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美聯儲:穩定幣可能與 CBDC「互補」_穩定幣:BRAIN

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原文來源:Forbes

原文作者:JasonBrett

原文編譯:Unitimes

上周五,被美國總統拜登提名為美聯儲(Fed)監管副主席的美聯儲理事LaelBrainard對穩定幣的快速增長發出了警告。在參加2月18日紐約舉行的2022年美國貨幣政策論壇上,Brainard預測,“如果目前的趨勢繼續下去,未來穩定幣市場可能會由一兩個發行方主導。”

Brainard描述了一個“加密金融生態系統”——尤其是去中心化金融(DeFi)——推動了穩定幣的需求,并導致其快速增長。Brainard還警告稱,2022年超級碗上加密貨幣相關廣告的影響力應該是散戶投資者對穩定幣敞口增加的信號。

美聯儲發文介紹Twitter金融情緒指數(TFSI):5月24日消息,美聯儲于官網發文《More than Words: Twitter Chatter and Financial Market Sentiment》表示,4 位美聯儲的研究人員從高達 440 萬條推特數據中構建出一種新的指數來追蹤市場情緒,這是一種新的信貸和金融市場情緒衡量指標,有助于預測貨幣政策立場的變化。研究發現 Twitter 金融情緒指數(TFSI)與企業債券利差和其他基于價格和調查的金融狀況度量高度相關。此外,Twitter 金融情緒有助于預測第二天股市的回報,并發現該指數包含有助于預測美國貨幣政策立場變化的信息,例如在 FOMC 聲明發布前一天,Twitter 金融情緒的惡化可預示緊縮性貨幣政策沖擊的規模。[2023/5/24 15:22:48]

與此同時,參議院銀行委員會(SenateBankingCommittee)和眾議院金融服務委員會(HouseFinancialServicesCommittee)在過去兩周都舉行了專門針對穩定幣的聽證會。Brainard本人正在等待美國國會就她在美聯儲的提名做出決定,由于白宮和共和黨參議員在其中其中一名提名人(不是Brainard)上存在分歧,她和其他提名人的提名似乎在參議院陷入了僵局。

Arthur Hayes:美聯儲向其他國家央行提供美元互換額度是一種救助方法:金色財經報道,BitMEX 創始人 Arthur Hayes 發推表示,美聯儲向其他國家央行提供美元互換額度,將有利于減少國債拋售到流動性市場,可以救助美國小型銀行。

該解決方案的過程是:美聯儲向歐洲央行等主要央行提供美元互換額度,歐洲央行允許歐盟銀行按面值向它們提供國債, 歐洲央行向銀行提供美元,銀行可以處理任何美元存取款。[2023/3/20 13:14:33]

穩定幣對全球經濟的“風險”

Brainard表示,一些穩定幣發行方自己預測,“……穩定幣在支付系統中的影響力也將擴大,并普遍用于國內和跨境的日常交易。”假設這是市場的未來狀態,Brainard要求監管機構實施“關于穩定幣市場的儲備與風險管理和治理的質量和充足性的強大框架。”

美聯儲理事沃勒:美聯儲可能準備在明年3月或5月加息:12月18日消息,美聯儲理事沃勒:如有必要,希望將明年3月啟動首次加息作為選項,美聯儲可能準備在明年3月或5月加息。[2021/12/18 7:47:28]

USDT)和Circle(USDC),這兩種美元穩定幣的市值分別在加密貨幣市值排名中位于第三和第四(如下圖所示),二者加起來的總市值達到了4,070億美元。

上圖為Messari.io數據顯示的市值排名前四的加密貨幣,其中Tether(USDT)和USDCoin(USDC)的市值分別排名第三和第四,二者加起來的總市值達到4070億美元。

Brainard說道:“…截至2022年1月,市值最大的穩定幣占據了(加密貨幣)市場的近一半,四個最大的穩定幣加起來占了近90%。”

美聯儲基金期貨完全計價美聯儲將于明年9月加息25個基點:美聯儲基金期貨目前完全計價美聯儲將于明年9月加息25個基點。 (金十)[2021/10/16 20:32:50]

美國的總統金融市場工作組在最近的報告中也闡述了穩定幣的風險。Brainard認為,該報告中強調的穩定幣的三個關鍵風險——銀行擠兌風險、結算風險和系統風險——需要具體解決,尤其是因為穩定幣發行方市場的集中度越來越高。

穩定幣與CBDC可能“互補”

Brainard認為,穩定幣和存款之間的巨大轉變,可能會導致避險用戶在面臨壓力時大規模贖回,這可能會對金融穩定造成破壞。有跡象表明,美聯儲的分析可能表明穩定幣將在未來的市場狀態下存在,Brainard認為,“CBDC(央行數字貨幣)與穩定幣和商業銀行貨幣共存,通過在數字金融生態系統中提供一個安全的央行債務,可能證明是互補的。就像現在的現金和商業銀行的貨幣并存一樣。”

Brainard表示,在新的數字金融市場生態系統快速增長的背景下,CBDC(央行數字貨幣)的首要任務是保護公眾在數字金融系統中隨時可以獲得政府發行的、無風險的貨幣。Brainard認為,如果設計得當,CBDC作為一種價值儲存和支付手段可能很有吸引力,因為它被視為最安全的貨幣形式。

新的穩定幣立法正在國會山進行

在美國眾議院和參議院的穩定幣聽證會之后,國會議員JoshGottheimer(D-NJ)發布了穩定幣立法的討論草案。根據他辦公室發布的新聞稿,該法案可以“幫助降低金融市場不穩定的風險,保護消費者,并支持美國正在進行的金融科技創新。”

上圖:2022年2月9日,在華盛頓特區的國會山,眾議員JoshGottheimer在新聞發布會上談論國家犯罪率上升。最新數據顯示,2019年至2020年,美國的謀殺率上升了30%,暴力犯罪上升了5%。

近期,穩定幣發行方Circle(USDC)宣布截至在2022年1月31日該公司已經發行了價值500億美元的USDC,該公司首席戰略官兼全球政策主管DanteDisparte在國會議員的新聞稿中表示,“我們歡迎來自眾議員JoshGottheimer的領導,他對美國的穩定幣創新以及穩定幣可以如何適應聯邦監管框架采取了深思熟慮的、基于風險的態度。”

區塊鏈協會(BlockchainAssociation)的執行董事KristinSmith和數字商會的首席政策官TeanaBakerTaylor都表達了對JoshGottheimer所提法案的支持,以及國會議員在立法過程中與工業界的積極參與。

Smith說道:“眾議員JoshGottheimer的法案是迄今為止我們所見過的最全面、最深思熟慮的穩定幣立法。我們很高興國會采取了積極主動的方式,與行業和政府的利益相關者進行接觸,因為他們在考慮穩定幣監管的最佳路徑。我們感謝眾議員Gottheimer在這個領域的領導,并期待著與他繼續在這些問題上合作。”

Taylor也表示:“數字商會感謝眾議員JoshGottheimer與業界的積極磋商,并期待與Gottheimer先生以及其他成員繼續合作,共同努力建立一個適當的監管框架,建立適當的保障措施,保持創新,并為已建立的穩定幣安排和在這個不斷發展的市場中的新進入者提供一個公平的競爭環境。”

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