一文梳理熊市穩定幣Farming策略：如何捕捉最優質的 APY？_USD:usdc幣是什么意思

原文作者：0x137，律動BlockBeats

DeFi在過去兩年里已經有了長足的發展。現在，即使是在市場行情不好時，很多人也不會完全退出加密市場，而是選擇持有穩定幣。但是對一些DeFi新人來說，讓穩定幣為自己帶來可觀的固定收入一直是一個頭疼的問題。在下文中，律動編者就為大家整理出了當前較為流行的幾種穩原文作者：0x137，律動BlockBeats

DeFi在過去兩年里已經有了長足的發展。現在，即使是在市場行情不好時，很多人也不會完全退出加密市場，而是選擇持有穩定幣。但是對一些DeFi新人來說，讓穩定幣為自己帶來可觀的固定收入一直是一個頭疼的問題。在下文中，律動編者就為大家整理出了當前較為流行的幾種穩定幣Farming策略：

金錢樂高：YearnAbracadabraCurve

Yearn、Curve、Aave等OG協議是人們在提到DeFi時最先想到的項目，但就穩定幣收益而言，它們已經變得非常「Boring」了，現在很多穩定幣Farming池APY都在4%左右，基本不會超過10%。雖說這與普通銀行利率相比已經很香，但是作為DeFi，它們還沒有充分發揮出自己的「degen」潛力。

McHenry提及支付穩定幣的問題：國會提出的監管框架將能更好地保護消費者:金色財經報道，美國眾議院金融服務委員會主席McHenry表示，已就支付功能的穩定幣致信美聯儲主席鮑威爾；國會提出的監管框架將能更好地保護消費者；擔心美聯儲采取的行動將顛覆國會在立法中取得的進展。

信中寫道：我們擔心這些行動是為了顛覆國會建立支付穩定幣監管制度的進展。此外，如果這些信件得以保留，它們無疑會阻止金融機構參與數字資產生態系統。信中還指出，美聯儲發布的SR 23-7和SR 23-8信函實際上是為了有效阻止銀行發行支付穩定幣或參與支付穩定幣生態系統。信中表示：盡管監管無異議程序被掩飾為指導這些活動可以被允許的過程，但很明顯，美聯儲并不打算允許任何此類活動，至少與公共的、無需許可的區塊鏈有關。[2023/8/28 13:01:54]

Abracadabra是一個跨鏈借貸平臺，它允許用戶將自己的收益資產作為抵押品進行借貸。我們通過Abracadabra，就可以充分地利用Yearn和Curve實現復利。本文為大家提供三種策略，為了統一我們以USDC為例：

30天內贖回超過20億美元的USDC:金色財經報道，數據顯示，從2023年1月6日到2月11日，整個穩定幣市值下降了625,009,636 美元。損失最大的是USDC。USDC在大約30天內下跌了4.9%，導致1月6日以來整體估值損失21.96 億美元。而USDT上漲了3%，按市值計算第三大穩定幣BUSD在過去30天內下跌了0.5%。1月6日記錄的數據顯示，BUSD的市值約為 167.9 億美元，而今日，當前市值約為161.9億美元。

排名前十的其他主要穩定幣的流通代幣數量連續 30 天增長，包括DAI、FRAX、TUSD、USDP、USDD和GUSD。Tron 的USDD上漲 1.3%，USDP 上漲 3.3%，TUSD的流通代幣數量比上個月增加了11.9%。[2023/2/12 12:01:26]

策略一

首先，將USDC存入YearnVault，并獲得等額的憑證TokenyvUSDC。存入Vault的USDC能獲得3%左右的APY。

《龍與地下城》擬放棄實施NFT等衍生Web3內容禁令:金色財經報道，知名游戲《龍與地下城》游戲商 Wizards of the Coast 向玩家和內容創作者“投降”，宣布不會推進修改擬議的游戲許可協議，包括不會限制衍生 NFT 項目。本月初，Wizards of the Coast 宣布將修改許可變更，NFT 等衍生Web3 內容在新規則下將會被禁止，Wizards of the Coast 在 2022 年首次分享了《龍與地下城》的開放游戲許可證（OGL）計劃，允許粉絲和其他公司創作和銷售受游戲啟發的衍生作品，包括 NFT 數字藏品等，但之后遭到社區反對，不過現在該游戲社區成員以壓倒性多數投票反對未決的許可證更新，86% 對相關政策不滿意，包括禁止第三方創作者衍生 NFT。（decrypt）[2023/1/31 11:38:52]

接下來，前往Abracadabra.money，質押yvUSDC并借出相應數量的MIM穩定幣。當然，我們需要支付0.05%的費用，以及每年0.8%的利息。同時需要注意紅色方框中的最大質押借款比，這個比例會根據幣種而有所不同。

尼泊爾已起草必要的修正案準備發行CBDC:金色財經消息，尼泊爾已起草必要的修正案準備發行中央銀行數字貨幣（CBDC）。尼泊爾的一個工作組提議進行法律修改，允許該國中央銀行發行自己的數字貨幣，此舉是在一項研究表明這樣的舉措是可行的并建議了某些條款授權監管機構繼續實施之后做出的。

尼泊爾中央銀行打算為CBDC設計一個單獨的數字錢包，通過它可以進行數字交易。還將采取措施探索與數字支付服務提供商的互操作性。[2022/8/8 12:08:29]

隨后前往Curve，將MIM再次置換為USDC。這樣一來，在保持90%流動性的情況下，我們還能獲得2%的APY，基本上是白嫖了。

策略二

如果你覺得上面這種策略收益不夠高，則可以保留借出的MIM，并將其存入Curve上的MIM池。在獲得0.25%APY的基礎上，還能獲得CRVToken，APR最高9.35%，外加APR0.13%的SPELLToken。

策略三

觀點：加密熊市將為礦企提供“極好的”并購機會:8月5日消息，加密礦企White Rock Management首席執行官Andy Long認為，熊市為加密挖礦行業通過并購進行擴張“提供了絕佳的機會”。

Long在接受采訪時指出，在本輪熊市中，有效管理資產負債表的公司處于“良好狀態”，即使未來出現更多波動，它們也將繼續表現良好。他說：“熊市給那些在市場頂部舉債的礦企帶來了挑戰，不過，這個行業以前就有過這種情況，資金充足、效率高的礦企會做得很好。”

Long表示，目前的熊市趨勢將為這些公司提供關鍵的并購機會，因為它們將向投資者證明，自己可以在極端的市場條件下生存。（Cointelegraph）[2022/8/5 12:04:10]

這個策略被很多DeFidegen們稱為「9，9」。我們將MIM換回USDC后，可以再次將其存入YearnVault，以獲得更過yvUSDC并拿去借貸MIM。通過反復的Loop循環，我們就能獲得更高的復利APY。

USDT示例

Alchemix

Alchemix是之前以太坊上很火的一個算穩協議，用戶在該平臺的欠款會隨協議在Yearn上的收益自動減少。

首先，我們需要存入一定數量的DAI作為抵押品，作為回報我們能獲得7%左右的APY。

隨后我們可以借出Alchemix平臺的穩定幣alUSD，最大質押借款比為50%。如紅框中的文字提示，用戶存款所獲得的APY會自動用于還款。

借出alUSD后，我們同樣可以將其換回DAI，并重復上述操作，獲得復利APY。

ProtoFi

當然，上文所提到的幾種策略都需要在以太坊上進行操作，對于普通用戶或者DeFi新人來說，gas費都太高了，因此在相對廉價的公鏈生態里尋找穩定幣Farming策略更為合理一些。

ProtoFi就是Fantom上的AMM和Farming協議，最近也比較火熱。該協議采用的是雙幣系統，以讓用戶成為協議的所有者，同時減輕原生Token的拋售壓力。

ProtoFi有三個不同的Farming池：Nucleus、Fusion、Particle。首先，我們要在Fusion中找到一個穩定幣LP池，本文中還是選擇MIM-USDC池。在為該池提供流動性后，我們會收獲PROTOToken作為回報，目前APR為40%左右。

在獲得一定數量的PROTO后，我們就可以前往Nucleus，為PROTO-USDC池提供流動性。作為回報獲得ELCTToken，目前APR為825%左右。當然，由于PROTO并非穩定幣，所以用戶面臨著無常損失的風險。

但ProtoFi比較有新意的地方，就是用戶可以通過ELCT獲得一部分協議未來的收入。點擊Fission，將獲得的ELCT存入便可以賺取DAI或者wFTM，目前APR為200%。

需要注意的是ProtoFi運用了一個叫做QuantumSupply的機制，PROTO的釋放比率會根據市值/TVL不斷調整，以此控制市場上的拋售壓力。

Anchor

Anchor可能是使用率最高的策略之一了，其穩定幣APY擁有驚人的穩定性，在過去一年中一直保持在20%左右，因此被很多人認為是最適合DeFi新人的收益策略。Anchor主要有以下三種適用方法：

直接質押UST

這種方法最為簡單，也最為保險。就是直接將你的UST存入Anchor，然后賺取20%的APY。

Lido上并獲得等額的bLUNA，賺取9%左右的APY。

然后將bLUNA存入Anchor，借出UST。Anchor現在鼓勵借貸，所以你借出的UST還會為你賺取額外的APY。

將借出的UST再次存入后，就可以獲得更高的復利APY。

DegenBox

如果你的UST是在以太坊主網上，則有一個更為degen的Farming策略。Abracadabra提供一款名為「Degenbox」的借貸策略，能夠自動將借出的MIM換為UST存入Anchor，并不斷地Loop。

將UST作為抵押品存入后，點擊「ChangeLeverage」，就可以根據自己的需求調整借出的杠桿。之后協議就會自動將借出的資產存入Anchor賺取APY。可以看到，通過提升杠桿，用戶所獲得的APY能夠遠超原有的20%。

如何捕捉最優質的APY？

DeFi的更新迭代非常快，幾乎每天都會有新的協議出現，因此資金的流動也很迅速。也許今天還能獲得高APY的策略，一個月后就不再那么吸引人了，因此找出并跟蹤當前最優質策略的能力就顯得格外重要。本文為大家提供了下面兩種方法：

BeefyFinance

BeefyFinance是一個多鏈收益優化器，它允許其用戶從他們的加密資產中賺取復利，并轉換回用戶所質押的原始Token。通過一系列由智能合約保護和執行的投資策略，BeefyFinance能夠自動地將用戶在各種LP池、AMM等DeFi項目中的收益機會最大化。

首先選擇自己想要使用的公鏈。

然后在Vault中尋找APY較高的穩定幣收益策略，如紅框所示，一些策略可能會獲得協議的Boost，因此能獲得更高的APY。

Coindix

Coindix是一個實時檢測DeFi收益的網站，我們同樣可以在其中找到各鏈上收益最高的穩定幣收益策略。

前往Coindix網站后，在頂欄中可以選擇不同的公鏈，左欄里可以選擇特定的協議，中間則可以選擇不同的資產的收益策略。

譬如，當前以太坊主網上的MIM和USTCurve池收益都很不錯。

頂部Yearn使用的也是CurveMIM-USTLP池

而就整體收益來看，目前穩定幣收益最高的策略仍來自Fantom。不過需要注意的是紅框右側的TVL，一些策略由于TVL不高，因此能提供很高的APY，但隨著更多資金流入，TVL也就自然降下來了。

以上就是目前流行的一些穩定幣收益策略，以及找到當前最優策略的方法，希望能夠為大家帶來幫助。

Tags：USD穩定幣APYSDCdoge幣怎么換成usdt香港推出穩定幣是真的嗎HAPY Coinusdc幣是什么意思

Pol幣