在市場疲軟的情況下,出道不久的DeFi3.0概念的代幣卻在近半月迎來暴漲,其中REFI和ECC近半個月漲幅分別約為968%和744%,帶動整個DeFi3.0板塊升溫,其他DeFi3.0概念的代幣在近半個月均獲得超過40%的漲幅。
本文PANews將詳細介紹DeFi3.0的概念、特點以及該生態的相關代表項目。
概念與特點
以Olympus為代表的DeFi2.0,主要解決了DeFi1.0資金效率問題,而DeFi3.0把YieldFarming的業務專業化,協議制定相應Farming策略獲取收益,并將利潤回饋給代幣持有者,即“Farmingasaservice”,旨在降低普通投資者參與門檻,提高Farming收益。
DeFi的門檻相對較高,對普通用戶不友好。在DeFi中進行Farming需要設置滑點系數、組建LP、質押、了解無償損失等,而且為了獲取高APY收益,需要投入大量時間去研究與尋找新的流動性池,同時面臨諸多潛在風險,比如大戶造成的“礦難”、項目方跑路等問題,以及鏈上操作風險系數高。
DeFi3.0協議將Farming作為一項服務,制定專業化與跨鏈多樣化的Farming策略,相較于普通投資者自己操作,DeFi3.0協議幫助投資者獲取更高的回報。投資者不需要花時間去研究、挑選安全且高APY的礦池,也不需要在不同流動性池中轉移資產,同時避免了鏈上操作的風險,只需要持有協議的Token,就可分享協議Farming賺取的利潤。DeFi3.0降低了用戶進入DeFi的門檻,提升其回報,尤其對于普通用戶而言。
分析 | BTC日線收盤價格時隔逾半月后再次跌至年線下方:據OKEx季度合約數據顯示,截止日線收盤(香港時間08:00),BTC價格再次收于年線(365日均線)下方,收盤報7219.50美元。上一次收盤價位于年線下方還是在11月24日,至今已半月有余。OKEx分析師Charles認為:年線作為市場重要的長期牛熊分界線廣受投資者關注,幣價在年線上方掙扎半個月之久再次下破,意味著中長期投資者對后市依然偏向悲觀。從近期反彈行情頻頻出現長上影線的所謂“插針行情”也可以窺探一二,不斷出長上影線說明市場雖有做多意愿,但持續性相當有限,以至于不能使價格在高位停留太久。由此可見,市場中長期走勢大概率將延續弱勢局面,不要盲目抄底,盡量順勢而為。BTC季度合約日內阻力位:7280美元,支撐位:7080美元。風險提示:入市有風險,投資需謹慎。[2019/12/12]
DeFi3.0協議設置了一定比例的交易手續費,部分手續費流入協議的資金庫,協議將該資金按照制定的策略進行Farming。獲取的利潤用來回購代幣,減少供應量維護幣價,或者將回購的一部分代幣以空投的形式獎勵給持幣者。此外,持幣者還可以從每次交易中獲取一定比例的手續費獎勵。
收益聚合器YearnFinance也是通過協議幫助用戶選擇高APY的流動性池,提高其收益。但其只在相應部署的公鏈上Farming,而往往同一Token在不同鏈上的APY相差較大,如USDC在Etherum和Fantom上的APY相差達三倍多。
聲音 | 半月談:區塊鏈受青睞同時 要警惕“韭菜收割者”卷土重來:半月談刊發文章《區塊鏈受青睞同時,要警惕“韭菜收割者”卷土重來》,文章評論稱,區塊鏈的核心技術在于貿易金融以及公共服務等領域的應用。被許多“韭菜收割者”吹得天花亂墜的比特幣等數千種數字貨幣,只是區塊鏈的初級應用,因為過度炒作已經淪為技術“泡沫”,投資這些數字貨幣無異于賭博。事實上,作為一種技術手段,區塊鏈本身并不能創造財富。只有將區塊鏈技術與各行各業相結合,通過區塊鏈的創新應用改進生產生活,才有可能激發財富創造的活力。[2019/11/24]
Etherum上YearnFinance中USDC收益率Fantom上YearnFinance中USDC收益率為了獲取更高收益,用戶就得把YearnFinance中的資金從Etherum轉移到Fantom。該協議無法自動將資金轉移到其他鏈上更高APY的流動性池中,需要用戶自己操作,這會導致用戶錯過其他鏈上更高收益率的池子。
與YearnFinance不同,DeFi3.0協議實行跨鏈的多樣化Farming,根據不同公鏈上協議提供的APY情況,優化Farming方案。
不同公鏈上的APY往往差別很大,尤其是新公鏈為了吸引開發者和用戶,會推出獎勵方案并產生較高的APY,比如Avalanch和Fantom推出數億美金的激勵方案后,其TVL和生態迎來快速的增長,兩者生態上協議的APY也普遍高于其他公鏈。
聲音 | 半月談:區塊鏈技術應“去弊存利”:金色財經報道,由中共中央宣傳部委托新華社主辦的《半月談》刊文指出,區塊鏈已成為全球技術發展的一個前沿陣地,全球科技大國正加緊在該領域布局,中國亦不能落后。并同時提醒道,技術是把雙刃劍,去弊存利很關鍵。區塊鏈的技術和產業應用仍處于起步的階段,大規模落地仍有距離,比如區塊鏈的性能還有待提升,專業人才缺口也較大,而諸如效率與安全問題、鏈上鏈下數據協同問題、監管問題等,亦需引起我們的高度重視。因此,只有加強對區塊鏈技術的引導和規范,加強對區塊鏈安全風險的研究和分析,推動區塊鏈安全有序發展,區塊鏈才能真正服務國家,造福人民。[2019/11/14]
DeFi3.0協議實行的跨鏈Farming,可以持續追蹤不同鏈上協議的APY高低情況,提升安全且高APY的Farming資金,獲取更高的收益。比如最近Fantom的TVL持續增長,鏈上協議的APY高于Etherum、BSC和Avalanch,幾乎所有的DeFi3.0協議在Fantom上投入的Farming資金均大于其他公鏈。如Multi-ChainCapital($MCC)協議的資金分布情況。
布
綜上,由于DeFi的Farming門檻較高,對普通投資者相對不友好。DeFi3.0協議將Farming作為一項服務提供給用戶,利用專業化和跨鏈的多樣化Farming策略獲取更高收益,并將利潤回饋給代幣持有者,幫助普通投資者在DeFi生態中獲取更好的收益。
動態 | 央視財經:時隔半月比特幣再度站上4000美元關口:12月20日消息,央視財經欄目《交易時間》里報道比特幣再度站上4000美元關口的快訊。報道中提到,比特幣再度站上4000美元關口,單日漲幅超5%。[2018/12/20]
代表項目
與DeFi1.0和2.0一樣,目前各個主流公鏈上都推出了原生態的DeFi3.0協議,下面將介紹幾個代表項目。
Etherum
Multi-ChainCapital($MCC):近半個月代幣漲幅約為52%,持幣地址數為21125,Twitter粉絲數為29.4k,是DeFi3.0概念開創者,已經通過Certik和SolidityFinance審計。
目前Farming涉及的公鏈有Fantom、Avalanch、BSC、Polygon和Etherum,其主要投資策略為:
穩定幣Farming。為了保證資金的安全性,穩定幣占了較大比例。協議選擇的是高流動性和背后抵押品充足的穩定幣,主要是USDC、USDT和DAI,獲得的APY約7%~24%。盡可能低的無償損失Farming。為了降低無償損失,協議將選擇相關性高的代幣組建LP,以盡可能低的無償損失進行Farming。根據官方21年年度報告,代表LP為FTM-TOMB,TOMB的價格與FTM掛鉤,兩者的相對價格保持相對穩定,該LP具有很小的無償損失,APY約為155%。專注于復利的Farming。當出現復利或抵押賺取的代幣以獲得額外獎勵的機會時,協議會加大該方向的Farming頭寸。比如在SpookySwap協議上賺取BOO時,BOO都將用于賺取額外的$FTM再投資,獲得APY約49.5%的再投資收益。協議利用投資收益回購的代幣有兩種用途:
行情 | PAY/BTC兩日實現翻倍 創五個半月新高:火幣PRO報價顯示,PAY/BTC連續第二個交易日大幅上漲,早盤漲幅一度飆升至54%,盤中最高探及0.00023250,正式沖破了5月16日盤中高點,創今年2月2日以來新高。[2018/7/17]
直接銷毀減少供應量;添加到MCC/BNB或MCC/ETH的資金池中,提供流動性。在協議利用收益回購其代幣的過程中,代幣將由膨脹逐漸過渡到通縮模式。
ReimaginedFinance($REFI):近半個月漲幅約968%,持幣地址數為2832,Twitter粉絲數10.8k,已經通過Certik審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似,在此不再贅述。
該協議獲取的利潤將以空投ETH或REFI的形式回饋給擁有10000枚REFI以上的持幣者,協議將對每筆交易收取12%的手續費,具體用途如下:
6%流入協議的資金庫,用于Farming;5%流入代幣持有者,以ETH形式獎勵;1%用于回購代幣提供LP流動性。該協議在市場疲軟狀態下的一種策略如下圖:
BSC
CrossChainFarming($CCF):近半個月漲幅約為54%,持幣地址數為5784,Twitter粉絲數為16.2K,已經通過Hashex審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似,在此不再贅述。
除了與上述DeFi3.0協議相同的YieldFarming外,CrossChainFarming將建立投資組合,獲得的利益將以BNB形式空投給代幣持有者。此外該協議將建立自己的Launchpad,對上線的項目進行分析與審計以保證用戶安全,代幣持有者將有機會參加。
協議收取的交易手續費具體用途如下:
3%用于回購代幣,其中2%用于銷毀,1%用于補充流動性池;3%自動獎勵給代幣持有者;3%捐贈給DAO,用于Farming或者投資,其中Farming收益用來回購代幣,投資收益以BNB的形式獎勵給代幣持有者;3%流入協議的marketing錢包,用來建立Launchpad。EmpireCapitalToken($ECC):近半個月漲幅約為744%,持幣地址數為2493,Twitter粉絲數為1.8k,已經通過Certik審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似,在此不再贅述。
該協議對每筆交易收取10%的手續費,具體用途如下:
Buy的9%獎勵給代幣持有者;Buy的1%回購代幣燃燒銷毀;Sell的2%提供BNB-ECC流動性;Sell的8%流入協議資金庫或者回購代幣。除了Farming外,該協議將投資初創的Cefi公司,通過在新西蘭的注冊公司將資金投入到IPO中。
Avalanch
CrossChainCapital($CCC):近半個月的漲幅約為141%,持幣地址數為4341,Twitter粉絲數為8.7k,暫未通過安全審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似,在此不再贅述。
CrossChainCapital對每筆交易收取10%的手續費,具體用途如下:
Buy的10%獎勵給代幣持有者;Sell的10%捐贈給協議的資金庫。根據官方路線圖,該協議未來將布局GameFi和元宇宙相關項目。
Fantom
ScaryChainCapital($SCC):近7天漲幅約為44%,持幣地址數為1814,Twitter粉絲數為2.9k,已經通過SolidityFinance審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似,在此不再贅述。
ScaryChainCapital對每筆交易收取10%的手續費,具體用途如下:
5%用來獎勵代幣持有者;5%流入協議財政部;根據官方路線圖,該協議未來將會建立自己的Launchpad。
總結
DeFi3.0提升普通投資者Farming收益,具有一定價值。DeFi的門檻較高,尤其是想通過Farming獲取收益,對普通用戶而言相對不友好。DeFi3.0協議推出“Farmingasaservice”,利用協議制定多樣化的跨鏈Farming策略,并將利潤回饋給代幣持有者。DeFi3.0在一定程度上降低了普通投資者進入DeFi生態獲利的門檻,有實際的意義。
同時需要注意的是,目前DeFi3.0已經積累了較大風險。DeFi3.0處于非常早期階段,整個板塊的項目上線時間均較短,不足兩個月,還未經過市場較長時間的驗證。其次市場對DeFi3.0的關注度不高,除了概念開創者Multi-ChainCapital外,其它項目的持幣地址數和Twitter粉絲數均較低。最后許多代幣在短時間內迎來較大漲幅,如REFI和ECC近半個月漲幅分別約為968%和744%,存在一定泡沫。
目前已經通過安全審計的項目有Multi-ChainCapital、ReimaginedFinance、CrossChainFarming、EmpireCapitalToken和ScaryChainCapital,未通過的為CrossChainCapital。
FerrumNetwork(FRM)BonanzaweekstartsJanuary13th04:00amUTCtoJanuary20th04:00amUTC.The79.
1900/1/1 0:00:00TheLockPBR&Earn#6(term14days)willlaunchat8:00UTConJan18thatGate.io''s“HODL&Earn”section.
1900/1/1 0:00:00親愛的用戶:? 頂峰AscendEX將于北京時間7月15日21:00在網頁端、APP端及API正式上線AKTUSDT、EGLDUSDT、WOOUSDT永續合約.
1900/1/1 0:00:00親愛的用戶: 頂峰AscendEX將于北京時間6月14日21:00在網頁端、APP端及API正式上線FILUSDT、FTTUSDT、ETCUSDT永續合約.
1900/1/1 0:00:00上周末,知名加密通訊應用Signal創始人MoxieMarlinspike發布了一篇題為“我對web3的第一印象”的文章,引起了加密圈的熱烈討論.
1900/1/1 0:00:00Gate.io即將開啓首期集卡活動,集齊隱藏的知識卡片,就能領取$10獎勵,本期集卡活總獎池$1,000,先集齊先領獎,送完即止;快來尋找被隱藏的知識卡片,積攢幣圈知識.
1900/1/1 0:00:00