合規時代 為您介紹全球牌照_IKA:MSB

目前，交易所的競爭進入白熱化階段，大家的重點也從上幣、運營轉到了合規、監管，以及獲取用戶信任上，鑒于此，我們特地推出了針對監管的介紹，希望大家少踩坑，多翻倍！為了便于大家理解，我們會以BIKA平臺為例，帶大家看看拿牌照的意義，和沒有牌照的危害。

BIKA交易所成立于2021年3月。從成立伊始，就致力于在全球范圍內開展合規經營，目前已經拿到美國MSB運營牌照。

市場目前主要且權威的牌照分別是美國MSB，菲律賓BSP，圣文森特FSA。

為了讓大家看懂這件事的意義，統覽全球牌照格局，并在此基礎上進行資產配置，為您的資產保駕護航，我們先來看看全球都有啥牌照。

SilverGate收到紐交所關于10K報告不合規的告知函:金色財經報道，加密貨幣銀行SilverGate收到紐交所關于10K報告不合規的告知函。[2023/3/21 13:15:58]

全球都有什么主要牌照？

目前，在全球主要經濟體中，涉及金融資產的牌照很多，但針對加密行業發行的較少，很多都是把加密行業歸為證券或者股票，比如美國SEC就認為IXO屬于證券發行。

在此背景下，加密行業的牌照就更為彌足珍貴，比如日本金融廳在2017年頒布《支付服務法案》，明確對加密貨幣交易所的監管流程和范圍，主要包括：

律師：美國加密稅收新規將有助于促進加密行業合規化，提升服務質量:7月31日消息，美國律師事務所Seward&Kissel LLP律師Brett Cotler專門研究區塊鏈和加密貨幣，他表示，雖然交易數字貨幣的交易所和金融科技公司可能不得不花錢升級報告和合規系統，但美國加密稅收新規將有助于改善客戶使用服務體驗，對加密行業產生積極影響。加密交易員Johnson表示，加密稅收新規將有助于使加密生態系統合法化并促進國際增長，雖然從本質上講，加密資產一直是將價值轉移到政府控制軌道之外的一種手段，但加密領域仍然需要監管，以便更廣泛地被采用。（BNNBloomberg）[2021/8/1 1:27:07]

1、交易所必須進行備案，并提供資產評估報告；

聲音 | 梁偉：合規監管需成立跨部門的新監管組織:金色財經11月27現場報道，今日首屆B2 FinTech科技金融全球峰會暨頒獎盛典在香港舉行。中國電信北京研究院主任梁偉現場表示，目前各國都在探索合規監管政策與手段，有必將助于加速數字資產合規化進程，加速整合區塊鏈行業的發展。但各國監管方式又各有特色，比較著名的是：沙盒Sandbox是英國首創的，英國FCA提出了三種沙盒的管理模式：監管沙盒、產業沙盒、保護傘沙盒；瑞士監管機構將代幣分為三種類型區別對待：支付型代幣、功能型代幣和資產型代幣；美國的合規監管主要包括兩大部分：一是根據The DAO Report和Howey Test、二是推出打通美國和數字美元的穩定幣。未來發展可能需要新的監管組織。ICO、STO等需要證監會的監管，錨定法幣而發行的穩定幣則需要央行的監管，非法內容則需要信息管理部門監管，因此對于合規監管，從組織上，可能需要成立跨部門的新的監管組織，或者成立行業協會加強監管溝通。[2018/11/27]

2、上幣必須得到FSA批準，否則視為非法；

3、交易所必須進行最低資金合規性審查，包括AML和KYC等；

總體上，日本突出嚴格監管模式，在強烈審查下，日本最大的交易所Coincheck只有17種可交易資產，堪稱聊勝于無，不過最近FTX收購了日本合規交易所Liqiud，可能預示著日本會對境外資本進行開放。

看完日本，當然還有美國，目前在聯邦層面并未有統一的監管方案，美國各州各有自己的監管策略，比如紐約州金融服務局最早在2015年發布了”BitLicense監管框架“，內容主要包括：

1、交易所需要對虛擬貨幣進行審查；

2、在紐約州境內進行交易必須合規；

3、需要進行AML，KYC等合規性審查；

但是這些牌照還是不甚清楚，突出一個小心謹慎，而加拿大和菲律賓等國家態度較為開放，比如加拿大明確加密貨幣為證券屬性，由加拿大證券法統一監管，而MSB牌照內容明確加密貨幣提供商的責任和權限，有利于保護消費者權益。

與此相對，菲律賓態度更為積極，菲律賓通過BSP牌照統一對加密活動進行監管，內容涉及交易、服務和傳輸的整個流程，有利于數字貨幣行業的健康發展。

BIKA獲得的牌照意味著什么？

還是以BIKA為例，回歸這次BIKA拿到的MSB牌照更新內容上，主要是突出金融科技屬性；

1、明確BIKA的虛擬資產服務商的身份，MSB監管框架更符合國際潮流；

2、金融科技解決方案，突出區塊鏈的金融科技屬性。

觀察這兩點，我們可以發現，較之于以往的，單純的交易屬性升級為資產服務，意味著BIKA有權限為大家提供更高等級、更為全面的服務解決方案，這是單純交易屬性所不能比擬的。

其次，得益于BIKA的科技實力，監管方認同區塊鏈的科技屬性，也希望能用區塊鏈更好的造福資產使用周期，更好的增值保值。

”無證駕駛“傷害了誰？

問題回歸，為什么一定要堅持拿牌照，BIKA表示拿牌照是為了更好的為用戶提供服務，長期以來，中心化交易所保存有大量用戶資產，但是不透明的運行模式，讓監管方無法監管，用戶無法判斷資金安全，最后會導致行業性危機，針對這個行業痛點，BIKA表示會繼續堅持持牌經營策略。

交易所跑路、被盜案件頻發，根本在于不透明，我們希望能看見更多的透明合規交易所，也許BIKA是這樣做的第一步，也是行業的一大步。

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