便清算可以在場外交易中執行,并避免將Solana推到極限。這將通過智能合約升級來完成。一旦鯨魚的賬戶達到安全水平,緊急權力將被撤銷。
投票
投票贊成:對占借款總額20%以上的大型鯨魚制定特殊保證金要求,并授予SolendLabs緊急權力以臨時接管鯨魚的賬戶,以便可以在場外交易執行清算。
否決票:什么都不做。
發布提案,希望在極端情況時接管該鯨魚帳號
希望能針對占借款總額20%以上的巨鯨制定特殊的保證金要求,將清算門檻特別提高到35%,且授予Solend緊急權力以暫時接管該鯨魚帳戶,以便真的發生清算時,可以在場外交易中執行,避免進一步給SOL帶來沉重賣壓。但是經過第一輪之后,市場上的情緒已經更暴躁了,很多人不同意,目前SLND2的提案已經開始了,標注為:使SLND1無效,并增加投票時間。
巨鯨被清算會發生什么問題?
抵押品貶值到一定程度,就將其賣出用來償還借款,這會有什么問題?
Solend表示,如果SOL跌至22.30,巨鯨帳戶會開始清算高達20%的借款(約2100萬美元)。但由于清算者通常是在去中心化交易所上出售,市場很難吸收這種量體的影響。在極端狀況下,Solend可能會出現無法償還的壞帳,甚至對Solana網路帶來影響;在清算者特別活躍的狀況下,一直向網路發送清算功能,也會促使Solana當機。用戶在擔憂風險的情況下,將流動性抽出,主要流動性池USDC和USDT利用率達到100%(穩定幣全部被借出去);這會讓以USDC或USDT為抵押做借貸的倉位,無法被平倉。
Solend:沒有完美的解法
Solend表示,此巨鯨用戶的最后一次鏈上活動為12天前,他們已經嘗試發送訊息聯系對方,但并未得到回應。目前已竭盡所能做出對應,像是將USDC和USDT的動態借款利率調到最高,并與做市商聯系尋求順利平倉的方式,像是場外交易、DEX與對沖等。但這些手段可能還是難以避免影響。
于是,官方做出取舍。他們提出一項治理提案,將占借款總額20%以上的大型鯨魚制定特殊的保證金要求,提升至35%的特殊清算門檻。并且將授予Solend緊急權力接管巨鯨的帳戶,以便進行場外交易。
盡管這項決議通過后,等同于剝奪該用戶的金融,但官方認為這是為了整體用戶、協議與Solana網路的安全所為,并沒有完美的解法。最終結果為通過,也引起中心化的討論,參與Solend治理的代幣持有者中,有97.5%投下了贊成票。
結論:
首先從本文可以看到這次的整個事件,跟SOL沒有關系,而是Solana生態借貸協議Solend引發的事情,不過Solend公然提案強行接管用戶的資產違背契約精神,在區塊鏈世界中也能看到“打土豪分田地”,沒有金剛鉆別攬瓷器活,行情好,以高TVL為驕傲,也不考慮協議本身承受能力。一個所謂的「DeFi」協議,提議接管用戶的賬戶自救?你們就救活自己,還有人和你們玩嗎?不如你提案退出市場。
今天的分享就到這里,后期會給大家帶來其他賽道的龍頭項目分析。感興趣的可以點個關注。我也會不定期整理一些前沿咨詢和項目點評,歡迎各位志同道合的幣圈人一起來探索。
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作者|秦曉峰 編輯|郝方舟 出品|Odaily星球日報如今的Web3領域,活躍的風投機構林林總總,既有a16z、紅杉等傳統基金轉型而來.
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